1、 . 岗位制度为规范公司业务行为，明确责权利，提高工作效率，保证公司安全高效持续运行，特制订本制度。一、 组织架构和岗位设置股东会董事长总经理业务部财务部综合办公室业务部经理评估员岗财务部经理记账会计岗出纳岗综办室主任行政人事岗理员风险控制岗客户经理岗开票员岗股东会保管岗法律事务岗风险管理部风险经理二、 岗位职责（一）总经理岗位职责 1人岗位名称：总经理岗职位名称：总经理直接下级：业务经理 财务经理 风险经理 综办室主任岗位责任：负责公司经营管理全面工作具体职责：1、直接向股东会负责，执行股东会各项决议；2、组织制定并实施公司中长期发展战略规划、年度经营计划；3、组织制定公司各项规章制度，并保
2、证贯彻落实；4、定期或不定期向股东会报告公司经营管理情况及公司重大事项；5、决定公司人事任免、岗位分工、薪酬制定、考核奖惩及培训；6、审查、审批资金、费用等财务支出事项；7、主持贷审会，审查、审批典当业务项目。8、负责公司各项安全工作。（二）业务部经理岗位职责 1人岗位名称：业务部经理岗职位名称：业务经理直接上级：总经理直接下级：客户经理、评估员、开票员岗位责任：负责业务部全面工作具体职责：1、完成总经理对业务部交办的各项事务；2、负责制定和完善公司的各项业务管理制度；3、参与制定和实施公司业务经营计划，定期分析计划执行情况；4、检查、监督公司业务是否依法合规，是否按操作流程要求执行；5、分析
3、每笔业务的风险性、流动性、盈利性，及时总结经验教训，不断完善业务经营手段；6、负责客户信息的采集、整理、分类、建档和维护；7、负责当金发放前和续当前客户的接待、洽谈、调查、评估鉴定、合同签订工作；8、负责当期期间客户资金监管、日常跟踪、定期分析、风险预警及处理、当金及本息费催收等；9、对逾期客户、绝当物品提出处置意见和建议，经总经理批准后负责组织实施；10、负责对进入拍卖程序绝当物品和进入法律程序案件的全程管理工作；11、加强并保持与商业银行等金融机构以及与小额贷款公司、担保公司、投资公司和同业等准金融机构的联系与沟通；12、负责与公司业务有关的银行、产权办、工商局、车管所等部门之间的协调工作
4、；13、负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作14、负责对直属下级的管理、考核、奖惩及培训。15、完成上级交办的其他工作。（三）客户经理岗位职责 核心人员4人岗位名称：客户经理岗职位名称：客户经理直接上级：业务经理岗位责任：负责客户的开拓、接待、调查、回访具体职责：1、完成公司下达的各项任务指标；负责公司业务项目市场推广，建立、维护与客户的业务关系；负责中小型企业客户和个人信贷业务的开发；2、负责典当业务的信息收集、行业分析、市场调研等研究工作，负责对贷前、中、后的管理；3、负责客户证件资料审验、报审、合同或协议的草拟、续当、赎当手续办理工作，对客户资料的真实性负责；4、负责到相应部门办
5、理抵（质）押合同的登记手续；5、负责典当业务的审批工作和客户信用风险分析、评价和决策建议；6、协同风控部负责业务风险的防控与管理、典当业务操作风险控制方案设计；7、负责典当发展动态的持续关注以及公司业务的持续拓展；8、负责经营风险的防控与管理、典当业务操作风险控制方案设计；9、负责组织落实业务风险检查、稽核、审查，编制报告；10、组织制定典当风险控制的技术标准，包括当物鉴别风险、信用风险、市场风险、操作风险等；11、制定并实施风险应急方案；12、每月走访客户至少一次，及时反馈客户变化情况；13、完成公司其他临时性任务。（四）评估岗位职责 2人岗位名称：评估岗岗位名称：评估员直接上级：业务经理岗
6、位责任：当物评估、鉴定具体职责：1、按照公司当物评估办法，本着公正合理的原则，做好当物的鉴定、估价工作，填写当物估价单；2、熟练掌握典当物品的鉴定、评估方法，对典当物品的市场价格变化趋势能够动态掌握，不断提高对当物的鉴定、评估水平；3、及时掌握当物每日市场价格变动情况，并向业务经理报告，遇有价格波动较大情况还需向总经理报告；4、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；5、完成上级交办的其他工作。（五）开票岗位职责 2人岗位名称：开票岗职位名称：开票员直接上级：业务经理岗位责任：开具当票、当物收据、费用收据具体职责：1、依据当物估价单做好当物的复核工作；2、负责按公司有关规定并依据当物估价
7、单，计算典当、续当的当金、费率，并填写当票、综合费用收据，赎当时利息清单、当票挂失及续当手续费的计算和填写；3、负责当票、收据的保管、存档工作；4、负责空白当票、综合费用收据、利息清单、手续费收据的保管、使用；5、负责及时统计、汇总绝当物品情况，并上报本部门负责人；6、能够动态掌握典当物品的市场价格及变化趋势，通过多种途径提高鉴别能力；7、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；8、完成上级交办的其他工作。（六）财务部经理岗位职责 1人岗位名称：财务部经理岗职位名称：财务经理直接上级：总经理直接下级：记账会计、出纳员、保管员岗位责任：负责财务部全面工作具体职责：1、组织制定并执行公司会计
8、核算制度和财务管理制度；2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案；3、编制财务计划，定期分析执行情况，检查监督财务纪律；4、定期进行经济活动分析，提出合理化建议；5、做好资金筹集、调度、控制、使用工作；6、定期进行资产清查盘点，确保公司资产安全完整；7、审核有关会计业务事项；8、负责会计报表和附表的编制和报送；9、负责纳税申报，及时缴纳税款。10、正确处理公司与商务、税务、工商、银行有关部门的关系，做好协调工作；11、正确处理公司内部关系，做好部门协调工作；12、负责会计人员管理和组织培训工作。 13、完成上级交办的其他工作。（七）记账岗位职责 1人岗位名称：记账岗职位名称：记账员直接上级：财
9、务经理岗位责任：审核记账凭证、登记账簿具体职责：1、严格审核原始凭证，据以编制记账凭证，登记会计账薄；2、按时做好结账工作，确保账账、账证、账实相符；3、负责会计凭证的装订、会计档案的保管；4、正确核算与公司相关的各项税额，并按时申报、缴纳税款；5、根据公司会计核算制度，正确核算公司的各项收入、费用和利润；6、配合工商、税务等部门的执法检查，保证公司各项审计工作的完成。7、完成上级交办的其他工作。（八）出纳岗位职责 1人岗位名称：出纳岗职位名称：出纳员直接上级：财务经理岗位责任：现金收付、银行结算具体职责1、严格按照公司财务管理制度办理现金收付、存取业务；2、依据银行结算制度，办理网银转账、银
10、行柜台转账业务；3、及时、准确地编制现金记账凭证；据以登记现金日记账；4、保管好库存现金，定期对账，做到日清月结；5、每日向总经理报送资金流入、流出及可用余额情况，贷款本息发放、收回及余额情况；6、负责财务专用章、营业执照、税务登记证、代码证、经营许可证等正副本原件的保管；7、完成领导交办的其他工作。（九）保管岗位职责 1人岗位名称：保管岗职位名称：保管员直接上级：财务经理岗位责任：当物收当、保管、出当具体职责：1、按照公司当物管理办法，做好当物登记、合理存放，保证当物安全、完整；2、按照公司有关制度做好当物出入库手续；3、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；4、熟悉典当物品特性，提
11、高对当物的鉴定能力，改进当物保管方法和技巧；5、负责完成上级交办的其他工作。（十）风险管理部经理岗位职责 1人岗位名称：风险经理岗职位名称：风险经理直接上级：总经理直接下级：风控专员岗位责任：公司业务风险控制具体职责：（1）组织制定并监督执行风险控制制度；（2）时刻关注国家重大经济政策、尤其是金融政策变化情况，国际国内市场变化情况和重大经济事件，分析对典当行业影响程度，提高行业风险敏感度；（3）根据风控专员上报的风险评估报告，重点关注风险业务项目的变化情况，制定风险规避预案。（4）实施授信业务的贷后检查和非现场监测；（5）定期进行风险分类并提出管理建议；（6）贷后风险预警工作，做好风险处置预案
12、。（十一）风险控制岗位职责 2人岗位名称：风险控制岗职位名称：风控专员直接上级：风险经理岗位责任：公司业务风险控制具体职责：1、熟悉法律常识，了解金融政策，制定风险控制操作方案；2、贷前风险审核，审核具体业务资料并进行查证、现场调查；3、具体业务项目风险评估，撰写风险评估报告，对可能出现的风险点进行风险揭示；4、对已放贷业务跟踪监督； 5、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法；6、对每项业务的风险调查及分析评估资料归档并移交档案保管员。（十二）综办室主任岗位职责 1人岗位名称：综办室主任岗职位名称：综办室主任直接上级：总经理直接下级：行政人事专员、法律事务主管岗位责任：负责
13、综办室全面工作具体职责：1、行政方面（1）协助总经理处理好日常事务，协调各部门工作；（2）负责召集公司办公会议；（3）监督执行公司规章制度和工作纪律，定期或不定期检查卫生、安全情况；（4）负责策划和组织公司年会、员工活动、外联等；（5）负责安全事务工作。2、人事方面（1）组织制定考勤、培训、会议、工作纪律、考核等规章制度；（2）负责公司员工福利、社会保险、劳动年检的办理；（3）监督检查公司规章制度执行情况。3、法律方面（1）熟知法律常识，有较强的法律风险意识；（2）搞好与政法部门关系；（3）协调法律事务专员与其他部门的业务配合工作。（十三）法律事务岗位职责 无需全职人员 挂名即可岗位名称：法律
14、事务岗职位名称：法律事务主管直接上级：综办室主任岗位责任：规避、降低、化解公司法律风险具体职责：1、识别和评估公司经营、管理活动中的非诉、诉讼法律风险，撰写各类业务的法律风险提示； 2、参与拟订各类业务的格式合同文本； 3、处理公司各项业务流程中的法律问题，为经营管理与业务发展提供法律支持；4、审查、评估、化解公司各类业务涉及的法律风险；5、公司员工法律知识培训。（十四）行政人事岗位职责 1人岗位名称：行政人事岗职位名称：行政专员直接上级：综办室主任岗位责任：行政人事事务具体职责：1、协助综办室主任制定公司规章制度；2、负责公司内外文件收发、登记、传递和归档；3、负责会议室卫生、会议布置、会议记录工作；4、负责办公用品、办公设备采购、领用、保管、维修和登记工作；5、负责水电暖、房租、卫生等费用的缴纳；6、负责企业文化建设工作；7、负责人事档案工作；8、负责劳动纪律监督检查、考勤记录、员工培训、员工活动、外联活动等具体事务的组织工作；9、负责员工入职、离职等人事手续具体办理工作；10、负责公司安全事项的日常监督检查和具体处理工作；11、负责与政府有关部门联系工作；12、完成上级交办的其他工作。12 / 12
