标准普尔家庭资产配置图解析动态PPT模板下载.pptx

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1、标 准 普 尔 家 庭 资 产 配 置 图 解 析 analysis of standard poors family asset allocation chart analysis poors family asset allocation chart 宣讲人:某某某 时间:20XX.XX 标准普尔家庭资产配置图解析 该如何对家庭资产进行科学的分配呢? 为了能更好的抵御 通货膨胀,普通银行 储蓄已经不能有效的 保证资金保值增值 然而投资产品都具有 一定的风险很多的家 庭一般都通过分散投 资的方式来进行有效 的风险规避 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普 尔家庭 资产象 限图 占比20%保命的

2、钱意外重疾保障 要点:专款专用以小博大解决家 庭突发的大开支 占比40%保本升值的钱要点:保 本升值养老金、子女教育金等 倩券、信托、分红险 要花的钱占比10%短期消费 要点:3-6个月的生活费 生钱的钱占 比30%要点:重在 收益股票、基金、房产等投 资理财。看到见收益 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普尔家庭资 产象限图”把家 庭资产分成四个 账户,这四个账 户作用不同 标准普尔家庭 所以资金的投资 渠道也各不相同。 只有拥有这四个 账户 投资渠道 并且按照固定合 理的比例进行分 配才能保证家庭 资产长期、持续、 稳健的增长。 固定合理 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普尔 家庭资产 象限

3、图 第一个账户是日常开销账户也 就是要花的钱,一般占家庭资 产的10% 要花的钱占比10%短期消费 要点:3-6个月的生活费 为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储害的银行卡中。这个账户保障家庭的短期开销,日 常生活,买衣服、美容、旅游等都应该从这个账户中支出。 标准普尔家庭资产配置图解析 日常开销账户也就是要花的钱,一般占家庭资产的10%, 为家庭3-6个月的生活费。 开销账户 一般放在活期储蓄的银行卡中。保障家庭短期开销,日 常生活,买衣服、美容、旅游等 活期储蓄 标准普尔家庭资产配置图解析 但是我们最容易出现的问题是占比过高 很多时候也正是因为这个账户花销过多 而没有钱准备其他账户。

4、账户花销 标准普尔家庭资产配置图解析 短期消费,3 6个月的生活费。 要点 一般放在银行 活期存款,货 币基金中。 活期存款 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普尔 家庭资产 象限图 占比20%保命的钱意外重疾保障 要点:专款专用以小博大解决家 庭突发的大开支 第二个账户是杠杆账户,也 就是保命的钱,一般占家庭 资产的20% 为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。这个账户保障突发的大额开销,一定要专款专用保 障在家庭成员出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命。这个账户主要是意外伤害和重疾 保险,因为只有保险才能以小搏大,200元换10万,平时不占用太多钱,用时又有大笔的钱。 标准普尔家庭资

5、产配置图解析 也就是保命钱,一 般占家庭资产的20%, 为的是以小博大。 专门解决突发的大 额开支。 杠杆账户 意外事故、重大 疾病时,有足够 的钱来保命。主 要是意外伤害和 重疾保险。 大额开销 标准普尔家庭资产配置图解析 平时看不到什么作用,但到了关键时刻,只 有它才能保障不会为了急用钱卖车卖房,到 处借钱。如果没有这个账户,家庭资产将面 临风险。 面临风险 标准普尔家庭资产配置图解析 要点意外重疾保障 专款专用,解决家庭 突发的大开支 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普尔 家庭资产 象限图 生钱的钱占 比30%要点重 在收益资股票、基金房产 等 第三个账户是投资收益账户, 也就是生钱的钱

6、。一般占家 庭资产的30% 为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。基金、房产、企业等。这个账户您肯定有的,相 信以您的智慧收益也很高。这个账户关键在于合理的占比,也就是要赚得起也要亏得起,无论盈 亏对家庭不能有致命性的打击,这样您才能从容的抉择。这个账户最大的问题是偏向性,很多家 庭买股票第一年占比30%,结果赚了很多钱,第二年就用90% 标准普尔家庭资产配置图解析 也就是生钱的钱 一般占家庭资产 的30%,为家庭创 造收益。 收益账户 这个账户为家庭 创造高收益。包 括投资的股票基 金、房产、企业 等。 风险的投资 标准普尔家庭资产配置图解析 要点重在收益 投资理财 这个账户关键在于合理

7、的占比,也就是要赚得起也要亏 得起,无论盈亏对家庭不能有致命性的打击。 标准普尔家庭资产配置图解析 标准普尔 家庭资产 象限图 占比40%保本升值的钱要点保 本升值养老金、子女教育金 等债券、信托、分红险 第四个账户是长期收益账户, 也就是保本升值的钱。一般 占家庭资产的40% 为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用, 并需要提前准备的钱。 通货膨胀的侵蚀,所以收益不一定高,但却是长期稳定的。这个账户最重要的是专属:1)不能随 意取出使用。养老金说是要存。但是经常被买车或者装修用掉了。2)每年或每月有固定的钱进入 这个账户。才能积少成多。不然就随手花掉了。3)要受法律保护

8、。婴和企业资产相隔离。不用于 抵债。我们常听到很多人年轻时如何如何风光。老了却身无分文穷困潦倒,就是因为没有这个 标准普尔家庭资产配置图解析 长期收益账户,也就是保本升值的钱。一般占家庭资产 的40%,为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给 子女的钱等。 长期收益 保本升值的钱,一定要保证本金不能有任何损失,并要 抵御通货膨胀的侵蚀,收益不一定高,但却是长期稳定的。 保本升值 标准普尔家庭资产配置图解析 保本升值,本金安全 收益稳定、持续成长 以债券、信托、分红险的 养老金、子女教育金等 不能随意取出使用,每年或每月有固定的钱进 入这个账户。要受法律保护,要和企业资产相 隔离,不用于抵债。 标 准 普 尔 家 庭 资 产 配 置 图 解 析 analysis of standard poors family asset allocation chart analysis poors family asset allocation chart 演 示 完 毕 感 谢 您 的 观 看

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