1、119801990198019901990 20001990 20002000200020082008200820082013201320132013以后以后23456二、二、 销售的观销售的观念念7三、三、 赚钱的观念赚钱的观念做什么事都可以做什么事都可以长远的眼光长远的眼光钱钱打工打工生意生意小偷小偷敲诈敲诈扫马路扫马路拣破烂拣破烂洗厕所洗厕所财富财富生活生活生存生存要做事业要做事业短浅的目光短浅的目光“投资投资”观念观念思路思路时间时间行动行动梦想梦想态度态度 勤奋勤奋恒心恒心等等等等8 没有钱的八大难没有钱的八大难7、 交友难交友难8、 借钱更难借钱更难91011五、梦想的观念五、梦想
2、的观念 家长家长科长科长 厂长厂长 市长市长 省长省长 科学家科学家12 谁偷走了我们的梦想呢? （老婆（老婆/ /丈夫）丈夫） 发财发财发烧发烧13141010度度2020度度3030度度4040度度5050度度6060度度7070度度8080度度9090度度100100度度1516自己的事业自己的事业定位定位现金流现金流倍增的原理倍增的原理17观念是我们命运的观念是我们命运的模模 具具182121世纪最佳创业平台世纪最佳创业平台19资讯一吴晓灵：民营银行从互联网金融嫁接重组更有希望20资讯二 - 中国允许银行倒闭 吴晓灵：中国可能在年底前启动存款保险212223趋势是必然会发生的；趋势是什
3、么都无法阻挡的。趋势是不随人的意志而转移的。智者总是走在趋势的前面；庸者最终不得不接受趋势带来的事实。24中国经济高速增长举世瞩目中国经济高速增长举世瞩目全球金融危机,经济严重放缓,中国2014年GDP仍高达7.8%增速!江苏增速11%!13.10%13.10%10.90%10.90%10%10%9.30%9.30%7.80%7.80%7.60%7.60%8.40%8.40%8.30%8.30%9.10%9.10%10%10%10.10%10.10%10.40%10.40%10.70%10.70%19931993199519951994199419961996 1997199719981998
4、1999199920002000200120012002200220032003200420042005200520062006增增 长长 幅幅 度度7.8%7.8%20142014252001年底中国加入WTO1，大金融大混业时代来临2，消费方式深刻改变，投资视野从国内到海外3，中产阶段及富有人群倍增4，通货膨胀的预期进一步激发理财需求26金融理财业进入金融理财业进入黄金黄金十年十年 摩根大通副主席龚方雄近日称：中国过去的一摩根大通副主席龚方雄近日称：中国过去的一二十年是少数人先富起来，将来的一二十年是全民二十年是少数人先富起来，将来的一二十年是全民富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业，将
5、来富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业，将来的一二十年将要靠服务业，而服务业中的一二十年将要靠服务业，而服务业中最看好金融最看好金融服务业服务业。27中国经济高速发展, 如何分享这份成果?高净值资产人士、中产阶级如何顺势而为, 为家庭财富保值、增值?28高净值资产人士理财的困惑高净值资产人士理财的困惑 中国居民家庭手中绝大多数的资产是储蓄，人民币金融资产分布中，储蓄存款占69.41%，股票占10%，国债占4.36%，储蓄性保险占4.20%，住房公积金余额占4.12%，手存现金占3.70%，借出款占3.41%，有价证券占0.49%，其它占0.32%。 而美国居民家庭中存款与股票或基金的比例正好
6、相反。 CPI高涨，如何抵御通胀？29高净值资产人士理财的困惑高净值资产人士理财的困惑我晕我晕?39家财产保险家财产保险114家人寿保险家人寿保险12家外资银行家外资银行115家中资银行家中资银行64家基金管理公司家基金管理公司94家证券公司家证券公司192家期货公司家期货公司59家信托公司家信托公司30高净值资产人士高净值资产人士到底到底需需要什要什么么? ?专业中立的需求分析及时完善的评估跟踪他们所需求的绝不仅仅是单一的某个产品他们的眼光也绝不仅仅在一个地方，他们开始放眼全球更具吸引的优势产品31独立理财顾问独立理财顾问的历史机遇的历史机遇 金融金融供应商供应商银行银行保险公司保险公司证券
7、公司证券公司担保公司担保公司信托公司信托公司金融产品金融产品货币存贷货币存贷保险、基金保险、基金股票、基金股票、基金小额信贷小额信贷消费者多样化的金融需求信托产品信托产品风险投资风险投资私募股权私募股权32单一金融机构难以满足全面理财需求单一金融机构难以满足全面理财需求资产保全资产保全离岸金融产品、离岸金融产品、节税产品节税产品家庭保障家庭保障低收益：国债、储低收益：国债、储蓄型保险蓄型保险资产保值资产保值中高收益：固定中高收益：固定收益信托计划收益信托计划、各各种基金、种基金、PEPE资产增值资产增值资产传承资产传承遗产信托、高额遗产信托、高额保障型寿险保障型寿险保障型保险、备用保障型保险、
8、备用现金现金33 34 35 36金融精选金融精选超市超市好好省省快快多多专家导购，一站式解决专家导购，一站式解决保险保险：寿险、产险、团险：寿险、产险、团险证券证券：基金、股票、外汇：基金、股票、外汇银行银行：消费贷款、理财产品：消费贷款、理财产品信托：信托：固定收益类、权益类固定收益类、权益类选择快、选择快、服务快服务快专业量身定做专业量身定做最优产品组合最优产品组合省钱省时省力省钱省时省力37名词解释名词解释第三方理财：是指那些独立的金融居间服务机第三方理财：是指那些独立的金融居间服务机构，它们不代表银行、保险，证劵，基金等金融机构，它们不代表银行、保险，证劵，基金等金融机构，一般来说，
9、第三方理财机构是在分析客户的理构，一般来说，第三方理财机构是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的同带着客户在传统金融机构的“超市超市”里认真挑选里认真挑选以找出最合适的产品。以找出最合适的产品。38 第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，因此，客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫
10、，那么投资者应该选择哪一个呢?39第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结为客户度身定制理财规划服务的个性化 站在第三方这个中立中立立场立场上为客户提供资产配置组合和专业的理财规划与建议经营的独立性第三方理财的服务具有时间上的延续性。一份好的理财规划，往往能够帮助客户规划未来几十年的理财行为。业务的延续性第三方理财的优势理财的全面性能跨行业提供多样化的产品及咨询服务40第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场小结第三方理财的前景高净值人群数量及所拥有的财富总量增长迅速高净值人群财富管理观念趋于高净值人群财富管理观念趋于成熟成熟，需求呈多元化趋势需求呈多元化趋势 高端理财市场
11、不存在垄断，第三方公司存在竞争优势第三方理财行业进入高速发展期，前景向好411 1、从全球第三方理财的发展情况看、从全球第三方理财的发展情况看美国：美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。42理财规划师的发展前景 随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶
12、级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在
13、美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。19971997年，年，美国理财师年薪的平均数是美国理财师年薪的平均数是1111万美元，相当于大公司的中层经理。不万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作同的是，他们中的很多人每年仅工作600600小时。小时。2001120011年，美国在包括年，美国在包括总统等职位在内的总统等职位在内的“工作职位评鉴工作职位评鉴”排名中，理财师位列第
14、一。排名中，理财师位列第一。432 2、从中国市场看、从中国市场看20112011年年全球财富报告年年全球财富报告显示显示中国内地的富裕人士中国内地的富裕人士接近接近8080多万人，成为多万人，成为亚洲第二、世界第四亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增层急需财富保值、增值。值。443 3、从国内理财行业现状看、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。75%的中国富人根本不懂个人理财！“需要一名专业人士指点
15、迷津”45银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年理财黄金十年摆脱贫困香港香港08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？200819781988199820184647各省、自治区、直辖市人民政府、国务院各部委、各直属机构各省、自治区、直辖市人民政府、国务院各部委、各直属机构（摘要）（摘要）五、鼓励和引导民间资本进入金融服务领域五、鼓励和引导民间资本进入金融服务领域（十八）允许民间资本兴办金融机构。在加强有效监管、促进规范经营、（十八）允许民间资本兴办金融机构。在加强有效监管、促进规范经营、防范金融风险的前提下
16、，放宽对金融机构的股比限制。支持民间资本以入防范金融风险的前提下，放宽对金融机构的股比限制。支持民间资本以入股方式参与商业银行的增资扩股，参与农村信用社、城市信用社的改制工股方式参与商业银行的增资扩股，参与农村信用社、城市信用社的改制工作。鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社作。鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构，放宽村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例的限制。等金融机构，放宽村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例的限制。落实中小企业贷款税前全额拨备损失准备金政策，简化中小金融机构呆账落实中小企业贷款税前全额拨备损失准备金政策，
17、简化中小金融机构呆账核销审核程序。适当放宽小额贷款公司单一投资者持股比例限制，对小额核销审核程序。适当放宽小额贷款公司单一投资者持股比例限制，对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。支持民间资本贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。支持民间资本发起设立信用担保公司，完善信用担保公司的风险补偿机制和风险分担机发起设立信用担保公司，完善信用担保公司的风险补偿机制和风险分担机制。鼓励民间资本发起设立金融中介服务机构，参与证券、保险等金融机制。鼓励民间资本发起设立金融中介服务机构，参与证券、保险等金融机构的改组改制。构的改组改制。国务院文件一（国国务院文件一（国3636
18、条）条）国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见国发国发201013201013号号48国务院文件二（国八条）国务院文件二（国八条）20132013年年6 6月月2020日李克强主持召开国日李克强主持召开国务院常务会议部署金融支持经济务院常务会议部署金融支持经济结构调整等措施结构调整等措施49国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见国办发国办发201320136767号号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直
19、属机构（摘要）（摘要）九、扩大民间资本进入金融业九、扩大民间资本进入金融业鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、经营经营稳健的村镇银行在最低股比要求内，调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由民间稳健的村镇银行在最低股比要求内，调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索优化银行业分类监管机制，对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行优化银行业分类监
20、管机制，对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行差异化准入管理，建立相应的考核和评估体系，为实体经济发展提供广覆盖、差异化差异化准入管理，建立相应的考核和评估体系，为实体经济发展提供广覆盖、差异化、高效率的金融服务。、高效率的金融服务。( (银监会牵头，人民银行、工商总局、法制办等参加银监会牵头，人民银行、工商总局、法制办等参加) )505152 启德是一家什么样的公司？启德是一家什么样的公司？ 经营的是什么项目产品？经营的是什么项目产品？ 这是一份什么样的工作？这是一份什么样的工作？ 员工福利待遇如何？员工福利待遇如何？ 成长平台如何？成长平台如何？ 53启德启德一家什么样的公司？
21、一家什么样的公司？54俗话说的好，跟着国家政策走，黄金万两抓在手 应运国家国应运国家国3636条政策的出台，一个伟大的企业，一家专业的面向中高端阶级条政策的出台，一个伟大的企业，一家专业的面向中高端阶级人群的财富管理机构横空出世，她于人群的财富管理机构横空出世，她于20112011年经国家工商局批准注册成立，注册工商年经国家工商局批准注册成立，注册工商登记号：登记号：320200000197096320200000197096，在短短的两年内快速崛起，稳健成长为长三角地区声誉，在短短的两年内快速崛起，稳健成长为长三角地区声誉卓著的卓著的“第三方理财驰名品牌企业第三方理财驰名品牌企业”。 业务领
22、域包括财富管理、信用风险评估与管理、小额贷款咨询服务与交易促成业务领域包括财富管理、信用风险评估与管理、小额贷款咨询服务与交易促成平台服务、新能源产业投资和中小微企业财务顾问等。目前覆盖长江三角洲建立强平台服务、新能源产业投资和中小微企业财务顾问等。目前覆盖长江三角洲建立强大的协同营销服务网络，为客户提供全方位、个性化的类金融服务。大的协同营销服务网络，为客户提供全方位、个性化的类金融服务。 集团旗下产业众多，涉及机械制造业、广告传媒、太阳能新能源、医药连锁销集团旗下产业众多，涉及机械制造业、广告传媒、太阳能新能源、医药连锁销售业、健康工程、夕阳红养老产业、贵金属交易（筹）、保险代理（筹）等行
23、业。售业、健康工程、夕阳红养老产业、贵金属交易（筹）、保险代理（筹）等行业。走进启德走进启德第三方理财行业新贵第三方理财行业新贵 公司愿景：三年内跻身中国行业前十强，五年内在全国拥有公司愿景：三年内跻身中国行业前十强，五年内在全国拥有500-1000500-1000家家分支机构，为一亿人理财分支机构，为一亿人理财55集团产业集团产业医药连锁医药连锁贵金属交易贵金属交易夕阳红养老产业夕阳红养老产业保险超市保险超市广告传媒广告传媒机械制造业机械制造业 -客车配件客车配件56 广州广州 南通南通张家港张家港 南京南京 杭州杭州 佛山佛山 中山中山 成都成都 无锡无锡 深圳深圳常州常州江阴江阴57 李
24、剑英执业证号：31006012135837职务：江苏启德法务部主任江苏省内知名法律事务所执行合伙人毕业于苏州大学法学院擅长领域：民事、国际金融纠纷案例58训练功能组体系分享训练功能组体系分享3 3、追踪体系、追踪体系4 4、保单检视会、保单检视会5 5、操作中注意事项、操作中注意事项1 1、训练功能组架构、训练功能组架构1 1、投资周期短，最短、投资周期短，最短9090天，最长天，最长365365天。天。2 2、资金安全可靠，零风险。、资金安全可靠，零风险。3 3、收益回报快，月月有分红。、收益回报快，月月有分红。4 4、享受机构理财的投资优势，免税收。、享受机构理财的投资优势，免税收。5 5
25、、理财门槛低，最低、理财门槛低，最低5 5万起步。万起步。产品篇产品篇公司产品研发部专门针对市场上平时不熟悉各种投资理财公司产品研发部专门针对市场上平时不熟悉各种投资理财渠道且恐惧投资风险又希望能得到高于银行存款利息渠道且恐惧投资风险又希望能得到高于银行存款利息的回报的理财投资者提供的一项计划，它的特点是：的回报的理财投资者提供的一项计划，它的特点是：59 财富系列理财产品投资的亮点财富系列理财产品投资的亮点保底保底收益收益省心省心方便方便安全安全增值增值60BOT政府合作项目，社会公益表现，为 政府节约资金 ；全新的户外媒介广告载体；整合资源，节约能源；美化和亮化城市环境；运营成本低，收益高
26、；投资和成本回收周期短，资金周转迅速，收益快。61投放实景江江阴阴申申港港无无锡锡凤凤翔翔广广州州辽辽宁宁铁铁岭岭佛佛山山湖湖南南永永州州石石家家庄庄深深圳圳 启德财富 启德财富清华大学与启德公司成功签约6465最高人民法院关于人民法院审理借贷案件最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见的若干意见规定，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。政策的支持政策的支持6667结缘启德，您将能得到什么？-1 1 改变曾经认为不好的命运，你也能成改变曾经认为不好的命运，你也能成为成
27、功人士为成功人士2 2 您将拥有启德给您您带来的财富，快您将拥有启德给您您带来的财富，快乐，尊严乐，尊严3 3您将拥有良好的人际关系圈，左右逢源您将拥有良好的人际关系圈，左右逢源4 4您将从此能为您家族创造无限的价值备您将从此能为您家族创造无限的价值备受敬仰受敬仰5 5您将获取一个白手起家的事业财富平台您将获取一个白手起家的事业财富平台6 6您将是您父母，子女眼里的骄傲与榜样您将是您父母，子女眼里的骄傲与榜样7 7您将获得一个生意转型的最佳良机您将获得一个生意转型的最佳良机68 6970 先知先觉先知先觉赚大钱赚大钱 后知后觉赚小钱后知后觉赚小钱 不知不觉乱花钱不知不觉乱花钱 把握趋势成就梦想71727273
