1、Company LOGO 人寿规则引擎系统解决方案2015.3提纲公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5提纲公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5中科软科技概况主要资质主要资质主要资质信息产业部系统集成一级资质证书信息产业部系统集成一级资质证书软件开发软件开发CMMI L5CMMI L5级认证级认证ISO9001 ISO9001 质量体系认证质量体系认证ISO20000/27000 ITISO20000/27000 IT服务和信息安全认证服务和信息安全认证涉及国家秘密的计算机信息系统集成涉及国家秘密的计算机信息系统集成甲级甲级资质资质工信
2、部信息技术服务标准工信部信息技术服务标准ITSSITSS企业信用等级企业信用等级AAAAAA中关村企业信用最高级别中关村企业信用最高级别ZC1ZC1级级全球保险标准协会全球保险标准协会ACORDACORD会员会员ISO14000ISO14000、ISO18000ISO18000主要产品线核心业务 寿险核心业务系统 健康险核心业务系统 企业年金管理系统 意健险系统 健康管理系统 再保险系统 两核系统运营服务渠道管理 保险销售管理系统 保险销售支持系统 代理人录单系统 银行保险接口系统 兼业代理人销售平台 代理人预警和信用风险管理系统财务管理 保险会计核算及财务管理系统 发票管理系统 付费（报销）
3、管理系统 财务接口平台3.0 资金管理系统 资产管理系统 预算管理系统企业服务基本操作 文本影像管理系统 产品定义平台 OA(办公自动化) HR(人力资源系统) 培训系统 知识库系统客户管理 客户关系管理系统（CRM） 保险数据统计分析系统 短信服务平台 ECIF公共服务通用平台 企业服务总线解决方案 数据平台 电子商务平台 呼叫中心 工作流平台 规则管理平台 产品工厂 统一渠道平台 统一数据平台 报表发布管理系统监管系统 企业内部审计系统 保监会稽核系统 保监会报表上报 保险业反洗钱上报系统 风险监控系统 偿付能力系统29家PICC寿险阳光人寿PICC健康国华人寿华汇人寿华夏人寿华泰人寿光大
4、永明信泰人寿民生人寿合众人寿中意人寿海尔纽约百年人寿中华联合中新大东方中保康联人保财险大地财险都邦保险中银保险英大保险利宝保险信达保险长安责任天安保险鑫安汽车保险华农保险民安财险 项目名称项目时间对接核心版本项目说明1 1合众人寿2007.9-2008.072007.9-2008.07 ebaoebao5.05.0新契约投核保2 2华泰人寿2008.11-2014.82008.11-2014.8 ebaoebao7.07.0新契约投核保、保全核保、佣金考核、理赔立案审核及理赔健康险理算3 3人保寿险2009.6-2009.6-至今ebaoebao6.656.65新契约投核保、保全核保、新契约页
5、面、电子商务、建议书、电销、电子印章、产品定义平台4 4阳光人寿2009.10-2010.22009.10-2010.2 中科软LISLIS6.656.65新契约投核保5 5 光大永明人寿 2010.1-2014.102010.1-2014.10 中科软LISLIS7.17.1新契约核保、银保通投保、团险理算6 6人保健康险2010.2-2010.92010.2-2010.9 中科软LISLIS7.07.0新契约投核保7 7华汇人寿2010.3-2010.92010.3-2010.9 中科软LISLIS7.17.1新契约投核保、保全申请及明细、理赔报案及立案8 8国华人寿2010.9-2011
6、.32010.9-2011.3 中科软LISLIS7.17.1新契约核保、佣金考核、建议书产品计算9 9华夏人寿2011.3-2013.62011.3-2013.6 中科软LISLIS7.17.1新契约投核保、保全核保、续保核保、BPOBPO1010信泰人寿2011.11-2012.102011.11-2012.10 中科软LISLIS7.57.5新契约投核保、BPOBPO1111百年人寿2015.01-2015.01-至今中科软LISLIS8.68.6新契约投核保、网销、移动展业、电销、银保通1212 中华联合寿险2015.01-2015.01-至今中科软LISLIS8.58.5新契约投核保
7、、保全、理赔简易案件1313中新大东方2015.03-2015.03-至今ebaoebao8.78.7新契约投核保我们的客户：基于ILOG/ODM的寿险客户提纲Company Logo公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5业务规则库业务规则梳理及管理规范用户界面基于标准的服务(Service)SOA 服务总线（ESB）规则管理功能核心业务系统电子商务系统建议书系统系统管理人员业务专家IT人员业务模型库业务模型梳理及管理规范ExternalInternal基于SOA的系统框架规则测试规则报表系统架构Decision CenterDecision ServerDataB
8、us业务规则管理平台提供基于角色的功能授权管理，严格控制权限。1、用户角色管理2、操作权限管控用户/权限管理菜单管理及编辑器选项卡可根据需要增加或删除友好的全界面化操作使得用户可灵活实现规则及应用的审核及发布直观的规则编写完全的业务人员自助服务灵活的规则分类和组织简洁的规则类型 操作规则决策表决策树规则表现形式规则的快速配置l可由规则模板开始，便捷进行规则定制l规则各条件也可通过下拉、增加条件、删除条件等实现规则的快速配置l系统支持规则导出为Word及Excell规则可在Word及Excel内进行编辑，并上传到规则管理平台Office组件规则可自定义导出在Office组件内编辑规则及规则流规则
9、库管理复制功能能够方便的完成规则包和规则的复制l系统支持按照不同规则包进行规则分类管理；l系统支持不同规则包层级之间的包复制以及规则复制；l规则可预约生效或失效日期，无需多次发布。l规则可预先设置是否可用；规则部署管理规则可预约生效、失效日期规则可预先设置是否可用规则状态管理l基于角色的规则状态变更管理l系统自动记录规则变更轨迹，可追溯管理。l系统可自动生成基线，基线名称可自行设置以符合统一规范；可查看规则变更记录可查看不同版本基本信息可查看版本间差异，可复原规则版本管理业务规则测试生成案例模板，填充案例执行测试测试结果对比规则流管理新契约核保规则流新契约主规则流l主规则流+子规则流确保规则执
10、行的最佳路径。l规则流可在开发工具及office组件中编辑；查询功能及批量修改功能结合查询功能实现规则批量修改业务规则性能报表业务规则通过率分析违反规则排名所有生效/失效规则统计所有尚未上线的规则查询及部署规则管理报表l对规则的执行进行监控并生成相应的报告信息。运行时能够输出或记录规则执行的详细日志。l还可依据实际需求进行日志分级、分模块、分层次管理；采用不同的通知机制监控及报告监控及报告定制化功能开发定制化功能开发l系统界面定制化：可依据客户要求增加个性化log或图片l功能组件定制化：可依据客户要求增加部分个性化组件系统界面定制化测试数据从核心一键导出集成测试方案集成测试方案案例编写及评审规
11、则审核回归测试案例执行及结果分析案例编写及评审l测试点设计l测试案例编写及评审案例执行及结果分析l系统连通性测试l测试bug处理回归测试lBug复测l抽样回归规则审核l规则定制正确性审核l规则状态标记l通过写脚本、跑报文的方式保证各环境规则引擎系统与核心的连通性；l通过界面录单实际测试保证调用点的正确性；上线切换方案上线切换方案生产数据库访问权限生产数据库操作权限数据库验证功能使用正常规则一致性程序一致性功能性验证接口平台调用地址更改清除引擎历史记录打开核心开关上线切换提纲Company Logo公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5项目需求理解 支持热部署； 适用
12、各种中间件及数据库规则引擎高可用性（产品）规则引擎高可用性（产品）l采用热部署方式发布，整个发布过程无需停机、重启，即时部署即时生效。l同时规则可通过如下方式进行版本管理，可以做到任何时候都不会丢失规则。规则引擎高可用性（平台）规则引擎高可用性（平台）l如下是本次规则引擎所需的应用服务器及数据库的最低版本要求l规则引擎可通过studio向不同版本、类型的数据库迁移规则中间件数据库Apache Derby10.510.8DB2 Enterprise Server Edition9.59.710.110.5Microsoft SQL Server20082012Oracle Database11g
13、Mysql5.5Apache Tomcat7.0JBoss EAP5.16.1Oracle/BEA WebLogic Server10.3及以上WebSphere Application Server8.08.58.55项目需求理解 支持热部署； 适用各种中间件及数据库 接口扩展 业务模型扩展 规则扩展规则引擎可扩展性（接口）规则引擎可扩展性（接口）外围系统POJO契约投保契约核保保全规则保全二核理赔规则执行引擎l通过将各规则服务发布为统一接口规范，最大程度复用已有的接口和规则。l同时外围系统只需提供标准化的XML即可调用规则引擎服务。规则、算法结构属性产品基本属性定义保险账户信息定义账户交费
14、描述账户给付描述保险责任信息定义交费项目定义保险给付责任定义规则描述算法描述险种业务属性险种销售属性管理费描述规则引擎可扩展性模型中科软业务对象模型库个人投保人、个人被保人、团体投保人、代理人当事人类套餐信息、产品信息权益类管理机构、职业代码基础信息类保全项目、理赔给付项业务相关类佣金项目财务报告类结合中科软十余年的保险行业经验和ACORD的标准模型，提供可直接使用的业务对象模型库（200+对象、3000+词条）业务规则库产品规则保费计算现价计算理算保全/领取准备金受理规则投保规则保全规则理赔规则续保规则流程规则两核规则契约核保保全核保理赔核保续保核保医学核保管理规则合规规则作业分配风险评估审
15、批规则内部审计绩效规则时效规则品质管理佣金计算职级考核活动管理行销规则客户价值产品推荐主动营销关联营销趋势预测规则引擎可扩展性规则售前支持售前支持新契约新契约保全保全续期续保续期续保理赔理赔投资投资再保再保准备准备金金销售销售渠道渠道管理管理客户关客户关系管理系管理财务管财务管理风险理风险管理管理产产品品规规则则产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算现价和账户价值计算保全变更计算产品要素规则产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算现价和账户价值计算产品理算准备金计算再保计算准备金计算直接佣金计算手续费计算现价和账户价值计算保全变更计算受受理理规规
16、则则投保规则投保规则简易单流程判断保全规则保全流程判断续保规则投保规则理赔规则案件流程判断财务流程规则报销规则两两核核规规则则核保规则核保规则核保规则核保规则医学核保管管理理规规则则险种销售规则风险评估规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则合规规则风险评估规则审计规则风险规则合规规则审批规则审批规则风险规则合规规则中科软寿险业务规则库售前支持售前支持新契约新契约保全保全续期续续期续保保理赔理赔投投资资再保再保准备准备金金销售渠道销售渠道管理管理客户关系客
17、户关系管理管理财务管财务管理风险理风险管理管理KPI绩效绩效规则规则活动管理规则竞赛方案规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则佣金计算职级考核品质管理规则活动管理规则竞赛方案规则预算规则行销行销规则规则客户价值计算客户积分规则产品推荐主动营销关联营销趋势预测客户价值计算客户价值计算产品推荐主动营销关联营销趋势预测客户价值计算客户积分规则产品推荐主动营销关联营销趋势预测中科软寿险业务规则库项目需求理解 支持热部署； 适用各种中间件及数据库 接口扩展 业务模型扩展 规则扩展 支持横向扩展 支持高并发规
18、则引擎高伸缩性规则引擎高伸缩性l规则引擎平台可通过横向扩展机器数量或增加机器配置的方式提高性能测试指标测试指标200并发（并发（MS）300并发（并发（MS）500并发（并发（MS）最小最小最大最大平均平均最小最小最大最大平均平均最小最小最大最大平均平均接口平台调用规则引擎系统耗时47435117.549449126.689649426.6规则引擎系统执行耗时5538.537968.741717898.74总耗时（系统响应时间）52488126.0356545135.34106827525.34测试指标测试指标200并发（并发（MS）300并发（并发（MS）500并发（并发（MS）CPU平均使
19、用率17.89%21.145%29.544%内存空闲率78.764%78.952%68.467%项目需求理解 支持热部署； 适用各种中间件及数据库 接口扩展 业务模型扩展 规则扩展 支持横向扩展 支持高并发 规则管理体系标准化 规则管理流程规范化词条中文词条中文词条缩写词条缩写类型类型约束约束保单号ContNoString空投保单号PrtNoString非空管理机构ManageComString非空枚举型管理机构类别OrganLevelString非空枚举型首期交费方式NewPayModeString非空枚举型续期交费方式RenPremPaymMethodString空枚举型销售渠道SellC
20、hnlString非空枚举型销售方式SellTypeString空枚举型本单保费合计CurrPolicyTotalPremDouble非空备注内容RemarkString空是逾期作废IsinvalidBoolean非空是强制人工核保IsForceUWFlagBoolean非空有未处理问题件HasIssueBoolean非空l按照国际保险信息标准Accord规范模型术语；l规则及模型变更遵循一定的标准；规则管理体系标准化定义定义部署部署维维护护/使用使用结束创建创建 Create编辑编辑 Edit存储存储 Store查询查询 Search模板化模板化 Templatize组织组织 Organiz
21、e复用复用 Reuse检查检查 Validate监控监控 Monitor跟踪跟踪 Track日志日志 Log执行执行 Execute统计 Statistics测试测试 Test调试调试 Debug跟踪跟踪 Trace报告报告 Report存储存储 Store部署部署 Deploy归档归档 Archive统计 Statistics查询查询 Search历史历史 History分析 Analysis业务规则的生命周期管控规则管理流程规范化建立有效的规则优化机制一段时间的运行随时优化A.现有生产执行效能、产能B.现有规则违反率C.产业新需求D.吉祥人寿业务规则库优化点形成规则模型对现有规则进行梳理规
22、则梳理阶段整理现有规则形成规则库，根据输入数据，通过规则执行得到结果，最终形成模型的基础数据（包括输入，规则及输出）项目需求理解 支持热部署； 适用各种中间件及数据库 接口扩展 业务模型扩展 规则扩展 支持横向扩展 支持高并发 规则管理体系标准化 规则管理流程规范化 安全认证/访问控制 数据安全/数据库安全 B/S架构代码安全安全认证l对登录用户的身份进行识别l提供可靠的认证保护机制数据安全l采用SSL加密设置l引入数字摘要和数字签名技术B/S架构安全lUI层只做界面展现，数据的查询和提交都通过控制层提供到业务层进行处理访问控制l选项卡、菜单的访问权限；规则的访问和操作权限能够按照角色/组别访
23、问控制规则库安全l规则管理、导出以及执行阶段，非授权单位都不能以任何形式查看规则原始信息安全审计l支持日志监控和日志记录l可查询关键性的业务操作规则引擎高安全性规则引擎高安全性项目需求理解 支持热部署； 适用各种中间件及数据库 接口扩展 业务模型扩展 规则扩展 支持横向扩展 支持高并发 规则管理体系标准化 规则管理流程规范化 安全认证/访问控制 数据安全/数据库安全 B/S架构代码安全 产品界面定制化 产品组件定制化 产品功能创新规则引擎创新性规则引擎创新性规则引擎产品定制化功能开发产品界面定制化产品功能创新产品组件定制化提纲公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5项
24、目实施计划2015.4.12015.4.212015.5.272015.6.30 2015.8.102015.8.30系统上线平台实施1、规则引擎系统实施完成2、集成标准和管控规范建设系统设计1、业务规则梳理及分析；2、业务对象模型设计、规则 包规则流设计3、接口及核心改造方案设计系统开发1、接口开发；2、BOM模型开发；3、规则开发；4、单元测试集成测试系统集成测试验收测试协助验收测试系统部署手册系统设计说明书系统需求说明书源码；操作手册测试报告；安装手册；部署手册验收报告软硬件配置方案序号类型采用软件建议版本规则引擎系统版本1操作系统Red Hat Enterprise Linux (RH
25、EL) Server 6 POWER SystemAnyIBM ODM（V8.5.1）2中间件Oracle WebLogic Server12cR1 (12.1.1)IBM ODM（V8.5.1）3数据库Oracle Database Enterprise/Standard Edition Release 211gIBM ODM（V8.5.1）软件配置方案硬件配置方案NO名称配置信息数量说明1应用程序服务器（正式）2C，8G，300GB，NET，DVD，双回路电源2用于正式环境，采用双机热备模式，每台2 C的PCServer部署RES2应用程序服务器（正式）2C，8G，300GB，NET，DV
26、D，双回路电源1用于正式环境管理环境， 1台2C的PC Server部署RTS3数据库服务器（正式）4C，8G，500GB，NET，DVD，双回路电源2用于正式环境，采用主备模式，1台激活状态1台备份状态，每台PC Server部署Oracle，无需购买规则引擎系统产品授权4应用程序服务器（非正式）2C，8G，300GB，NET，DVD，双回路电源2用于开发及UAT二个环境，分别部署RES，无需购买规则引擎系统产品授权5数据库服务器（非正式）4C，8G，500GB，NET，DVD，双回路电源11台PC Server部署Oracle，用于非正式的二个环境，无需购买规则引擎系统产品授权系统部署方案
27、l通用接口平台Databus和Decision Server可部署在同一台服务器上l支持集群部署；项目管理方案项目流程管理 需求分析 方案设计 程序开发 集成测试 版本发布质量管理 单元测试 代码评审 集成测试 BUG评审 缺陷分析沟通管理 会议沟通 工作日报 周报总结 文档管理 首问负责制团队管理 人员架构 角色及职责 考勤登记 工作量统计 绩效统计配置管理 配置管理基础结构 文档管理 程序管理 账号及权限管理 备份及恢复风险管理方案风险描述危害程度发生时间规避措施概述应急预案分析人员对规则梳理进度不能保证，梳理结果不清晰高近期l中科软提供规则库（经验）lBA协助客户进行新契约、保全及理赔的
28、规则梳理l总结业务分析人员遇到的问题，并有针对性地进行交流和培训l协调相关人员的工作，保证需求分析的人力业务术语、词条没有确定清晰、一致、完整中近期l按照标准和规范，双方对每一个词条的内涵和外延达成一致的理解l确认时从总体把握，确保词条的业务覆盖面，保证业务数据和词条的完整性。l及时汇总与业务术语、词条相关的需求。l根据需求以及业务经验确定其涵义。l及时修改因业务术语或者词条变更导致需要修改的模型或者规则。由于规则引擎平台的建设，引起核心业务系统的改造。比如业务流程、业务功能以及业务系统数据结构等高中期l事先评估对核心业务系统的影响。l吉祥人寿业务、IT、中科软核心系统开发人员及规则引擎平台人
29、员一起评估并讨论做出决定 l协调核心业务系统的开发工作 l对核心业务系统进行优化性调整l将业务系统存在的问题及时上报给IT。l与IT以及业务系统开发小组进行讨论并给出解决方案。l及时跟踪问题直到解决。知识转移方案及培训方案培训阶段目标内容教材培训人员参训人员用户使用培训熟悉规则引擎平台规则定义以及实现原理熟悉系统的操作，接口的使用和相关操作流程，能够处理系统范围内的各种业务情况，熟悉系统的提示信息，能够应对相关的情况。系统使用手册规则定制手册规则引擎平台业务分析师吉祥人寿业务人员系统架构培训理解规则引擎平台系统架构熟悉规则引擎平台与核心等其他系统之间的接口和调用关系。熟悉规则引擎平台各个子模块
30、的部署、监控等。系统设计文件部署文档等规则引擎平台系统架构师吉祥人寿IT人员技术开发培训熟悉规则引擎平台开发流程熟悉规则引擎平台开发流程。熟悉规则引擎平台接口开发、模型调整开发。熟悉规则引擎平台流程开发系统技术手册系统开发手册规则引擎平台开发人员吉祥人寿IT人员安装部署、维护培训熟悉系统安装、部署熟悉系统监控和提出管理。熟悉规则引擎平台问题诊断。系统安装部署手册系统维护手册系统管理手册规则引擎平台环境配置人员规则引擎平台开发人员吉祥人寿IT人员吉祥人寿业务人员客户培训文档交接客户答疑提纲公司介绍1解决方案介绍2项目需求理解3项目实施方案4售后服务介绍5技术支持服务热线电话指派专人负责的工程师建
31、立用户系统档案定期巡检远程支持技术支持服务支持咨询工程师系统软件工程师专业技术及项目发展咨询后续服务期限及内容免费维护是指在项目验收后的一年时间内提供的无偿技术支持服务，包括：1、程序BUG诊断、修正以及因此而引起的数据修正；2、软件性能诊断、调优、升级；服务期限服务期限免费服务器后的有偿技术支持服务，按项目要求可以一直提供。运维方案-运维团队运维团队的组成： 1、参与项目的中科软实施团队 2、吉祥人寿IT以及业务人员 吉祥人寿运维团队的职责： 1、接受来自各部分的信息和问题，并对问题进行初步处理和判断。 2、跟踪问题的处理。 3、向问题提出方反馈结果。 4、保证整个项目实施团队有统一的对外接
32、口和形象。 5、知识的总结和积累。运维方案-建立问题管理机制建立问题的反馈渠道：如运维热 线电话，问题反馈平台，文件流转办法等。建立问题的跟踪机制：建立首问 负责制，借助工具进行问题的跟 踪和处理轨迹记录。建立问题的反馈机制：问题必须 有反馈，问题的提出者应能够了 问题的处理情况并进行监督。问题的积累：问题的汇总，分类甄选和归并。解决方案的积累：解决方案的总结、优化和完善。知识库的来源： 知识的积累。知识库的作用： 完善规则引擎系统的功能和设计，形成系 统使用帮助手册服务响应时间 若因系统设计不良而出现错误或发生故障，中科软技术团队收到通知后，会尽快指派合格的技术人员提供免费技术响应，解决问题
33、。问题类型响应时间故障确诊时限紧急故障（系统瘫痪）0.5小时1.5小时重要故障（造成部分系统无法正常运转）1小时2小时为什么选择中科软保险业务对象模型中科软在保险行业20多年的积累，在国内（大陆）市场客户占有率达70%，其中43家寿险客户应用中科软核心业务系统，并且在海外已有4家客户应用中科软核心业务系统，在此基础上形成的保险业务对象模型更加成熟、可靠数据交换标准中科软作为国际保险信息标准化协会ACORD成员积极参与ACORD标准的推广和完善，在保险信息系统的数据交换标准方面有充分的理论依据和实践经验，可以为吉祥人寿规则引擎平台项目提供大量的支持与建议项目理解与系统长期规划中科软的规则引擎平台不仅能够为核心系统提供服务，也能为其它外围系统（银保通、电商系统等等）提供平台级的规则服务，中科软在这些外围系统上都有成熟的产品及丰富的经验，在对项目理解和系统长期规划上都有独特的优势实施团队中科软规则引擎平台项目实施团队3年以上工作经验的超过40名；5家以上实施经验成员超过20名；团队成员中40%以上获得IBM规则引擎实施工程师认证Company LOGO互信合作互信合作 共创未来共创未来
