1、四家银行现场检查工作情况四家银行现场检查工作情况及几点思考及几点思考银行四部现场检查处银行四部现场检查处二、工作方法一、工作内容2三、检查发现问题及案例分析四、几点思考3工作内容工作内容u 检查项目u“五级分类真实性”的牵头工作u“五级分类真实性”的落实工作u 现场检查工作联席会议的牵头组织工作4 开发银行开发银行20192019年检查项目年检查项目5进出口银行、农业发展银行进出口银行、农业发展银行20192019年年检查项目检查项目6 邮储银行邮储银行20192019年年检查项目检查项目720192019年检查项目年检查项目农业发展银行农业发展银行820192019年检查项目年检查项目开发银
2、行、进出口银行开发银行、进出口银行u上半年检查涉及印度、印尼的贷款u下半年检查涉及安哥拉、南非的贷款920192019年检查项目年检查项目邮储银行邮储银行10“五级分类真实性五级分类真实性”的牵头工作的牵头工作及时调整检查计划及早召开专题协调会指导银监局开展工作与办公厅协调相关工作动态跟踪各部工作进展11“五级分类真实性五级分类真实性”的落实工作的落实工作将贷款五级分类检查内容纳入2019年现场检查计划布置被监管机构进行贷款五级分类情况自查组织部分银监局对贷款五级分类情况进行抽查二、工作方法一、工作内容12三、检查发现问题及案例分析四、几点思考13工作方法工作方法u突出法人检查，推行主查局制度
3、u加强监管联动，提升监管合力u积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度u及时反映检查成果，督促机构边查边改u加大培训力度，探索激励制度14突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度u2019年年初的三类机构监管工作会上首次确立年年初的三类机构监管工作会上首次确立u由各银监局整体派出检查组，代表银监会开展检查由各银监局整体派出检查组，代表银监会开展检查u主查局在各银监局之间轮流确定，主要检查人员由主查局在各银监局之间轮流确定，主要检查人员由局内派出局内派出u我部协调其他银监局选派人员参与检查工作我部协调其他银监局选派人员参与检查工作1515突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，
4、推行主查局制度主查局主查局被检查行被检查行安徽银监局安徽银监局农发行农发行重庆银监局重庆银监局邮储银行邮储银行江苏银监局江苏银监局开发银行开发银行广东银监局广东银监局进出口行进出口行广西银监局广西银监局农发行农发行福建银监局福建银监局邮储银行邮储银行 2019年及年及2019年检查工作年检查工作1616突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度主查局主查局被检查行被检查行江西银监局江西银监局农发行农发行四川银监局四川银监局开发银行开发银行厦门银监局厦门银监局进出口行进出口行山东银监局山东银监局邮储银行邮储银行河南银监局河南银监局开发银行开发银行湖北银监局湖北银监局进出口行进出口行
5、 2019年检查工作年检查工作上半年上半年下半年下半年17突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度 江西银监局江西银监局u要求被查行签署承诺书，加强了监管有效性要求被查行签署承诺书，加强了监管有效性u对现场检查资料进行催收，强化了检查执行力对现场检查资料进行催收，强化了检查执行力u加强与检查组的沟通联系，保证了现场检查进加强与检查组的沟通联系，保证了现场检查进度度u对发现问题进行约见谈话，树立了监管权威对发现问题进行约见谈话，树立了监管权威18突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度四川银监局、厦门银监局四川银监局、厦门银监局u顺利完成我部首次境外现场检查工作顺
6、利完成我部首次境外现场检查工作u总结了境外检查的准备、实施、报告、档案整理等各环总结了境外检查的准备、实施、报告、档案整理等各环节各步骤的内容、方法、注意事项节各步骤的内容、方法、注意事项u境外检查会谈纪要境外检查会谈纪要u境外现场检查规程境外现场检查规程19突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度四川银监局总结四川银监局总结境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处 u外文资料的处理外文资料的处理u抽查重点项目抽查重点项目u对分行外派国别组的检查对分行外派国别组的检查20突出法人检查，推行主查局制度突出法人检查，推行主查局制度厦门银监
7、局总结厦门银监局总结境外业务现场检查难点和解决方案境外业务现场检查难点和解决方案 u境外贷款口径问题境外贷款口径问题u信贷档案中外文材料的问题信贷档案中外文材料的问题u境外现场检查深度和广度的问题境外现场检查深度和广度的问题21加强监管联动，提升监管合力加强监管联动，提升监管合力u组织会议组织会议u检查方案讨论会、定性讨论会、总结会检查方案讨论会、定性讨论会、总结会u检查过程中加强与总行检查组、各局的沟通交流检查过程中加强与总行检查组、各局的沟通交流u协调总行检查组及银监局通力配合、精诚合作协调总行检查组及银监局通力配合、精诚合作u建立信息沟通渠道，鼓励银监局及时反映检查中发建立信息沟通渠道，
8、鼓励银监局及时反映检查中发现的重大问题现的重大问题22积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度u注重开展延伸调查，追查重要资金流向和可注重开展延伸调查，追查重要资金流向和可疑线索疑线索u注重协调相关银监局之间的异地核查工作注重协调相关银监局之间的异地核查工作23及时反映检查成果，督促机构边查边改及时反映检查成果，督促机构边查边改u从从2019年起将检查成果以现场检查简报的形式报告年起将检查成果以现场检查简报的形式报告会领导会领导u2019年向会领导上报年向会领导上报7期现场检查简报期现场检查简报u2019年向会领导上报年向会领导上报3期现场检查简报期现场
9、检查简报u会领导和银行高管层及时了解检查问题，提高重视会领导和银行高管层及时了解检查问题，提高重视程度，有效促进被查机构程度，有效促进被查机构“边查边改边查边改”24加大培训力度，探索激励制度加大培训力度，探索激励制度u查前培训查前培训u定性讨论会定性讨论会u总结会总结会u检查资料共享检查资料共享u引入激励约束机制引入激励约束机制二、工作方法一、工作内容25三、检查发现问题及案例分析四、几点思考26检查发现问题及相关案例分析检查发现问题及相关案例分析u农发行市场化收购贷款现场检查u开发银行境外信贷资产现场检查u进出口银行境外信贷资产现场检查27农发行市场化收购贷款现场检查农发行市场化收购贷款现
10、场检查制度建设不完善，绩效考评机制不健全、内容不合理贷款“三查”制度执行不到位贷款风险分类管理不到位不良贷款责任追究不到位信贷基础工作薄弱28农发行市场化收购贷款现场检查农发行市场化收购贷款现场检查u案例1：市场化收购贷款管理制度存在缺陷u案例2：未经上级行核准同意即发放贷款u案例3：信贷资金被挤占挪用u案例4：伪造他项权证，提供虚假抵押u案例5：棉花异地库存未实施第三方监管29开发银行境外信贷资产现场检查开发银行境外信贷资产现场检查制度建设仍待完善贷款“三查”制度执行与条线管理尚不到位部分环节和重点客户的风险管理还应加强业务支撑能力亟需提高30开发银行境外信贷资产现场检查开发银行境外信贷资产现场检查u案例1：印尼国家电力公司贷款风险u案例2：印度电信牌照丑闻风险31进出口银行境外信贷资产现场检查进出口银行境外信贷资产现场检查国别风险管理有待加强信贷制度建设不够完善信贷管理存在薄弱环节信贷管理系统不够完善专业队伍建设需要加强32进出口银行境外信贷资产现场检查进出口银行境外信贷资产现场检查u案例1：印度嘉佳电站项目u案例2：奥威矿产境外投资贷款二、工作方法一、工作内容33三、检查发现问题及案例分析四、几点思考34几点思考几点思考u机构特殊性u立项u检查发现的问题及相应的监管意见u整改u处罚u检查制度建设谢 谢！
