1、第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系票据法上的票据法上的非票据关系非票据关系票据返还关系票据返还关系Return of Bill利益返还关系利益返还关系Repayment of Benefit与票据与票据行为有行为有某种关某种关联联第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系一、一、票据返还关系票据返还关系（一）含义（一）含义1、票据返还关系、票据返还关系 VS.票据付款票据付款（payment）中的返还中的返还;2 2、票据返还关系是指、票据返还关系是指票据的正当权利人票据的正当权利人（h
2、older in due course）与与非法非法（illegal）或）或恶意恶意（bad faith）取得票据者取得票据者间的票据返还关系间的票据返还关系第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系3、相关法律规定：、相关法律规定：N.I.L 12：“以以欺诈欺诈（fraud）、）、偷盗偷盗（steal）或者）或者胁迫胁迫（duress）等手段取得票据的，或者等手段取得票据的，或者明知明知有前列情形，出于有前列情形，出于恶意恶意（bad faith）取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失（取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失
3、（gross negligence）取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。）取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定3737：“失票人为失票人为行使票据所有权行使票据所有权，向，向非法持有票据人非法持有票据人请求返还票据的，请求返还票据的，人民法院应当依法受理。人民法院应当依法受理。”第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系二、二、利益返还关系利益返还关系（一）（一）含义含义1、票据债权的取得一般包含有相等的利益（、票据债权的取得一般
4、包含有相等的利益（for value），当持票人），当持票人因因某种原因某种原因不能实现票据债权时，对方不能实现票据债权时，对方通过票据交换得到的利益或通过票据交换得到的利益或对价对价应当返还，由此产生的法律关系即票据法上的利益返还关系。应当返还，由此产生的法律关系即票据法上的利益返还关系。2、Circumstance：当持票人因：当持票人因时效届满或者手续欠缺时效届满或者手续欠缺，而丧失票，而丧失票据权利时对据权利时对出票人或承兑人出票人或承兑人行使。行使。第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系二、利益返还关系二、利益返还关系 （二）基本
5、原理（二）基本原理 A为支付货款向为支付货款向B签发一张签发一张10万元支票，万元支票，B接受后如数交付接受后如数交付了货物，后了货物，后B将支票背书转让给将支票背书转让给C，并接受，并接受C相当于支票金额的相当于支票金额的货物（对价），但货物（对价），但C未在票据权利时效期内向未在票据权利时效期内向A要求清偿。要求清偿。支票支票10万万 A B *如果如果C获得清偿获得清偿 货物货物10万万 +10货货-10钱钱 -10货货 +10钱钱 A B +10货货 -10钱钱 C C +10钱钱-10货货第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系二、
6、利益返还请求权二、利益返还请求权（二）基本原理（二）基本原理 支票支票10万万 A B *如果如果C未未获得清偿（获得清偿（现状现状）货物货物10万万 +10货货-0钱钱 -10货货 A B +10货货 C C+0钱钱-10货货 （1 10万元钱仍在万元钱仍在A的户头里；的户头里；（2）A得了利益未付对价；得了利益未付对价；C有权要求有权要求 （3）C付了对价未得利益。付了对价未得利益。A返还返还第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系 ：如果如果C没有支付对价会怎样？没有支付对价会怎样？*利益返还制度是票据关系当事人间利益平衡的结果。利益返
7、还制度是票据关系当事人间利益平衡的结果。思考思考第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系三、我国的法律规定三、我国的法律规定 NIL 18：“持票人因持票人因超过票据权利时效超过票据权利时效或者因或者因票据记票据记载事项欠缺载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有而丧失票据权利的，仍享有民事权利民事权利，可以请求，可以请求出出票人或者承兑人票人或者承兑人返还其返还其与未支付的票据金额相当与未支付的票据金额相当的利益的利益。”持票人票据权利的丧失不问主观善恶；持票人票据权利的丧失不问主观善恶；【“票据事项欠缺票据事项欠缺”的漏洞：的漏洞：】应改为应改
8、为“因手续欠缺因手续欠缺”；绝对必要记载事项的欠缺将导致票据无效。绝对必要记载事项的欠缺将导致票据无效。第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系三、我国的相关法律规定三、我国的相关法律规定 NIL 18：“持票人因持票人因超过票据权利时效超过票据权利时效或者因或者因票据记载票据记载事项欠缺事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有而丧失票据权利的，仍享有民事权利民事权利，可以请求，可以请求出出票人或者承兑人票人或者承兑人返还其返还其与未支付的票据金额相当与未支付的票据金额相当的利益的利益。”【“与未支付的票据金额相当的利益与未支付的票据金额相当的利益”
9、的漏洞：的漏洞：】“与未支付的票据金额相当的利益与未支付的票据金额相当的利益”应改为应改为“出票人或承兑人出票人或承兑人在所受额外利益在所受额外利益”;二者在数额上可能相同，但有时二者不同：二者在数额上可能相同，但有时二者不同：如：如：A签发票据赠与签发票据赠与B，B转让给转让给C。A B C 此时，此时，A没有额外利益。没有额外利益。第三章第三章 票据法律关系票据法律关系第二节第二节 票据法上的非票据关系票据法上的非票据关系三、我国相关法律的规定三、我国相关法律的规定 NIL 18：“持票人因持票人因超过票据权利时效超过票据权利时效或者因或者因票据记载票据记载事项欠缺事项欠缺而丧失票据权利的
10、，仍享有而丧失票据权利的，仍享有民事权利民事权利，可以请求，可以请求出出票人或者承兑人票人或者承兑人返还其返还其与未支付的票据金额相当与未支付的票据金额相当的利益的利益。”【利益返还制度设计的目的（利益返还制度设计的目的（objective）】平衡利益，是平衡利益，是“补救补救”（remedy）而不是）而不是“保障保障”（guaranty）；）；不应强制支付。不应强制支付。【利益返还请求权的诉讼时效（利益返还请求权的诉讼时效（Statute of Limitations）】两年两年。因时效届满消灭的，自。因时效届满消灭的，自届满第二天届满第二天起算；因手续欠缺消起算；因手续欠缺消灭的，从灭的，
11、从知道或应当知道知道或应当知道票据权利无法行使的第二天起算。票据权利无法行使的第二天起算。CASE 19971997年年2 2月月6 6日，振发食品公司与某商业公司订立一份白日，振发食品公司与某商业公司订立一份白酒买卖合同，规定由商业公司向振发在一周内供应白酒酒买卖合同，规定由商业公司向振发在一周内供应白酒500500公公斤，每公斤斤，每公斤6060元，总金额为元，总金额为3 3万元。同时约定，振发公司签发万元。同时约定，振发公司签发一张一张9797年年2 2月月6 6日出票，金额日出票，金额3 3万，以其开户行县工商支行为付款万，以其开户行县工商支行为付款人，以商业公司为收款人的现金支票，经
12、签章后交商业公司持人，以商业公司为收款人的现金支票，经签章后交商业公司持有。有。2 2月月6 6日至日至2 2月月1313日，商业公司依约提供白酒日，商业公司依约提供白酒500500公斤。公斤。2 2月月1515日，商业公司与当地县物资公司签订食品购销合同。商业公司购日，商业公司与当地县物资公司签订食品购销合同。商业公司购买买3 3万元的食品，并将支票转让给物资公司。万元的食品，并将支票转让给物资公司。1010月月3 3日，物资公日，物资公司的会计员持支票向食品公司开户行提示付款。工商支行以该支司的会计员持支票向食品公司开户行提示付款。工商支行以该支票超过提示付款期限为由拒绝。票超过提示付款期
13、限为由拒绝。CASEN.I.L 91：“超过超过提示付款期限（提示付款期限（10天天）的，付款人可以不予付的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。”N.I.L 17：“票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对支票票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对支票出票人的权利，自出票日起出票人的权利，自出票日起6个月。个月。”Chapter Three Bill Legal Relationship Section Two Other Relationship in Bill Law3.Bill Relat
14、ionship vs.Other Relationship in Bill Law产生的产生的依据依据不同；不同；权利权利内容内容不同；不同；权利权利行使依据行使依据不同：不同：票据关系：占有票据票据关系：占有票据 票据法上非票据关系：法定原因票据法上非票据关系：法定原因Chapter Three Bill Legal Relationship Section Three Basic Relationship of Bill票据基础关系票据基础关系原因关系原因关系资金关系资金关系预约关系预约关系依民法依民法产生产生Chapter Three Bill Legal Relationship Se
15、ction Three Basic Relationship of Bill1.Reason Relationship of Bill 票据原因关系票据原因关系1.1 Meaning of RRB票据原因关系是指票据原因关系是指票据当事人之间（出票人与收款人，背书票据当事人之间（出票人与收款人，背书人与被背书人之间）人与被背书人之间）签发、取得、转让票据的原因。签发、取得、转让票据的原因。Circumstance:票据原因关系除了票据原因关系除了买卖买卖之外，还可以是基于之外，还可以是基于劳务劳务、借贷借贷、赠赠与、继承与、继承等等。等等。Parties of RRB:原因关系存在于授受票据的
16、原因关系存在于授受票据的直接当事人直接当事人之间，每次转让都建之间，每次转让都建立在独立的原因关系基础上，票据一经转让，原因关系必然立在独立的原因关系基础上，票据一经转让，原因关系必然断裂。断裂。Chapter Three Bill Legal Relationship Section Three Basic Relationship of Bill2.Engagement Relationship of Bill 票据预约关系票据预约关系2.1 Meaning of ERB原因关系和预约关系的结合才能产生票据关系。原因关系和预约关系的结合才能产生票据关系。票据预约关系是指票据预约关系是指授受
17、票据的当事人之间在发生票据关系授受票据的当事人之间在发生票据关系之前之前，就票据的种类、金额、付款地、到期日等事项，就票据的种类、金额、付款地、到期日等事项达成达成合意而产生的法律关系。合意而产生的法律关系。票据预约是介于票据原因和票据行为之间的中间行为，当票据预约是介于票据原因和票据行为之间的中间行为，当事人不履行预约仅产生民法上的违约，对票据效力不发生事人不履行预约仅产生民法上的违约，对票据效力不发生任何影响。任何影响。甲购买乙一批货物，后和乙约定给乙签发一张两个月后到甲购买乙一批货物，后和乙约定给乙签发一张两个月后到期的汇票，但乙接到汇票时，发现该汇票三个月后到期。期的汇票，但乙接到汇票
18、时，发现该汇票三个月后到期。票据效力如何？票据效力如何？思考思考Chapter Three Bill Legal Relationship Section Three Basic Relationship of Bill2.Engagement Relationship of Bill 票据预约关系票据预约关系2.1 Meaning of ERB票据预约，属于民法上的票据预约，属于民法上的不要式契约不要式契约，口头书面均可。，口头书面均可。书面票据预约是否为票据？书面票据预约是否为票据？思考思考Chapter Three Bill Legal Relationship Section Thre
19、e Basic Relationship of Bill3.Funds Relationship of Bill3.1 Meaning of FRB票据上的资金关系，是汇票、支票特有的；票据上的资金关系，是汇票、支票特有的；本票是自付票据，一般认为其不具备票据法理论上的资金关系。本票是自付票据，一般认为其不具备票据法理论上的资金关系。单纯的资金关系也不能产生票据关系单纯的资金关系也不能产生票据关系。资金关系是指，资金关系是指，发生在发生在出票人和付款人出票人和付款人之间基于各种委托或约之间基于各种委托或约定产生的关系，也就是定产生的关系，也就是付款人之所以愿意付款付款人之所以愿意付款，出票人之
20、所以出票人之所以委托付款人付款的原因委托付款人付款的原因。票票2121：“汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。”票票8282：“开立支票存款账户和领用支票，应当有可靠的资信，开立支票存款账户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。并存入一定的资金。”Chapter Three Bill Legal Relationship Section Three Basic Relationship of Bill3.Funds Relationship of Bil
21、l3.2 Circumstance of FRB in Theory出票人将一笔资金存入付款人处，约定由付款人出票人将一笔资金存入付款人处，约定由付款人在该笔资金范在该笔资金范围内支付围内支付票据金额；票据金额；出票人和付款人间有出票人和付款人间有信用合同信用合同，约定付款人以，约定付款人以自有资金自有资金为出票为出票人人垫付垫付票据金额；票据金额；付款人和出票人之间有付款人和出票人之间有债权债务债权债务关系，付款人为债务人时，约关系，付款人为债务人时，约定以支付票据金额来偿还债务；定以支付票据金额来偿还债务；出票人和付款人之间有出票人和付款人之间有长期往来合同长期往来合同，约定相互往来的结算方，约定相互往来的结算方式为支付票据金额。式为支付票据金额。
