1、一、 单选题1、中国人民银行监管的首要目的是A: 保护存款人的合法利益B: 提高国有商业银行信贷资产质量C: 保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D: 保护存款人和投资人的合法权益正确答案：C解析：中国人民银行监管的首要目的是保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健。2、下列各项中，属于银监会监管职责的是()A: 审批银行业金融机构的设立、变更、终止B: 对执行有关外汇管理规定的行为进行检查监督C: 对执行有关清算管理规定的行为进行监督检查D: 对执行有关反洗钱规定的行为进行监督检查正确答案：A解析：本题涉及银监会监管职责的范围。参见银行业监督管理法第15条、第 16条、第31条和中国人民
2、银行法第31条。属于银监会监管职责的是审批银行业金融机构的设立、变更、终止。3、下列各项中，属于银监会监管范围的是()A: 基金管理公司B: 养老金管理公司C: 信托投资公司D: 保险公司正确答案：C解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。4、中国人民银行不能从事的业务是()A: 公开市场业务B: 再贴现C: 经理国库D: 向地方政府贷款正确答案：D解析：为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时，也要受到一些法定的限制。如：(1)禁止向金融机构的账户透支；(2)禁止对政府财政透支；(3)
3、禁止向地方政府贷款；(4)禁止向任何单位和个人提供担保。5、我国的国库设在()A: 财政部B: 国税局C: 中国人民银行D: 政策性银行正确答案：C解析：我国的国库设在中国人民银行。6、下列外资金融机构中不得从事经营性金融业务的机构是()A: 外国银行在中国的分行B: 外资保险公司在中国的分公司C: 外国银行驻华代表处D: 外资保险公司在中国的子公司正确答案：C解析：根据外资银行管理条例，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司、企业共同出资
4、设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。其中，外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。外国银行驻华代表处不得从事经营性金融业务。7、下列银行不属于政策性银行的是()A: 农业发展银行B: 农业银行C: 中国进出口银行D: 国家开发银行正确答案：B解析：此题考查政策性银行。1994年，为了适应经济发展的需要，根据把政策性金融与商业性金融相分离的原则，相继建立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行。农业银行不属于政策性银行。8、根据2003年修改后的商业银行法，可以对商业银行实施接管的机构是()A: 中国人民银行B: 国务院银行业监督管理
5、机构C: 国务院D: 财政部正确答案：B解析：根据2003年修改后的商业银行法，可以对商业银行实施接管的机构是国务院银行业监督管理机构。9、中国人民银行法律责任的特点是()A: 由中国人民银行负责B: 由直接责任者与中央银行负连带责任C: 由直接责任者负责D: 由直接责任者和中央银行按各自责任分担正确答案：C解析：中国人民银行法律责任的特点是由直接责任者负责。10、根据有关规定，若当事人对中国人民银行的行政处罚不服，可以提起()A: 民事诉讼B: 刑事诉讼C: 行政诉讼D: 行政复议正确答案：C解析：根据有关规定，若当事人对中国人民银行的行政处罚不服，可以提起行政诉讼。11、据中国人民银行法的
6、规定，中国人民银行的货币政策目标是()A: 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B: 控制货币发行量，防止发生通货膨胀C: 控制货币发行量，防止发生通货紧缩D: 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D解析：据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。12、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的()A: 咨询议事机构B: 决议机构C: 执行机构D: 监督机构正确答案：A解析：货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。13、属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是()A: 国家外汇管理局局长B: 国家发展与
7、改革委员会主任C: 财政部部长D: 审计署审计长正确答案：A解析：属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是国家外汇管理局局长。14、中国人民银行总行行长由()A: 全国人民代表大会提名B: 全国人大常委会委员长提名C: 国家主席提名D: 国务院总理提名正确答案：D解析：中国人民银行总行行长由国务院总理提名。15、下列有关中央银行分支机构的表述，错误的是()A: 分支机构是总行派出的办事机构B: 分支机构没有独立的地位C: 分支机构按照行政区划来设立D: 分支机构的行长由总行任免正确答案：C解析：中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，不按行政区划设立分支机构。中华人民共和国中国人民银行
8、法：第十三条中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。C项错误。16、根据中国人民银行法的有关规定，禁止商业银行使用再贷款用于()A: 支持农业发展B: 扶持政策性银行业务C: 投资于证券市场D: 化解商业银行不良资产风险正确答案：C解析：根据中国人民银行法的有关规定，禁止商业银行使用再贷款用于投资于证券市场。17、外国银行分行应由其总行无偿拨给不少于()人民币或等值的自由兑换货币的营运资金。A: 5000万元B: 1亿元C: 2亿元D: 5
9、亿元正确答案：C解析：外国银行分行应由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或等值的自由兑换货币的营运资金。18、外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于()元人民币的定期存款。A: 10万B: 50万C: 100万D: 200万正确答案：C解析：外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。19、外国银行分行在我国境内可以从事的业务是()A: 代理买卖外汇B: 银行卡业务C: 吸收境内公民人民币存款每笔100万元以下的定期存款D: 向中国境内居民个人提供人民币贷款业务正确答案：A解析：外国银行分行在我国境内可以从事的业务是代理买卖外汇。20、外国银行分行营运资金的()应当
10、以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在。A: 10%B: 20%C: 30%D: 40%正确答案：C解析：外国银行分行营运资金的30%应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在。21、下列各项中，不属于外国银行分行经营法定业务范围内的人民币业务应当具备的条件是()A: 提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上B: 提出申请前2年连续盈利C: 提出申请前须改制为外商独资银行D: 银监会规定的其他审慎性条件正确答案：C解析：“提出申请前须改制为外商独资银行”不属于外国银行分行经营法定业务范围内的人民币业务应当具备的条件。22、下列各项中，外商独资商业银行的唯一或者控股股东具备
11、的条件中，不包括()A: 必须是商业银行B: 在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上C: 提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D: 提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元正确答案：D解析：外商独资商业银行的唯一或者控股股东具备的条件中，不包括“提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元”。23、下列各项中，拟设中外合资银行的外方唯一或者主要股东无须具备的条件是()A: 必须是商业银行B: 在中华人民共和国境内已经设立代表处C: 在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上D: 提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元正确答案：C解析：拟设中外合资银行的外方唯一或者
12、主要股东无须具备的条件是在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上。24、设立外国银行的分行，要求申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于()A: 100亿人民币B: 100亿美元C: 200亿人民币D: 200亿美元正确答案：D解析：设立外国银行的分行，要求申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元。25、农村信用社单个社员最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的()A: 1%B: 2%C: 5%D: 10%正确答案：B解析：农村信用社单个社员最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的2%。26、农村信用社的权力机构是()A: 理事会B: 监事会C: 社员代表大会D: 理事长
13、正确答案：C解析：农村信用社的权力机构是社员代表大会。27、根据规定，农村信用社对本社社员的贷款不得低于()A: 本社股本金的30%B: 本社贷款总额的30%C: 本社股本金的50%D: 本社贷款总额的50%正确答案：D解析：根据规定，农村信用社对本社社员的贷款不得低于本社贷款总额的50%。28、我国商业银行法规定，农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币( )A: 0.5亿元B: 3亿元C: 5亿元D: 10亿元正确答案：A解析：我国商业银行法规定，农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币0.5亿元。29、根据我国有关商业银行的法律规定，商业银行的资本充足率不得低于()A: 8%B: 1
14、0%C: 25%D: 75%正确答案：A解析：根据我国有关商业银行的法律规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。30、证券法规定的证券公司及其从业人员的欺诈行为不包括( )A: 违背客户的委托为其买卖证券B: 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D: 编造并传播虚假信息，严重影响证券交易正确答案：D解析：证券法规定的证券公司及其从业人员的欺诈行为不包括编造并传播虚假信息，严重影响证券交易。31、人寿保险中的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利未在法定期限内行使便归于消灭，该法定期限为自其知道保险事故之日起( )A: 1年B: 2
15、年C: 5年D: 10年正确答案：C解析：人寿保险中的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利未在法定期限内行使便归于消灭，该法定期限为自其知道保险事故之日起5年。32、下列不属于证券法规定的不得再次公开发行公司债券的是( )A: 前一次公开发行的公司债券尚未募足B: 已多次发行公司债券C: 对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态D: 违反证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途正确答案：B解析：已多次发行公司债券不属于证券法规定的不得再次公开发行公司债券。33、商业银行法规定设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()人民币。A: 5亿元B:
16、8亿元C: 10亿元D: 15亿元正确答案：C解析：商业银行法规定设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。34、设立城市商业银行和农村商业银行的注册资本最低限额分别为()人民币A: 1亿元 5千万元B: 1亿元 8千万元C: 2亿元 l亿元D: 2亿元 5千万元正确答案：A解析：设立城市商业银行和农村商业银行的注册资本最低限额分别为1亿元和5千万元人民币。35、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分A: 1年B: 2年C: 3年D: 5年正确答案：B解析：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分。
17、36、商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有()A: 证券经营业务B: 非自用不动产C: 信托D: 政府债券正确答案：D解析：商业银行可以买卖政府债券。37、商业银行形成资金来源的业务是( )A: 负债业务B: 资产业务C: 中间业务D: 办理票据贴现正确答案：A解析：负债业务是商业银行形成资金来源的业务,是商业银行资产业务和中间业务的重要基础。38、某公司一董事在董事会议上得知将收购上市公司(甲)计划，便提前购入甲公司股票3 500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于()A: 不当得利B: 非法买卖股票C: 内幕交易D: 欺诈客户正确答案：C解析：内幕交易是指
18、证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开之前，买入或是卖出该证券，或者泄露该信息的行为。39、设立保险公司，必须经金融监管部门的批准，其注册资本的最低限额为人民币()。A: 2亿元B: 5亿元C: 1亿元D: 10亿元正确答案：A解析：设立保险公司，必须经金融监管部门的批准，其注册资本的最低限额为人民币2亿元。40、我国商业银行法规定的商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过()A: 25%B: 50%C: 75%D: 10%正确答案：C解析：我国商业银行法规定的商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75
19、%。41、我国商业银行法规定的商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()A: 30%B: 25%C: 20%D: 35%正确答案：B解析：我国商业银行法规定的商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。42、某股票大户以自己的不同账户在相同时间内进行价格和数量相近，方向相反的交易，这种行为是()A: 内幕交易B: 欺诈客户C: 操纵市场D: 重大误导正确答案：C解析：某股票大户以自己的不同账户在相同时间内进行价格和数量相近，方向相反的交易，这种行为是操纵市场。43、商业银行成立后，从事下列哪项行为，须经银监会批准A: 银行经营许可证的抵押B: 银行经营许可证的出售
20、C: 银行经营许可证的转让D: 银行经营许可证的转借正确答案：C解析：商业银行成立后，从事银行经营许可证的转让，须经银监会批准。44、商业银行的接管机构是A: 国务院银行业监督管理机构B: 中国人民银行C: 中国银行D: 专业银行正确答案：A解析：商业银行的接管机构是国务院银行业监督管理机构。45、农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本资金总额的A: 1%B: 2%C: 3%D: 4%正确答案：B解析：农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本资金总额的2%。46、任职资格审查制度的实施机构是A: 中国银监会B: 中国人民银行C: 全国人大常委会D: 证监会正确
21、答案：A解析：任职资格审查制度的实施机构是中国银监会。47、中央银行传统的货币政策目标是A: 保持人民币币值稳定并以此促进经济增长B: 稳定人民币币值C: 稳定币值、促进就业、平衡国际收支和促进经济增长D: 稳定币值和平衡国际收支正确答案：C解析：中央银行传统的货币政策目标是稳定币值、促进就业、平衡国际收支和促进经济增长。48、银行对（）年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A: 1B: 2C: 3D: 半正确答案：A解析：银行对1年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起3
22、0日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。49、整个银行经营活动的基础是A: 贷款B: 存款C: 利息D: 准备金正确答案：B解析：整个银行经营活动的基础是存款。50、银行给存款人提供的利益保护包括折实储蓄与A: 保值储蓄B: 浮动储蓄C: 法定储蓄D: 定值储蓄正确答案：A解析：本题考查的知识点是折实储蓄与保值储蓄。银行给存款人提供的利益保护包括折实储蓄与保值储蓄。51、存款人死后，在合法继承人主张权利以前，存款被持单人、持折人按银行非正常程序取走的，银行A: 负责任B: 不负责任C: 负部分责任D: 以都不正确正确答案：A解析：存款人死后，在合法继承人主张权利以前，存款被持单人、持折人按银行非
23、正常程序取走的，银行负责任。52、自营贷款的风险承担者是A: 委托人B: 贷款人C: 居间人D: 金融机构正确答案：B解析：本题考查的知识点是自营贷款。自营贷款的风险承担者是贷款人。53、我国商业银行的贷款利率由商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的（）确定。A: 上限B: 上下限C: 下限D: 以上均不正确正确答案：B解析：本题考查的知识点是贷款利率的确定。我国商业银行的贷款利率由商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限确定。54、在一般保证中，如果没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）A: 3个月B: 4个月C: 6个月D: 7个月正确答案：C解析：本题考核的是保
24、证的相关知识。一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。55、收受定金的一方不履行约定债务的，应A: 返还定金并交付违约金B: 双倍返还定金并交付违约金C: 只返还定金D: 返还定金并赔偿损失正确答案：B解析：中华人民共和国合同法第115条规定的定金罚则是：债务人履行债务后，定金应当抵作价款或收回。给付定金的一方不履行约定债务的，无权要求返还定金。收受定金的一方不履行约定债务的，应当双倍返还定金并交付违约金。56、残损的人民币由（）负责收回。A: 国家货币委员会B: 中国人民银行C: 银监会D: 中国农业银行正确答案：B解析：本题考查的知识点是残损人民币
25、的处理。残损的人民币由中国人民银行负责收回。57、定金的比例，不得超过主合同标的额的A: 15%B: 20%C: 25%D: 30%正确答案：B解析：考点是掌握定金数额的规定。只要记清担保法有关定金数额不得超过主合同标的额的20%的规定，即可选定答案为B项。58、下列哪项不属于外债A: 境外借款B: 发行债券C: 国际融资租赁D: 境内居民借款正确答案：D解析：境内居民借款不属于外债。59、我国人民币的汇价采用A: 直接标价法B: 间接标价法C: 意定标价法D: 任意标价法正确答案：A解析：我国人民币的汇价采用直接标价法。60、关于贷记卡，每卡每日累计取现不得超过（）元人民币。A: 4000B
26、: 5000C: 2000D: 3000正确答案：C解析：本题考查的知识点是贷记卡的提现限制。关于贷记卡，每卡每日累计取现不得超过2000元人民币。61、人们一般把证券转让、交易的市场称为A: 一级市场B: 二级市场C: 三级市场D: 多头市场正确答案：B解析：人们一般把证券转让、交易的市场称为二级市场。62、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的A: 25%B: 30%C: 35%D: 40%正确答案：C解析：以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。63、股份有限公司申请股票E市，需向证券交易所提供依法经（）审计的公司
27、财务会计报告。A: 会计师事务所B: 审计师事务所C: 律师事务所D: 公证处正确答案：A解析：股份有限公司申请股票E市，需向证券交易所提供依法经会计师事务所审计的公司财务会计报告。64、一份完整的委托报价包括：证券账号（或股东代码）、股票代码、买进或卖出、数量、出价方式、价格幅度及A: 委托的方式B: 报酬C: 责任承担D: 委托的有效期限正确答案：D解析：一份完整的委托报价包括：证券账号（或股东代码）、股票代码、买进或卖出、数量、出价方式、价格幅度及委托的有效期限。65、在境外发行的可转换债券，其基准股票通常称为A: A股B: B股C: H股D: D股正确答案：C解析：基准股票又称正股，是
28、指债券持有人可以将债券转换成的发行公司的某类股票。发行公司就中国而言，则有A股、B股等多种形式。我国在境内发行的可转换债券，其基准股票为A股；在境外发行的可转换债券，其基准股票通常为H股。66、关于上市公司中期报告中的财务会计报表，下列说法中错误的是A: 必须经过注册会计师审计B: 可以不经过审计C: 若上市公司拟在下半年进行利润预分配，其半年度财务报表须由注册会计师审计D: 若上市公司提出发行新股等再融资申请，其财务报表须经过审计正确答案：A解析：关于上市公司中期报告中的财务会计报表，说法错误的是“必须经过注册会计师审计”。67、下列关于基金持有人的权利和义务说法错误的是A: 基金持有人的核
29、心义务是出资行为B: 基金持有人的核心权利为基于信托关系的受益权C: 基金持有人的受益权是一种单一性权利D: 基金持有人的受益权包括债权性质的权利和物权性质的权利正确答案：C解析：关于基金持有人的权利和义务说法错误的是“基金持有人的受益权是一种单一性权利”。68、中国人民银行不能从事的业务是A: 公开市场业务B: 向政府财政透支C: 经理国库D: 再贴现正确答案：B解析：中国人民银行不能从事的业务是向政府财政透支。69、接管期限的起算点为A: 接管决定之日B: 接管决定次日C: 接管决定实施之日D: 接管决定实施次日正确答案：C解析：接管自接管决定实施之日起开始。自接管开始之日起，由接管组织行
30、使商业银行的经营管理权力。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不超过2年。70、农村信用社申请开业的对象是A: 银监会B: 中国人民银行C: 国家发改委D: 农业部正确答案：A解析：农村信用社申请开业的对象是银监会。71、商业银行的核心资本充足率不得低于A: 2B: 3C: 4D: 5正确答案：C解析：商业银行的核心资本充足率不得低于4。72、对于境内企业到境外投资，我国实行A: 项目审批与外汇审查制B: 项目审批C: 外汇审查D: 以上都不正确正确答案：A解析：对于境内企业到境外投资，我国实行项目审批与外汇审查制。73、我国政策性银行债权的风险权重为A: 0B:
31、 1C: 2D: 3正确答案：A解析：我国政策性银行债权的风险权重为0。74、授权中国外汇交易中心公布人民币汇率的部门是A: 中国人民银行B: 国务院C: 外汇管理局D: 证监会正确答案：A解析：授权中国外汇交易中心公布人民币汇率的部门是中国人民银行。75、银行与客户之间的关系受到（）和民法的双重调整。A: 刑法B: 行政法C: 金融监管法D: 经济法正确答案：C解析：银行与客户之间的关系受到金融监管法和民法的双重调整。76、对个人储蓄存款，中国人民银行可以查询、（）该账户。A: 扣押B: 注销C: 封存D: 冻结正确答案：D解析：对个人储蓄存款，中国人民银行可以查询、冻结该账户。77、自营贷
32、款的风险承担主体与委托贷款的风险承担主体A: 相同B: 不同C: 有时相同D: 无可比性正确答案：B解析：自营贷款是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由银行承担，并由银行收回本金和利息。委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。委托贷款的风险由委托人承担，银行(受托人)只收取手续费，不承担贷款风险，不代垫资金。78、依据我国金融法律法规的规定，下列人员中不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是A: 发行人的董事、监事、经理及有关高级管理人员B: 持有公司3股份的股东
33、C: 发行股票公司的控股公司的高级管理人员D: 证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员正确答案：B解析：本题考查内幕信息的知情人。依据我国金融法律法规的规定，持有公司3股份的股东不属于知悉证券交易内幕信息知情人员。79、下列关于财务公司特点的说法中，错误的是A: 财务公司主要经营批发性金融业务B: 财务公司可以为个人开立账户C: 财务公司较商业银行而言，注册资本额较少D: 财务公司不办理小宗存、贷款正确答案：B解析：关于财务公司特点的说法中，错误的是财务公司可以为个人开立账户。80、国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的，其存款上缴财政部门A: 部分收归国有B:
34、 返还所在单位C: 归为集体所有D: 全部收归国有正确答案：D解析：国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的，其存款上缴财政部门，全部收归国有。81、法院在处理一般存单纠纷时要遵循A: 存款真实性原则B: 存单真实性原则C: 存单与存款关系双重真实性原则D: 无因性原则正确答案：C解析：法院在处理一般存单纠纷时要遵循存单与存款关系双重真实性原则。82、目前，我国可进行交易的商品期货不包括A: 小麦B: 外汇C: 铜D: 天然橡胶正确答案：B解析：目前，我国可进行交易的商品期货不包括外汇。83、证券业协会的性质是A: 证券业的自律性组织B: 证券发行审核机构C: 证券业的监督组织D: 证券业的
35、指导机构正确答案：A解析：证券业协会的性质是证券业的自律性组织。84、以下关于外资金融机构的表述，错误的是A: 外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金B: 外资金融机构不能经营人民币业务C: 外资金融机构应确保其资产的流动性D: 外资金融机构应按照规定计提呆账准备金正确答案：B解析：关于外资金融机构的表述，错误的是“外资金融机构不能经营人民币业务”，1996年12月,经国务院同意,中国人民银行批准在上海浦东进行外资金融机构经营人民币业务的试点,成为全国第一个开展该业务的试点区域。85、商业银行的下列业务中属于特别业务的是A: 吸收公众存款B: 发放长期贷款C: 办理国外结算D: 发行金融
36、债券正确答案：D解析：商业银行发行金融债券属于特别业务。86、以存单为表现形式的借款合同，其效力是A: 有效B: 可变更C: 效力待定D: 无效正确答案：D解析：以存单为表现形式的借款合同，其效力是无效的。87、贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的（）收取滞纳金。A: 15B: 25C: 10D: 5正确答案：D解析：贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的5%收取滞纳金。88、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于A: 动产质押B: 权利抵押C: 不动产抵押D: 权利质押正确答案：D解析：权利质押，即指债务人或者
37、第三人将其拥有的权利凭证移交债权人占有，并以凭证上的财产权利作为债权的担保。娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于权利质押。89、交易所主机将规定时间内接受的多宗买卖申报一次性集中撮合的竞价方式是A: 集合竞价B: 连续竞价C: 集中竞价D: 统一竞价正确答案：A解析：交易所主机将规定时间内接受的多宗买卖申报一次性集中撮合的竞价方式是集合竞价。90、某证券公司挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于A: 内幕交易B: 操纵市场C: 欺诈客户D: 虚假陈述正确答案：C解析：某证券公司挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于欺诈客户。91、以下有关质
38、押的表述，错误的是A: 质物灭失，质权也就消灭B: 股份可以作为质物C: 债权消灭，质权也就消灭D: 质押合同自签订之日起生效正确答案：D解析：质押合同自合同签订之日起生效。权利凭证还没有交给质权人的，不影响合同效力。根据中华人民共和国物权法第十五条 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。92、一般认为，结算业务是一种（）关系。A: 委托代理B: 信托C: 契约D: 行纪正确答案：A解析：一般认为，结算业务是一种委托代理关系。二、 多选1、下列有关中央银行分支机构的表述，正确的是()A:
39、分支机构是总行派出的办事机构B: 分支机构没有独立的地位C: 分支机构按照行政区划来设立D: 分支机构的行长由总行任免E: 完整地执行总行的方针、政策正确答案：ABDE解析：中国人民银行分支机构是总行派出的办事机构,没有独立的地位。分支机构的行长由总行任免,日常工作由总行统一领导,完整地执行总行的方针政策。2、中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制是()A: 在公开市场上买卖国债B: 向商业银行贷款C: 对金融机构的账户透支D: 对政府财政透支E: 向地方政府贷款正确答案：CDE解析：中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制是对金融机构的账户透支、对政府财政透支、向地方政府贷款。3、证券交易
40、所的组织形式有( )A: 公司制B: 合伙制C: 协会制D: 会员制E: 集中制正确答案：AD解析：证券交易所的组织形式有公司制和会员制。4、证券公司的下列行为，哪些是证券法所禁止的?( )A: 为客户买卖证券提供融资融券服务B: 有偿使用客户的交易结算资金C: 将自营账户借给他人使用D: 接受客户的全权委托E: 证券自营正确答案：BCD解析：依据证券法证券公司所禁止的行为有有偿使用客户的交易结算资金；将自营账户借给他人使用；接受客户的全权委托。5、保险公司的资金营运必须遵循稳健与安全性原则，其资金可以用于( )A: 买卖债券B: 股票C: 向企业投资D: 银行存款E: 投资不动产正确答案：A
41、BDE解析：保险公司的资金运用限于下列形式：银行存款、买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；投资不动产；国务院规定的其他的资金运用形式。6、我国金融法的基本体系包括()A: 金融机构组织法B: 外汇管理法C: 票据法D: 保险法E: 证券法正确答案：ABCDE解析：我国金融法的基本体系包括金融机构组织法、外汇管理法、票据法、保险法、证券法。7、商业银行设立的条件主要有()A: 有符合法律规定的章程B: 有符合法律规定最低限额的注册资本C: 有健全的组织机构和管理制度D: 有具备任职的专业知识和业务工作经验的董事长(行长)、总经理及其他高级管理人员E: 有符合要求的营业场所、安全防范措施和
42、与业务有关的其他设施正确答案：ABCDE解析：商业银行设立的条件主要有有符合法律规定的章程；有符合法律规定最低限额的注册资本；有健全的组织机构和管理制度；有具备任职的专业知识和业务工作经验的董事长(行长)、总经理及其他高级管理人员；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。8、我国目前的证券交易所有()A: 沈阳证券交易所B: 天津证券交易所C: 广州证券交易所D: 上海证券交易所E: 深圳证券交易所正确答案：DE解析：我国目前的证券交易所有上海证券交易所和深圳证券交易所。9、某证券公司的注册资本为4亿元。根据规定，该证券公司可以经营的业务是( )A: 证券自营;证券经纪;证券
43、资产管理B: 证券自营;证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问C: 证券自营;证券经纪;证券投资咨询D: 证券经纪;证券投资咨询;证券承销与保荐;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问E: 证券经纪;证券投资咨询;证券承销与保荐;证券资产管理正确答案：BCD解析：根据规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（1）证券经纪；（2）证券投资咨询；（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（4）证券承销与保荐；（5）证券自营；（6）证券资产管理；（7）其他证券业务。我国新证券法规定了证券公司从事不同业务的注册资本具体要求，根据规定，证券公
44、司经营本法第125条第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营第（四）项至第（七）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营第（四）项至第（七）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。10、下列属于设立证券公司的条件的是( )A: 主要股东具有持续盈利能力，最近3年无重大违法违规记录B: 主要股东资产总额不低于人民币2亿元C: 董事、监事和高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D: 有完善的风险管理和与内部控制制度E: 有合格的经营场所和义务设施正确答案：ACDE解析：设立证券公司的条件：主要股东具有持续盈利能力，最近3年无重大违法违规记录；董事、监事和高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；有完善的风险管理和与内部控制制度；有合格的经营场所和义务设施。11、商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的关系人是指()A: 商业银行的董事、监事、管理人员B: 商业银行的信贷业务人员的近亲属C: 商业银行的信贷业务人员投资的其他公司D: 商业银行的董事担任经理的其他企
