1、社区社会工作法律风险防范与权益维护珠勒花珠勒花20152015年年5 5月月2828日日一、风险（一）风险的含义 风险是指某种事件或者损失发生的不确定性。从广义上讲，这种不确定性既包括盈利的不确定性，也包括损失发生的不确定性。只要某一事件的发生存在两种或两种以上的可能性，那么就认为该事件存在着风险。风险的不确定性既包括风险是否发生的不确定性，也包括风险何时发生的不确定性。（二）风险的特征（二）风险的特征1.风险的客观性；2.风险的普遍性；3.风险的可预测性；（三）风险的类型（三）风险的类型1.1.人身风险；人身风险；2.2.财产风险；财产风险；3.3.责任风险；责任风险；4.4.违约风险；违约
2、风险；二、法律风险二、法律风险（一）概念法律风险是指由于法律关系主体不懂法律、疏于法律审查、或者逃避法律监管而违犯国家法律、法规或者其他规章制度导致承担法律责任或者受到法律制裁的风险，以及主观上不知道采取法律手段对自己的权利或者将要遭受的经济损失进行救济所带来的法律风险。1.法律风险具有不确定性和相对确定性；2.法律风险是可以防控的；3.法律风险是具有损失性的：承担责任:民事责任、行政责任、刑事责任；（二）（二）防范法律风险的重要性防范法律风险的重要性1.是提高社区、社会工作者能力的重要手段；2.紧迫性；3.建设核心团队的有力保障；4.加快法治进程的重要途径；（三）法律风险的分类（三）法律风险
3、的分类1.主体不同，可以分为社区法律风险和社会工作者法律风险；2.按照法律风险发生的领域可以分为：合同法律风险、劳动法律风险、刑事法律风险等。法律风险防范原则：事前防范、事中控制、事后补救；各各社区、社会工作者社区、社会工作者要自觉学法、尊法、守法，努力提高要自觉学法、尊法、守法，努力提高法治思维水平和能力。法治思维水平和能力。“法治思维法治思维”执政治理理念的升华，调思想转变，突执政治理理念的升华，调思想转变，突出党对法治的理念态度，在思想层面提出了明确要求出党对法治的理念态度，在思想层面提出了明确要求;尊法尊法-各各社区工作人员社区工作人员要更加注重发挥法治在要更加注重发挥法治在社社区区治
4、理和社会管理中的重要作用，善于运用治理和社会管理中的重要作用，善于运用法治方式法治方式深化深化改革、推动发展、化解矛盾、维护稳定改革、推动发展、化解矛盾、维护稳定法治方式法治方式是行为准则，在操作执行层面提出了明确要求。是行为准则，在操作执行层面提出了明确要求。社区社区干部如何建立法治思维干部如何建立法治思维“凡属重大改革都要于法有据凡属重大改革都要于法有据”。让市场让市场“法无禁止即可为法无禁止即可为”。作为一个公民，他不但可以。作为一个公民，他不但可以大胆地运用自己的大胆地运用自己的权利权利(法无禁止即可为、自由法无禁止即可为、自由)，还可以，还可以勇敢地监督政府勇敢地监督政府(法无授权即
5、禁止法无授权即禁止)。让政府让政府“法无授权不可为法无授权不可为”。“法治法治”不是用法律去治不是用法律去治老百姓，而是用法律管住官员。约束公权力是法治的重点。老百姓，而是用法律管住官员。约束公权力是法治的重点。“有权必有责、用权受监督有权必有责、用权受监督”，通过规制公权力将其纳入，通过规制公权力将其纳入法律的法律的“笼子笼子”，力促权力在，力促权力在“阳光阳光”下运行，才能实现下运行，才能实现“坚持法定职责必须为、法无授权不可为，决不允许任何坚持法定职责必须为、法无授权不可为，决不允许任何组织或者个人有超越法律的特权组织或者个人有超越法律的特权”。三、物权法 20072007年年3 3月月
6、1616日日 第十届全国人民大会第五次会议通过第十届全国人民大会第五次会议通过 辗转辗转5 5年年8 8审、历时审、历时1414年年 10000 10000多份征求意见稿多份征求意见稿100100多次座谈会多次座谈会中国历史上审议最多的法律中国历史上审议最多的法律物权法与你息息相关物权法与你息息相关 物权，简单来讲就是对物的权利。物权法物权，简单来讲就是对物的权利。物权法要回答三个问题。一财产到底是谁的？二财产要回答三个问题。一财产到底是谁的？二财产主人有哪些权利？三财产受到侵犯时怎么主人有哪些权利？三财产受到侵犯时怎么保保?物权法物权法247247条都是在回答上述三个问题。条都是在回答上述三
7、个问题。这部法的直接作用可概括为，这部法的直接作用可概括为，第一、定纷第一、定纷止争止争。通过对物的归属，加强对物的保护，达。通过对物的归属，加强对物的保护，达到维护社会的正常秩序；到维护社会的正常秩序；第二、物尽其用第二、物尽其用。物。物权法通过规范物权人有哪些权利和哪些义务，权法通过规范物权人有哪些权利和哪些义务，为权利人充分利用财产提供了良好的法制环境，为权利人充分利用财产提供了良好的法制环境，它鼓励权利人创造财富、积累财富。它鼓励权利人创造财富、积累财富。“有恒产者有恒心、无恒产者无恒心有恒产者有恒心、无恒产者无恒心”（一）所有权（一）所有权1.不动产物权的登记制度登记的效力登记的效力
8、:第第9 9条原则上条原则上不动产不动产物权变动采取了物权变动采取了登记生效主义，法律另有规定的除外登记生效主义，法律另有规定的除外法律另有规定的如：法律另有规定的如：2424条：机动车的转让；条：机动车的转让；127127条：土地承包经营权自合同生效时设立；条：土地承包经营权自合同生效时设立；158158条：地役权自地役权合同生效时设立条：地役权自地役权合同生效时设立28-3028-30条：因法律文书、政府征收、继承或者受条：因法律文书、政府征收、继承或者受遗赠等致物权变动的，自文书或行为生效时即发遗赠等致物权变动的，自文书或行为生效时即发生法律效力生法律效力。预告登记预告登记2020条：当
9、事人签订买卖房屋或其他不动产物权的协议，为条：当事人签订买卖房屋或其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不记。预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力。预告登记后，债权消灭或自能动产的，不发生物权效力。预告登记后，债权消灭或自能够进行不动产登记之日起三个月内未申请登记的，预告登够进行不动产登记之日起三个月内未申请登记的，预告登记失效。记失效。预告登记与过去的登记备案不同：备案不对外公开，不具预告登记与过去的登记备案不同：备案不对外公开
10、，不具有公示性，对方无义务查阅、也无法查阅有公示性，对方无义务查阅、也无法查阅。关于“一物二卖问题”更正登记更正登记1919条条1 1款：权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的款：权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请更正登记。不动产登记簿记载的权事项错误的，可以申请更正登记。不动产登记簿记载的权利人书面同意更正或有证据证明登记确有错误的，登记机利人书面同意更正或有证据证明登记确有错误的，登记机构应当予以更正。构应当予以更正。异议登记异议登记19条第2款：不动产登记簿记载的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记。登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日起15
11、日内不起诉，异议登记失效。异议登记不当，造成权利人损害的，权利人可以向申请人请求损害赔偿。第第1717条：不动产权属证书与不动产登记簿记载不一致的，条：不动产权属证书与不动产登记簿记载不一致的，以不动产登记簿为准。以不动产登记簿为准。20152015年年3 3月月1 1日起施行日起施行统一了登记机关统一了登记机关.国土资源部是指导和监督部门国土资源部是指导和监督部门.标志着中国的财富分配、税费机制，都将出现改变，从过标志着中国的财富分配、税费机制，都将出现改变，从过去的去的交易交易环节过渡到环节过渡到存量存量环节。环节。随着不动产登记的加速，市场上大户型二手房供应将继续随着不动产登记的加速，市
12、场上大户型二手房供应将继续增加；对登记对象来说，所拥有的房屋也将走向透明化。增加；对登记对象来说，所拥有的房屋也将走向透明化。最后，其出台不仅为房产税做了铺垫，也推动了其他税费最后，其出台不仅为房产税做了铺垫，也推动了其他税费的出台。的出台。2.2.拾得遗失物拾得遗失物遗失物，是所有人遗忘于某处，不为任何人占有的物。遗失物，是所有人遗忘于某处，不为任何人占有的物。对于遗失物、漂流物及失散的饲养动物，对于遗失物、漂流物及失散的饲养动物，民法通则民法通则109条：拾得人应当将其归还失主。拾得人应及条：拾得人应当将其归还失主。拾得人应及时通知权利人领取或送交公安等有关部门。时通知权利人领取或送交公安
13、等有关部门。113条条:遗失物自发布招领公告之日起遗失物自发布招领公告之日起6个月内无人认领的个月内无人认领的,则归国有。则归国有。112条条:遗失人应向拾得人或有关部门支付保管费等必要费遗失人应向拾得人或有关部门支付保管费等必要费用，否则拾得人可行使留置权。若作悬赏广告的，应按其用，否则拾得人可行使留置权。若作悬赏广告的，应按其广告内容支付报酬。广告内容支付报酬。3.3.发现埋藏物发现埋藏物民法通则民法通则第第7979条条 第第114114条的规定，所有人不条的规定，所有人不明的埋藏物、隐藏物归国家所有后，接收单位应当对上缴明的埋藏物、隐藏物归国家所有后，接收单位应当对上缴单位或者个人，给予
14、表扬或物质奖励。其余参照拾得遗失单位或者个人，给予表扬或物质奖励。其余参照拾得遗失物部分。物部分。4.4.添附添附它是指数个不同所有人的物结合成一物它是指数个不同所有人的物结合成一物(合成物、混合物合成物、混合物)，或由所有人以外的人加工而成新物或由所有人以外的人加工而成新物(加工物加工物)。新婚姻法告诉男人1 1、离婚时，你自己买的房子或者付了首付的房子谁也动不、离婚时，你自己买的房子或者付了首付的房子谁也动不了。了。2 2、外面有了情人后，给情人的房子、车子、票子是可以拿、外面有了情人后，给情人的房子、车子、票子是可以拿回来滴，但必须找老婆出马。回来滴，但必须找老婆出马。3 3、离婚时可以
15、针对那个、离婚时可以针对那个“共同还房贷的部分，一方给另一共同还房贷的部分，一方给另一方一定补偿方一定补偿”。4 4、你没法让你家老婆为了传宗接代生儿子了，现在人家想、你没法让你家老婆为了传宗接代生儿子了，现在人家想生就生，不想生就不生，你没法追究人家的责任。生就生，不想生就不生，你没法追究人家的责任。新婚姻法告诉女人：新婚姻法告诉女人：1、别看着男人的房子出嫁，现在不可靠。2、别去当谁的情人，世界上没有青春损失费了，到最后人家夫妻两人过来把你得到的房子、车子、票子都拿走。3、不要以为自己家装修了男方买的或者付了首付的房、添置了电器、帮忙还贷，房子就有你的一半了。估计离婚时，人家是不介意你把墙
16、纸撕下来带走滴。4、你可以拿孩子跟你老公说：房子得有你一半，不然不生孩子。5、结婚后让你老公多做家务、多带孩子，因为婚姻中责任、感情的付出不值钱。6、应该自我奋斗，别老想着依靠谁或者不劳而获。总结：不要把婚姻当成你一生的事业，依靠别人不如依靠自己。新婚姻法告诉丈母娘（中国抬高房价新婚姻法告诉丈母娘（中国抬高房价第一人）第一人）1、别老惦记着让女儿嫁个有房的，让人家自由恋爱去吧。2、有能力的，尽量给女儿买个房，或者付个首付。3、不要再去忙装修或买家电、买结婚用品了。把这些钱折合一下给女儿交到首付里面。可以让男方买那些个东西。说通俗点换种方式投资，结果却很不一样了。总结：大家都是为了孩子好，丈母娘
17、是强大滴。（二）相邻关系（二）相邻关系相邻关系是指两个或两个以上相互毗邻不动产的所有人或使用人，在行使相邻关系是指两个或两个以上相互毗邻不动产的所有人或使用人，在行使占有、使用、收益、处分权利时发生的权利义务关系。即依法律规定，不占有、使用、收益、处分权利时发生的权利义务关系。即依法律规定，不动产所有人和使用人行使权利，应给予相邻的不动产所有人和使用人以行动产所有人和使用人行使权利，应给予相邻的不动产所有人和使用人以行使权利的必要的便利。使权利的必要的便利。种类：种类：因宅基地、土地承包经营权的使用而产生的通行等相邻关系因相邻用水、排水、截水而产生因相邻方修建、施工、防险而发生因排污、噪声（楼
18、上楼下）、通风、采光而产生邻居养鸽子、猫、狗处理相邻关系的原则处理相邻关系的原则（1）依法律法规和习惯，本依法律法规和习惯，本着有利生产，方便生活的原则着有利生产，方便生活的原则（2）团结互助、兼顾各方利益团结互助、兼顾各方利益（3）公平合理、依法补偿公平合理、依法补偿（三）建筑物区分所有权（三）建筑物区分所有权即根据使用功能，将一栋建筑物于结构上区分为由各个业主独自使用的专用部分和由多个业主共有和共同管理的共用部分。每一个业主享有的对其住宅、经营性用房等专有部分的专有权和对共用部分的共有和共同管理权的结合。专有所有权：即对其单独所有的部分（即专有部分）独自行使所有权的四大权能。但就专有部分的
19、改良、使用不得危及建筑物的安全，不得侵犯其它区分所有人的利益，如不得将民宅改为商为。共有所有权区分所有人对专有部分之外的建筑物的其它部分，主要包括建筑物的基本构造部分、共用部分及附属物所享有的权利。同时承担义务，不得以放弃权利不履行义务。7373条：建筑区划内的道路、绿地属业主共有，但属于城镇条：建筑区划内的道路、绿地属业主共有，但属于城镇公共道路、绿地或明示属于个人的除外。建筑区划内的其公共道路、绿地或明示属于个人的除外。建筑区划内的其他公共场所、公用设施和物业服务用房，属于业主共有。他公共场所、公用设施和物业服务用房，属于业主共有。-法定共有法定共有建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、车库
20、应当首先满建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、车库应当首先满足业主的需要。建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、足业主的需要。建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、车库的归属，由当事人通过出售、附赠或出租等方式约定。车库的归属，由当事人通过出售、附赠或出租等方式约定。占用业主共有的道路或其他场地（指小区的空地）用于停占用业主共有的道路或其他场地（指小区的空地）用于停放汽车的车位，属于业主共有放汽车的车位，属于业主共有7979条：建筑物及其附属设施的维修基金属于业主共有条：建筑物及其附属设施的维修基金属于业主共有成员权：为有效管理共有财产，各业主成立的自治性的管成员权：为有效管理共有财产，各业主成立
21、的自治性的管理团体组织业主大会（有权取得建筑物的竣工平面图、地理团体组织业主大会（有权取得建筑物的竣工平面图、地下管网图等各种技术资料），各业主均为业主大会的成员，下管网图等各种技术资料），各业主均为业主大会的成员，享有如下成员权：享有如下成员权：76条：对重要管理事项的表决权；参与订立、修改业主大会议事规则、管理规约（与法律、法规并列）的权利；选聘或解聘物业服务者、业主委员会成员的权利；改建及重建建筑物及附属设施的权利；筹集及使用维修基金的权利等。取得了专有权，就自然取得了成员权。专有面积越大，成员权中的表决权也越大。对后两项事项，应经专有部分占建筑物总面积2/3以上的业主且总人数2/3以上
22、的业主同意。其他事项，经面积过半数且总人数过半数的业主同意业主委员会是业主大会的执行机构、常设机构，是受业主大会的委托来管理全体业主的共有财产或共同生活事务78条：业主大会或业主委员会的决定，对业主具有约束力。业主大会业主大会或业主委员会的决定，对业主具有约束力。业主大会或业主委员会作出的决定侵害业主合法权益的，受侵害的业主可以请或业主委员会作出的决定侵害业主合法权益的，受侵害的业主可以请求法院予以撤销。求法院予以撤销。8383条：业主大会及业委员对违章搭建、拒付物业费等损害他人合法权条：业主大会及业委员对违章搭建、拒付物业费等损害他人合法权益的行为，有权依法或规约，要求行为人停止侵害、排除妨
23、害、赔偿益的行为，有权依法或规约，要求行为人停止侵害、排除妨害、赔偿损失。业主对侵害自己合法权益的行为，可以依法向法院提起诉讼。损失。业主对侵害自己合法权益的行为，可以依法向法院提起诉讼。常见的诉讼纠纷：常见的诉讼纠纷：托欠物业费：只要房屋交付，不管是否居住，均需交物业费。但由于托欠物业费：只要房屋交付，不管是否居住，均需交物业费。但由于物业服务标准不明，因此拖欠物业费的业主败诉的较多。物业服务标准不明，因此拖欠物业费的业主败诉的较多。采暖费：可办理停暖。交采暖费：可办理停暖。交30%30%保安的义务：物业服务公司对小区的安全保障。室外承担责任，室内保安的义务：物业服务公司对小区的安全保障。室
24、外承担责任，室内的不承担责任的不承担责任四、侵权责任法四、侵权责任法侵权责任法2009年12月26日第十一届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议通过，2010年7月1日施行。共十二章、九十二条侵权行为归责原则是据以确定行为人承担民事责任的根据和标准，也是贯穿于侵权行为是据以确定行为人承担民事责任的根据和标准，也是贯穿于侵权行为法之中，并对各个侵权行为规则起着统帅作用的立法指导方针。法之中，并对各个侵权行为规则起着统帅作用的立法指导方针。过错责任原则，又称过失责任原则，它以行为人的过错作为归责的根过错责任原则，又称过失责任原则，它以行为人的过错作为归责的根据和最终要件。据和最终要件。第第6条：
25、行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担条：行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。是侵权责任。是适用最广泛，是主导的归责原则。适用最广泛，是主导的归责原则。过错推定责任原则过错推定责任原则：根据法律规定推定行为人有过错，行为人不能证根据法律规定推定行为人有过错，行为人不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任明自己没有过错的，应当承担侵权责任”。（举证责任的倒置）。（举证责任的倒置）无过错责任原则无过错责任原则（严格责任原则）：（严格责任原则）：行为人损害他人民事权益，不论行为人损害他人民事权益，不论行为人有无过错，法律规定应当承担侵权责任的；行为人有无过错，法律规定应当承担侵权责任的；
26、公平原则：指在当事人双方对损害的发生均无过错，法律又无特别规公平原则：指在当事人双方对损害的发生均无过错，法律又无特别规定适用无过错责任原则时，由法院根据公平观念，考虑当事人的财产定适用无过错责任原则时，由法院根据公平观念，考虑当事人的财产状况、支付能力等实际情况下，责令加害人对受害人的财产损害给予状况、支付能力等实际情况下，责令加害人对受害人的财产损害给予适当的补偿，由当事人合理地分担损失的一种归责原则。适当的补偿，由当事人合理地分担损失的一种归责原则。一般侵权行为的构成要件一般侵权行为的构成要件行为人主观上有过错；有违法行为；有损害事实；违法行为和危害结果之间有因果关系；共同侵权行为共同侵
27、权行为是指两个或两个以上的行为人基于共同的故意或过失侵犯他人的合法是指两个或两个以上的行为人基于共同的故意或过失侵犯他人的合法权益从而造成损害的行为。我国权益从而造成损害的行为。我国民法通则民法通则第第130130条规定：条规定：“两人两人以上共同侵权造成他人损害的，应当承担连带责任。以上共同侵权造成他人损害的，应当承担连带责任。”共同加害人对受害人要承担连带责任。受害人有权选择全部或部分加共同加害人对受害人要承担连带责任。受害人有权选择全部或部分加害人请求其赔偿全部或部分损失；加害人中的任何一人或数人都有义害人请求其赔偿全部或部分损失；加害人中的任何一人或数人都有义务向受害人赔偿全部损失，如
28、其中一人或数人赔偿了全部损失，则免务向受害人赔偿全部损失，如其中一人或数人赔偿了全部损失，则免除了其他加害人向受害人应负的赔偿责任。除了其他加害人向受害人应负的赔偿责任。就加害行为人内部而言，他们承担的是按份责任，即各共同加害人在就加害行为人内部而言，他们承担的是按份责任，即各共同加害人在内部按照其过错的大小、行为的作用力等确定各自应当承担的份额。内部按照其过错的大小、行为的作用力等确定各自应当承担的份额。用用人人单位的责任（又称职务侵权）单位的责任（又称职务侵权）第第3434条：用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害条：用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权
29、责任。的，由用人单位承担侵权责任。劳务派遣期间，被派遣的工作人员因执行工作任务造成他人劳务派遣期间，被派遣的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任；劳务派损害的，由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任；劳务派遣单位有过错的，承担相应的补充责任。遣单位有过错的，承担相应的补充责任。雇主的责任雇主的责任个人之间形成劳务关系，提供劳务一方因劳务造成他人损个人之间形成劳务关系，提供劳务一方因劳务造成他人损害的，由接受劳务一方承担侵权责任。提供劳务一方因劳害的，由接受劳务一方承担侵权责任。提供劳务一方因劳务自己受到损害的，根据双方各自的过错承担相应的责任。务自己受到损害
30、的，根据双方各自的过错承担相应的责任。服务业的侵权责任第37条：宾馆、商场、银行、车站、娱乐场所等公共场所的管理人或者群众性活动的组织者，未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任。因第三人的行为造成他人损害的，由第三人承担侵权责任；管理人或者组织者未尽到安全保障义务的，承担相应的补充责任。五、五、民间借贷的法律风险与防范民间借贷的法律风险与防范民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷。民间借贷是除了金融机构贷款以外的发生在公民之间、公民与其他企业及其他组织之间的借贷。什么样的民间借贷才合法什么样的民间借贷才合法双方自愿双方自愿出借的资金合法出借的资金合法禁止吸
31、收他人资金转手放贷禁止吸收他人资金转手放贷利息不得超过国家规定的上限利息不得超过国家规定的上限借贷目的合法不包括企业之间的借贷其他违反法律、行政法规的行为无效 信息优势信息优势信贷政策信贷政策的影响的影响资金供资金供求失衡求失衡手续简便手续简便的驱动的驱动盈利思想盈利思想的驱动的驱动社会传社会传统渊源统渊源民间借贷的现状民间借贷的现状7%7%通过小额借贷公通过小额借贷公司司21%21%通过银行和农村通过银行和农村信用社信用社22%22%从没有发生过从没有发生过借贷借贷50%50%通过亲友借贷及民间借通过亲友借贷及民间借贷贷民间借贷的法律风险民间借贷的法律风险n刑法第刑法第176176条条 【非
32、法吸收公众存款罪非法吸收公众存款罪】n刑法第刑法第192192条条 【集资诈骗罪集资诈骗罪】v非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。n单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：u（1）个人非法吸收
33、或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；u（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；u（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；u（4）造成恶劣社会影响的；u（5）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。集资诈骗罪的量刑标准集资诈骗罪的量刑标准集资诈骗罪：集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以
34、下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产 神木民间借贷崩盘，半年之内近神木民间借贷崩盘，半年之内近200200老板跑路老板跑路u合同法第二百一十一条：合同法第二百一十一条：对借款利息没有约定或约定不明确，视为不支付利息。u合同法第二百条：禁止利息预扣。合同法第二百条：禁止利息预扣。利息已经预先在本金中扣除的，本金应当按照实际出借的金额认定。u
35、对借款利息有约定的，从约定。约定的利率不得超过借贷借贷行为发生时行为发生时中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率四倍四倍。借条一般足以认定借款事实已经发生。对于现金交付的借款，债权人仅凭借条起诉而未提供付款凭证，有可能会承担不利后果。目前审判实践中，一般大额的借款需要提供借款目前审判实践中，一般大额的借款需要提供借款款项来源或相应的付款凭证。款项来源或相应的付款凭证。借借 条条 兹（借款人）向（出借人）借到人民兹（借款人）向（出借人）借到人民币元整（大写：币元整（大写：）。双方约定按照年）。双方约定按照年（月）利息利率计算利息。还款期限年月日（月）利息利率计算利息。还款期限年月日前。前。此据
36、此据 借款人（签字）：借款人（签字）：身份证号码：身份证号码：住址：住址：日期：年月日日期：年月日 保证人保证人(签字签字)：身份证号码：身份证号码：住址：住址：日期：年月日日期：年月日还款时间的约定涉及到诉讼时效问题v借条中约定还款时间的，自还款期限届满起二年，最长不能超过二十年。v借条中未约定还款时间的，可以随时要求借款人还款。v未约定还款时间的，一旦发生催讨，就可以导致诉讼时效中断。借款的担保担保应明确是一般保证责任还是连带保证责任，约定不明的，应视为连带责连带责任担保任担保。如未约定担保人的保证期限的，连带责任担保期间为借款到期后的六个月内六个月内。六、劳动合同法六、劳动合同法建立劳动
37、关系，应当订立书面劳动合同。已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起一个月内订立书面劳动合同。一一源自劳动合同法第十条用人单位自用工之日起满一年不与劳动者订立书面劳动合同的，视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同。一一源自劳动合同法第十四条协商一致+书面协议试用期 期限：劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期期限：劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不
38、得超过六个月。劳动合同，试用期不得超过六个月。同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合同或者劳动合同期以完成一定工作任务为期限的劳动合同或者劳动合同期限不满三个月的，不得约定试用期。限不满三个月的，不得约定试用期。试用期包含在劳动合同期限内。劳动合同仅约定试用试用期包含在劳动合同期限内。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳动合同期限。期的，试用期不成立，该期限为劳动合同期限。工资劳动者在试用期的工资不得低于本单位相同岗位最工资劳动者在试用期的工资不得低于本单位相同岗位最低档工资或者劳动合同约定工资的百分
39、之八十，并不得低低档工资或者劳动合同约定工资的百分之八十，并不得低于用人单位所在地的最低工资标准。于用人单位所在地的最低工资标准。有下列情形之一的，用人单位提前三十日以书面形式通知有下列情形之一的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同：劳动合同：A A 劳动者患病或者非因工负伤，医疗期满后，不能从事劳动者患病或者非因工负伤，医疗期满后，不能从事原工作也不能从事由用人单位另行安排的工作的；原工作也不能从事由用人单位另行安排的工作的；B B 劳动者不能胜任工作劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整
40、工作岗位，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；仍不能胜任工作的；劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使原，致使原劳动合同无法履行，经当事人协商不能就变更劳动劳动合同无法履行，经当事人协商不能就变更劳动合同达成协议的。用人单位违反用人单位违反劳动合同法、劳动合同法、法规定不与劳动者订法规定不与劳动者订立立无固定期限无固定期限劳动合同的，自应当劳动合同的，自应当订立订立劳动合同劳动合同之日起向劳动者每月支付二倍的工资。之日起向劳动者每月支付二倍的工资。注意：证据的保存！注意：证据的保存！除培训费、保守商业秘密和竞业限制外，不得要求劳动者承
41、担违约金；劳动制度的民主和公开；劳务派遣人员无工作期间工资不得低于劳务派遣单位所在地区的最低工资标准七、职务犯罪七、职务犯罪职务犯罪是，指国家机关、国有公司、企业事业单位、人民团体工作人员利用已有职权，贪污、贿赂、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，侵犯公民人身权利、民主权利，破坏国家对公务活动的规章规范，依照刑法应当予以刑事处罚的犯罪。职务犯罪不仅包括涉及贪污贿赂等传统的涉及钱进口袋的犯罪，也包括滥用职权、玩忽职守等不涉及钱进口袋的犯罪（37个渎职犯罪罪名）。总结：四种形式，贪污、受贿、不作为、乱作为。涉及社区干部罪名相对集中，在土地开发转让、办低保、租房补贴、廉租房、无息贷款、社区企业承包、计划
42、生育管理等工作中，利用职务之便，实施侵吞多种补偿费、收受贿赂等违法犯罪活动，罪名主要为贪污罪、受贿罪、挪用公款罪。对土地管理、资源保护、财务纪律、职务犯罪等法律几乎一无所知。长期以来习惯以经验指导工作，一切凭感性办事。成因成因机制原因法治原因社会原因个人主观原因 见钱眼开的贪婪心理贪图享乐的虚荣心理深感吃亏的补偿心理按劳取酬的交易心理蒙混过关的侥幸心理孤注一掷的赌徒心理捞了就跑的投机心理难以自控的矛盾心理个人主观原因：个人主观原因：预防职务犯罪的基本方法：预防职务犯罪的基本方法：自重牢记自己的身份，尊重自己的人格；自省反省自己的行为，克制过分的欲望；自警时刻警惕外部诱惑，做到警钟长鸣；自律不宽
43、容和放纵自己，自觉地遵纪守法3、常见的职务犯罪常见的职务犯罪（1 1）贪污罪）贪污罪 第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。2、个人贪污数额不满5千元，但具有贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优抚、扶贫、移民、救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污手段恶劣、毁灭证据、转移赃物等情节的。贪污贪污罪的立案标准罪的立案标准：
44、涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、个人贪污数额在5千元以上的；（2 2）挪用公款罪）挪用公款罪 第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。本罪的立案标准本罪的立案标准 3、挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、挪用公
45、款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动的；2、挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人进行营利活动的；（3 3）受贿罪）受贿罪 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。第三百八十八条国家工作人员利用本人职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物
46、的，以受贿论处。本罪的立案标准：本罪的立案标准：涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、个人受贿数额在5千元以上的；2、个人受贿数额不满5千元，但具有下列情形之一的；(1)因受赌行为而使国家或者杜会利益遭受重大损失的；(2)故意刁难、要挟有关单位、个人，造成恶劣影响的；(3)强行索取财物的。第三百八十九条为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种各样名义的回扣、手续费的，以行贿论处。因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期
47、徒刑或者拘役；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。（4）行贿罪）行贿罪 本罪的刑法规定本罪的刑法规定（5 5）巨额财产来源不明罪）巨额财产来源不明罪国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论，处五年以下有期徒刑或者拘役；差额特别巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑。财产的差额部分予以追缴。（6 6）隐瞒境外存款罪）隐瞒境外存款罪隐瞒境外
48、存款罪是指国家工作人员违反国家规定，隐瞒境外存款罪是指国家工作人员违反国家规定，故意隐瞒不报在境外的存款，数额较大的行为。故意隐瞒不报在境外的存款，数额较大的行为。隐瞒境外存款罪主体是国家工作人员，主观方面属隐瞒境外存款罪主体是国家工作人员，主观方面属于故意，客观方面则表现为在境外有数额较大的存于故意，客观方面则表现为在境外有数额较大的存款，隐瞒不报的行为。款，隐瞒不报的行为。“境外存款境外存款”，是指在中国，是指在中国国境、边境以外的地区或者国家的存款。国境、边境以外的地区或者国家的存款。“隐瞒不隐瞒不报报”，是指国家工作人员在境外取得的合法收入，是指国家工作人员在境外取得的合法收入，如继承
49、遗产、合法的劳动报酬等，不按规定申报而如继承遗产、合法的劳动报酬等，不按规定申报而隐瞒存入境外国家和地区的银行或者其他金融机构隐瞒存入境外国家和地区的银行或者其他金融机构的行为。立案标准：的行为。立案标准：立案标准立案标准规定，涉嫌隐瞒规定，涉嫌隐瞒境外存款，折合人民币数额在三十万元以上的，应境外存款，折合人民币数额在三十万元以上的，应予立案。予立案。渎职罪渎职罪 （1）滥用职权罪滥用职权罪 第三百九十七条国家机关工作人员滥用职权，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。国家机关工作人员徇私舞
50、弊，犯前款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、造成死亡人以上，或者重伤人以上，或者轻伤5人以上；2、造成直接经济损失20万元以上的；3、造成有关公司、企业等单位停产、严重亏损、破产的；4、严重损害国家声誉，或者造成恶劣社会影响的；5、其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的情形；6、徇私舞弊，具有上述情形之一的 玩忽职守罪玩忽职守罪第三百九十七条国家机关工作人员玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本
