1、中信银行供应链金融业务交流中信银行供应链金融主要内容中信银行经营优势供应链金融概述特色金融产品中信银行专属服务1主要内容中信银行经营优势1中信银行经营优势2中信银行经营优势2中信银行成立，是我国改革开放后第一家全国性商业银行2009与西班牙对外银行（BBVA）建立战略合作关系2007 在上海和香港两地成功同步上市2006 顺利收购中信国金1987圆满完成A+H配股再融资，奠定新阶段的发展基础 27年来，中信银行用心服务客户，缔造卓越价值，已成为具有较强综合竞争力的全国性商业银行。2014截止9月末，总资产超4万亿，净利润323亿元，营业网点达1122家20113中信银行经营优势-综合实力稳步提
2、高中信银行成立，是我国改革开放后第一家全国性商业银行2 0 0 9 与l 中信银行国际：在香港、美国、澳门、新加坡等国家和地区设有38家分支机构。l BBVA：在北美、拉美、欧洲、亚洲等近30个国家和地区设有8900家办事处。l国内超千家网点覆盖全国116个大中城市，经济总量覆盖率达到80%l截至目前，中信银行机构网点数量位列中型股份制银行第一位4 已筹备拉萨分行中信银行经营优势-方便快捷服务网络中信银行国际：在香港、美国、澳门、新加坡等国家和地区设有3 810494135781554517770206322157305000100001500020000250002009年2010年2011
3、年2012年2013年2014年9月对公存款余额对公贷款余额 年均增长19%年均增长13%2006-2013年，中信银行对公存、贷款规模持续八年位列股份制银行第一名。中信银行经营优势-公司金融发展优势5对公存款余额对公贷款余额 年均增长1 9%年均增中信银行经营优势-特色业务服务优势6中信银行经营优势-特色业务服务优势62014年 2013年2012年2011年比2011年世界1000家大银行一级资本排名37474866提升19位总资产排名48575368提升11位全球银行品牌500强品牌价值（亿美元）30.4426.6522.9523.42增长7.02排名72696973提升4位 英国银行家
4、杂志排名长期信用评级Baa2BBB经调整的基准信用评估（穆迪）/生存力评级（惠誉）ba2b+评级展望稳定稳定中信银行拥有穆迪和惠誉给予国内股份制银行的最高长期评级7中信银行经营优势-经营管理能力突出2 0 1 4 年 2 0 1 3 年2 0 1 2 年证券信托保险银行信息技术平台共享品牌共享客户与渠道共享基金期货中信集团业务协同：向客户提供最佳的综合金融解决方案中信集团综合金融服务平台中信银行经营优势-全金融牌照优势信息技术平台共享品牌共享客户与渠道共享中信集团业务协同：向客供应链金融概述9供应链金融概述9供应商核心企业经销商战略联盟 银 行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟供销企业是银行很少
5、关注的区域单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。从单个行业出发提供服务n 以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式；n 关注交易过程，整合物流、信息流和资金流；n 根据产业特点，跨行业的提供金融服务。n供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融概述-定义传统金融服务供应链金融服务供应商核心企业经销商战略联盟 银 行大力支持交易信息优惠供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、
6、应收账款等资产的融资。还款来源自偿性产品设计的基础在于授信项下的资产支持，授信偿还归结于资产项下现金回流，如保理对资金流和物流的全流程控制，如动产抵/质押授信业务操作的封闭性企业的信用评价相对降低，主动债项评级，风险控制重心后移至操作环节的实时监控 注重操作风险控制 授信用途特定化授信项下的每次出账都对应明确的贸易背景，做到金额、时间、交易对手等信息的匹配。n商品融资：Commodities finance refers to structured short-term lending to finance reserves,inventories or receivables of comm
7、odities that can be traded at the exchange(such as crude oil,metal or crops);供应链金融概述-特点供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先n2009年11月，中信银行设计并推出了“中信供应链金融”品牌，并在国内多家知名媒体进行了广告投放。“中信供应链金融”品牌包含“三大平台、四大增值链和五大特色网络”。产品体系建设供应链金融概述-产品体系2 0 0 9 年1 1 月，中信银行设计并推出了“中信供应链金融”品牌特色金融产品特色金融产品应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业
8、国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资特色金融产品-预付款融资应收账款质押融资上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款经销商违约时后续处理先票/款后货存货质押业务 签订销售合同经销商核心厂商监管方中信银行存入初始保证金申请开票签订银行银票承兑协议、动产质押合同银行、核心厂商、经销商签订三方协议银行、经销商、监管方签订质物监管三方协议签发银票按约备货发送到指定监管仓库质物监管确认续存保证金申请解押出具解除
9、质押通知放货n基于核心厂商与经销商或直供方的供销关系，经销商通过我行融资提前支付预付款给核心厂商并以融资项下所购买货物向我行出质，我行按经销商的销售回款进度逐步通知监管企业释放质押货物的授信业务。特色金融产品-预付款融资n业务优势 1、突破担保资源限制，解决了采购预付账款不足问题。2、扩大采购规模，提高销售能力，通过一次性大批量订货获得核心厂商的优惠价格和销售返利，同时提前预付账款，锁定了货源。3、融资工具多样，融资成本相对较低。经销商违约先票/款后货存货质押业务 签订销售合同经销商核心 保兑仓融资模式保兑仓业务n中信银行与核心企业合作，对核心企业的多个经销商提供授信的一种金融服务，是供应链金
10、融最典型的融资模式，目前主要运用在家电、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。n该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。下游经销商签订销售合同核心企业中信银行发货再次发货缴存初始保证金申请开票销货后续存保证金再次签发提货通知单如经销商违约承担保兑责任交付银票签发提货通知单特色金融产品-预付款融资 保兑仓融资模式保兑仓业务中信银行与核心企业合作，对核汽车经销商汽车经销商网络业务网络业务钢铁经销商钢铁经销商网络业务网络业务久保田农业机械销售久保田农业机械销售 金融网络金融网络特色金融产品-预
11、付款融资汽车经销商钢铁经销商久保田农业机械销售 金融网络特色金融产品应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资特色金融产品-应收账款融资应收账款质押融资上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款N+1应收帐款融资模式n融资模式简介：以大型企业为核心，上游供应商将其对核心企业的应收账款整体转让或质押给银行前提下，由银行对供应商提供综合性金融服务
12、。这是国外供应链融资最典型的模式。n该模式中，核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。我行正在致力于提供一个远程化供应商融资平台，通过银行与核心企业ERP系统的连接，实现应收帐款等信息的电子化交流和确认，使供应商实现线上融资。金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合同按照合同发货提供融资按照协议付款核心企业中信银行供应商特色金融产品-应收账款融资N+1 应收帐款融资模式融资模式简介：以大型企业为核心，上游供产品优势：可将租赁利息作为进项税进行抵扣，降低实际融资成本售后回租项下承租人可以盘活固定资产，获得长期稳定的资金，资金使用灵活直接租赁项下承租人可以及时获得所需的设备，快速
13、占领市场，提高业务收入。特色金融产品-应收账款融资租赁保理融资产品优势：特色金融产品-应收账款融资租赁保理融资n基于华为对上游供应商的采购订单，我行开发了上游供应商网络融资模式，为上游优质中小企业提供信用方式的订单融资+未来应收账款质押+保理的融资业务，为通讯设备制造行业上游供应商企业提供了更为简便快捷的融资方式。深圳华为供应商融资网络供应商12356应收账款质押登记公示系统45 1.华为向我行推荐符合我行准入标准的供应商，并向我行确认与所推荐的上游供应商年度订单或单笔订单;2.我行给予供应商订单融资额度，与供应商签订合同并约定相关项目的所有回款必须回到我行指定账户；3.供应商在授信额度内提款
14、，款项定向支付用于材料采购、工程款、人员费用、研发费用等。4.我行在应收账款质押登记系统中对所提供的订单将来可产生的应收账款进行质押登记；5.华为验收交付，供应商开具增值税发票，我行审核无误后，发放保理融资置换原有订单融资，并取消应收账款质押登记；6.华为支付货款至供应商在我行的指定账户，我行直接扣收相应款项还贷。特色金融产品-应收账款融资基于华为对上游供应商的采购订单，我行开发了上游供应商网络融资应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准
15、仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资特色金融产品-应收账款融资应收账款质押融资上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款特点杜绝假票和克隆票，规避遗失、损坏的风险介质电子化付款期限自出票日起最长为1年使用期限长可在全国范围流通，不受地域限制流通范围广增加了保证、回购式贴现等业务品种业务品种多 依托中信银行电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子商业汇票特色金融产品-电子商务特点杜绝假票和克隆票，规避遗失、损坏的风险介质电子
16、化付款期限特色金融产品-电子商务电子商务平台卖方在线融资业务特色金融产品-电子商务电子商务平台卖方在线融资业务中信银行卖方会员物流电子商务平台买方会员先贷后货融资未来所购货物质押反担保现有货物质押反担保货物回购货物监管仓储服务存货质押融资数据核对信用管理共享业务申请渠道担保电子商务平台买方在线融资业务融资模式简介：基于电子商务平台的信用担保、会员融资项下仓单的反质押担保，我行为电子商务平台买方会员提供的线上申请、线上放款的融资业务。该模式可以解决众多中小型会员企业评级不高、可抵押固定资产不足等融资瓶颈问题，顺利获得银行资金。特色金融产品-电子商务中信银行卖方会员物流电子商务平台买方会员未来所购
17、货物质押反担中信银行专属金融服务中信银行专属金融服务中信银行专属服务-专属金融服务27服务承诺专业化服务团队定制化授信方案高效化服务效率快速绿色通道审批优惠价格服务机制专项信贷规模支持中信银行专属服务-专属金融服务2 7 服务承诺专业化服务团队定制多条产品线横向协同的业务平台为供应链金融业务发展提供优质、高效的全方位金融服务公司 银行集团客户产业金融投资银行国际业务资金资本托管年金+精益化营销管理量身定制产品方案中信银行专属服务-协同业务平台多条产品线横向协同的业务平台为供应链金融业务发展提供优质、高 共同发现共同研究共同创新共同发展共同为供应链金融业务发展作贡献中信银行专属服务-携手共同成长 共同发现共同研究共同创新共同发展中信银行与企业建立新型的互中信银行专属服务-专属服务团队30机构姓名联系方式产业金融部李 姝022-23020067王俊祥022-23299107寇 博022-23299106中信银行天津分行专属服务团队中信银行专属服务-专属服务团队3 0 机构姓名联系方式产业金融部提供竞争源动力提供竞争源动力实现企业新价值实现企业新价值提供竞争源动力
