1、1财务云产品部版权所有1993-2018 金蝶国际软件集团有限公司 绝密信息 严禁泄露金蝶云星空 V7.2产品培训-资金管理资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 联动支付 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲3资金管理-产品概述资金管理系统帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控，并实现收支两条线的资金管理模式。通过资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控，盘活企业存量资金，提高资金使用效率和
2、使用效果，并降低资金运作成本和风险，保证资金安全。A单位银行收入户A单位银行支出户 A单位内部账户客户结算中心母账户供应商余额减少余额增加关联关联对外收款上划自主支付按申请下拨资金管理-产品特性支持结算中心收支两条线资金管理模式 金蝶云资金管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员单位收入资金和支出资金的流动，严禁坐支，并实行有效的集中管理，减少现金持有成本，加速资金周转。建立“收支两条线”资金管理内部控制体系，降低资金运作风险，保证资金安全。支持内部活期计息 金蝶云资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益以及资金占用成本，完全满足企业利润考核需要。支持票
3、据集团管控 金蝶云资金管理系统，支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下拨应收票据可用额度，各成员单位在可用额度内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险，保证票据的安全。支持支持结算中心集中对外收付 金蝶云资金管理系统支持结算中心收到客户一笔回款，对应多个事业部分别结算；或者收到集团客户总部回款，结算单位是客户的多家分子公司。出纳管理-产品框架产品竞争分析-NC分析项目分析项目金蝶云金蝶云V7.1NC资金管理组织架构支持多级结算中心；另外还支持结算中心成员单位下挂多事业部模式。支持多级结算中心。票据使用额度控制支持由结算中心下拨成员单位票据可用额度，成员单位在可用额度范围内使用票据。支持票据集
4、中托管或背书。但没有考虑票据不集中情况下的使用额度控制。资金集中管理通过设立多个内部账户可以实现活期存款、定期存款的管理。系统自动根据资金管理委托关系模型确定资金集中的流转路径。支持内部活期存款、内部定期存款，支持定活同一账户。资金上划下拨时需要手工选择交易类型是中心的、集团的、还是全局的，关系设置复杂，不利于用户进行实际操作。内部计息支持内部活期计息，也可以通过设置不同计息对象实现定期计息。活期计息支持活期存款与透支利息分别采用不同的计息方式和适用利率。支持活期、定期、协定、通知存款。内部活期存款与透支利率为同一个。资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统
5、应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 联动支付 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲8资金管理-系统整体流程n帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控。n支持结算中心收支两条线资金管理模式n收支两条线：内部账户管理 资金上划 资金下拨n内部活期计息n信贷管理n集团票据管控应用介绍应用场景9资金管理-组织应用模式n资金管理模块的应用组织为资金组织。n定义了委托资金管理的业务关系后，可以进行资金上划下拨业务的处理。n采用收支两条线资金管理模式时，定义资金管理委托关系，建立资金
6、管理模型。应用介绍应用场景资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲银行账号n定义成员单位银行账户的收支属性。n定义成员单位银行账户的资金上划方式。n严格区分收入资金和支出资金，严禁坐支。n子公司收入账户的资金定期自动或者手工上划结算中心。应用介绍应用场景内部账户n资金组织创建内部账户n定义内部账户透支策略n内部账户分配n资金组织对成员单位的资金进行收支两条线的管理。n资金组织控制成员单位的资金透
7、支额度。应用介绍应用场景基准利率n维护基准利率表。n管理内部活期计息时所依据的基准利率。定义基准利率表维护基准利率应用介绍应用场景结息方案n维护内部活期计息的结息方案。n定义资金组织进行内部活期计息的结息周期以及结息日。定义资金组织结息周期以及结息日应用介绍应用场景计息对象n维护内部活期计息的计息对象。n目前计息对象只支持来源于资金组织开设的内部账户。n计息对象是资金组织私有的基础资料。n进行内部活期计息。内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账户内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账户+相关计息属性。相关计息属性。应用介绍应用场景系统参数n系统在启用时，可以根据业务的需要设置系统参数，以便
8、对业务进行控制。n资金管理系统参数为数据中心级。n实施时，根据客户的具体需要，可以通过设置参数进行业务的控制。应用介绍应用场景系统初始化n资金管理的启用，依赖于出纳管理的启用，获取出纳管理系统的启用日期。n维护资金内部账户初始余额。n资金管理业务处理之前，维护资金内部账户期初余额。应用介绍应用场景资金上划n自动上划设置：设置自动上划方案n资金上划：手工上划 系统自动上划n成员单位付款单（资金上划）n成员单位资金上划到资金组织，由资金组织进行集中管理。应用介绍应用场景n资金请款n资金下拨n透支额度控制n成员单位收款单（资金下拨）n成员单位根据资金预算等进行资金请款，资金组织根据成员单位请款进行资
9、金下拨。资金下拨应用介绍应用场景20资金管理：票据上划下拨应用介绍应用场景n通过资金上划单实现票据上划。n通过资金下拨单实现票据下拨。n实现票据集中管理完善资金监管，提高票据的利用率n通过收款结算单统一收款n下推生成多张不同结算组织或往来单位的收款单与往来进行核销n资金组织集中对外收款，不同结算组织结算。收款结算单应用介绍应用场景n通过付款结算单统一付款n下推生成多张不同结算组织或往来单位的付款单与往来进行核销n资金组织集中对外付款，不同结算组织结算。付款结算单应用介绍应用场景23资金管理-联动支付应用介绍应用场景n资金管理模块增加联动支付单。n联动支付单由下级成员单位付款申请单生成。n联动支
10、付单审核自动生成资金下拨收款单和成员单位对外付款单。n联动支付单支持提交银行付款。n业务系统发起联动支付内部活期计息n利息计算n内部利息单n成员单位收款单（存款利息）n成员单位付款单（透支利息）n批量计息n进行内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本。应用介绍应用场景资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 联动支付 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表票据管控n资金组织下拨票据可用额度n成员单位在票据可用额度范围内使用应收票据
11、n对成员单位应收票据的使用额度进行控制。应用介绍应用场景资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 联动支付 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲信贷单n信贷单n信贷放款收款n信贷还本付息n管理企业的银行信贷业务。应用介绍应用场景n信贷利息计算n借款利息单n支付利息n信贷业务需要每月计提利息。信贷计息应用介绍应用场景资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 联动支付 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲出纳管理报表n出纳管理报表支持所有银行账号以及内部账户的余额查询以及交易流水查询。n查询银行账户以及内部账户的日报表及流水账，以反映资金的收付情况。应用介绍应用场景内部利息统计表n支持内部利息的统计分析n统计内部存款利息以及透支利息。应用介绍应用场景33Thanksterima kasih感謝谢谢 版权所有1993-2016 金蝶国际软件集团有限公司 绝密信息 严禁泄露
