1、第一讲 外汇与外汇报价课程定位课程定位 本课程是金融专业的核心课程，也是其他财本课程是金融专业的核心课程，也是其他财经类专业的必修课程。它为金融类专业学生学习经类专业的必修课程。它为金融类专业学生学习后续专业课后续专业课期货与期权期货与期权，以及从事银行国际，以及从事银行国际业务打下坚实的基础。为参加业务打下坚实的基础。为参加“中国银行业从业中国银行业从业人员资格认证人员资格认证”以及以及“期货从业人员资格认证期货从业人员资格认证”考试预备相关的知识与技能。考试预备相关的知识与技能。通过本课程的理论学习和业务实训，加之学通过本课程的理论学习和业务实训，加之学习过程中对学生进行的职业素质方面的教
2、育，使习过程中对学生进行的职业素质方面的教育，使学生具备良好的职业素质和职业道德水准。学生具备良好的职业素质和职业道德水准。本专业的岗位目标及与本课程的关系本专业的岗位目标及与本课程的关系职业岗位职业岗位主要任务主要任务本课程为之提供的本课程为之提供的知识与技能知识与技能银行综合柜员银行综合柜员储蓄、结算及各种储蓄、结算及各种代理业务代理业务外币兑换、个人外外币兑换、个人外汇买卖业务汇买卖业务 各金融机构客户经各金融机构客户经理理开发客户、营销产开发客户、营销产品、客户管理及关品、客户管理及关系维护等系维护等解释与推介相关理解释与推介相关理财产品财产品 投资理财顾问投资理财顾问个人理财经理个人
3、理财经理理财产品介绍、投理财产品介绍、投资理财咨询、个人资理财咨询、个人理财产品的设计与理财产品的设计与规划规划了解相关理财产品了解相关理财产品的收益、风险，并的收益、风险，并进行理财规划进行理财规划 课程目标设计课程目标设计 1 能力目标能力目标（1）熟练地掌握即期外汇买卖、远期外汇买卖业务。熟练地掌握即期外汇买卖、远期外汇买卖业务。（2）熟练掌握基本的规避外汇风险的方法。熟练掌握基本的规避外汇风险的方法。（3）学会编制与分析简单的国际收支平衡表。学会编制与分析简单的国际收支平衡表。（4）学会运用所学知识分析相关的经济、金融现象与问学会运用所学知识分析相关的经济、金融现象与问题。题。2 知识
4、目标知识目标（1）要掌握汇率理论要掌握汇率理论（2）掌握国际收支调节理论掌握国际收支调节理论（3）掌握国际储备知识与理论掌握国际储备知识与理论（4）掌握国际金融市场基本知识掌握国际金融市场基本知识（5）掌握国际货币体系基本知识掌握国际货币体系基本知识（6）掌握国际金融机构的知识掌握国际金融机构的知识一一 国际金融的概念国际金融的概念（一）金融的概念（一）金融的概念金融就是指资金的融通金融就是指资金的融通（二）国际金融的概念（二）国际金融的概念国际金融就是指国际间资金的融通国际金融就是指国际间资金的融通二国际金融的研究对象二国际金融的研究对象国际间货币的国际间货币的收付收付国际收支国际收支国际储
5、备国际储备外汇与汇率外汇与汇率国际金融市场国际金融市场国际资本流动国际资本流动国际货币体系国际货币体系 一、外汇的概念一、外汇的概念外外 汇汇动态意义动态意义上的外汇上的外汇静态意义静态意义上的外汇上的外汇国际汇兑国际汇兑广义广义狭义狭义外国货币外国货币外币支付凭证外币支付凭证外币有价证券外币有价证券特别提款权特别提款权其它外汇资产其它外汇资产以外币以外币表示的表示的一切资一切资产产把一国货币兑换成把一国货币兑换成另一国货币的行为另一国货币的行为以外币表示的用于国际以外币表示的用于国际结算的支付手段的资产结算的支付手段的资产 狭义的静态外汇是以外币表示的用狭义的静态外汇是以外币表示的用于国际结
6、算的支付手段的资产于国际结算的支付手段的资产其特点其特点：（一）非本币性（一）非本币性（二）可兑换性（二）可兑换性（三）可接受性（三）可接受性 一种外币成为外汇的前提条件：一种外币成为外汇的前提条件：可以自由兑换；可以自由兑换；被普遍接受被普遍接受 国际国际二、汇率的概念二、汇率的概念 汇率汇率又称汇价、外汇牌价、外汇行汇率汇率又称汇价、外汇牌价、外汇行市，是以一种货币表示另一种货币的价格，市，是以一种货币表示另一种货币的价格，即两种货币的兑换比率即两种货币的兑换比率三、三、汇率的标价方法汇率的标价方法直接标价法直接标价法间接标价法间接标价法美元标价法美元标价法 1、直接标价法、直接标价法 以
7、一定单位的外币为标准折算成一定数额的以一定单位的外币为标准折算成一定数额的本国货币的方法。本国货币的方法。特点：特点：外币不变、本币变外币不变、本币变2、间接标价法、间接标价法 以一定单位的本币为标准折算成一定数额的以一定单位的本币为标准折算成一定数额的外国货币的方法。外国货币的方法。特点：特点：本币不变、外币变本币不变、外币变 3 美元标价法美元标价法美元标价法是指以一定单位的美元为基准，折美元标价法是指以一定单位的美元为基准，折合为若干其他外国货币的一种标价方法。合为若干其他外国货币的一种标价方法。特点：特点：美元不变、其他货币变美元不变、其他货币变三、汇率的种类三、汇率的种类（一）按银行
8、买卖外汇的角（一）按银行买卖外汇的角度度：汇率汇率买入汇率买入汇率卖出汇率卖出汇率现钞汇率现钞汇率（二）按外汇交易中支付方（二）按外汇交易中支付方 式不同：式不同：汇率汇率电汇汇率电汇汇率信汇汇率信汇汇率票汇汇率票汇汇率（三）按外汇买卖交割期限（三）按外汇买卖交割期限 不同：不同：汇率汇率即期汇率即期汇率远期汇率远期汇率（四）按汇率计算方法不同：（四）按汇率计算方法不同：汇率汇率基础汇率基础汇率套算汇率套算汇率（五）按外汇管制程度不同：（五）按外汇管制程度不同：汇率汇率官方汇率官方汇率市场汇率市场汇率买入、卖出汇率举例 例例1 纽约外汇市场纽约外汇市场GBP1=USD1.8320/35,则则
9、银行的外汇买价为银行的外汇买价为1.8320，卖价为，卖价为1.8335。银行买入银行买入1英镑须支付英镑须支付1.8320美元。美元。即客户卖出即客户卖出1英镑收到英镑收到1.8320美元。美元。银行卖出银行卖出1英镑收到英镑收到1.8335美元。美元。即客户买入即客户买入1英镑支付英镑支付1.8335美元。美元。举例续：例2 纽约外汇市场纽约外汇市场USD1=CHF1.1230/1.1240，则则1.1230为卖价；为卖价；1.1240为买价。为买价。银行卖出银行卖出1.1230瑞士法郎瑞士法郎收收到到1美元。美元。即客户卖出即客户卖出1美元收到美元收到1.1230瑞士法郎。瑞士法郎。银行
10、买入银行买入1.1240瑞士法郎支付瑞士法郎支付1美元。美元。即客户买入即客户买入1美元支付美元支付1.1240瑞士法郎。瑞士法郎。货币名称现汇买入价现钞买入价卖出价英镑1486.241454.91 1498.18港币98.8798.0899.25美元772.6766.41775.7瑞士法郎631.47618.15636.54新加坡元504.17493.54508.22瑞典克朗109.08106.78109.96丹麦克朗135.88133.02136.97挪威克朗123.94121.32124.93货币名称现汇买入价现钞买入价卖出价日元6.62256.48286.6757加拿大元654.38640.58659.63澳大利亚元597.45584.85602.25欧元1011.97990.631020.1澳门元96.7295.9197.09菲律宾比索15.815.4715.93泰国铢21.8821.4222.06新西兰元525.16529.38韩国元0.77420.833
