1、1出口收汇风险与防范出口收汇风险与防范中国银行北京市分行国际结算部2009年11月（广西）2?中国银行与国际贸易结算中国银行与国际贸易结算3中国银行与国际贸易结算中国银行与国际贸易结算1912年2月，中国银行正式成立。建国前的37年间，中国银行成为当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新中国成立后，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。1994年以后，中国银行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务全面的国有商业银行转化。?4中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络5中国银行从事国际结算业务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，现有多位
2、专业技术人士人分别当选为ICC银行委员会副主席、IFA董事及东北亚地区委员会主席、FCI副主席。中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源?6中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库中国银行不仅在传统国际结算及贸易融资领域具有突出优势，近年来中国银行不断开拓创新，在新产品开发方面不断探索，根据广大客户需求设计并推出了出口全益达、进口汇利达等多种组合产品，同时在保函、保理、福费廷等业务领域也不断推出新产品，开发了保理业务项下供应链融资、国内福费廷等多种结算业务新产品。?7内容大纲内容大纲第三部分：出口收汇业务项下的
3、风险防范措施第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响8内容大纲内容大纲第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第二部分第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响9第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?金融危机对国际贸易结算方式产生的影响 汇 款 托 收 信 用 证10第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?基础合同修 改违 约毁 约11第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一
4、部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?欺诈手段及特征 虚假贸易背景/合同 伪造单证 租 船12第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?货物运输 运输合同 运输方式 航运成本13第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?纠 纷?仲 裁?诉 讼14第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响?金融危机对传统贸易融资业务的影响金融危机对传统贸易融资业务的影响 出口托收融资 出口信用证融资 保函融资 保理融资15内容大纲第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第二部分：我
5、国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响16第二部分：出口信用证项下发生诉讼第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况纠纷的基本情况?今年上半年各级法院受理出口信用证纠纷的基本情况17第二部分：出口信用证项下发生诉讼第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况纠纷的基本情况?今年以来发生的信用证止付案例 第一类：涉嫌信用证欺诈 第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例18第二部分：出口信用证项下发生诉讼第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况纠纷的基本情况?信用证项下当事人之间的基本法律关系19第二部分：出口信用证项下发生诉讼第二
6、部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况纠纷的基本情况?记名提单与物权凭证记名提单与物权凭证20第二部分：出口信用证项下发生诉讼第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况纠纷的基本情况中华人民共和国海商法第71条：?提单的作用中华人民共和国海商法第79条：?提单的转让21第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况?2009年国际信用证止付第一大案涉及24笔来自于9家中资银行开立的进口信用证所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行涉案金额为6,700万美元22内容大纲第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第三部分：出
7、口收汇业务项下的风险防范措施23买方（进口商）卖方（出口商）预付货款信用证付款交单（D/P托收）承兑交单（D/A托收）货到付款/赊销?支付、结算及融资手段的变化支付、结算及融资手段的变化第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施24第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施信 用 风 险操 作 风 险市 场 风 险国 家/政 治 风 险汇 率/利 率 风 险法 律 风 险25第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施 国别及信用等风险 技术争议 措辞争议 不熟悉相关国际惯例?贸易纠
8、纷典型原因出口客户及银行面临的主要问题26跟单业务项下的相关国际惯例跟单业务项下的相关国际惯例?跟单信用证统一惯例（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits，2007年修订本，国际商会第 600号出版物，简称“UCP 600”）?跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则（版本1.1）（Supplement to UCP 600 for Electronic Presentation v1.1，国际商会第600/2 号出版物，简称“e UCP”）27跟单业务项下的相关国际惯例跟单业务项下的相关国际惯例?关于审核跟单信用证项下单据国际标准
9、银行实务（International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits，国际商会第681号出版物，简称“ISBP”）?银行间偿付统一规则（Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursement under Documentary Credits，国际商会第725号出版物，简称“URR 725”）28跟单业务项下的相关国际惯例?国际备用证惯例（International Standby Practices，国际商会第590号出版
10、物，简称“ISP 98”）?见索即付保函统一规则（ICC458，1992，Uniform Rules for Demand Guarantees)?托收统一规则 Uniform Rules for Collections（ICC Publication No.522）?29第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?票 据 风 险?防范票据风险的措施30第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?托收业务风险?托收业务的风险防范措施托收业务的风险防范措施31第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务
11、项下的风险防范措施?信用证风险防范措施信用证风险防范措施 假冒信用证“软条款”信用证 转让信用证 背对背信用证 单据风险32第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?预 付/承 诺 预 付?议 付?保 付?保 兑?承 付33第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?开证行与指定银行?开证行/指定银行与交单人?相 符 交 单34第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?积极应对金融危机的措施及手段积极应对金融危机的措施及手段35第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：
12、出口收汇业务项下的风险防范措施?积极争取对出口商有利的信用证兑用方式 即期付款信用证 延期付款信用证 承兑信用证 议付信用证36第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?解决争议/纠纷的关键点：细读有关止付令的条款 确定“善意第三方”的法律地位?对欺诈不知情?按指定行事的指定行?会计传票做证据 单据中有无实质性不符点，业务档案中有无漏洞 开证行发出承兑的具体时点 积极寻求海外银行的协助37尊重而不盲从?minus=below?acceptableX措辞标准清晰、简洁?国际结算的行业习惯国际结算的行业习惯第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施38第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施?介绍 了解 熟悉 比较/提炼 对于从未接触过的客户对于从未接触过的客户标准化引导 提示/控制风险 建议39Q&AQ&A40联系方式：中国银行北京市分行国际结算部地址：北京市东城区朝内大街2号凯恒中心电话：010-8512.2503Thank you!
