1、企业网上银行智锐版业务培训企业网上银行智锐版业务培训（原称：中小企业版）（原称：中小企业版）芜湖分行电子银行部2019年7月2主要内容主要内容 第二部分：智锐版介绍第二部分：智锐版介绍 第三部分：业务办理第三部分：业务办理第一部分：智锐版的研发背景第一部分：智锐版的研发背景 第四部分：案例及推广安排第四部分：案例及推广安排3操作人员人数要求太多操作人员人数要求太多12初次使用初次使用“门槛门槛”高高第一部分：智锐版的研发背景第一部分：智锐版的研发背景中小企业财务人员较少，很难专门设置3个以上的网银操作人员。企业注册网银后，还需要做相应的功能设置，实践中往往需要客户经理上门服务。4填写申请表填写
2、客户基本信息 柜面注册开通企业网银账户权限设置操作员功能权限设置业务属性设置客户经理上门“安装”制作证书填写操作员基本信息智博版注册流程智博版注册流程51、“操作员功能权限设置”用来设定企业网银展示给操作员的功能菜单。只有管理员完成操作员功能权限设置后，操作员才能操作相应的功能菜单。2、“账户权限设置”用来为操作员指定其需操作的账户，设置操作员对指定账户的操作权限，并设置单笔转账限额和账户复核级别。3、“业务属性维护”用来设定各类业务在设定的交易金额区间内，需要进行复核的操作员级别及人数。操作员功能权限设置6中小企业的管理层级少、功能需求不多中小企业的管理层级少、功能需求不多一、智博版管理层级
3、太多现有企业网银需要至少1个管理员、2个操作员。每笔交易都要经过录入、复核、发送3个环节。中小企业的财务人员不少为兼职，很难有3个专门的人从事财务工作。二、智博版功能种类太多目前，企业网银（智博版）具有17大类，226项功能，但中小企业真正用到的不多。中小企业需要的基本上是一些标准化的功能。7主要内容主要内容 第二部分：智锐版介绍第二部分：智锐版介绍 第三部分：业务办理第三部分：业务办理第一部分：智锐版的研发背景第一部分：智锐版的研发背景 第四部分：案例及推广安排第四部分：案例及推广安排8设计思路设计思路12功能亮点介绍功能亮点介绍第二部分：智锐版介绍第二部分：智锐版介绍9增加特色功能设计思路
4、设计思路建立适合中小企业特点的操作模式精简业务种类1、“傻瓜化”管理模式2、减轻客户经理初装和维护，实现“0初装”。不发布集团理财、批量代收、银商通、贸易通、电子出入金等功能。增加收支分析功能、信息服务等功能。简化操作链、简化操作链、操作员人数操作员人数和功能权限和功能权限管理设置管理设置在柜面可完成在柜面可完成管理流程的设管理流程的设置，客户使用置，客户使用时免设置。时免设置。10操作链重新设计操作链重新设计最多5级复核改为不超过2级复核。简化了操作链设计上的复杂程度。中小企业财务人员少，复核级别过多不符合中小企业实际。目前标准版至少需要3个操作员，配发3个K宝证书。中小企业版可设置为只有1
5、个操作员或2个操作员 第一环节第二环节第三环节第一环节第二环节11角色设计角色设计管理制单复核超级复核主操作员制单员复核员必选可选角色此部分工作在柜面完成。企业可以只注册1个操作员（主操作员）即可完成所有操作；也可开通两个操作员（制单员+主要操作员），实现1级录入、1级复核。也可开通三个操作员（制单员、复核员、主操作员）；制单员和复核员可有多个，但主操作员1个企业只有1个。人员角色固定：主操作员、制单员、复核员12解决解决“初装难初装难”的方案的方案现有系统问题现有系统问题1、管理设置复杂管理设置复杂，客户难以单独完成，需要客户经理上门替客户进行设置和维护。2、需要分别对操作员、账号、功能等多
6、个维度进行交叉设置交叉设置。3、操作链支持5级复核，每个复核岗位10个人。但实际中现有客户77%以上的是1级复核，90%多多是少于是少于2级复核。级复核。解决方案解决方案1、将部分设置功能移到网点部分设置功能移到网点来进行。将以前完全由客户完成的设置工作改为银行和客户各承担一部分简化客户设置流程，降低管理难度。并支持完全由网点设置的模式。2、对操作员、功能、账号等维度进对操作员、功能、账号等维度进行逐一设置行逐一设置，这些维度间没有相互影响的关系。3、只支持最多只支持最多2级复核级复核，并支持录入人员授权范围内的无复核，以及单操单操作员模式。作员模式。13主要的管理方面设置可主要的管理方面设置
7、可以在柜面完成。客户领以在柜面完成。客户领到到K宝即可进行交易。宝即可进行交易。客户也可自行设置，客户也可自行设置，或对柜面预设的参数或对柜面预设的参数进行修改。进行修改。管理设置简单、管理设置简单、易懂、客户容易易懂、客户容易上手。上手。固定操作员的角固定操作员的角色。制单员只有色。制单员只有制单权限而不能制单权限而不能复核。复核。支持风险可控的支持风险可控的单人操作模式。单人操作模式。14亮点功能介绍亮点功能介绍智锐版：点击菜单直接进入新建页面。标准版：点击菜单后进入已录入和被拒绝列表页面，然后点击“新建”按钮才能进入新建页面。支持从企业结算账户向本行或他行企业（个人）账户进行批量资金划转
8、可以对复核员隐藏工资明细，实现企业发工资人事与会计分离的功能页面的优化支持跨行批量转账功能支持隐藏代发工资明细主操作员可以实现单人网银银企对账功能支持单人网银银企对账增加交易查证功能网上交易明细增加“查证”功能，客户可及时了解资金运转情况内部人员使用的综合管理系统和报表系统完备的内部管理功能15标准版页面的优化页面的优化点击菜单后进入已录入和被拒绝列表页面，然后点击“新建”按钮才能进入新建页面。16智锐版页面的优化页面的优化17支持跨行批量转账功能，同时提供收付款方的回单。支持跨行批量转账功能支持跨行批量转账功能18支持隐藏代发工资明细支持隐藏代发工资明细 第一步：主操作员设置复核员查看到工资
9、明细权限。第二步：复核员根据权限设置情况进行查询。隐藏明细未隐藏明细19增加交易查证功能增加交易查证功能帮助客户及时获取交易状态，追踪企业资金运转情况。20完备的内部管理系统完备的内部管理系统 综合管理智锐版的客户群主要是中小企业，他们无法得到客户经理的上门服务，因此智锐版增强了综管功能和柜面查询功能，为客户提供更加完善的远程服务支持体系。（1）根据客户号等信息查询到客户基本信息、签约信息及交易信息。（2）查询智锐版操作员的功能权限。21 报表EK0078网上银行企业客户数-客户分类表(日)EK0081网上银行企业客户数-客户分类表(月)完备的内部管理系统完备的内部管理系统EK0090网上银行
10、企业交易量-客户分类表(日)EK0093网上银行企业交易量-客户分类表(月)等22主要内容主要内容 第二部分：智锐版介绍第二部分：智锐版介绍 第三部分：业务办理第三部分：业务办理第一部分：智锐版的研发背景第一部分：智锐版的研发背景 第四部分：案例及推广安排第四部分：案例及推广安排23申请表的填写申请表的填写12ABIS柜面注册柜面注册第三部分：业务办理第三部分：业务办理3 客户如何设置客户如何设置4版本转换版本转换24操作规定操作规定（一）智锐版业务办理中涉及的注册、证书业务、维护、注销、查询、代付业务、版本转换、落地业务处理、交易回单、报表打印等操作仍按中国农业银行企业电子银行操作规程（农银
11、办发【2009】878号）相应规定执行。（二）注册智锐版要填写新版电子银行业务申请表（企业）。（三）开通单人操作模式及最高免复核限额需要到柜面申请。如需调整最高免复核金额，需到柜面办理。251、仅对单笔对公转账、批量对公转账进行转账功能设置，代付等功能需要单独开通。2、柜面设置是对操作员的所有账户设置统一限额。3、柜面设置可在网银进行修改。柜面设置的免复核金额为最高限额。26柜面注册环节柜面注册环节客户可以选择单操作员、双操作员模式，填写各操作员的交易金额客户填写申请表柜员系统注册制作证书 使用和修改权限第一步第二步第三步第四步柜员根据客户申请设置各操作员的功能权限。27一点注册多渠道开通一点
12、注册多渠道开通精简客户填写内容精简客户填写内容整合代付等业务整合代付等业务28操作员权限设置操作员权限设置短信银行内容短信银行内容29申请表修订内容申请表修订内容一、整合企业电子银行申请表。将企业短信银行、电话银行和企业网银的申请进行整合，向实现企业电子银行的“一点注册、多渠道开通”迈出了第一步；二、将企业网银的代收付等业务申请也一并整合到申请表中，简化了企业的申办流程；三、增加了企业操作员的功能和限额设定；四、精简原申请表中的填写内容。简化客户基本信息、注册账户、手续费账户等填写内容；删除电话银行人工协同渠道，将其并入电话银行渠道等等。30柜面系统注册柜面系统注册5003柜面注册申请证书下载
13、证书激活证书登录网银500G智锐版操作员设置31柜员系统注册柜员系统注册32柜员系统注册柜员系统注册 33柜员系统注册柜员系统注册根据客户申请填根据客户申请填写内容，输入最写内容，输入最高免复核金额高免复核金额。默认是默认是0。34柜员系统注册柜员系统注册35柜员系统注册柜员系统注册3637客户如何设置客户如何设置通过该功能设置操作员的通过该功能设置操作员的“制单制单”、“工资单明细查询工资单明细查询”权限。权限。38第二步：选择操作员，并为操作员进行账号授权。第二步：选择操作员，并为操作员进行账号授权。第一步：点击第一步：点击“制单权限设置制单权限设置”，显示制单操作员。，显示制单操作员。通
14、过通过“制单（复核）权限设置制单（复核）权限设置”设置操作员的制单（复核）权限。设置操作员的制单（复核）权限。39 第三步：设置操作员功能权限第三步：设置操作员功能权限40通过网银修改的免复核通过网银修改的免复核金额不能超过柜面设置金额不能超过柜面设置的最高免复核限额。的最高免复核限额。41 4243修改操作员最高免复核修改操作员最高免复核金额。金额。44版本转换版本转换 版本转换包括智信版转换为智锐版、智博版转换智锐版及智锐版转换智博版。版本转换须到注册行办理，申请版本转换的客户无需再签订协议，业务办理参照操作规程第十条标准版企业客户执行。注意：增加操作人员后柜员需要办理申请证书操作。45版
15、本转换版本转换46版本转换版本转换47版本转换版本转换48版本转换版本转换49版本转换版本转换50版本转换版本转换版本转换后，还可通过5005添加其他操作员。版本转换不需要重新设置客户版本转换不需要重新设置客户基本信息及注册账户信息，只基本信息及注册账户信息，只需重新设置操作人员和制作客需重新设置操作人员和制作客户证书。户证书。51主要内容主要内容 第二部分：智锐版介绍第二部分：智锐版介绍 第三部分：业务办理第三部分：业务办理第一部分：智锐版的研发背景第一部分：智锐版的研发背景 第四部分：案例及推广安排第四部分：案例及推广安排52案例一案例一解决方案：推荐使用智锐版，将小张注册为制单员，老总设
16、置为主操作员。主操作员不开通制单权限。一家粮食加工企业，日常结算主要包括支付货款。该企业财务人员主要有2人。一名是出纳小张，另一名是公司老总。企业规定每笔交易都由小张录入，老总审批。该方案能满足一人录入、一人复核情况下，中小企业的权限设置要求。5354如果，还需要为该企业开通代发工资和公务报销功能。55老总再通过制单员权限设置对小张代发工资功能进行设置。56如果，老总希望对单笔小于1000元，当日累计小于5000元的交易进行授权，可以通过给小张设置免复核金额，实现小张单人操作。57案例二案例二 一家外包加工厂企业，日常结算主要包括支付货款。该企业财务人员主要有3人。一名是出纳小张，一名财务经理
17、，另一名是老总。企业规定一般金额的交易都由小张录入，财务经理复核，超过5万元的交易需要老总审批。解决方案：推荐使用智锐版，将小张注册为制单员，财务经理为复核员，老总设置为主操作员。其中复核员单笔复核金额设置为5万元，日累计复核金额为10万元，主操作员不开通制单权限。该方案能满足一人录入、一人复核、一人管理情况下，中小企业的权限设置要求。5859案例三案例三一个体工商户老板负责公司全部财务，日常交易金额单笔在5万元以下，日累计在10万元以下。解决方案：推荐使用智锐版，将老板注册为主操作员，同时开通制单权限。该方案能满足单操作员情况下，中小企业的权限设置要求。60v 智锐版推广拟于2019年6月1
18、5日启动，分两批进行。第一批为北京、天津、河北等24家分行，第二批为黑龙江、贵州、西藏等10家分行以及总行营业部，具体上线时间见下表。企业网银智锐版推广时间企业网银智锐版推广时间上线时间上线时间推广行推广行第一批：6月15日北京、天津、河北、辽宁、吉林、四川、浙江、山东、广东、山西、内蒙古、上海、江苏、安徽、福建、江西、河南、湖北、湖南、广西、海南、云南、重庆、青岛第二批：6月22日黑龙江、贵州、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆、深圳、新疆兵团、总行营业部推广安排推广安排61推广要求推广要求1组织做好智锐版培训工作。3及时总结推广经验。要加强对各级经营行的业务指导，定期总结智锐版在营销推广中的先进经验。2积极开展智锐版的营销和推广工作。1、制订营销推广方案。2、要在网点显示屏、对公柜台、电子回单箱等处投放宣传广告。新注册的企业客户要优先推介智锐版。谢谢！谢谢
