1、保险公司法律合规工作职责及相关要求2006年年2007年年2014年年 关于公司总部办公室、审计监察、法律合规板块组织架构调整的通知（*发200677号）关于审计部/监察部/监事会办公室与法律合规部合署办公的通知（*发2007106号）关于对总公司组织架构进行调整的通知（*发201496号）分设法律合规部/风险管理部2016年年 关于将法律合规部风险管理部分设为风险管理部和法律合规部的通知（*发2016259号）法律合规总公司法律合规2009年2009年2012年2015年2016年省级分公司法律合规关于分公司监察审计/法律合规岗位设置和人员配备问题的通知（*发200971号）老十三家分公司设
2、置在人事行政部，其他分公司设置在人事行政部/计划财务部。关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）（保监发20062号）关于各分公司专职监察审计/法律合规岗人员任职的通知（*办发2009150号）关于省级分公司增加监察审计法律合规岗专岗编制有关问题的通知（*发201229号）关于在省级分公司单独设立监察审计部法律合规部风险管理部的通知（*办发2015231号）关于印发省级分公司纪检监察部审计部、法律合规部风险管理部以及地市级分支机构纪检监察部法律合规部风险管理部部门、岗位职责的通知（*办发2016260号）法律合规法律合规保险公司风险管理指引（试行）、人身保险公司全面风险管理实施指引、保险公司
3、偿付能力监管规则（117号）等财政部 证监会 审计署 银监会 保监会关于印发企业内部控制基本规范的通知（财会20087号）关于印发保险公司合规管理指引的通知（保监发200791号）保险公司合规管理指引保险公司合规管理指引（修订征求意见稿）（修订征求意见稿）为什么会有法律合规4声誉损失在监管者面前失去信誉引起监管连锁反应在公众面前失去信誉媒体的放大效应在投资者面前失去信誉投资评级的下降各种声誉风险相关联造成的放大效应的持续性监管部门的罚款各种诉讼的赔偿律师费用、调查费用、公关费用失去准入资格，丧失巨大的业务机会股价下跌，融资成本增加其他的间接财务损失违规事件的后果违规事件的后果监管处罚财务损失法
4、律责任为什么会有法律合规法律合规5为什么会有法律合规法律合规 中国保监会印发了关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知（保监发201610号），决定自 2016年1月1日起施行保险公司偿付能力监管规则（第1号第17号）。标志着在经历了近一年的过渡期后，“偿二代”进入正式实施阶段。2016年1月25日合规正逐渐与合规正逐渐与保费收入、投资回保费收入、投资回报一样，成为能够报一样，成为能够创造价值的创造价值的核心经营要素。各类行政处罚，以及各类行政处罚，以及合规建设存在不良情况，合规建设存在不良情况，都将被扣除都将被扣除合规风险评价的相应分值的相应分值。重大行政处重大行政处罚，可能被直
5、接扣除合规罚，可能被直接扣除合规风险评价的所有分值。风险评价的所有分值。影响保险公司的资本金影响保险公司的资本金要求，触发一系列短期、要求，触发一系列短期、中期、长期的整改措施。中期、长期的整改措施。洗钱风险自评估报告（系统建设）合规是对员工的保护违规行为将断送员工的前途身处严密的经营监管法网中保险法、公司法、合同法、合规管理指引、风险管理指引、企业会计准则等PICC建设一流、先进的保险金融集团的必然选择*快速、健康、持续发展的必然选择坚持依法合规经营坚持依法合规经营是保险公司的法定义务是保险公司的法定义务保险法第4、5条：遵守法律、行政 法规，尊重社会公德，不得损害社会 公共利益。诚实信用。
6、面对众多监管者保监会、财政部、人民银行、工商税务等，监管形势严峻，监管处罚力度加大，保监会处罚在所有的金融监管机构中所做处罚最多法律合规法律合规为什么会有法律合规违规行为不仅仅会造成经济损失，更包括承担法律责任、受到监管处罚或者蒙受声誉损失，甚至导致企业倒闭。7贯彻落实科学发展观，服务和谐社会的必然要求实现跨越式发展，防范经营风险的战略需要加强精细化管理，提升经营效益的关键举措维护中国*品牌，提升市场形象的重要手段法律合规管理法律合规法律合规工作的意义合规政策：合规政策：依法合规是一种竞争力，是公司完善公司治理和开展保险业务内在规律的必然要求，是公司坚持科学发展观的重要内容。认真贯彻落实吴焰董
7、事长关于内控合规和风险管理工作指示精神认真贯彻落实吴焰董事长关于内控合规和风险管理工作指示精神 吴焰董事长指出：吴焰董事长指出：如果我们把内控合规和风险管理当作“生命线”来看待，就应该有“这条线是触不得”的认识。如果突破这条生命线，中国*的持续、稳健发展，就可能面临严重的危机。我们用“生命线”来作比喻，这是用拟人化的方式来说明，内控合规和险管理对中国*这一保险巨人有着何等重要的意义。认真贯彻落实庄超英副总裁集团风险合规委员会会议讲话精神认真贯彻落实庄超英副总裁集团风险合规委员会会议讲话精神庄超英副总裁指出：庄超英副总裁指出：内部控制和合规经营既是外部监管的强制要求，又是集团科学发展的必然选择，
8、其中合规经营更是不可逾越的底线。法律合规法律合规工作的意义把公司建成专业技把公司建成专业技术领先、盈利能力术领先、盈利能力突出、治理结构完突出、治理结构完善、风险管控有力善、风险管控有力的一流专业健康险的一流专业健康险公司公司内控合规和风险管理工作体现了加快发展和防范风险相统一的发展思路明确了风险管理和法律合规在公司发展战略中的定位法律合规 法律合规工作法律合规工作公司新时期战略目标公司新时期战略目标法律合规工作的定位10 全面风险管理框架下合规全面风险管理框架下合规风险管理的三道防线风险管理的三道防线 业务、财务、人力资源、信息技术、行政等各部门严格按内部规章制度和业务流程办事，主动控制本部
9、门各项活动的风险（首要责任）法律合规等部门运用各种手段，及时发现和梳理第一道防线存在问题，采取措施弥补缺陷、堵塞漏洞（预警）内审监察部门对内控合规结果进行事后评价，及时向管理层和董事会汇报，要求前两道防线上各部门对发现问题进行整改，并实施监督（再监督）法律合规法律合规工作的定位内 部 审 计 法律合规风险管理运营办公人力销售投资财务产品公司目标三道防线 每位管理者尤其是我们的分支机构、各职能部门的一把手，每位管理者尤其是我们的分支机构、各职能部门的一把手，承担的合规最大责任就是保护员工及自身的职业安全，不违承担的合规最大责任就是保护员工及自身的职业安全，不违规操作，不冒险行事、不犯错误，正确处
10、理依法合规与业务规操作，不冒险行事、不犯错误，正确处理依法合规与业务发展的关系，确保依法合规经营，维护公司的最大利益，保发展的关系，确保依法合规经营，维护公司的最大利益，保障公司健康稳健发展。障公司健康稳健发展。随着今年“偿二代”的落地实施，保险机构受到各类行政处罚，以及合规建设存在的不良情况，意味着违法成本的代价，远不止罚点钱那么简单！法律合规管理者的合规责任合规人人有责合规应当从高层做起洗钱风险自评估报告（产品和服务）法律合规法律合规部门的要求目标：紧密围绕公司新时期发展战略，贯彻落实“偿二代”监管体系，夯实合规管理基础，严守合规底线，实现股东价值和公司内含价值最大化，为“把公司建设成为专
11、业技术领先、盈利能力突出、治理结构完善、风险管控有力的专业健康保险公司”的新时期战略目标保驾护航。责任：切实履行法律合规风险防范职责，深入推进法律合规管理工作，通过法律合规审查、法律合规咨询、合规风险监测与分析等，强化对业务活动事前、事中、事后风险管控，服务、支持和保障业务发展原则：遵循“促进发展、服务业务、依法尽职、客观独立、审慎严密、快捷高效”的履职原则忠实、敬业、诚信并恪守职业道德具有法律合规意识、大局意识深入业务、了解业务、服务业务具有与履行法律合规职责相适应的资质、经验和能力法律合规法律合规人员的要求原则：遵循“促进发展、服务业务、依法尽职、客观独立、审慎严密、快捷高效”的履职原则目
12、 录法律合规部门职责和岗位职责省级分公司法律合规主要工作内容省级分公司向总公司报送工作要求010203洗钱风险自评估报告（风险评价及管理建议）部门职责1.负责建立健全法律、合规的规章制度和工作流程；2.负责开展法律、合规教育培训和宣传工作，监督、检查、指导分支机构开展法律、合规相关工作；3.负责法律事务管理工作；4.负责合规管理工作；5.负责部门内部建设和员工培养工作；6.负责公司总裁室交办的其它工作。法律事务处11、负责建立健全法律管理制度和工作流程；2、负责开展法律教育培训和宣传工作，指导分支机构开展法律工作；3、负责法律审查、提供法律咨询服务；4、负责公司案件管理，以及仲裁、诉讼事务处理
13、、外聘律师的管理；5、负责合同管理及授权管理等法律事务管理工作；6、负责司法案件管理；7、负责协助办理客户投诉案件；8、负责公司规章制度管理；9、负责部门领导交办的其它工作。合规管理处1、负责建立健全合规管理制度和工作流程；2、负责开展合规教育培训和宣传工作，指导分支机构开展合规工作；3、负责合规管理工作，进行合规检查和监督、考核，查处重大违规事件并督促整改；4、负责履行定期合规报告义务以及其他合规事项报告职责；5、负责关联交易日常管理工作，履行关联交易合规审查义务，负责关联交易的统计工作，负责上报季度和年度关联交易报告；6、负责公司反洗钱工作的日常管理和组织协调，履行大额交易和可疑交易报告、
14、非现场监管信息报送等各类反洗钱报告义务；7、负责反保险欺诈管理；8、负责反垄断工作；9、负责部门领导交办的其它工作。2 2一、法律合规部门职责和岗位职责（一）总公司法律合规部门职责和岗位职责（一）总公司法律合规部门职责和岗位职责洗钱风险自评估报告（产品和服务）1、负责建立健全仲裁、诉讼案件和司法案件基本管理制度；2、负责公司仲裁、诉讼事务管理，提出仲裁、诉讼案件应对方案，根据工作需要，参与庭审答辩；3、负责外聘律师管理，监督、配合外聘律师工作；4、负责完善仲裁、诉讼案件台账,开展诉讼案件总结分析工作，进行案件风险分析和提示，及时报送公司诉讼案件情况；5、负责司法案件管理工作，履行司法案件报告职
15、责；6、负责指导分支机构开展各类案件处理工作；7、负责协助办理客户投诉事件；8、负责诉讼、仲裁案件管理系统管理；9、负责领导交办的其它工作。法律事务处咨询审查岗1、负责建立健全法律事务基本管理制度和工作流程；2、负责开展法制宣传、教育、培训，提高全体员工的依法经营意识；3、负责对公司重大经营管理决策、产品销售、承保、理赔及相关业务活动提供法律咨询和建议；4、负责对内部规章制度和业务流程、产品条款、对外合同等法律文件进行法律审查，出具法律风险防范意见；5、负责合同管理，参与重大合同谈判，开展年度合同管理情况总结；6、负责授权管理工作，建立健全公司授权管理体系，开展年度授权、特别授权工作，编制权责
16、规范手册；7、负责规章制度管理工作，组织开展规章制度清理；8、负责领导交办的其它工作。一、法律合规部门职责和岗位职责案件管理岗洗钱风险自评估报告（产品和服务）1、负责建立健全公司反洗钱规章制度和工作机制；2、负责公司反洗钱工作的日常管理和组织协调；3、负责对公司大额交易和可疑交易进行统计、报告；4、负责组织开展反洗钱培训与宣传；5、负责向监管机关报送反洗钱非现场监管信息；6、负责制定反洗钱工作计划，报送反洗钱工作报告、工作计划和各类反洗钱工作信息；7、负责指导分支机构开展反洗钱工作；8、负责组织实施监督检查、考核分支机构反洗钱工作；9、负责对公司反洗钱信息系统进行维护管理；10、负责领导交办的
17、其它工作。合规管理处合规事务岗1、负责建立健全合规管理规章制度体系和工作流程；2、负责合规培训与宣传；3、负责合规检查和考核，对于重大违规事件提出处理意见并督促整改；4、负责合规报告及其他合规事项报告5、负责关联交易日常管理工作，履行合规审查义务，负责关联交易的统计工作，负责上报季度和年度关联交易报告；6、负责反保险欺诈管理工作，履行相应报告义务；7、负责反垄断工作；8、负责指导分支机构开展合规管理工作；9、负责领导交办的其它工作。一、法律合规部门职责和岗位职责反洗钱管理岗18一、法律合规部门职责和岗位职责 1.负责分公司法律事务工作。2.负责分公司合规管理工作。3.负责分公司反洗钱工作。4.
18、负责总经理室交办的其它工作。（二）省级分公司法律合规部门职责和岗位职责（二）省级分公司法律合规部门职责和岗位职责法律合规岗反洗钱管理岗关于省级分公司增设反洗钱管理岗、互动协调岗的通知（*发2013161号）19一、法律合规部部门职责和岗位职责1.负责分公司法律咨询和合同审查，负责合同管理。2.负责办理分公司诉讼和仲裁事项，管理外聘律师，上报诉讼案件季度报表和上报年度诉讼案件报告。3.负责分公司授权管理。4.负责分公司合规培训，组织合规检查，报告重大违规事件，开展合规考核，履行合规事项报告。5.负责分公司司法案件管理。6.负责分公司反保险欺诈管理工作。7.负责分公司关联交易管理。8.负责部门领导
19、交办的其它工作。20一、法律合规部门职责和岗位职责1.按照监管机关（包括人民银行、保监局）及总公司的要求，建立健全反洗钱组织体系和内控制度；2.组织开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存工作；3.组织开展客户洗钱风险识别、评估和等级划分工作；4.组织开展大额交易和可疑交易监测、分析工作，形成相关分析记录、报告；5.负责反洗钱数据报送系统操作，及时校验、审核大额交易和可疑交易数据，按时报送大额交易和可疑交易报告；6.组织开展反洗钱培训及宣传工作；7.按时向监管机关和总公司报送反洗钱非现场监管信息；8.指导、监督下辖分支机构开展反洗钱工作和接受监管机关现场检查、调研、走访等，并与监管机关加强
20、沟通联系；9.制定反洗钱工作计划，积极向监管机关和总公司报送反洗钱工作总结、工作计划或各类反洗钱工作信息，按照监管机关要求报送其他反洗钱工作情况；10.组织开展反洗钱档案管理；11.按照监管机关和总公司要求开展其他反洗钱工作。21法律合规一、法律合规部门职责和岗位职责法律事务合规事务1、法律咨询2、法律审查3、合同管理4、授权管理5、案件管理（仲裁诉讼、司法案件、协助处理投诉案件等）6、其他（法制宣导等）1、合规培训2、合规事件报告、合规检查、合规考核、问责整改3、反洗钱4、关联交易5、操作风险管理6、其他（反垄断、反保险欺诈等）目 录法律合规部门职责和岗位职责省级分公司法律合规主要工作内容省
21、级分公司向总公司报送工作要求0102031、关于印发中国*保险股份有限公司合规政策的通知 （*办发200855号）2、关于印发中国*保险股份有限公司法律合规管理办法（暂行）的通知（*办发200893号）3、关于印发中国*保险股份有限公司规章制度管理办法的通知 （*办发2008267号）4、关于印发中国*保险股份有限公司关联交易管理暂行办法的通知 （*办发2010119号）5、关于印发中国*保险股份有限公司合同管理办法的通知（*办发2013113号）6、关于印发中国*保险股份有限公司反保险欺诈管理规定的通知（*办发2013158号）7、关于印发中国*保险股份有限公司诉讼和仲裁案件管理办法的通知
22、（*办发2013205号）二、省级分公司法律合规主要工作内容总公司现行主要法律合规制度8、关于印发中国*保险股份有限公司经营行为违规违纪处罚暂行规定的通知(*办发201593号）9、关于印发中国*保险股份有限公司省级分公司班子成员依法合规经营考核扣分规定的通知（*办发2015297号）10、关于印发中国*保险股份有限公司保险司法案件管理办法的通知（*办发2015407号）11、关于印发中国*保险股份有限公司“监管红线”培训管理规定的通知（*办发2014263号）12、关于印发中国*保险股份有限公司分支机构内部案件应急处置预案的通知（*办发2016246号）13、反洗钱相关制度文件二、省级分公司
23、法律合规主要工作内容2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容 1.负责分公司法律咨询、合同审查和合同管理 依据依据公司法律合规管理办法（暂行）第六条、合同管理办法第四条 具体工作要求具体工作要求法律合规岗应当谨慎尽职地履行法律合规审查职责，客观独立地进行法律合规审查和发表法律合规审查意见，充分提示法律合规风险。参与重要业务合同的前期谈判和起草，对经批准的合同进行编号，对履行中出现的法律合规问题提供咨询意见，以及纠纷处理等事项。（一）法律合规岗（一）法律合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗（一）各种
24、非保险业务类合同，包括采购、租赁、装修、对外合作、投资、劳动人事关系的法律事项；与机构设立、合并、撤销、重组等组织形式变更相关的法律事项；与知识产权保护相关的法律事项等。法律合规审查范围（二）保险业务类合同、文本等制定、修改等事项；对外产生权利义务关系的各种保险业务履约凭 证、单证、通知、信函及相应 的授权文件制作、修改等事项。（三）制定或修改公司规章、管理制度或者面向系统适用的业务规则、规定、指导意见、流程等。（四）重大拒赔案件。（五）本级机构和上级机构认为需要进行法律合规审查的其他事项。公司法律合规管理办法（暂行）公司法律合规管理办法（暂行）第十七条第十七条2.2 风险识别与监测 分类监管
25、情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗本级机构之间法律合规审查流程图2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗需报上级审批业务的法律合规审查流程图2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗 （三）其他事项。需上报总公司审批的业务范围主要需上报总公司审批的业务范围主要：（一）按照公司权责规范手册的规定，超出总公司对该分支机构及其总经理业务授权范围的事项；（二）总公司业务部门规定或认为需上报总公司审批的事项；二、主要违规问题及原因分析合同主体合同主
26、体付款发票付款发票法律合规法律合规审查要点审查要点权利义务权利义务监管条款监管条款知识产权知识产权争议解决争议解决法律合规审查，是对业务事项及相关法律文件的合法性、合规性和有效性进行审核，对法律合规风险进行识别、提示和控制的专项工作。合同审查要点：对合同主体适格审查：对合同主体的资格资质、履约能力进行了审查（包括：核实并留存营业执照、资质证书或授权书；业务部门是否调查合同对方的经营情况、履约能力和市场信誉等）。对合同价款和发票审查：合同总价是否明确，是否含税或运输费等费用，付款条件和期限是否明确，付款期限是否充分，是否分期付款，增值税专用（一般）发票的支付时间。对权利义务审查：从确保公司利益的
27、角度审查，合同各方权利义务是否对等、明确，是否可履行，是否存在明显偏向对方利益的表述（包括违约责任约定，加重公司责任，违约金约定不明确，公司损失无法得到补偿等）。对知识产权条款审查：避免出现知识产权应归属我公司但并未归于我公司、以及限制我公司使用权利等不利条款。涉及对方使用公司商标的，需按照公司有关规定执行。监管条款：中介业务协议，反洗钱、客户真实性条款等是否符合监管要求。争议解决条款：诉讼、仲裁只能择其一，仲裁方式，需明确具体仲裁机构名称。二、省级分公司法律合规主要工作内容二、主要违规问题及原因分析规章制度审查要点：是否符合法律法规、监管机关规定，是否存在法律合规风险。是否与现行规章制度相冲
28、突、重复，是否符合规章制度的体例，行文是否规范、是否符合起草规范要求；是否具有操作性和可行性。涉及劳动者（如劳动报酬、工作时间、休息休假、保险福利、职工培训、劳动纪律等）切实利益的规章制度或重大事项，应当经职工代表大会或全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或职工代表平等协商确定。直接涉及劳动者切实利益的制度和重大事项需公示或者告知劳动者。二、省级分公司法律合规主要工作内容二、主要违规问题及原因分析单证、宣传材料等审查要点：避免夸大宣传，防范销售误导。确保与对应的产品条款表述保持一致，避免歧义纠纷。图片、名称等需核实权利归属，避免知识产权纠纷。二、省级分公司法律合规主要工作内容二、主要违规问题及
29、原因分析常见合规咨询问题：跨区域经营 适用文件：保险公司管理规定（2015年修订）关于印发人身意外伤害保险业务经营标准的通知（保监发200991号）中国保监会关于印发互联网保险业务监管暂行办法的通知（保监发201569号）中国保监会关于促进团体保险健康发展有关问题的通知（保监发201514号）业务宣传材料 适用文件：关于规范人身保险业务经营有关问题的通知（保监发201136号）（保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料。）公司有关规定二、省级分公司法律合规主要工
30、作内容二、主要违规问题及原因分析近几年主要违规情况：虚列费用、财务业务数据不真实。未按照规定进行客户回访。未经批准变更分支机构营业场所。向投保人支付合同约定以外利益。未按规定代扣代缴个人所得税。未按规定聘任机构负责人。垄断行为。投保单代抄录风险提示语句。二、省级分公司法律合规主要工作内容2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容关于印发合同示范文本（第一批）的通知（*办发2016152号）1、技术开发合同(示范文本）2、货物采购合同（示范文本）3、广告宣传片类设计制作合同（示范文本）4、系统开发及运维合同（示范文本）5、印刷合同（示范文本）无需进行法律合规审查（一）使用
31、总公司下发的统一格式合同或格式文件办理的标准业务事项；（二）虽然对总公司下发的统一格式合同或格式文件作出修改，但不属于实质性修改，不存在加重我公司义务、责任或减少我公司权利情形的。关于印发中国*保险股份有限公司法律合规管理办法（暂行）的通知（*办发200893号）第十八条2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容2、负责办理分公司诉讼和仲裁事项，管理外聘律师，上报诉讼案件季度报表和上报年度诉讼案件报告 依据依据公司法律合规管理办法（暂行）第六条第（四）项；公司诉讼和仲裁案件管理办法；关于严格执行诉讼案件及时报告制度的通知（人保健康办发200825号）具体工作要求具体工作
32、要求在接到法院（或仲裁机构）的应诉通知书、起诉书（仲裁申请书）之日起4日内，将案情、分公司应对措施等及时报告总公司。每季度首月3日前，向总公司上报诉讼（仲裁）案件情况统计表。在每年1月10日前，向总公司报送上一年度诉讼案件统计分析报告（一）（一）法律法律合规岗合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗案件类型分布情况。483起案件中，保险理赔纠纷425起，劳动争议52起，退保、到期给付等其他类型案件6起。2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗案件机构分布情况。除吉林
33、、深圳、湖南、湖北、山西五家分公司未发生诉讼仲裁案件外，其他二十家分公司均有案件发生，且部分分公司的案件数量较为集中，比较突出的有天津244起、四川51起、山东25起、青岛22起、辽宁20起。2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容（一）法律合规岗（一）法律合规岗案件结案情况。截至2016年6月底，全系统累计结案370起，其中调解结案259起，原告撤诉46起，胜诉25起，败诉40起。已结案件原起诉金额3 5 4 3.7 3 万 元，结 案 金 额2370.25万元，共计为公司减少损失1173.48万元，减损比例为33.11%。具体到胜诉、撤诉和调解三类对于公司有利
34、的诉讼结果，共计为公司减少损失1110.79万元，减损比例达到55.82%。洗钱风险自评估报告（系统建设）案件及案件管理案件报告省级分公司应在接到法院（或仲裁机构）的应诉通知书、起诉书（仲裁申请书）之日起4日内，及时报告总公司。省级分公司及所属机构发生以本机构作为原告（申请人）拟提起诉讼或仲裁的案件，也应报告。案件处理按照统一管理、分级负责的原则，总公司负责处理以总公司作为当事人的案件，也可以授权省级分公司或下属机构处理。省级分公司负责处理以分公司或所属机构为当事人的案件，总公司也可以派员直接进行处理。各级机构原则上由本机构工作人员代理诉讼、仲裁活动；重大复杂的案件可以聘请执业律师，代理处理诉
35、讼及有关的法律事务。各级机构自行承担外聘律师费用。外聘律师由各级机构法律合规部门归口管理，其他部门不得自行外聘律师。聘请律师必须经总裁室或总经理室批准。超出分公司案件管理权限的案件需要聘请律师的，应当在上报给总公司的诉讼方案中一并请示，经总公司批准后方可聘请。案件总结分析归档各级机构应按照公司档案管理规定对诉讼案件档案资料进行归档，统一向档案保管部门移交归档，保证诉讼案件原始材料真实完整。n 案件是指总公司或分支机构作为一方当事人在经营管理活动中发生民事、劳动或行政法律纠纷，需要通过诉讼、仲裁方式解决的案件。n 案件管理是指对公司发生案件进行报告，案件处理（包括起诉或申请仲裁、应诉、答辩、派员
36、出庭、和解或调解、提起上诉、执行生效法律文书或执行和解等活动），管理外聘律师，对案件的总结、分析和案件档案材料的归档等相关管理活动。STEPSTEP外聘律师STEP二、省级分公司法律合规主要工作内容STEPSTEP2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容 省级分公司本级或所属机构发生的被诉案件涉案金额在50万元以下的保险合同纠纷涉案金额在20万元以下的非保险合同纠纷省级分公司进行处理，但应当向总公司报告 省级分公司本级或所属机构发生的被诉案件涉案金额在50万元及以上的保险合同纠纷涉案金额在20万元及以上的非保险合同纠纷省 级 分 公司向总公司进行报告并提出应诉方案
37、请示，由总公司批准同意后处理应诉方案应当包括对案件的事实和法律分析、处理意见建议及拟采取的相关措施等。2.2 风险识别与监测 分类监管情况二、省级分公司法律合规主要工作内容省级分公司或所属机构作为原告或申请人提起的案件涉案金额10万元以下的案件涉案金额10万元及以上的案件由省级分公司处理，但应当向总公司报告省级分公司应当向总公司进行报告并提出处理方案请示，由总公司批准同意后处理。2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容3、负责分公司授权管理 依据依据公司法律合规管理办法（暂行）第六条第（六）项具体工作要求具体工作要求负责授权管理，牵头组织开展权责流程规范工作，根据业务
38、需求制作授权书。组织开展分公司权责规范手册编制工作。（一）（一）法律法律合规岗合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗省级分公司权责规范流程明确部门和岗位职责，编制岗位说明书清理重点业务和管理流程，确定重要的管理事项根据清理的主要流程和管理事项，合理划分各层级权限梳理各部门职责和岗位职责，同时制作从分公司主要负责人到员工的岗位说明书。对重要流程进行清理，确定需要授权的管理职责和管理事项，对有关流程进行重新规范，确定有关的流程节点和管理
39、岗位，划定流程图。一是清理业务方面的重要流一是清理业务方面的重要流程程重点清理承保、理赔、业务审批、保全、人员管理、培训等重要流程和管理事项。二是清理与财务费用管理有二是清理与财务费用管理有关的主要流程和管理事项关的主要流程和管理事项重点清理如资金支付、大额（资产、服务）采购、资产处置、对外合作等重要事项的管理流程。三是清理综合事务管理的重三是清理综合事务管理的重要流程和管理事项要流程和管理事项重点清理如公文审批、对外合作、人员任用、招聘、薪酬发放、绩效考核等重要流程。汇总、审核权责规范汇总、审核权责规范手册表格表格，手册表格表格，上报和印发手册上报和印发手册各部门填写统一的权责规范手册表格表
40、格，经分公司分管领导审核同意后，提交给法律合规部。法律合规部应将手册中部门职责部分提交人力资源部审核把关；法律合规部负责进行法律合规审核。对有问题部分，返回相关部门进行相应调整，调整后的内容经相关部门的分管领导审核同意后，再发给法律合规部。法律合规部汇总后，形成分公司权责规范手册报批稿，上报分公司领导审批后印发，并上报总公司备案。在重点业务和管理流程的基础上，根据总公司权责规范手册对总分公司权限划分，合理划分省级分公司与中心支公司之间、省级分公司主要负责人、其他负责人、部门负责人、关键岗位之间的权限。一是对于可以定量的权限的授权原则一是对于可以定量的权限的授权原则。如财务审批权限和业务审批权限
41、（承保、理赔权限），能够根据金额、数额进行定量划分的权限，应按照高、中、低的数额，首先合理划分分公司和中心支公司之间的审批权限，其次划分主要负责人、其他负责人、部门负责人之间权限。原则上常规性业务管理活动，在其他负责人、部门负责人权限内审批的事项，不再上报主要负责人审批。二是对于不可定量的权限的授权原则二是对于不可定量的权限的授权原则。按照重要性和一般性、常规性和临时性，进行合理划分。常规性特别重大、重要事项、临时性事项中重大、重要事项，原则上由分公司主要负责人审批；常规性重大、重要事项、一般性事项，可授权其他负责人或部门负责人审批。所谓常规性、临时性，特别重大、重要性、一般性等概念的确定由各
42、部门根据业务管理事项的内容和性质等因素综合确定。三是对于已经批准的事项的授权原则三是对于已经批准的事项的授权原则。对于已经主要负责人或分公司办公会、专题会、专业会等方式批准的事项，如计划内的预算事项，可以授权给分公司其他负责人或部门负责人审批；超出预算的事项，应上报省级分公司主要负责人审批。四是遵循已有的授权规范的授权原则四是遵循已有的授权规范的授权原则。对于通过规章制度、公司发文、系统设置中已经确定的授权事项，在符合新时期发展战略的原则下，应遵循该规范，并在授权时予以明确。2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗权责规范注意事项分公司
43、审批权限必须符合总公司版权责规范手册中对总分公司之间审批权限的划分。岗位职责描述和岗位说明书表述全面、准确、清楚、简练，尤其对交叉职责及边界过渡性职责做出界定，避免出现空白或造成扯皮。在进行权责规范过程中，各分公司各部门要加强与总公司对口部门之间的沟通，确保主要流程和管理事项与总公司要求一致。分公司要加强对中心支公司进行权责规范过程的指导，确保上下内容一致。公司每年年底组织开展权责规范工作，编制全系统统一权责规范手册，分公司按照总公司要求组织开展。2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律
44、合规主要工作内容5、负责分公司司法案件管理依据依据公司保险司法案件管理办法具体工作要求具体工作要求负责日常案件风险监控、司法案件识别和季度以及年度报告、组织协调司法案件线索调查及案件处置应对工作等。（一）（一）法律法律合规岗合规岗洗钱风险自评估报告（系统建设）保险司法案件组织相关部门对本级及下辖机构发现的保险司法案件线索开展调查工作。建立保险司法案件报告责任制，明确报告责任部门和责任人，严格按照本办法规定的时限，准确地报送保险司法案件报告，不得迟报、漏报和瞒报。1、组织发案机构或相关部门开展风险排查工作2、对风险排查中发现的问题和缺陷，及时开展整改工作，并应将整改情况及时上报总公司。3、积极配
45、合公安司法机关开展案件查办工作，及时提供线索和证据，追回赃款赃物。4、案件责任追究、合规考核。1、加强培训，提高对保险司法案件的处理能力、新闻危机应对能力以及具体经办人员的案件综合分析能力和处置能力。2、定期通报，加强合规教育和风险责任教育。3、对司法案件加强监测与分析，做好预防。二、省级分公司法律合规主要工作内容内部案件外部案件公司相关机构及其工作人员因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，被公安司法机关依法调查或立案查处的案件公司发现的其他单位或个人非法设立保险机构、非法经营保险业务、涉嫌保险诈骗犯罪等被公安司法机关依法处理的案件。洗钱风险自评估报告（系统
46、建设）保险司法案件管理案件线索调查处理保险司法案保险司法案件报告件报告案件风险警示案件风险警示教育教育保险司法案保险司法案件处置件处置组织相关部门对本级及下辖机构发现的保险司法案件线索开展调查工作。建立保险司法案件报告责任制，明确报告责任部门和责任人，严格按照本办法规定的时限，准确地报送保险司法案件报告，不得迟报、漏报和瞒报。1、组织发案机构或相关部门开展风险排查工作2、对风险排查中发现的问题和缺陷，及时开展整改工作，并应将整改情况及时上报总公司。3、积极配合公安司法机关开展案件查办工作，及时提供线索和证据，追回赃款赃物。4、案件责任追究、合规考核。1、加强培训，提高对保险司法案件的处理能力、
47、新闻危机应对能力以及具体经办人员的案件综合分析能力和处置能力。2、定期通报，加强合规教育和风险责任教育。3、对司法案件加强监测与分析，做好预防。二、省级分公司法律合规主要工作内容2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗成立案件处置专项工作小组询问涉案人员及相关人员结合询问情况核查案件线索对案件进行判断和定性，涉嫌构成犯罪的向公安司法机关报案全面风险排查关键岗位风险排查进行整改制定整改措施并落实实施案发当日立即上报总公司并报送每日案情进展报告询问过程中积极动员涉案人员及其家属退赃、退赔就涉案款物等情况申请办案机关调查，继续追赃、追偿案发后
48、三日内向总公司报送初步调查报告立案后三个工作日内报送正式调查报告按规定上报司法案件、重大突发事件和重大风险事件报告分支机构内部案件应急处置流程图中国*保险股份有限公司分支机构内部案件应急处置预案 中国*保险股份有限公司分支机构内部案件应急处置预案 （详细指导版）2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗中国保监会关于进一步加强保险公司关联交易信息披露工作有关问题的通知（保监发【2016】52号）2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法
49、律合规主要工作内容（一）（一）法律法律合规岗合规岗操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险，但不包括战略风险和声誉风险。551、按照当地监管机关（包括人民银行、保监局）及总公司的要求，建立健全反洗钱组织体系和内控制度；2、开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存工作；3、开展客户洗钱风险评估分类工作；4、开展可疑交易分析识别工作，形成相关分析记录、报告；5、按时报送大额交易和可疑交易报告；6、开展反洗钱培训与宣传工作；7、开展反洗钱内部审计检查工作；8、按时向当地监管机关和总公司报送反洗钱非现场监管信息；9、监督、指导下辖
50、分支机构开展反洗钱工作；10、积极配合当地监管机关开展的反洗钱现场检查、调研、走访等，并与当地监管机关加强沟通联系；10、制定反洗钱工作计划，积极向当地监管机关和总公司报送反洗钱工作总结、工作计划或各类反洗钱工作信息，按照当地监管机关要求报送其他反洗钱工作情况；11、按照当地监管机关和总公司要求要求开展其他反洗钱工作。省级分公司法律合规主要工作内容省级分公司反洗钱主要工作内容省级分公司反洗钱主要工作内容2.2 风险识别与监测 分类监管情况省级分公司法律合规主要工作内容（二）反洗钱管理岗1、负责建立健全反洗钱 工作制度【依据】公司反洗钱工作管理办法第十二条、第十三条【具体工作要求】按照反洗钱法律
