1、第十一章第十一章 国际工程合同的风险分担和管理国际工程合同的风险分担和管理本章内容本章内容v国际工程项目风险概述v国际工程风险分担原则和合同范本中的风险分担 v国际工程合同风险分析和应对v国际工程合同风险的保险第十一章第十一章 国际工程合同的风险分担和管理国际工程合同的风险分担和管理本章内容本章内容v国际工程项目风险概述v国际工程风险分担原则和合同范本中的风险分担 v国际工程合同风险分析和应对v国际工程合同风险的保险第一章第一章 国际工程项目风险概述国际工程项目风险概述v一、国际工程项目风险分类 v了解风险的多种类型v政治、经济、金融、社会、自然和管理风险等v二、国际工程风险的因素分析v1、项
2、目环境风险v1）政治风险v案例2中孟加拉某大桥项目因所在国政府换届大选之年启动，朝野两党斗争激烈，造成国内发生多次全国性罢工，并造成全国公路系统陷入瘫痪，同时因爆发印孟边境冲突，严重阻碍了设备的运输和清关；v案例6孟巴矿项目中，项目所在国政府部门腐败行为严重，就连简单的审批都需要高昂的公关费用，给项目实施带来大量不可预见的成本；v案例8伊朗地铁项目和案例10非洲公路项目中，由于政府工作效率极低，导致项目前期的审批进度极为缓慢，进而影响了整体工期计划的实施。v2）经济环境风险v案例9苏丹项目中因项目实施过程中发生税率变化，导致项目费用大增；v案例13尼泊尔电站项目中，项目实施期间当地货币大幅贬值
3、，而合同规定支付承包商的卢比以不变价格支付结算，导致承包商遭受严重的汇兑损失，加之当地施工用的沙石料源奇缺、开采成本高，因此物资采购成本比预算价高出很多。3 3）法律环境风险）法律环境风险v 法律环境风险是指因项目所在国相关法律制度不健全、法律规定差异或频繁变化等因素，给承包商项目实施带来的不利影响。v例如，案例2孟加拉大桥项目中，在项目实施期间项目所在国政府宣布禁止将外币汇到国外，导致承包商无法及时收回项目资金；v案例4印度电力项目中承包商对当地的法律体系进行了认真调研，包括当地的税法、劳工法、设备材料进口、环保、保险等相关法律与我国规定的异同，并主动熟悉当地的法律制度和执法方式，有效避免项
4、目实施中可能引起的争议；v案例8伊朗地铁项目中，因项目实施期间税收政策发生变化，政府大幅度提高外国人的个人所得税率，对项目利润造成不利的影响；v案例13尼泊尔电站项目中，由于事先未全面掌握行业法规政策等施工中的约束条件，如不允许夜间爆破作业，使得有效施工时间严重不足。v4）社会环境风险v社会风险和环境风险v2、项目本身的风险v可行性、财务和设计、采购和施工、试运行和验收风险v例如，案例2孟加拉大桥项目中，承包商因资金短缺，导致国内进口的钢板滞留孟加拉港无法清关，失去利用美元订货获得机会效益，加之与业主未明确部分分项工程的付款方式，业主在实际支付时将银行手续费转嫁给承包商，使得承包商不得不承担支
5、付拖延的利息损失和手续费用；v案例6孟巴矿中，承包商在编制资金使用计划时未考虑工程款拖欠问题，在业主未能及时拨付工程进度款的情况下造成承包商的流动资金短缺，导致项目无法正常实施；v案例7委内瑞拉项目中，在工程开工的前几个月，承包商投入大量资金却无可结算的工程交付物，实际拿到资金至少有两个月的滞后期，承包商先期垫付大量资金，加之业主提出各种预扣款项，使承包商无法及时收回进度款和全额的工程款。设计风险设计风险v案例4印度电力项目中，部分分项工程必须采用印度设计标准，承包商严格做好设计方案的质量把关，才顺利通过印度政府部门的验收；v案例6孟巴矿项目中，承包商未对工程中所采用的新工艺、新材料、新结构进
6、行充分的技术鉴定并报送业主确认，导致业主提出设计修改和变更，间接造成承包商设计提交延误、窝工成本增加；采购风险采购风险v承包商在项目招投标中忽视对施工设备及施工设备及施工方法的规定施工方法的规定，没有合理制定和及时调整采购计划，购买的施工设备不符合合同要求；v委内瑞拉铁路项目v工程合同中确定近6000万美元的设备，业主提出所有物资全部按欧洲标准、设备的免修运转时间或运转里程是国内要求的数倍等苛刻条件，而且大批铁路施工专用设备需从中国海运，难以确切地保证日期，加之部分材料因库存管理不规范造成大量修正工作量和费用，加之需从当地采购的枕木、道砟等材料生产能力严重不足，严重制约了项目的顺利实施；v3、
7、合同参与者风险v案例4印度项目中，承包商因雇佣的当地劳务分包商能力不足、宗教活动众多，导致其分包工作效率非常低下；v案例11非洲电站项目中，分包商仅考虑自身利益，未派出精英队伍，加之管理层的指挥不力，造成劳务分包队伍的施工能力严重不足；总结总结v国际工程项目的风险因素大体上可划分为项目环境风险（包括政治环境风险、社会环境风险、自然环境风险、市场环境风险和法律环境风险）、项目参与者风险（业主风险、咨询参与方风险、合作伙伴风险、设计方风险和分包方风险）和项目管理风险（投标决策风险、设计管理风险等其它风险）。第二节第二节 国际工程风险分担原则和合同范本国际工程风险分担原则和合同范本中的风险分担中的风
8、险分担 v一、FIDIC合同条件中的风险分担v国际工程承包合同中的风险分担历来是业主和承包商最为关注的问题，它直接影响到工程的投标报价、项目实施，直至最终的争议解决。v而合理地分配风险，最大限度地体现公平的原则，是国际咨询工程师联合会(FIDIC)一直追求的目标。v红皮书的全称为施工合同条件(Conditions of contract for construction)，主要适用于传统工程承包模式。v此类工程项目通常是由业主在委托设计单位完成所有工程设计后，再选择施工承包商。因此，此类合同项下，承包商的工作范围较为单纯，而业主则因对整个项目的实施具有更强的主导权，承担合同项下的主要风险。v银
9、皮书的全称为设计=采购=施工/交钥匙工程合同条件（ConditionsofcontractforEPC/TurnkeyProject），主要适用于以EPC/交钥匙为基础的基础设施项目或其它开发项目。在此类项目中，承包商通常从设计到最终调度全面负责，业主则直接接收最终产品，承包商在项目实施中占据主导地位，承担合同项下的主要风险。二、红皮书的风险分担二、红皮书的风险分担 v1、业主的风险分担 v1）17.3款业主的风险v非业主行为（战争、自然风险），承包商可以就此索赔工期、费用。v红皮书第1.9款约定业主要承担图纸延误的责任，承包商可以就此索赔工期、费用及合理的利润。v人为风险（战争、核污染），业
10、主需要承担工期延迟和成本补偿。v天灾（地震、飓风、洪水），业主需要承担工期延迟，无需赔偿。v2）不可抗力Definition of Force MajeurevActs of Godv只要满足上述4项条件，即构成不可抗力。（a a）当事人一方无法控制；当事人一方无法控制；v （b）该方在签订合同前，不能对之进行合理准备；v （c）发生后，该方不能合理避免或克服；（d）不能主要归因于他方。v（i）战争、敌对行动（不论宣战与否）、入侵、外敌行为；v （ii）叛乱、恐怖主义、革命、暴动、军事政变或篡夺政权、或内战；v （iii）承包商人员和承包商及其分包商其他雇员以外的人员的骚动、喧闹、混乱、罢工或
11、停工；v v（iv）战争军火、爆炸物资、电离辐射或放射性污染，但因承包商使用此类军火、炸药、辐射或放射性引起的除外；v （v）自然灾害，如地震、飓风、台风、或火山活动。v3）当局造成的延误（local authorties）v5)现场数据：水文、地质和环境情况v6）不可预见的外部条件Unforeseeable Eventv“外界条件”是指承包商在实施工程中遇见的外界自然条件及人为的条件和其他外界障碍和污染物，包括地表以下和水文条件，但不包括气候条件。气候条件。v如果承包商遇到了在他看来是无法预见的外界条件，则承包商应尽可能快地通知工程师。承包商可以索赔工期和费用。v但气象条件只能索赔工期。v7
12、）变更和调整v立法变动（法律风险）业主承担工期和费用三、三、FIDICEPCFIDICEPC合同中的风险分担合同中的风险分担v1、不可预见的困难v承包商承担v2、工期延长只有三种情况v合同变更或者工作量变化；v合同的约定索赔时效；v业主或者其他承包商造成的障碍；v而异常气候条件、流行病、政府原因以及及无法预见的人员和物品短缺风险无法预见的人员和物品短缺风险由承包商承担v3、业主的风险v红皮书业主承担8方面的风险。v而银皮书v业主对于业主要求中的错误、不准确和疏漏不负责任v承包商对设计以及业主的准确性负责v*特别注意业主对于设计文件的批准，不解除承包商对于设计的最终责任。v如果业主指定某种设计方
13、案，要求承包商必须执行，否则不予批准。则业主成为责任主体。第三节国际工程合同风险分析和应对第三节国际工程合同风险分析和应对v了解第四节第四节 国际工程合同风险的保险国际工程合同风险的保险v一、保险的常见内容v1、投保人：承包商v被保险人：业主和开发商v投保范围：P281v6项内容：主体工程、现场存放的设备和材料、承包商的工程文件、施工机具、第三人人身损害和财产损害；承包商和业主的人员v二、国际工程合同风险的保险(1)(1)一切险：一切险：又分为建筑工程一切险和安装工程一切险。在此主要介绍建筑工程一切险，该险承保的是除外责任以外的由自然灾害和意外事故造成的损失，意外事故又包括人为风险。vv以工程
14、合同额为暂定保额，工期费率在以工程合同额为暂定保额，工期费率在0.18-0.7%0.18-0.7%之间。之间。v保险期限从开工令下发或者人员设备材料开工令下发或者人员设备材料进场之日起，进场之日起，先发生者为起始日期，以合同完工时间或者临时验收时截止，以先发生时间为截止日期。保单一般包括1年的保证期。v(2)施工机具和设备险：该险是一切险的附加险，对承包商施工用的工程机械承保。v年度费率在0.4%左右，从设备到达工地之日起，1年到期后需要决定是否续保。vv(3)第三者责任险：该险也是一切险的附加险，对所承保工程直接相关的意外事故引起工地内及邻近区域的第三者人身伤亡、疾病或财产损失进行承保。v每
15、次事故赔偿限额和最低保险金额在工程合同中有明确规定。vv(4)雇主责任险：对雇员在受雇期间因工作遭受意外而致受伤、死亡或患有与业务有关的职业性疾病情况下获取医疗费、工伤休假期间的工资及必要的诉讼费用等承保。vv人身伤害险是主险，可以选择附加医疗费险和诉讼费险。保险受益人是承包商。v近年来我国公民在国外上屡遭袭击，风险增大，建议中国国际工程承包公司每年坚持投保该险种。v(5)机动车辆险：为具有公共牌照的机动车辆进行投保，包括办公用车、运输车辆和拖车等，标的包括机动车本身和第三者责任险。费率执行各个国家的具体规定。虽然所在国有强制保险规定，国际公司也很少投保该险种。v但根据以往经验，机动车在国外出
16、事故的概率非常大，而且一般都是车毁人亡的严重事故，包括赔偿第三方损失。中国承包公司应提倡项目组或者经理部投保该险种。v(6)十年责任险：该险种一般在法语区国家有要求，承包商在工程临时验收前向业主指定的保险公司投保，否则不予临时验收。v该险种针对工程临时验收后10年内的主体工程质量责任承保，特别是坍塌、下沉、裂缝等重大质量责任。费率一般为0.45-0.7%。v保费计价基础并不是合同价，而是根据不同区间合同价有对应的最高保险金额。国内保险公司一般不开展这项业务。v（7）设计责任险v针对EPC合同v建设工程设计责任保险是指以建设工程设计人因设计上的疏忽或过失而引发工程质量事故造成损失或费用应承担的经济赔偿责任为保险标的的职业责任保险。保险范围保险范围v1工程设计单位对造成建设工程损失、第三者财产损失或人身伤亡依法应承担的赔偿责任；v2事先经保险公司书面同意的保险责任事故的鉴定费用；v3事先经保险公司书面同意，为解决赔偿纠纷而交给人民法院的诉讼费用等；v4发生保险责任事故后，工程设计单位为缩小或减轻依法应承担的赔偿责任所支付的必要的合理的费用 以上有不当之处，请大家给与批评指正，以上有不当之处，请大家给与批评指正，谢谢大家！谢谢大家！
