1、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共80题）1、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B2、现金预算与实际的差异分析包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D3、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】 C4、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B5、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】 D6、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】 B7、行业生命周期分为（ ）几个阶段。A.B.C.D.【答案】 D8、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑
2、的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C10、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B11、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、证券产品选择的步骤有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B13、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C14、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。
3、A.B.C.D.【答案】 B15、下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】 A16、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A17、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D18、公司分红派息交付方式（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确
4、的有（）。A.B.C.D.【答案】 A20、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D21、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】 A22、关于系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】 A24、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法
5、，错误的是（ ）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】 C25、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（ ），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】 C27、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】 D28、深市所送红
6、股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】 B29、宏观经济分析的主要目的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B30、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 D31、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D32、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。A.B.C.D.
7、【答案】 C33、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D34、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价
8、格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】 A36、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C37、退休规划的步骤（ ）A.B.C.D.【答案】 A38、下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B39、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】 A40、根据证券业从业
9、人员资格管理实施细则，执业人员出现（ ）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】 C41、完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A42、EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.A.B.C.D.【答案】 D43、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C44、套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D45、证券市场供给的决定因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、
10、【答案】 A46、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 D47、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（ ）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】 B48、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B49、关于支撑线和压力线说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C50、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B
11、51、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C52、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D53、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C54、以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D55、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A56、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B5
12、7、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】 A58、宏观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C59、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C60、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】 C61、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A62、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D63、债券类证券产品的组成包
13、括（）。A.B.C.D.【答案】 C64、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.6【答案】 C65、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】 B66、移动平均数的特点包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D67、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】 C68、
14、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D69、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】 A70、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】 C71、分红派息的重要日期有（ ）A.B.C.D.【答案】 A72、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】 A73、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A74、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C75、在信
15、用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A.黑色预警法B.蓝色预警法C.红色预警法D.橙色预警法【答案】 B76、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年
16、;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A77、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B78、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C79、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 A80、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】 B
