1、大数据揭开诈骗老人真相推动监督看着手里的被害人名单，范燕心里很不是滋味。他们中的大多数都是七八十岁的老人，年龄最大的94岁，范燕突然明白了被害老人围着她说的那句话：“检察官，请你快点办案，真怕我们有的人等不到你办好，人就没了。”范燕是浙江省兰溪市检察院第二检察部副主任。2021年8月18日，兰溪市检察院收到一起涉嫌集资诈骗罪案件，范燕是该案的承办人。以高息回报为诱饵诈骗54人300余万元这是一个专门针对老年人的骗局。2018年5月14日，俞某（另案处理）伙同唐某（身份不详）等人成立了一家公司。在公司没有实际经营的情况下，他们以养老、旅游、投资为由，以高额利息为诱饵，向老年人群体非法集资。201
2、8年8月，林某加入该公司，同年11月底，林某负责管理公司，继续以高额利息为诱饵向老年人非法集资。在2018年5月至2019年8月期间，林某等人先后骗取54名被害人的信任，非法集资312.5万元。“他们将集资到的钱主要用于支付高额利息及个人挥霍，到案发时，除了已归还被害人的部分本息，实际造成被害人财产损失236万余元。”范燕告诉记者，案件涉及被害人众多，她不敢有丝毫懈怠，认真审阅全部案件材料，逐一核实案件事实与证据。2021年12月6日，兰溪市检察院将该案起诉至法院。今年3月3日，法院以集资诈骗罪判处被告人林某有期徒刑四年，并处罚金10万元。案件办结了，范燕并没有感到轻松。看着法庭上那些被骗的老
3、年人，他们省吃俭用攒的几万元就这样被骗没了，而又有多少老年人像他们一样，经历过或正在经历诈骗呢?“这样的案件并非是个案，因为它呈现出一种相对成熟的运营模式。公司法定代表人对公司运营情况不清楚，其背后的操纵团队又因为使用虚假身份而不见踪影，这明显是一种幕后实际控制人+傀儡式真实工具人的公司运营模式。”想到这里，范燕决定先查一下俞某名下是否还有其他公司存在，经过调查发现，俞某名下注册公司达21家，除3家公司已被吊销营业执照外，其他18家分公司均为“存续”状态，其中金华地区有3家，2家已案发。“俞某名下注册这么多家公司，而且都是分公司，肯定有问题。像他们这种公司运营模式，是具备较强的可复制性。”范燕
4、告诉记者，以投资养老产业为名针对老年人实施诈骗的案件并不在少数，需要及时打击治理。于是，她将开展老年人康养领域非法集资类案监督的想法向院里作了汇报。兰溪市检察院对此高度重视，并成立专门小组开展工作。破解数据壁垒通过个案深挖实现类案监督如何通过个案办理实现类案监督呢？“近年来，浙江省检察院在全省大力推进数字检察，积极探索构建大数据法律监督新体系。对我们来说，以大数据赋能实现类案监督，是最优的选择。”兰溪市检察院检察长张洪峰告诉记者，由于没有现成的经验和模式可以借鉴，如何建立监督模型成为最大的难题。张洪峰将这一情况上报给金华市检察院，金华市检察院对此高度重视，全程参与办案指导。实现类案监督，首先要
5、找到此类案件的共性特征。”通过对全国检察业务应用系统内的案件进行查询分析，我们发现该类案件存在较为明显的类型化特征。犯罪嫌疑人注册公司后，既不开展业务，也不参保、缴税，实施诈骗的业务团队均使用虚假的身份，公司的法定代表人一般为外地户籍，且一名法定代表人跨区域注册多家公司，注册的时间也都相近。”范燕告诉记者，在金华市检察院的指导下，小组成员经过多次分析研判，初步确定了此类案件的共性特征。分析得到的共性特征是否准确？现实中，这些涉嫌犯罪的“空壳公司”还有哪些特征？为了得到更准确的数据要素，范燕及小组成员走访了市场监管部门、社会保障部门、税务部门、银行等多家单位。范燕告诉记者，每一家单位对此都非常支
6、持，积极帮助分析此类注册公司的特征。最终，他们明确了此类犯罪案件的共性特征：首先，它以团伙作案为手段；其次，公司不参保、不缴税，无实际业务经营，公司账户银行流水异常；再次，一人名下注册多家公司或关联人之间存在多家公司，然后以投资养老产业为名针对老年人实施诈骗。共性特征明确了，新的难题又来了。如何确定大数据分析所需要的数据要素呢？“市场监管、税务、社会保障、银行等部门为我们提供了很大的帮助。比如如何筛选那些不参保、不缴税的公司？社会保障部门就告诉我们，可以用养老人数、工伤人数、参保月数3个数据来比对。”范燕告诉记者，各单位的支持让他们破解了数据壁垒，并完成了数据采集。很快，该院利用浙江检察数据应
7、用平台，建立起了“老年人康养领域集资类案法律监督模型”，开始进行数据碰撞。办一案、治一片类案监督成效显著经过数据碰撞发现，在兰溪注册的1.5万余家有限公司中，筛查出74家异常公司。经比对全国检察业务应用系统数据及公安机关立案信息，发现以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪立案的9家养老诈骗公司均在该名录中。剩余的65家异常公司是否有问题呢？兰溪市检察院立即将线索移送至公安机关，开展进一步核查。经过核查发现，剩余65家异常公司中，有33家公司存在嫌疑，其中可能涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪尚未立案的有3家，查无此公司或无法联系负责人的有8家，无实际经营或已停业的有22家。记者了解到，针对这33家嫌
8、疑公司，兰溪市检察院建议公安机关进一步核查，在查明公司经营状态、经营范围是否存在非法集资行为的基础上，及时对涉嫌犯罪的公司或人员立案侦查，并将跨区域的线索进行移送。在此基础上，该院还联合公安机关共同开展“护航养老跑道”专项行动，进一步推进老年人康养领域各类犯罪的溯源治理。在将线索移送公安机关的同时，该院也同步将线索移送市场监管部门并发出检察建议，督促其对“空壳公司”依法清理、整顿。不仅如此，兰溪市检察院还会同市场监管、税务、社会保障、公安机关等部门，建立老年人康养领域公司特征化预警机制、信息共享机制、协同研判机制，加强不同领域的监督协同共治。正当范燕欣慰于此次类案监督取得的成效时，一个新的消息
9、传来，让她看到了此项工作更大的价值一一金华市检察院出台金华市检察机关开展养老诈骗法律监督专项行动实施方案老年人康养领域集资类案法律监督办案指引，决定以数字赋能养老诈骗专项整治，在全市检察机关开展老年人康养领域类案法律监督专项行动。“我们希望以数字赋能助力养老诈骗专项治理，以数字化改革撬动法律监督，强化检警协作、行刑共治，全方位推动对养老领域各类犯罪的源头治理。”金华市检察院检察长钟瑞友告诉记者，出台实施方案及办案指引，就是要在全市范围内，通过数字化类案监督办理，全面清理涉老年人康养领域的“空壳公司”，依法打击各类侵害老年人合法权益的违法犯罪活动，实现“办一案、牵一串、治一片”的监督规模效应。通过个案深挖实现类案监督，通过大数据建模赋能检察监督，通过“检+N”协作共同提升社会治理效能，在打击整治老年人康养领域各类犯罪中，金华市检察机关已经迈出了坚实的步伐，并积极努力着。
