1、专业服务创造价值基金定投推广新模式产品介绍Chapter 1.量化定投产品介绍产品策略：传统定投+移动止盈+量化估值产品形式：基金定投组合。加入了移动止盈、量化估值策略，遂将量化定投包装成了基金定投投顾签约组合，实现客户预期收益的同时向客户收取投顾服务费用。量化定投产品特点 操作指数基金，没有踩雷风险和清盘退市风险。越跌买的越多，在上涨的趋势中越涨卖的越少，利用量化估值系统预判出市场高点后给出减仓建议，符合中国股市熊长牛短的特点。量化估值系统每天自动扫描，寻找价值洼地。定投签约的意义 定投产品本身适用客户群体广泛，中小客户及高净值客户都有定投需求 为电话营销激活客户的重要工具 区别于银行的传统
2、定投挖掘潜在客户、激活渠道客户 市场低迷时增强客户粘性 基金定投组合签约实现收费，利于客户重视并跟随我们做出的建议运行成果Chapter 2.红利ETF现价2.853（截止2017/6/9日收盘）平均建仓成本2.735当前投资收益率4.31%基金定投组合净值曲线图持续走强，再创新高持续走强，再创新高定投标的红利ETF表现上线以来跑赢市场权威基金指数上线以来跑赢市场权威基金指数红利ETF与各大基金指数对比签约客户8080人签约客户资产增长1616%定投资产规模达220220万数据截止日2017年5月底量化定投策略解析Chapter 3.NO.1 以上证50指数为例传统定投方式:定投原则与方法举例
3、分析：起始时间：2012-01-01至2017-01-16 定投标的：上证50ETF，代码510050 业绩基准标的：国债ETF，代码511010 交易原则：1000元/月，固定日期投入指数基金年化收益率年化收益率5.25%传统定投方式年化收益率年化收益率10.75%量化定投方式NO.2 以中证500指数为例传统定投方式：定投原则与方法举例分析：起始时间：2014-01-01至2017-01-16 定投标的：中证500ETF，代码510500 业绩基准标的：国债ETF，代码511010 交易原则：1000元/月，固定日期投入指数基金 年化收益率年化收益率5.57%传统定投方式总收益总收益64%
4、64%，同期基准收益，同期基准收益15.7115.71%，策略实现年化收，策略实现年化收益益18.11%18.11%量化定投方式同一时间区间定投不同指数基金上证上证50指数的年化收益率仅为指数的年化收益率仅为9.48%，远低于同期同种，远低于同期同种策略的中证策略的中证500指数指数沪深沪深300指数的年化收益率为指数的年化收益率为13.83%，同样低于同期同种策，同样低于同期同种策略的中证略的中证500指数。指数。同一时间区间定投不同指数基金证明标的选择对收益率有较大影响。证明标的选择对收益率有较大影响。量化估值选取最佳定投标的Chapter 4.全天候智能扫描，市场各个指数板块，寻找价值洼
5、地。提供指数板块之间横向对比。提供历史纵向对比，均值、中位数、波动率一目了然。独立开发全自动量化估值系统 沪深300平均成本线获利高度获利高度平均成本线HSI恒生指数各指数估值情况(PB)指数代码指数简称当前PB 百分位%当前状态PB均值 PB中位数最大值最小值 PB波动率 指数波动率 场内基金000001.XSHG上证综指 1.6687高估2.21.846.491.20.99861*000016.XSHG上证50指 1.219低估2.091.796.121.071.08682510050000300.XSHG沪深3001.5128正常偏低2.261.916.621.161.191551030
6、0000905.XSHG中证5002.9347正常3.152.995.891.630.91508510500000121.XSHG医药指数 3.7255正常3.753.646.522.930.62517*000122.XSHG农业指数 3.7175正常偏高3.262.986.072.280.72257*399001.XSHE深证成指 3.1753正常3.223.068.671.771.353137159943399005.XSHE中小板指 437正常偏低4.624.498.282.291.221496159902399006.XSHE创业板指 5.0746正常5.535.2514.62.752
7、.16680159915399106.XSHE深证综指 3.6722正常偏低3.573.547.81.721.26500*399991.XSHE一带一路 1.5760正常偏高2.121.527.381.321.65300*399998.XSHE中证煤炭 1.3460正常偏高1.921.286.11.051.34190502013各指数估值情况(PE)指数代码指数简称当前PE百分位%当前状态PE均值PE中位数最大值最小值PE波动率000001.XSHG上证综指16.8653正常20.0316.352.798.9410.97000016.XSHG上证50指10.8844正常15.7112.5847
8、.126.959.54000300.XSHG沪深30013.7346正常17.8214.0548.58.019.77000905.XSHG中证50048.871正常偏高45.7940.8896.918.3719.6000121.XSHG医药指数33.4755正常33.4932.7259.3223.85.74000122.XSHG农业指数38.3435正常偏低45.1141.4484.0828.6811.22399001.XSHE深证成指31.6471正常偏高25.4520.463.111.0112.09399005.XSHE中小板指33.7950正常35.933.7467.9516.2811.
9、44399006.XSHE创业板指41.7621正常偏低55.9654.99135.2131.517.45399106.XSHE深证综指46.8566正常偏高41.4637.4897.0815.6116.07399991.XSHE一带一路32.5969正常偏高31.4429.0265.3624.5210.69399998.XSHE中证煤炭58.9860正常偏高639.4755.217739.76-199.121993.02营销策略Chapter 5.a1.小额投资 聚沙成塔 利用闲散资金进行投资，积少成多，零存整取2.复利效果 长期客观 前期收益计入下期本金，实现复利效果，长期坚持投资有惊喜3
10、.轻松投资 省心省力 利用证券公司的基金账户进行定投4.平均投资 分担风险 在不同的价位分别多次买入基金，摊低平均成本 客户理念灌输概念及基本优势讲解a 客户理念灌输择时、标的选择的能力 止盈择时 以图文案例的形式生动讲解选择标的的重要性定投是一个长期的过程，短期内很难见效，一般周期为35年，要投资者做好长期投资和正确面对短期亏损的心理准备。客户理念灌输坚持 我们的优势基金定投哪家强 银行券商（国泰君安）1.标的资产 银行代管基金（投资面窄），专业性不强 根据全自动量化估值系统实时扫描全市场，选取最佳投资标的2.客户的适当性 对于所有客户推荐同一个定投基金 风险测评在稳健型及以上的客户3.投资的灵活性 每月按期扣款定投于标的资产 通过个人基金账户在二级市场直接买卖非常灵活4.基金转换 基金转换只能在银行代管基金中选择 基金永续性强，基本不存在基金转换的问题5.交易成本 主动型基金申购费率较高指数基金交易成本很低，没有印花税专属理财规划系统专业的定期报告客户经理全程服务全自动量化估值系统 我们的优势（1 1）账户资产总额（2 2）账户总体收益（3 3）账户本期收益（4）投资标的变化情况（5）应向客户报告的其他信息（6）后市展望 我们的优势定期报告披露标的推荐前查询产品风险等级，适当的产品推荐给风险匹配的客户 我们的原则销售适当性管控THANK YOU FOR WATCHING
