1、K1153-7组长组长：XX搜寻资料搜寻资料：XX XX XX XX整理整理：XX制作制作：XX XX播放播放：XX讲解讲解：XX 一、案例介绍一、案例介绍二、银行重组并购二、银行重组并购三、转让原则三、转让原则四、重组特点四、重组特点一、案例介绍一、案例介绍 经中国人民银行批准，经中国人民银行批准，1999年年3月月18日，国家开发银行与中国日，国家开发银行与中国光大银行签订协议由中国光大光大银行签订协议由中国光大银行于银行于3月月18日起整体收购原中日起整体收购原中国投资银行的债权债务，并收国投资银行的债权债务，并收购原中国投资银行购原中国投资银行29个分支机个分支机构所属的构所属的137
2、个同城营业网点个同城营业网点 由中国光大银行整体收购外由中国光大银行整体收购外,中国投资银行中国投资银行2O多个区域分行和一半数量的员工以及多个区域分行和一半数量的员工以及“中国投资银行中国投资银行”这块金字招牌则由渴望这块金字招牌则由渴望已久的国家开发银行所拥有。已久的国家开发银行所拥有。1.光大银行光大银行 1996年股份改造，亚年股份改造，亚 洲开发银行入股洲开发银行入股 1997年间接上市年间接上市伏笔伏笔二、银行重组并购二、银行重组并购 银行并购泛指一家与其他用户银行并购泛指一家与其他用户或非银行市场主体之间的并购行为，或非银行市场主体之间的并购行为，并购银行通过这种行为来实现并购银
3、行通过这种行为来实现资产资产经营经营一体化。一体化。历史历史：随20世纪70年代金融自由化 开始发展，90年代中后期高潮 并购并购 迭起 原因原因：1、追求企业发展、追求企业发展 2、追求协同效应、追求协同效应 3、管理处利益驱动、管理处利益驱动 不同：不同：1、国际金融机构入股、国际金融机构入股 2、经过中国人民银行批准接受工作、经过中国人民银行批准接受工作 3、按商业原则进行资产重组、按商业原则进行资产重组三、转让原则三、转让原则 银监会银监会2010年年12月月23日发布日发布关于进关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知务的通知，明确提出银
4、行业金融机构开，明确提出银行业金融机构开展信贷资产转让时，应遵守展信贷资产转让时，应遵守真实性真实性原则、原则、整体性整体性原则和原则和洁净转让洁净转让原则。原则。具体来说，就是要求资产真实转移，转让具体来说，就是要求资产真实转移，转让的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，要求实现资产的真实、完全转让，利息，要求实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移。风险的真实、完全转移。原中国投资银行网点整体并入原中国投资银行网点整体并入中国光大银行后：中国光大银行后：A、所有网点照常营业，对公账户可、所有网点照常营业，对公账户可照常照常 办理办理资金结算业务
5、资金结算业务 B、原投资银行签发的各种存单存折、国债、原投资银行签发的各种存单存折、国债收购凭证及其他有价证券收购凭证及其他有价证券继续有效继续有效 C、原投资银行签订的贷款拆借回购等资金、原投资银行签订的贷款拆借回购等资金往来合同往来合同继续有效继续有效 不会对客户的利益造成任何损害。不会对客户的利益造成任何损害。四、重组特点四、重组特点 1997年年6月，在香港间接上市；月，在香港间接上市；1998年年12月，中国投资银行整体并入国家开发银行，月，中国投资银行整体并入国家开发银行，并就商业银行业务和分行以下同城营业网并就商业银行业务和分行以下同城营业网点转让事项向各商业银行发出征询；经中点转让事项向各商业银行发出征询；经中国人民银行批准接受，光大银行于国人民银行批准接受，光大银行于1999年年3月月18日整体收购原投资银行债权日整体收购原投资银行债权 债务。债务。上市上市（97）并入并入（98）征询征询 批准批准 收购（收购（99）特点：特点：.准备充分准备充分 .经中国人民银行批准经中国人民银行批准 .复杂复杂投行并入开投行并入开发银行再转让发银行再转让 .目的性强目的性强 ThanksThanks！
