1、第第11章章 工程建设项目风险管理工程建设项目风险管理11.1 工程项目风险管理概述1 11 1.1.1.1.1 工程项目风险概念工程项目风险概念含义:指在工程建设项目实施过程中，由于项目中存在不确定性因素的影响，所导致可能出能出现的预期结果与实际结果间的差异而造成的损失 本质：由风险因素、风险事故和损失构成。风险因素，风险因素，指促使风险事件发生的事件，以及风险事件发生时导致损失增加、扩大的条件指促使风险事件发生的事件，以及风险事件发生时导致损失增加、扩大的条件风险事件，是指能造成生命和财产损失的偶发事件风险事件，是指能造成生命和财产损失的偶发事件风险损失，是指非故意、非计划、非预期的经济价
2、值减少的事实风险损失，是指非故意、非计划、非预期的经济价值减少的事实 1 11 1.1.2.1.2工程项目风险分类工程项目风险分类风险的一般分类 按风险可否管理按风险对目标的影响划分 可管理风险 工期风险信誉风险不可管理风险 费用风险 人身安全 质量风险 法律责任生产能力风险 按风险产生的原因 自然风险社会风险 政治风险经济风险 投机风险 市场风险 注：注：风险的可管理性取决于风险的可监测性、可预防性和可处理性。工程风险分类 据潜在的损失形态 据潜在损失承担主体 财产损失风险 人身损失风险责任损失风险业主风险承包商风险其它关系人风险11.1.311.1.3工程项目风险管理内容工程项目风险管理内
3、容风险管理是一种系统的过程，风险管理者通过对风险的识别、估计、评价、应对和监控，来实现对风险的管理。风险管理的目标是通过减少风险损失，获得较高的安全保障，而不是为了获得巨额的额外收入。一、风险管理注意的问题 风险管理有一些通用的过程和方法，但一旦要研究具体施工项目的风险，则应特别注意以下几个问题：（1）对施工项目的环境做仔细的分析和研究，重视对施工项目基本信息的收集分析。不同的项目有不同的特点、不同的环境，实际发生的风险情况各不相同，应重视施工项目在以下方面的区别：1）项目的规模与复杂程度。2）项目的类型及项目所在的领域。3）业主的状况及其合同条件。4）项目所处的环境。（2）施工项目管理人员必
4、须具有充分的经验。（3）风险管理与一般项目管理紧密联系，不可分离。三、工程项目风险管理的内容（1）风险识别。风险识别是通过一定的方法和手段，尽可能地找出显著影响项目成功的潜在风险因素，并将这些风险的特性整理成文档。（2）风险评估。针对上述识别出来的项目风险，对其发生的条件、概率及风险事件对项目的干扰进行分析，评估它们对项目目标的影响程度，并按它们对项目目标的影响大小排序。（3）风险响应。风险响应是指针对风险而采取的相应对策。（4）风险监控。风险监控是风险的监测及控制，它是指识别、分析和规划新生风险，密切跟踪己识别风险和“观察清单”中的风险，重新分析现有风险，检测残余风险，审查与评估风险应对策略
5、的效力；进一步寻找机会，细化风险应对措施，实现消除或减轻风险的目标。11.1 工程项目风险识别 风险识别，要求全面识别出对项目目标有影响的不确定事件。风险识别是风险管理的第一步。它是通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件，并加以适当归类和鉴定风险性质的过程。11.2.1风险识别的过程鼓励众多项目干系人参与，以便识别出尽可能多的风险。风险的识别不是一次性的11.2.111.2.1风险识别的过程风险识别的过程风险识别是确定何种风险事件可能影响项目，主要包括收集资料、分析不确定性、编制风险识别报告，是项目风险管理一项经常性的工作。风险识别最耗事件，需要分析着有经验、有创造性
6、、有系统性。一、收集数据或信息 一般认为风险是由于数据或信息的不完备而引起的。风险识别应注意以下方面的数据信息的收集：（1）项目环境方面的信息。自然方面的气象、水文、地质，社会环境方面的政治、经济、文化、政策等对项目建设有重大的影响。（2）类似项目有关的数据信息。注意收集类似项目的档案记录、项目总结、项目经验、工程事故、工程索赔等，这些对项目的风险识别很有参考价值。二、分析不确定性 （1）项目状态的分析。将项目的原始状态与可能状态进行比较和分析。（2）对项目进行结构分解，使工程项目建设中存在风险的环节和子项目变得容易辨认。（3）确定不确定性的客观存在。风险管理者不仅要辨识所发现所推测的因素是否
7、存在不确定性，而且还要确认这种不确定性是客观存在的。三、确定风险事件，并将风险归纳、分类 风险事件是指因风险因素造成损失的偶发事件。在项目不确定性的基础上，分析不确定因素引发项目风险的大小。然后对这些风险进行归纳、分类。四、编制项目风险识别报告项目风险识别报告包括：（1）已识别出的风险。已识别的风险经常采用风险清单的形式，将项目面临的风险汇总并按类进行排列，罗列要做到科学客观全面，尤其不能遗漏主要风险。（2）潜在的风险。潜在的项目风险是指尚没有迹象表明将会发生的风险，是人们的主管判断，一般是一些独立的项目风险事件，比如自然灾害，成员辞职等。一些可能产生较大损失的潜在风险应注意跟踪和评估。（3）
8、项目风险的征兆。是指项目风险发生变化的可能的趋向。比如通货膨胀会使资源价格上涨，从而可能导致项目投资超概算，所以通货膨胀一般是发生项目投资风险的一种征兆，应密切关注并做好应对准备。11.2.311.2.3风险识别几种常用的方法风险识别几种常用的方法 风险识别指确定哪些风险会影响项目，并将其特性记载成文，风险识别是 一项反复过程。风险识别的方法 文档审查 信息搜集技术 核对表分析 假设分析 图解技术 头脑风暴会 德尔菲技术 访谈 根本原因识别 优势、弱点、机会与威胁分析 （SWOT分析，态势分析）11.2.411.2.4风险识别的成果风险识别的成果风险识别的成果是进行风险分析与评估的重要基础。风
9、险识别的最主要成果是风险清单。风险因素风险因素典型风险事件典型风险事件 技术风技术风险险设计设计设计内容不完整、设计缺陷、设计错误、应用规范不当、地质条件设计内容不完整、设计缺陷、设计错误、应用规范不当、地质条件考虑不周、未考虑施工可行性考虑不周、未考虑施工可行性施工施工施工工艺落后、施工方案不合理、施工安全措施不当、应用新技术施工工艺落后、施工方案不合理、施工安全措施不当、应用新技术失败、现场条件考虑不周、技术措施不合理失败、现场条件考虑不周、技术措施不合理其他其他工艺流程不合理、工艺设计为达到要求等工艺流程不合理、工艺设计为达到要求等 非技术非技术风险风险 自然自然洪水、地震等自然灾害，不
10、明水文气象条件，复杂的地质条件，恶洪水、地震等自然灾害，不明水文气象条件，复杂的地质条件，恶劣气候劣气候法律法律法律及规章的变化法律及规章的变化经济经济通货膨胀或紧缩，汇率变动，市场动荡等通货膨胀或紧缩，汇率变动，市场动荡等合同合同合同条款表述错误，合同类型选择不当，合同纠纷处理不利合同条款表述错误，合同类型选择不当，合同纠纷处理不利人员人员工人素质差，管理人员素质差工人素质差，管理人员素质差材料设备材料设备材料和设备供货不及时、质量差，设备不配套，安装失误，选型不材料和设备供货不及时、质量差，设备不配套，安装失误，选型不当等当等组织协调组织协调 业主与设计方的协调不充分，业主与政府相应管理部
11、门未协调好，业主与设计方的协调不充分，业主与政府相应管理部门未协调好，监理与施工单位未协调好等监理与施工单位未协调好等11.3 工程项目风险评估风险评估是风险管理的第二步，也是风险管理的重要环节，是决策的基础。对风险评估的内容包括：确定风险事件发生的概率及对项目目标的影响程度，如经济损失量、工程延期量等；确定项目总周期内对风险事件实际发生的经验、预测力及发生后的处理能力；评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。11.3.111.3.1项目风险评估的步骤项目风险评估的步骤一、收集信息风险评估分析时必须收集的信息主要有：承包商类似工程的经验和积累的数据；与工程有关
12、的资料、文件等；对上述两种来源的主管分析结果。二、对信息进行整理加工根据收集的信息和主观分析加工，列出项目所面临的风险，并将发生的概率和损失的后果列出一个表格，使风险因素、发生概率、损失后果、风险程度一一对应。三、评价风险程度风险程度是风险发生的概率和风险发生后的损失严重性的综合结果。其表达式为：式中 R风险程度；每一风险因素引起的风险程度；每一风险发生的概率；每一风险发生的损失后果。四、提出风险评估报告（1）风险评估分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档，即以文字、表格的形式作为风险评估报告。评估分析结果不仅作为风险评估的成果，而且应作为人们风险管理的基本依据。（2）风险评
13、估报告中所用的表格的内容可以按照分析的对象进行编制。定性风险分析 定 量 风 险 分 析 指通过考虑风险发生的概率，风险发生后对项目目标的影响和其他因素，对已识别风险的优先级进行评估 指对定性风险分析过程中作为对项目需求存在潜在重大影响而排序在先的风险进行分析。定性分析的主要方法 定 量 分 析 的 方 法 风险概率与影响评估 概率和影响矩阵 风险数据质量评估风险分类 风险紧迫性评估数据收集和表示技术 定量风险分析和模型技术 访谈 概率分布 专家判断敏感性分析 预期货币价值分析决策树分析模型和模拟综合评价法风险评估的方法风险评估的方法表表11.2预期货币价值计算预期货币价值计算序号序号可能的收
14、益可能的收益（元）（元）发生的概率发生的概率计算结果（元）计算结果（元）1 1200000.00200000.000.40.480000.0080000.002 2100000.00100000.000.30.330000.0030000.003 30 00.20.20.000.004 4-10000.00-10000.000.10.1-10000.00-10000.00预期货币价值预期货币价值100000.00100000.00返回返回成本增加成本减少变量C变量A变量D变量F变量E变量B图图11.2龙卷风图龙卷风图返回返回决策定义决策定义决策节点决策节点机会节点机会节点纯路径价值纯路径价值制
15、定决策制定决策依据：每项选择的费用依据：每项选择的费用成果：已定决策（对、错）成果：已定决策（对、错）依据：情景概率，发生后奖励成依据：情景概率，发生后奖励成果：果：EMV计算：（盈利减去费计算：（盈利减去费用）沿路经用）沿路经建造或升级建造新油漆厂升级现有油漆厂强需要 弱需要 强需要 弱需要 6520000万美元8000万美元359000万美元3000万美元7000万美元6512000万美元机会节点的EMV为4900万美元6000万美元5000万美元决策的EMV为4900万美元12000万美元机会节点的EMV为4150万美元351000万美元此决策树反映了在环境（即产品需求状态）具有不确定性
16、的情况下，如何在各种课选投资方案中进行选择。组织选择采用对现有工厂进行升级的方案，因为该方案的EMV为4900万美元，而新建工厂方案的EMV仅为4150万美元。图图12.3 决策树分析示例决策树分析示例返回返回表表11.3蒙特卡洛模拟结果表蒙特卡洛模拟结果表工期（周）工期（周）9 9101011111212131314141515161617171818191920202121累计出现累计出现次数次数6 63030909011114 415150 016162 221210 033330 051510 054540 057570 058588 860600 0累计概率累计概率（%）1 15 5
17、151519192525272735355555858590909595989810100 0返回返回表表11.4投标风险综合评价投标风险综合评价对已识别出的风险进行分析之后，就应该考虑风险应对策略。对某个风险应该采用什么应对措施，要要受客观与主观两方面因素受客观与主观两方面因素的影响的影响。客观的因素包括风险客观上的严重性和风险的可管理性，主观的因素包括人们的风险承受能力和风险态度。风险客观上的严重性取决于风险发生的概率以及万一发生的后果。如果把概率和后果都用数字表示，则风险的严重性=概率后果。对严重与不严重的风险，应该采用有区别的应对措施。11.4 工程项目风险响应 项项目目风风险险响响应
18、应 方法 消极风险的应对策略 积极风险的应对策略 回 避 缓 解 转 移 开 拓 分 享 提 高 风险响应指为项目目标增加实现机会，减少失败威胁而制定的方案，决定应采取对策的过程。自自 留留 11.5 工程项目风险监控 风险监控是指识别分析和风险，重新分析现有风险，检测应急计划的触发条件，检测残余风险，审查风险应对策略的实施并评估其效力的过程。项项目目风风险险监监控控 方法 风险再评估 风险审计 偏差和趋势分析 技术绩效衡量储备金分析状态审查会 11.5.2 11.5.2风险监控内容风险监控内容施工项目的风险监控不能仅仅停留在关注风险的大小施工项目的风险监控不能仅仅停留在关注风险的大小上，还要
19、分析影响风险因素的发展和变化。具体上，还要分析影响风险因素的发展和变化。具体风险监控的内容包括：风险监控的内容包括：（1）风险响应措施是否按计划正在实施。）风险响应措施是否按计划正在实施。（2）风险响应措施是否如预期的那样有效，效果是）风险响应措施是否如预期的那样有效，效果是否显著，或者是否需要重新制订应对方案。否显著，或者是否需要重新制订应对方案。（3）对施工项目环境的预期分析，以及对项目整体）对施工项目环境的预期分析，以及对项目整体目标实现可能性的预期分析是否仍然成立。目标实现可能性的预期分析是否仍然成立。（4）风险的发生情况与预期的状态相比是否吻合，）风险的发生情况与预期的状态相比是否吻
20、合，并继续对风险的发展变化作出分析判断。并继续对风险的发展变化作出分析判断。（5）已识别风险哪些已发生，哪些正在发生，哪些）已识别风险哪些已发生，哪些正在发生，哪些有可能在后面发生。有可能在后面发生。（6）是否出现了新的风险因素和新的风险事件，其是否出现了新的风险因素和新的风险事件，其发展变化趋势如何。发展变化趋势如何。11.5 工程项目保险 11.5.111.5.1工程保险概述工程保险概述 工程项目保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自工程项目保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的
21、经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。业主或承包商向专门保险机构（保险公司）缴纳一定的保险费，由保险公司建立保险基金，一旦发生所投保的风险事故造成财产或人身伤亡，即由保险公司用保险基金予以补偿的一种制度，它实质上是一种风险转移，即业主或承包商通过投保，将原应承担主或承包商通过投保，将原应承担的风险责任转移给保险公司承担。的风险责任转移给保险公司承担。11.5.2 11.5.2 工程保险的种类工程保险的种类国外的工程保险通常有下列险种：一、建筑工程一切险，包括建筑工程第三者责任险二、安装工程一切险，包括第三者责任险三、十年责任险和两年责任险 工程工程保险保险 特 点 原 则 保险利益原则 最大诚
22、信原则 补偿原则 代位原则 承保风险的特殊性 保障的综合性 被保人的广泛性 保险期限的不确定性 保险金额的变动性11.6 工程项目担保 11.6.111.6.1担保的概念及方式担保的概念及方式担保是指法律为确保特定的债权人实现债权，以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。担保法规定的担保主要方式为保证、抵押、质押、留置和定金。工程项目担保的主要种类：工程项目担保的主要种类：（1）投标担保：投标担保是公司（担保人）保证投标人正当从事投标活动向招标人所作出的一种承诺。（2）工程履约保证担保：履约保证担保就是保证合同的完成，即根据业主为一方、承包商为另一方所签订的施工合同，保证承包商承担合同义务去实施并完成某项工程。（3）工程支付担保：保证担保人对业主资信状况进行严格审查，向承包商出具支付保函，保证工程款及时支付到位。（4）付款保证担保：付款保证担保就是承包商与业主签订承包合同的同时，向业主保证与工程项目有关的工人工资、分包商及供应商的费用，将按照合同约定的由承包商按时支付，不会给业主带来纠纷。（5）其它担保：保修担保、承包担保、分包担保、保留金担保、帐户透支担保、银行委托担保等。
