1、 保单整理和诊断的概念保单整理和诊断的概念保单整理的步骤保单整理的步骤保单整理的工具及使用保单整理的工具及使用保单诊断的依据和原则保单诊断的依据和原则保单诊断方法举例保单诊断方法举例T T型法型法 客服专员根据公司提供的客户基本资料，客服专员根据公司提供的客户基本资料，利用格式化的工具，将客户资料有序归类，并利用格式化的工具，将客户资料有序归类，并在为客户服务的过程中通过充分的沟通交流，在为客户服务的过程中通过充分的沟通交流，对基本资料作进一步的收集和补充，使客户得对基本资料作进一步的收集和补充，使客户得到专业化高品质的服务。到专业化高品质的服务。清晰自身权益清晰自身权益 掌握客户资料掌握客户
2、资料 塑造专业形象塑造专业形象 提升服务品质提升服务品质预先准备：预先准备：通过公司提供的客户服务卡、通过公司提供的客户服务卡、当月客户服务清单当月客户服务清单获取客户基本资料。获取客户基本资料。沟通交流：沟通交流：通过访问沟通，收集信息通过访问沟通，收集信息补充客户基补充客户基本资料。本资料。服务客户：服务客户：帮助客户填写家庭保单整理表，帮助客户填写家庭保单整理表，让客户清晰了解自己的保单情况。让让客户清晰了解自己的保单情况。让收展员明确收展员明确相应的服务方向。相应的服务方向。客户服务卡客户服务卡当月服务清单当月服务清单家庭保单整理卡家庭保单整理卡准客户资料卡准客户资料卡客户资料索引卡客
3、户资料索引卡投投 保保 人人周培军周培军身身份份证证320211711125041320211711125041住住址址河埒乡大箕山村西湾河埒乡大箕山村西湾3131号号被被 保保 人人周培军周培军320211711125041320211711125041河埒乡大箕山村西湾河埒乡大箕山村西湾3131号号保保 单单 号号32020198140141783202019814014178生生效效日日1998/09/301998/09/30保额保额 5 5万万保保 费费18001800其它保单其它保单险种名称险种名称交至年份交至年份交费期间交费期间2020交费方式交费方式年交年交开户行开户行现金转账现
4、金转账 帐号帐号通讯地址通讯地址河埒乡大箕山村西湾河埒乡大箕山村西湾3131号号电电 话话55180065518006 邮编邮编 214064 214064工作单位工作单位大箕山汽车修理厂大箕山汽车修理厂电电 话话55183675518367 手机手机139139附附 加加 险险投保日投保日保额保额期间期间保险费保险费给给付付金金对应日对应日金额金额有、无、有、无、方方 式式年份年份业务员是谁业务员是谁开户行开户行帐帐 号号日期日期服务记录服务记录客户确认客户确认日期日期服务记录服务记录客户确认客户确认每月对服务卡进行分类编号（例：三月份每月对服务卡进行分类编号（例：三月份第三十三张，即第三十
5、三张，即03330333）;按服务卡的月份和卡号，在清单上作按服务卡的月份和卡号，在清单上作相同的编号，便于在卡上记录客户情况相同的编号，便于在卡上记录客户情况;根据拜访情况对服务卡内容作根据拜访情况对服务卡内容作补充补充;如有其它保单，分别在服务卡和清单如有其它保单，分别在服务卡和清单上注明家庭其它保单的编号，以便综合了解家上注明家庭其它保单的编号，以便综合了解家庭保单情况。庭保单情况。1 1、使用标签分门别类提高工作效率、使用标签分门别类提高工作效率2 2、当天件：必须当天处理的、当天件：必须当天处理的3 3、未交费：、未交费：已通知但未交费已通知但未交费 找不到人但已交费或未交费找不到人
6、但已交费或未交费4 4、临时件：可在一周内处理的或可顺路多次拜访、临时件：可在一周内处理的或可顺路多次拜访沟通的沟通的5 5、查询件：需在终端查询交费情况和有关保单资、查询件：需在终端查询交费情况和有关保单资料的料的保全服务的填写确认保全服务的填写确认访谈情况的重点摘要访谈情况的重点摘要拓展情况的进度评估拓展情况的进度评估转介绍情况的注明转介绍情况的注明便于随身携带便于随身携带便于续收的查询便于续收的查询便于信息的快速查询便于信息的快速查询便于当月业务量的统计便于当月业务量的统计 家庭保单整理卡家庭保单整理卡投保投保公司公司投保投保险种险种保单保单号码号码被保被保险人险人保险保险金额金额缴费缴
7、费金额金额交费交费月份月份交费交费期限期限中国中国人寿人寿康宁终身康宁终身 320201320201李永李永100000100000280028003 3月份月份2020年年人寿人寿李晓李晓1000010000115011505 5月份月份2020年年缴费提示：请您参照缴费提示：请您参照“交费月交费月”一栏中填写的时间，按时缴纳续期保险费一栏中填写的时间，按时缴纳续期保险费中国人寿服务热线：中国人寿服务热线：9551995519 您的客服专员：您的客服专员：电话：电话：用空白的服务卡建立准客户的基本资料并编号归类；用空白的服务卡建立准客户的基本资料并编号归类；在其反面记录拜访的进展情况，特别是
8、标注出进度在其反面记录拜访的进展情况，特别是标注出进度评估评估（A A级：确实可成功，级：确实可成功，B B级：相当有希望，级：相当有希望，C C：适时再访）；：适时再访）；当准客户转为客户时，剪去服务卡的右上角，并根当准客户转为客户时，剪去服务卡的右上角，并根据保单生效月归入客户服务卡中；据保单生效月归入客户服务卡中；特别提醒：购买卡折保险的客户一定要帮其建立服特别提醒：购买卡折保险的客户一定要帮其建立服务卡。务卡。对每月客户的归类对每月客户的归类快速查找客户资料快速查找客户资料有利提高工作效率有利提高工作效率重点客户的提示重点客户的提示问题客户的提醒问题客户的提醒按月填写客户生日按月填写客
9、户生日整理是诊断的前题整理是诊断的前题诊断是整理的目的诊断是整理的目的 客服专员根据现已掌握的客户资客服专员根据现已掌握的客户资料信息，对客户及其家庭保单状况进料信息，对客户及其家庭保单状况进行综合分析，帮助客户寻找服务以及行综合分析，帮助客户寻找服务以及潜在的保障需求，以达到服务和拓展潜在的保障需求，以达到服务和拓展的双重目的。的双重目的。保全需求保全需求 提供提供保单体检保单体检保障需求保障需求（生命周期、经济状况、教育程度）（生命周期、经济状况、教育程度）确保全面保障确保全面保障 财务需求财务需求 提高生活品质提高生活品质 最大损失原则最大损失原则 先后有序原则先后有序原则 逐步完善原则
10、逐步完善原则 全面保障原则全面保障原则判断法：根据自己的工作经验和社会阅历，判断法：根据自己的工作经验和社会阅历，直接帮助客户确定家庭保障计划及财务规直接帮助客户确定家庭保障计划及财务规划。划。问卷法：利用麦改问卷帮助客户确定家庭问卷法：利用麦改问卷帮助客户确定家庭保障计划及财务规划。保障计划及财务规划。询问法：直接询问客户家庭保障计划及财询问法：直接询问客户家庭保障计划及财务规划的需求。务规划的需求。T T型法（型法（举例）举例）T T型法：型法：依据客户的家庭生命周期表，结合客户依据客户的家庭生命周期表，结合客户的现状并进行分析比较，找出符合客户的现状并进行分析比较，找出符合客户保障需求的
11、一种分析判断方法。保障需求的一种分析判断方法。理想状况理想状况现实状况现实状况20203030岁（单身）岁（单身）2828岁岁保费：保费：年收入的年收入的5 5年收入年收入3000030000左右左右特点：特点：健康，精力旺盛，生健康，精力旺盛，生活压力小，有钱备婚嫁活压力小，有钱备婚嫁符合条件符合条件已有保费已有保费14001400元元险种：险种：终身险、终身险、两全险、意两全险、意外险、重疾险附险外险、重疾险附险两全险两全险（意外险？）终身险？重（意外险？）终身险？重疾险？附险？疾险？附险？理想状况理想状况现实状况现实状况30304040岁（二人世界）岁（二人世界）保费：保费：夫妻年收入的
12、夫妻年收入的1010特点：特点：储备阶段，赚钱买储备阶段，赚钱买房，子女教育房，子女教育险种：险种：终身险附险、重终身险附险、重疾险附险、意外险、子疾险附险、意外险、子教教理想状况理想状况现实状况现实状况40405050岁（成熟家庭）岁（成熟家庭）保费：保费：夫妻年收入的夫妻年收入的1515特点：特点：正视现实正视现实险种：险种：终身险、重疾险终身险、重疾险附险、养老储蓄、年金附险、养老储蓄、年金理想状况理想状况现实状况现实状况50506060岁（金色之路）岁（金色之路）保费：保费：夫妻年收入的夫妻年收入的2020特点：特点：为养老作准备、为为养老作准备、为小辈多考虑小辈多考虑险种：险种：以养
13、老险和健康险以养老险和健康险为主，适当的终身险、定为主，适当的终身险、定期险、儿孙教育期险、儿孙教育树立质量法制观念、提高全员质量意识。树立质量法制观念、提高全员质量意识。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。12:47:0512:47:0512:47:0512:47:0512:4712:477/22/2023 12:47:05 PM7/22/2023 12:47:05 PM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。安全象只
14、弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。23.7.2223.7.2212:47:0512:47:0512:4712:47Jul-23Jul-2322-Jul-2322-Jul-23加强交通建设管理，确保工程建设质量。加强交通建设管理，确保工程建设质量。12:47:0512:47:0512:47:0512:47:0512:4712:47Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023安全在于心细，事故出在麻痹。安全在于心细，事故出在麻痹。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.2212:47:0512:47:0512:47:0512:47:05Ju
15、ly 22,2023July 22,2023踏实肯干，努力奋斗。踏实肯干，努力奋斗。20232023年年7 7月月2222日日下午下午1212时时4747分分23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六下午下午1212时时4747分分5 5秒秒12:47:0512:47:0523.7.2223.7.22严格把控质量关，让生产更加有保障。严格把控质量关，让生产更加有保障。20232023年年7 7月月下午下午1212时时
16、4747分分23.7.2223.7.2212:4712:47July 22,2023July 22,2023作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分5 5秒秒12:47:0512:47:0522 July 202322 July 2023好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。下午下午1212时时4747分分5 5秒秒下午下午1212时时4747分分12:47:0512:47:0523.7.2223.7.22专注今天，好好努力，剩下的交给时间。专注今
17、天，好好努力，剩下的交给时间。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.2212:4712:4712:47:0512:47:0512:47:0512:47:05Jul-23Jul-23牢记安全之责，善谋安全之策，力务安全之实。牢记安全之责，善谋安全之策，力务安全之实。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分5 5秒秒Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023相信相信得力量。相信相信得力量。23.7.2223.7.2220232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分5 5秒秒2
18、3.7.2223.7.22谢谢大家！谢谢大家！树立质量法制观念、提高全员质量意识。树立质量法制观念、提高全员质量意识。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。12:47:0612:47:0612:47:0612:47:0612:4712:477/22/2023 12:47:06 PM7/22/2023 12:47:06 PM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。23.7.22
19、23.7.2212:47:0612:47:0612:4712:47Jul-23Jul-2322-Jul-2322-Jul-23加强交通建设管理，确保工程建设质量。加强交通建设管理，确保工程建设质量。12:47:0612:47:0612:47:0612:47:0612:4712:47Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023安全在于心细，事故出在麻痹。安全在于心细，事故出在麻痹。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.2212:47:0612:47:0612:47:0612:47:06July 22,2023July 22,2023踏实肯干，
20、努力奋斗。踏实肯干，努力奋斗。20232023年年7 7月月2222日日下午下午1212时时4747分分23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六下午下午1212时时4747分分6 6秒秒12:47:0612:47:0623.7.2223.7.22严格把控质量关，让生产更加有保障。严格把控质量关，让生产更加有保障。20232023年年7 7月月下午下午1212时时4747分分23.7.2223.7.2212:4712
21、:47July 22,2023July 22,2023作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒12:47:0612:47:0622 July 202322 July 2023好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。下午下午1212时时4747分分6 6秒秒下午下午1212时时4747分分12:47:0612:47:0623.7.2223.7.22专注今天，好好努力，剩下的交给时间。专注今天，好好努力，剩下的交给时间。23.7.2223.7.
22、2223.7.2223.7.2212:4712:4712:47:0612:47:0612:47:0612:47:06Jul-23Jul-23牢记安全之责，善谋安全之策，力务安全之实。牢记安全之责，善谋安全之策，力务安全之实。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023相信相信得力量。相信相信得力量。23.7.2223.7.2220232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒23.7.2223.7.22谢谢大家！谢谢大家！生活中的
23、辛苦阻挠不了我对生活的热爱。生活中的辛苦阻挠不了我对生活的热爱。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。12:47:0612:47:0612:47:0612:47:0612:4712:477/22/2023 12:47:06 PM7/22/2023 12:47:06 PM做一枚螺丝钉，那里需要那里上。做一枚螺丝钉，那里需要那里上。23.7.2223.7.2212:47:0612:47:0612:4712:47Jul-23Jul-23
24、22-Jul-2322-Jul-23日复一日的努力只为成就美好的明天。日复一日的努力只为成就美好的明天。12:47:0612:47:0612:47:0612:47:0612:4712:47Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023安全放在第一位，防微杜渐。安全放在第一位，防微杜渐。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.2212:47:0612:47:0612:47:0612:47:06July 22,2023July 22,2023加强自身建设，增强个人的休养。加强自身建设，增强个人的休养。20232023年年7 7月月2222日日下午下
25、午1212时时4747分分23.7.2223.7.2223.7.2223.7.22精益求精，追求卓越，因为相信而伟大。精益求精，追求卓越，因为相信而伟大。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六下午下午1212时时4747分分6 6秒秒12:47:0612:47:0623.7.2223.7.22让自己更加强大，更加专业，这才能让自己更好。让自己更加强大，更加专业，这才能让自己更好。20232023年年7 7月月下午下午1212时时4747分分23.7.2223.7.2212:4712:47July 22,2023July 22,2023这些年的努力就为了得到相应的回报。这些年的努
26、力就为了得到相应的回报。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒12:47:0612:47:0622 July 202322 July 2023科学，你是国力的灵魂；同时又是社会发展的标志。科学，你是国力的灵魂；同时又是社会发展的标志。下午下午1212时时4747分分6 6秒秒下午下午1212时时4747分分12:47:0612:47:0623.7.2223.7.22每天都是美好的一天，新的一天开启。每天都是美好的一天，新的一天开启。23.7.2223.7.2223.7.2223.7.2212:4712:4712:47:0612:47:0612:47:0612:47:06Jul-23Jul-23相信命运，让自己成长，慢慢的长大。相信命运，让自己成长，慢慢的长大。20232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒Saturday,July 22,2023Saturday,July 22,2023爱情，亲情，友情，让人无法割舍。爱情，亲情，友情，让人无法割舍。23.7.2223.7.2220232023年年7 7月月2222日星期六日星期六1212时时4747分分6 6秒秒23.7.2223.7.22谢谢大家！谢谢大家！
