1、经济人假设与制度约束经济人假设与制度约束浙江大学经济学院浙江大学经济学院朱柏铭朱柏铭 教授教授 n 浙江大学公共经济与财政研究所所长浙江大学公共经济与财政研究所所长n 浙江大学经济学院财政学系主任浙江大学经济学院财政学系主任n 全国高校财政学教学研究会理事全国高校财政学教学研究会理事n 浙江省财政金融学类教指委副主任委员浙江省财政金融学类教指委副主任委员n 教育部教育部“宝钢优秀教师奖宝钢优秀教师奖”获得者获得者n 全国全国MPA优秀教学奖获得者优秀教学奖获得者n 手机：手机：13606642550n E-mail：主要内容主要内容n一、经济人假设的含义是什么？一、经济人假设的含义是什么？n二
2、、现实中的人都是二、现实中的人都是“经济人经济人”吗？吗？n三、利他主义行为的动机是什么？三、利他主义行为的动机是什么？n四、坚持经济人假设有何意义？四、坚持经济人假设有何意义？n 问题的提出问题的提出n 20042004年年1212月月2626日，在泰国的哈特雷日，在泰国的哈特雷海滩，当海啸袭来时，有一个女子迎着海滩，当海啸袭来时，有一个女子迎着海啸跑，因为她的三个孩子在海水里玩，海啸跑，因为她的三个孩子在海水里玩，没有注意到危险。没有注意到危险。n 她为什么义无返顾地去救自己的孩她为什么义无返顾地去救自己的孩子？子？n 如果她救的是别人的孩子，又是为如果她救的是别人的孩子，又是为什么？什么
3、？n 一、经济人假设的含义是什么？一、经济人假设的含义是什么？n 1 1、经济人假设的含义、经济人假设的含义n 缘起于亚当缘起于亚当斯密在斯密在17761776年年国国富论富论中的一句话：中的一句话：n “ “我们每天所需的食料和饮料，我们每天所需的食料和饮料，不是出自屠户、酿酒师和烙面师的恩不是出自屠户、酿酒师和烙面师的恩惠，而是出自他们自利的打算。惠，而是出自他们自利的打算。”n 经济人假设：经济人假设：人总是在一定制度人总是在一定制度约束下，约束下，追求自身利益最大化的。追求自身利益最大化的。n 2 2、经济人假设的地位、经济人假设的地位n 主流经济学有两块基石：一是经主流经济学有两块基
4、石：一是经济人假设，二是稀缺性假设。济人假设，二是稀缺性假设。n 经济人假设为数学工具的运用奠经济人假设为数学工具的运用奠定基础。定基础。n 张五常：是否从自利角度解释人张五常：是否从自利角度解释人的行为，就决定了你是否在经济学的的行为，就决定了你是否在经济学的框架内思考问题。框架内思考问题。n 二、现实中的人都是二、现实中的人都是“经济人经济人”吗？吗？ n 1 1、反对的意见、反对的意见n （1 1）来自有限理性的批判）来自有限理性的批判n 赫伯特赫伯特西蒙：任何个人不可能绝对西蒙：任何个人不可能绝对的理性，因为他掌握的信息和处理信息的理性，因为他掌握的信息和处理信息的能力是有限的。的能力
5、是有限的。n 哈维哈维莱本斯坦：任何人都有双重性，莱本斯坦：任何人都有双重性，既有注重计算、坚持标准和追求利益的既有注重计算、坚持标准和追求利益的理性倾向，又有不重计算、不坚持标准理性倾向，又有不重计算、不坚持标准和追求安逸的非理性倾向。和追求安逸的非理性倾向。 n （2 2）来自社会）来自社会文化人的批判文化人的批判n 道格拉斯道格拉斯诺斯：人的决策取决诺斯：人的决策取决于周围环境的约束以及本能、习惯、于周围环境的约束以及本能、习惯、习俗、从众等非理性因素的影响。习俗、从众等非理性因素的影响。n 阿马蒂亚阿马蒂亚森：对自身利益的追森：对自身利益的追逐只是人类许多动机中最重要的动机，逐只是人类
6、许多动机中最重要的动机，但人性、公正、慈爱和公共精神等品但人性、公正、慈爱和公共精神等品质也相当重要。质也相当重要。 n 2 2、赞成的意见、赞成的意见n 人们从事各种活动，都是出于成本人们从事各种活动，都是出于成本收益的考虑。收益的考虑。n 加里加里贝克尔：贝克尔：“利益利益”一词一词是广是广义的。利益可能是指：义的。利益可能是指：n 货币收入；货币收入；n 非货币的经济利益非货币的经济利益（福利条件）；（福利条件）；n 非经济的利益非经济的利益（声誉、地位、理（声誉、地位、理想）想）。n 官僚经济学的代表人物尼斯卡宁认官僚经济学的代表人物尼斯卡宁认为，人们所追求的目标函数中有四个变为，人们
7、所追求的目标函数中有四个变量：量：n 地位（地位（Position）n 权力（权力（Power）n 财产（财产（Property）n 声望（声望（Prestige） n 三、利他主义行为的动机是什么？三、利他主义行为的动机是什么？n 1 1、亲缘利他源于基因拯救、亲缘利他源于基因拯救 n 亲缘利他：有血缘关系的生物体为自亲缘利他：有血缘关系的生物体为自己的亲属提供帮助的行为己的亲属提供帮助的行为。n 因为它们拥有共同的基因，对相同基因为它们拥有共同的基因，对相同基因载体的拯救就是对自己基因的拯救。因载体的拯救就是对自己基因的拯救。n 这是生物界存在利他行为的根本原因。这是生物界存在利他行为的根
8、本原因。 n 汉密尔顿：利他程度会随着血缘汉密尔顿：利他程度会随着血缘关系的疏远而下降。关系的疏远而下降。n （R.R.道金斯道金斯自私的基因自私的基因，上海三，上海三联书店，联书店，19931993年。）年。）n E.O.E.O.威尔逊：人类的利他行为就威尔逊：人类的利他行为就其生物学的根源而言，与其他任何动其生物学的根源而言，与其他任何动物一样，也是亲缘选择的结果。物一样，也是亲缘选择的结果。n （威尔逊（威尔逊论人的天性论人的天性，贵州人民，贵州人民出版社，出版社，19871987年。）年。）n 2 2、互惠利他源于期望回报、互惠利他源于期望回报n 互惠利他：生物个体追求客观回报互惠利他
9、：生物个体追求客观回报的行为。的行为。 n 一个人想获得尊重、荣誉等给他带一个人想获得尊重、荣誉等给他带来的效用，他就可能关爱别人。来的效用，他就可能关爱别人。n 主观为自己，客观为别人。主观为自己，客观为别人。n 朱思考：互惠利他通常发生在无法朱思考：互惠利他通常发生在无法通过货币交换的领域。是不是？通过货币交换的领域。是不是？n 3 3、纯粹利他可能源于基因变异、纯粹利他可能源于基因变异n 纯粹利他纯粹利他：不追求任何客观回报：不追求任何客观回报的行为。的行为。n 表现出毫不利己甚至付出生命代表现出毫不利己甚至付出生命代价的壮举。价的壮举。n【专栏专栏】n 2007.11.302007.1
10、1.30，解放军第二炮兵某，解放军第二炮兵某旅机要参谋孟祥斌旅机要参谋孟祥斌与妻子、女儿，前与妻子、女儿，前往市区购物。往市区购物。n 途经金华市婺江的通济桥时，途经金华市婺江的通济桥时，孟孟祥斌勇救跳江轻生的女青年，祥斌勇救跳江轻生的女青年，自己却自己却沉入水中，沉入水中，不幸牺牲。不幸牺牲。n 36 36岁的温州平阳县人谢作旺在江苏岁的温州平阳县人谢作旺在江苏镇江办企业。镇江办企业。n 20082008年年1010月月2525日凌晨，为救一名跳日凌晨，为救一名跳江的女子，付出了宝贵的生命，留下妻江的女子，付出了宝贵的生命，留下妻子和儿子。子和儿子。 n 2011 2011年年1010月月1
11、313日，有女子跳杭州西日，有女子跳杭州西湖自杀。湖自杀。n 乌拉圭人玛利亚迅速脱去外衣跳入乌拉圭人玛利亚迅速脱去外衣跳入水中，将她拉上岸后悄然离去。水中，将她拉上岸后悄然离去。n 那一瞬间，他们脑子里想的究竟是那一瞬间，他们脑子里想的究竟是什么？本能？职业习惯？低估风险？什么？本能？职业习惯？低估风险？n 以色列西伯莱大学的爱伯斯坦发现，以色列西伯莱大学的爱伯斯坦发现，促使人类表现纯粹利他主义行为的基因促使人类表现纯粹利他主义行为的基因变异，发生在第变异，发生在第1111号染色体上。号染色体上。n “利他主义利他主义”基因是通过促进受体基因是通过促进受体对神经传递多巴胺的接受，给予大脑一对神
12、经传递多巴胺的接受，给予大脑一种良好的感觉，促使人们表现利他行为。种良好的感觉，促使人们表现利他行为。 n 四、坚持经济人假设有何意义？四、坚持经济人假设有何意义？n 1 1、提倡自利反对自私、提倡自利反对自私n 自私（自私（SelfishSelfish）和自利（）和自利（Self-Self-interestedinterested）有区别。）有区别。n 自利的底线是：不损人。自利的底线是：不损人。n 一个自利的人并不卑鄙，照样可一个自利的人并不卑鄙，照样可以高尚。以高尚。n【专栏专栏】n 武汉市景明大楼建于武汉市景明大楼建于19171917年。年。19991999年收到英国某设计单位的来函，
13、称该楼年收到英国某设计单位的来函，称该楼设计年限为设计年限为8080年，已超期服役年，已超期服役2 2年。年。n 20072007年年底，上海市政工程管理局年年底，上海市政工程管理局收到英国某公司的来信，称外白渡桥收到英国某公司的来信，称外白渡桥“设计使用年限为设计使用年限为100100年，现在已到期，年，现在已到期，请注意维修请注意维修”。 n【专栏专栏】美国超市的说明书美国超市的说明书n 折叠婴儿床：如果孩子在床上，请先折叠婴儿床：如果孩子在床上，请先将他抱走再折叠。将他抱走再折叠。n 电熨斗：千万不要熨烫正穿在身上的电熨斗：千万不要熨烫正穿在身上的衣服。衣服。n 商家把许多意外情况写清楚
14、，万一真商家把许多意外情况写清楚，万一真的出了事，胜算也大。的出了事，胜算也大。 n 在经济社会管理中，要尽可能抓住人在经济社会管理中，要尽可能抓住人的利己心。的利己心。n 为什么有些制度顺利实施？有些却一为什么有些制度顺利实施？有些却一再受阻？再受阻？n 例如例如，“1 12”2”模式模式很受学生欢迎。很受学生欢迎。n 2 2、觉悟是靠不住的、觉悟是靠不住的n 辞海辞海、现代汉语词典现代汉语词典对于对于“觉悟觉悟”一词的解释：一词的解释：n 从迷惑中醒悟过来；从迷惑中醒悟过来；n 领悟教义的真谛；领悟教义的真谛；n 今常指一定的政治认识。今常指一定的政治认识。 n 在利益（权力、地位、美色、
15、金钱在利益（权力、地位、美色、金钱等）面前，觉悟显得很脆弱。等）面前，觉悟显得很脆弱。n 2001 2001年年1010月初，国务院打算地方企月初，国务院打算地方企业所得税和个人所得税以业所得税和个人所得税以20012001年执行数年执行数为基数，实行增量分成。为基数，实行增量分成。n 项怀诚部长担心出现人为做大基数项怀诚部长担心出现人为做大基数的问题。的问题。n 朱总理说，要相信地方干部的思想朱总理说，要相信地方干部的思想觉悟。觉悟。n 在在1111月月1414日国税总局干部座谈会日国税总局干部座谈会上，朱总理披露以上，朱总理披露以20012001年实绩为基数。年实绩为基数。n 结果呢？各地
16、闻风而动，挖空心结果呢？各地闻风而动，挖空心思上基数。思上基数。n 20012001年年1212月上中旬，地方企业所月上中旬，地方企业所得税同比增长得税同比增长187.1187.1。n 增幅超过增幅超过100100的地区的地区 n 江西江西 816.0816.0 宁波宁波 708.7708.7 n 河南河南 609.0609.0 广西广西 597.7597.7n 青岛青岛 577.2577.2 内蒙古内蒙古 496.9496.9n 浙江浙江 467.5467.5 宁夏宁夏 462.2462.2n 安徽安徽 404.5404.5 贵州贵州 376.5376.5n 新疆新疆 352.9352.9
17、吉林吉林 314.8314.8n 山东山东 235.6235.6 天津天津 230.1230.1n 江苏江苏 223.5223.5 重庆重庆 197.5197.5n 湖北湖北 179.2179.2 河北河北 173.3173.3n 甘肃甘肃 167.4167.4 大连大连 164.0164.0n 山西山西 155.7155.7 云南云南 142.8142.8n 湖南湖南 128.6128.6 陕西陕西 104.6104.6n 2002 2002年年1 1月上旬，收到财政部月上旬，收到财政部关关于于20012001年所得税增长情况的报告年所得税增长情况的报告时，时，朱总理被极端离谱的增长率震怒了
18、。朱总理被极端离谱的增长率震怒了。n 下令审计署派员赶赴各地，专项检下令审计署派员赶赴各地，专项检查，要求对弄虚作假人员严惩不贷。查，要求对弄虚作假人员严惩不贷。n 3 3、扎紧制度的篱笆、扎紧制度的篱笆n 人是利益的动物。人是利益的动物。n 只有良好的制度作保证，追求个人只有良好的制度作保证，追求个人利益最大化的行为才不会卑鄙。利益最大化的行为才不会卑鄙。n 制度：正式制度与非正式制度制度：正式制度与非正式制度n 亚当亚当斯密认为，人们从事自利经斯密认为，人们从事自利经济活动的三重约束条件：济活动的三重约束条件：n 宗教宗教n 道德道德n 法律法律n “ “Religion”一词的本意是义务
19、、一词的本意是义务、约束，特指约束，特指“人与神明之间的约定人与神明之间的约定”。n 美国著名的宗教社会学家彼得美国著名的宗教社会学家彼得贝贝格尔（格尔（PeterBerger）说：）说：n “ “宗教是一种用神圣的方式进行秩宗教是一种用神圣的方式进行秩序化的人类活动。序化的人类活动。” n 达尔文：达尔文：“不信神的立场只适合于不信神的立场只适合于有教养的人，让普通大众接受无神论的有教养的人，让普通大众接受无神论的时机还不成熟。时机还不成熟。”n 西方人从西方人从圣经圣经关于亚当与夏娃关于亚当与夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸园的故事因偷食禁果而被上帝逐出伊甸园的故事中相信了人性恶。中相信了人
20、性恶。n 他们注重通过制度和监督规范人的他们注重通过制度和监督规范人的行为。行为。n 中国人则追随孔孟的儒家学说，相中国人则追随孔孟的儒家学说，相信人性善。认为只要加强教育，就可以信人性善。认为只要加强教育，就可以避免违法犯罪。避免违法犯罪。n 总是忽视外在的监督制约，寄希望总是忽视外在的监督制约，寄希望于人的觉悟。于人的觉悟。n 所有的官员腐败都是缺少有效制度所有的官员腐败都是缺少有效制度约束的结果。约束的结果。n 他们有机会把个人凌驾于组织之上，他们有机会把个人凌驾于组织之上，把权力凌驾于法律和制度之上。把权力凌驾于法律和制度之上。 n “ “牛栏关猫，进出自由。牛栏关猫，进出自由。”结结 论论n 如果利益是广义的，那么逐利就如果利益是广义的，那么逐利就是人的行为动机，利他主义只不过是开是人的行为动机，利他主义只不过是开明的利己主义。明的利己主义。n 人应当有觉悟，但是常常经不住人应当有觉悟，但是常常经不住利益的诱惑。利益的诱惑。n 以以“自私的人自私的人”为假设前提而设为假设前提而设计制度，才会使人成为计制度，才会使人成为“自利的人自利的人”。
