1、经典导读国民财富的性质和原因研究（简称：国富论）An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations(Abbreviated :The Wealth of Nations)作者简介：亚当斯密Adam Smith l1723年6月5日1790年7月17日 l 苏格兰l 毕业学校：格拉斯哥大学（始建于1451年）l 1787年被选为格拉斯哥大学荣誉校长，也被任命为苏格兰的海关和盐税专员 l 父亲早亡，由母亲单独抚养成人，一生未娶，母亲去世后6年去世l 简单纯粹的一生：阅读、写作、与友人讨论l 一生挚友：大卫休谟 l “我别无所
2、好，所好的只是书”亚当斯密亚当斯密Adam Smithl 1759年出版了道德情操论l 1776年出版了国富论l 1790年亚当斯密去世l 一生只出版两本书l 同时代交往的朋友：大卫休谟 、伏尔泰、卢梭、魁奈、本杰明富兰克林、亨利霍姆.l 斯密的头像被印在2007年3月13日发行的二十元英镑的背面上。对亚当斯密和国富论的评价l伟大的哲学家和经济学家l政治经济学之父、现代经济学之父、自由企业的守护神l 国富论成为了第一本试图阐述欧洲产业和商业发展历史的著作。这本书发展出了现代的经济学学科，也提供了现代自由贸易、资本主义和自由意志主义的理论基础。对亚当斯密和国富论的评价l 国富论使亚当斯密成了当代
3、经济思想的奠基人，影响了19世纪的大卫李嘉图（David Ricardo）和卡尔马克思(Karl Marx)，及20世纪的凯恩斯(Keynes)和弗里德曼(Friedman)。国富论的主题l 政治经济学的目标在于富国和裕民，二者皆依赖于国民财富的增加l 什么是财富构成一国财富的不是金银，而是人们能够消费的一切生活必需品和便利品l 如何才能增加国民财富 两条途径和一个保障提高劳动生产率 主要依赖于分工的深化和市场交换过程的畅通增加劳动者的人数 主要依赖于资本的积累和资本用途的适当坚持经济自由、取消政府的不适当干预、让经济生活依其天然秩序运行国富论中的一些语句l 我们的晚饭并非来自屠夫、酿酒师、和
4、面包师的恩惠，而是来自他们对自身利益的关心l 他在通常情况下既不是为了提升公共利益，也不知道他能为此做到多少。他选择国内的产品供给而不是国外产品也只是为了他个人的利益，因为这可能会为他带了最大的效用，他只计算自己的得失，就像在很多范例中一样，最终结果是靠一只看不见的手去调节得到的，而不是由于任何个人意愿导致的。国富论中的一些语句l哪里有巨大的财富，哪里就有巨大的不平等。有一个巨富的人，同时至少必有500个穷人。少数人的富有，必定是以多数人的贫困为前提。 l消费是所有制造,服务的目标和终结点; 制造者,服务者的利益只是为了提高消费者的利益而存在的国富论中的一些语句l穷人的真正悲惨之处在于他们志向
5、的贫乏 l劳动是一切商品交换价值的真实尺度l同行极少相聚。如果他们聚会，那么他们不是在策划一个对付公众的阴谋就是希叟炮制出一个掩人耳目的提高物价的计划。 国富论中的一些语句l只要不违反公正的法律，那么人人都有完全的自由以自己的方式追求自己的利益。l说到底，文学中的不朽的东西是风格，而不是思想。 l科学是宗教迷信最有效的解毒剂。 l中国似乎长期处于静止状态，其财富也许在许久以前巳完全达到该国法律制度所允许有的限度，但若易以其他法制，那么该国土壤、气候和位置所可允许的限度，可能比上述限度大得多。（满清）l l 限制劳动自由的政策，是最虚伪、最放肆的政策国富论中的一些语句l地主利益和社会利益一致，但
6、懒惰使得他们不能理解社会利益l劳动者利益和社会利益一致，但缺乏了解社会利益的能力l资本家利益与社会利益不一致，但却是社会进步的动力国富论中的一些语句国富论中的一些语句l一种事业若对社会有益，就应当任其自由，广为竞争。竞争愈自由，愈普遍，那事业亦就愈有利于社会。l资本的具体投向应由市场决定，政府无需自作多情国富论的结构框架制度保障：制度保障：坚持经济自由，坚持经济自由，取消政府的不适当干预取消政府的不适当干预第一篇第一篇 论劳动生产力论劳动生产力逐步提高的原因逐步提高的原因第二篇第二篇 论资产的性质、论资产的性质、积累和使用积累和使用第三篇第三篇 论各国财富增论各国财富增长的不同途径长的不同途径
7、第四篇第四篇 论政治经济学论政治经济学体系体系第五篇第五篇 论君主或国家论君主或国家的收入的收入基本经济理论基本经济理论第一条途径：第一条途径：提高劳动生产率提高劳动生产率第二条途径：第二条途径：增加劳动者人数增加劳动者人数从经济史的角度对从经济史的角度对前述理论予以佐证前述理论予以佐证对经济学说史对经济学说史的研究的研究若干重要的具体若干重要的具体问题的考察问题的考察第一篇： 论劳动生产力逐步提高的原因及产品在不同阶层之间自然分配的顺序l （1）分工交换理论分工可以增进劳动生产力分工增进劳动生产力的原因分工产生的原因市场范围对分工程度的限制l （2）价值价格理论商品的真实价格和名义价格商品价
8、格的组成部分商品的自然价格和市场价格l （3）分配理论劳动工资资本利润地租（1）分工交换理论分工可以增进劳动生产力l “劳动生产力上最大的增进，以及运用劳动时所表现的更大的熟练、技巧和判断力，似乎都是分工的结果”l “第一个人抽铁丝，第二个人将其拉直，第三个人将其截断这样，每人每天能制造出四万八千枚的十分之一，即四千八百枚针，但是，如果他们都各自独立地工作，那么他们之中无论是谁都绝对不能一天制造二十枚针，也许连一枚针也制造不出来”l “农业的性质不允许有制造业那么多精细的分工，各种工作彼此间也不能像制造业那样完全分立纺纱工和织布工几乎总是两个不同的人，但犁地、耙地、播种和收获的却常常是同一个人
9、。农业的这些不同种类的劳动的场合随着一年中季节的不同交替出现，指定农民中的一个人经常性地只从事一种劳动事实上是不可能的。所以，农业劳动生产力增进总是跟不上制造业劳动生产力步伐的原因，也许就是农业上所使用的所有不同种类的劳动不可能实行像制造业那样完全的分工”分工交换理论分工增进劳动生产力的原因l 分工可以提高劳动熟练程度 分工使每个人的业务减少到某种简单的操作 分工使简单的操作成为劳动者唯一的职业l 分工可以节约从一种工作转向另一种工作所损失的时间 人们不可能很快地从一种工作转到另一种在不同地点、用很不相同的工具进行的工作。如农村织工从地里到织机需要很多时间 即时两种手艺能在同一个工场内进行，损
10、失也很大。容易散漫、懈怠，不利于全神贯注地工作l 分工促进机器的发明，方便和简化劳动，使一个人能做许多人的工作 当人们的全部注意力都集中在一个单一目标，而不是分散在许多事物上时，他们更有可能发现比较容易和迅速地达到任何目的的方法 分工使每个人的全部注意力自然而然地集中在某个非常简单的目标上分工交换理论分工产生的原因l 人们之所以从事分工是因为人类天性就具有进行相互交换的倾向或天性，动物则没有这种倾向“引出上述许多利益的分工，原不是人类智慧的结果，尽管人类智慧预见到分工会产生普遍富裕并想利用它来实现普遍富裕。它是不以这广大效用为目标的一种人类倾向所缓慢而逐渐造成的的结果，这种倾向就是互通有无、物
11、物交换、互相交易”“没有谁见过一只狗用一根骨头和另一只狗公平而又慎重地交换另一根骨头。没有谁见过，一只动物用姿势或自然嚎叫的方式向另一只动物表示，这是我的，那是你的，我愿意用这个交换那个”l以利己之心为基础的交换才能够持久“人几乎总是需要他的同胞的帮助，单凭人们的善意，他是无法得到这种帮助的。如果他能诉诸他们的自利心，向他们表明，他要求他们所做的事情是对他们自己有好处的，那他更有可能如愿以偿”“给我那个我想要的东西，你就能得到你这个你想要的东西，这就是每一项交易的意义，正是用这种方式，我们彼此得到了自己所需要的绝大部分的东西。我们期望的晚餐并非来自屠夫、酿酒师和面包师的恩惠，而是来自他们对自身
12、利益的关切。我们不是向他们乞求仁慈，而是诉诸他们的自利心；我们从来不向他们谈论自己的需要，而只是谈论对他们的好处”l 分工也是从这种交换倾向中产生的专门从事一种工作可以比别人获得更多的产品，并可以用劳动产品中自己消费不了的剩余部分去交换所需要的他人产品的剩余部分，鼓励了每人从事一种专门的职业l 分工强化了不同的人在天赋才能上的差异，并使这种差异得以利用成年人从事不同的职业所表现出来的非常不同的才能，在许多场合，与其说是分工的原因，不如说是分工的结果他们用各自才能生产不同的产品，互通有无、以货易货和交换，这些才能仿佛成了一种共同财富，每个人都可能买到他所需要的其他人才能生产的任何产品分工交换理论
13、市场范围对分工程度的限制l交换的力量引起了分工，分工的范围必然总是受到交换能力范围（市场范围）的限制l当市场很小时，人们没有能力把自己劳动产品的剩余部分去交换他所需要的其他人劳动产品的剩余部分，因而不会专门从事一种职业。搬运工的例子l水运为各种产业开辟了广阔的市场，促进了地区间的贸易,促进了产业发展顺应交换需要出现了货币l 在分工最初出现时，交换力量的运作常常遇到种种障碍和困难：一个人打算用自己消费不了的物品去交换自己需要的其他物品时，他持有的物品不一定是对方需要的东西，交换无法顺利进行l 为了克服上述困难，人们试图寻找人人都愿意接受的交换媒介。古代社会用牲畜、印度沿海用贝壳、美洲弗吉尼亚用烟
14、草，纽芬兰用干鱼丁来作为交换的媒介。后来，金属的耐久性和易于分割的特性使其成为普遍使用的交换媒介l 金属作为交换的媒介仍然存在着称量和化验方面的麻烦。为便利交易，产生了铸币制度，货币在所有文明国家中变成了普遍的商业媒介，所有的货物通过它来进行买卖或彼此进行交换商品的价值l一种物品的价值具有使用价值和交换价值两种形式，前者表现为物品本身的有用性，后者表现为一种购买力，即拥有该物品所带来的能够交换到其他物品的能力l商品的使用价值和交换价值尽管有联系，但绝非对等关系，使用价值大的商品其交换价值未必大。钻石和水的例子THANK YOUSUCCESS2022-5-19可编辑（2）价值价格理论l交换价值的
15、真实尺度是什么？或者说，构成一切商品真实价格的是什么？l构成真实价格的各个部分是什么？l商品市场价格或实际价格有时不能与其自然价格相一致的原因何在？ 价值价格理论商品的真实价格和名义价格l 当货币成为商业的通用工具时，每件具体的商品频繁地同货币进行交换，商品的价值通常用货币来表示l 货币（金和银）的自身价值是变动的 金和银像每一种其他商品一样，价值是变动的。特定数量的金银所能购买和支配的劳动数量，或所交换到的其他商品的数量，常常依赖于这种交换进行时人们已知的金银矿藏的丰富或稀缺程度l 自身价值不断变动的货币不能成为其他商品价值的精确尺度 “作为数量尺度，像一步的长度，伸开两臂的宽度或一手所握物
16、品之重这些本身数量不断变化的一种商品，决不能成为其他商品价值的精确尺度”l 货币只是商品的名义价格，由于货币价值的变化，相同的名义价格可能具有非常不同的价值价值价格理论商品的真实价格和名义价格l 劳动是一切商品交换价值的真实尺度 任何商品的价值，对想用它来交换其他商品的人来说，等于该商品能使他购买或支配的劳动的数量l 劳动的自身价值是不变的，一切商品的价值在任何时候和地方都可以用它来衡量和比较 同等数量的劳动，在所有的时间和地点，可以说对劳动者具有同等的价值。按照他的健康、体力和精神的普通状态，他必然总是牺牲相同份额的安逸、自由和幸福 虽然劳动所买到的物品的数量，有时多些，有时少些，但变动的是
17、这些物品的价值而不是劳动的价值l 劳动是商品的真实价格，相同的真实价格总是具有相同的价值价值价格理论商品价格的组成部分l 在早期的古代社会之前，还没有出现资本积累和土地私有，全部劳动所得都属于劳动者，商品价格仅由劳动构成l 当生产过程中使用资本时，劳动产品的一部分要提供给资本作为回报，工作的价值分为工资和利润l 当土地全都变为私有财产时，地租成为大多数商品价格的第三个组成部分l 一国劳动的全年产品作为劳动的工资、资本的利润和土地的地租分配给居民。当这三种不同的收入属于同一个人时，很容易彼此混淆，如经营自己花园的花匠价值价格理论商品的自然价格和市场价格l 自然价格：恰好足够用以支付生产、制造这种
18、商品并将其送入市场所使用的土地的地租、劳动的工资和资本的利润时（根据它们的自然比率或平均比率）商品的价格l 市场价格：任何商品所出售的实际价格；受实际进入市场的商品数量与愿意支付商品自然价格的人的需求量的影响 l 当商品数量少于有效需求时，市场价格会高于自然价格；当商品数量超过有效需求时，市场价格低于自然价格；当商品数量等于有效需求时，市场价格与自然价格一致l 自然价格是中心价格，实际价格向自然价格移动。由于意外事件、自然原因或具体管辖的规章制度，许多商品的市场价格可长期高于自然价格，但很少长期低于自然价格分配理论劳动工资l 劳动的货币价格受两种因素的支配：一是对劳动的需求，二是生活必需品和便
19、利品的价格l 对工人的需求不断增长、人员相对短缺时，雇主们彼此竞争，提高工资l 对以工资为生的人的需求随着国民财富的增长而增长l 劳动工资的上升，它是国民财富的不断增长造成的，不受国民财富的实际多少的影响分配理论劳动工资l 工资增长的社会影响工资增长的社会影响：影响是好的。工资增长是社会确实能够兴旺发达和美好的必要条件有利于实现社会公平l 工资增长对工人参加劳动的影响：工资增长对工人参加劳动的影响：促使人们勤劳地工作劳动工资是对工作勤奋的鼓励丰富的生活资料会增强劳动者的体力增大改善生活状况的良好希望l 工资增长与物价工资增长与物价 提高劳动工资的原因（资本的增加）会提高劳动生产力，使较少量的劳
20、动能够生产较大量的产品，有助于降低产品价格，高工资未必导致高物价分配理论资本利润l要确定平均利润非常困难，只能借助于利率来大致推断，利润与利率同方向变化l资本利润的增加与减少取决于社会财富，资本增加会降低利润l高利润比高工资更容易抬高商品的价格商品价格中属于工资的那一部分，通过所有的制造阶段，只是按算术级数依次提高商品价格中属于利润的那一部分，通过所有的制造阶段，就会按几何级数依次提高分配理论地租l 地租作为为了使用土地而支付的价格，自然是一种垄断价格，它完全不与地主为改良土地而可能投入的资本成比例，完全不与地主所能收取的成比例，而是与农民所能支付的成比例l 地租构成商品价格的方式与工资和利润
21、不同：工资和利润的高低，是价格高低的原因；而地租的高低，是价格高低的结果。地租数额的高低完全取决于商品价格减去工资、利润后的差额l 随着国民财富的增进，地租部分将不断增加第二篇 论资产的性质、积累和使用l资产的分类直接消费的资产：不产生收入或利润，如由消费者购买但未完全消费掉的食物、衣服等流动资本：依靠流通改变所有者来产生收入，包括商家手里的食物、材料、制成品及货币固定资本：不必经过流通，也不必更换所有者就可以产生收入或利润，包括机器与工具、可以创造利润的建筑物、对土地的改良、掌握的有用的才能l各类资产之间的相互关系流动资本可以变成固定资本，或变成用于目前消费的资产固定资本都是流动资本转变而来
22、的，而且要由流动资本来补充没有流动资本，固定资本不能产生任何收入（1）货币：资本的维持费用与国民财富l 总收入与纯收入“一个大国全体居民的总收入，包含他们土地和劳动的全部年产物。从总收入中减去维持固定资本和流动资本的费用，其余留供居民自由使用的便是纯收入国民真实财富的大小，不取决于其总收入的大小，而取决于其纯收入的大小”l 货币是货物借以流通的工具，需要维持费用，维持费用的节省可以增加社会纯收入l 银行通过发行纸币、节省金银可以巨大地增进国民财富l 银行的金融活动同时也具有巨大的风险，必须极为小心谨慎地管理（2）生产性劳动与非生产性劳动“有一种劳动投入在劳动对象上能增加它的价值；另一种劳动却不
23、能。前者因为可以生产价值，所以称为生产性劳动，后者称为非生产性劳动”“制造业工人的劳动可以固定并且实现在特殊商品或可出售的商品上，可以经历一些时间而不会立刻消失相反，家仆的劳动却不固定也不实现在劳动对象或可出售的商品上”“一国国民财富源于生产和劳动的年产物，生产性劳动和非生产性劳动都依赖于这些特定的年产物，分配过程中一方的增多意味着另一方的减少” “除了土地上天然生产的物品，一切年产品都是生产性劳动的结果”年产品中补偿资本的部分一般只用来雇用生产性劳动者，而非生产性劳动者主要依赖地租和利润（3）资本的积累l资本的增减会导致真实劳动量的增减和生产性劳动者人数的增减，因而导致一国土地和劳动的年产品
24、的交换价值的增减，即国民财富的增减l资本增加的直接原因是节俭，资本减少的原因是奢侈和妄为：节俭可增加维持生产性劳动者的基金，从而可增加年产品的价值，而奢侈会影响资本，使国民财富无法达到本可能达到的高度（4）资本的使用l资本的四种用途用以获取社会每年使用和消费的天然产物；农民的用法制造和准备这些天然产物，使适用于眼前的使用和消费；制造商的用法将天然产物和制造品从丰富的地方运往缺乏的地方；批发商的用法将天然产物和制造品分成小部分，便于满足想要得到的人的随时需求；零售商的用法（5）资本的不同用途对增进国民财富的贡献l 等量资本在不同的用途中所能推动的生产性劳动量有很大不同，对国民财富增进的贡献亦不同
25、零售商的资本直接推动的只是他自己这个生产性劳动者批发商的资本不但推动自己的生产性劳动，而且还能推动运输业的生产性劳动制造商的资本不仅能推动自己的生产性劳动，还能推动劳动工人、上游产品制造业的生产性劳动投资在农业上的资本，不但能推动劳动者的生产性劳动，而且能推动牲畜及各种自然力的作用第三篇 论各国财富增长的不同途径l （1）根据推理，每一个发展中社会的大部分资本首先应当投入农业，然后投入制造业，最后再投入对外商贸，但这种顺序在欧洲的所有现代国家中却在许多方面被颠倒了l （2）罗马帝国崩溃后农业发展之所以受到极大的阻碍，根本原因在于各国历史上存在着不利于农业发展的政策、法律和风俗习惯，尤其是不合理
26、的土地制度，而城市经济的兴起则是因为工商业者享有相对充分的自由l （3）欧洲农业发展的出路在于取消各种封建式的人为阻抑因素，取消各种限制和干预政策，让农业按照市场规律自由地经营第四篇 论政治经济学体系（1）对重商主义的批判l 错误的财富观 重商主义认为财富由货币或金银构成；斯密认为，一国的国民财富只能是该国土地和劳动年产物所构成的“生活必需品和便利品”l 错误的致富途径 重商主义认为，只有能够实现顺差的国外贸易才能增加国内的金银，从而增进一国的国民财富；斯密认为，国外贸易和国内贸易都能够扩大市场交换范围、从而有利于分工的深化，促进国民财富的增进l 错误地对货币输入输出进行管制 早期的重商主义要
27、求政府直接管制货币的输入输出，晚期的重商主义虽然放弃了这种毫无结果的监督，但转向了更为复杂且无效的对贸易差额的管制；斯密认为，金银如同其他商品一样，都受到市场供求机制的调节，无需政府操心和干预（2）让“看不见的手”来自行调节经济 “在此种情况之下，与在其他许多情况之下一样，有一只无形的手在引导着他去尽力达到一个并非他本意想要达到的目的。而并非出于本意的目的也不一定就对社会有害。他追求自己的利益，往往使他能比在真正出于本意的情况下更有效地促进社会的利益。”让“看不见的手”来自行调节经济 “个人的自身利益和欲望，自然会使他们将资本投资于一般情况下最有利于社会的行业。但如果这种自然选择使他们将过多的
28、资本投入这一行业，那么这一行业利润的降低和其他行业利润的提高，立即就会使他们改变这种错误的分配。不必法律干涉，个人的自身利益和欲望，自然就会引导人们将社会资本尽可能按最适合全社会利益的比例，在所有各行业之间分配。”（3）政府不要插手具体经济事务 “关于把资本用于哪类能够生产最有价值产品的国内产业上面这一问题，显然每一个身临其境的人都能做出比政治家或立法家更好的判断。如果政治家企图指导私人应如何运用他们的资本，那不仅是自寻烦恼，而且是沽名钓誉，想要取得一种不能放心地委托给任何个人、也不能放心地委之于任何委员会或参议院的权力。把权力交给一个大言不惭而又荒唐地自认为有资格行使的人，是再危险不过的了。
29、”（4）论重农主义l 重农主义认为国家财富不是由不可消费的货币财富构成，而是由可消费的货物构成，这是正确的l 重农主义认为投入土地的劳动是唯一的生产性劳动，工商业者是非生产性阶层，而斯密认为工商业者的劳动可以间接地提高生产阶层的生产力l 重农主义为了鼓励农业发展而特别重视农业，并主张对制造业和外贸加以限制，斯密认为，产业间具有相互促进的天然联系，对工商业的抑制从根本上不利于农业，正如对农业的抑制不利于工商业一样，主张废除优惠或限制的制度，由自然而自由的制度来引导经济第五篇 论君主或国家的收入 国家的国防开支、中央的开支应该由全社会负担 司法费用通常情况下应该由办案手续费支付 地方政府开支由地方自己负担 社会交通费用应该由全社会负担？如具体小部分人受益可以以税收方式向具体人或团体收取 教育或宗教设施费用由谁来负担？ 公共设施无法具体区分受益人的部分，由公众负担税收的原则税负的平等原则：一个人的赋税应与国家对其提供服务的价值成正比预期的确定性原则：每一个人应缴纳的税额应该尽量是确定的，而不是随意的缴税的便利性原则：这里指的是纳税人的便利性，不是征税官员的便利性税耗节约原则：每一个税种都应尽量减少征税额与入库额之间的差额，这种差额叫税耗。腐败分子和官僚分子就是税耗的的罪魁祸首 谢 谢！3QTHANK YOUSUCCESS2022-5-19可编辑
