1、第16章商业银行人力资源管理及组织管理16.1 商业银行人力资源管理与组织管理的内在联系16.2商业银行人力资源管理方法16.3商业银行的机构设立与管理体系16.4商业银行组织管理方法16.5本章回顾2013年部分中国上市银行利润及薪酬表2013年部分中国上市银行利润及薪酬表如表16-1所示。导学案例表16-12013年部分中国上市银行利润及薪酬表人均工资排名A股上市银行人均工资/(万元/人)资产总计/亿元净利润/亿元净利润增长率(%)行长行长薪酬/万元行长薪酬排名1招商银行39.65 40 163.99 517.42 14.29 田慧宇316.40 42中信银行38.01 36 411.93
2、 397.17 26.55 朱小黄128.20 73兴业银行36.59 36 774.35 415.11 18.85 李仁杰350.80 34华夏银行35.34 16 724.47 155.11 21.22 樊大志260.00 55民生银行34.86 32 262.10 432.82 12.98 洪崎500.63 26浦发银行32.96 36 801.25 412.00 20.08 朱玉辰150.00 67光大银行32.21 24 150.86 267.54 13.27 赵欢81.60 118平安银行31.13 18 917.41 152.31 12.72 邵平833.26 19中国银行23.
3、75 138 742.99 1 637.41 12.35 陈四清74.52 1210建设银行23.57 153 632.10 2 151.22 11.12 张建国110.90 811交通银行22.51 59 609.37 624.61 6.82 彭纯42.01 1312农业银行21.87 145 621.02 1 662.11 14.52 张云105.91 913工商银行15.44 189 177.52 2 629.65 10.17 易会满103.30 101.2008年金融危机之后,金融界高级管理人员薪酬成为众矢之的,你如何看待这个问题?2.工资之外,对于商业银行高级管理人员还可以有哪些薪酬
4、工具?3.银行薪酬与银行人力资源和组织管理有什么关系?注:数据截止时间为2014年4月23日,以13家A股上市公司已公布的2013年年报数据为参考。16.1 商业银行人力资源管理与组织管理的内在联系16.1.1商业银行人力资源管理的含义与内容1.商业银行人力资源管理的含义与特点商业银行人力资源管理是指商业银行运用现代化的科学方法,对与一定物力相结合的人力进行合理的培训、组织与调配,使人力、物力经常保持最佳比例,同时对人的思想、心理和行为进行恰当的诱导、控制和协调,充分发挥人的主观能动性,使人尽其才、事得其人、人事相宜,以实现商业银行组织目标。商业银行人力资源管理具有五个特点:综合性、实践性、发
5、展性、民族性、社会性。2.商业银行人力资源管理的主要内容人力资源管理涉及正确处理商业银行中的“人”和“与人有关的事”所需要的观念、理论和技术。商业银行人力资源管理的主要内容包括以下几个方面。(1)吸引，吸引是指确认商业银行中的工作要求,决定这些工作需要的人数与技术,对有资格的工作申请人提供均等的雇佣机会。(2)录用，录用是根据工作需要确定最合适人选的过程,确保银行能够从工作申请人中间选拔出符合银行需要的员工。(3)保持，保持员工工作的积极性,保持安全健康的工作环境。(4)发展，发展是指提高雇员的知识、技能和能力等方面的素质,保持和增强员工的工作能力。(5)评价，评价是指对工作结果、工作表现和对
6、人事政策的服从情况作出观察和鉴定。16.1 商业银行人力资源管理与组织管理的内在联系16.1.1商业银行人力资源管理的含义与内容16.1 商业银行人力资源管理与组织管理的内在联系16.1.2商业银行组织管理的含义与内容商业银行组织管理就是通过确定领导体制,设立组织结构,指定和明确人员职位、职责,设立工作程序,以有效地配置银行内部的有限资源、实现银行目标的过程。商业银行组织管理具有以下两层含义。(1)银行组织管理是围绕银行目标来进行的。(2)银行组织管理是一个动态的协调过程。商业银行组织管理的具体内容包括以下三个方面。(1)确定银行领导体制,设立管理组织结构。(2)指定银行全体人员职位、明确职责
7、(3)设计有效的工作程序,包括工作流程及要求16.1 商业银行人力资源管理与组织管理的内在联系16.1.3商业银行人力资源管理与组织管理的关系商业银行人力资源管理和组织管理的关系十分密切。1.商业银行人力资源管理和组织管理都以人为中心以人为中心的人本管理原理已经成为当今商业银行人力资源管理和组织管理的共同指导原则。2.商业银行人力资源管理和组织管理有共同的管理主线在以人为本的指导原则之下,商业银行人力资源管理和组织管理都有共同的管理主线,体现在如下两个方面。(1)协调人与工作(事)之间的关系是银行人力资源管理和组织管理始终一致的任务。(2)银行人力资源决策与组织结构形式是相辅相成的。图16-1
8、银行组织中的人力资源管理16.2商业银行人力资源管理方法16.2.1商业银行员工招聘与培训管理1.商业银行员工的招聘招聘是指寻找、筛选和聘用适当的人员到一定岗位的过程。商业银行对于所需人员的招聘方式有很多,具体采取什么方式应根据情况而定,可将各种方式结合使用,扬长避短,争取招聘到最佳人才。招聘方法包括熟人推荐、广告招聘、人才交流会招聘、校园招聘等。2.商业银行的培训培训是提供信息、更新知识和相关技能的最有效途径。商业银行员工培训的内容,应该根据不同的培训对象和培训目的进行不同的安排。对银行一般员工的培训主要包括政治理论、科学文化知识、专业技术知识等。通常,对银行员工的培训方式很多,主要包括岗前
9、培训、在职培训、院校进修、出国进修实习、业余学习、岗位轮换等。16.2商业银行人力资源管理方法16.2.2商业银行员工激励与约束管理激励机制是指一整套可以激发银行员工工作热情的制度。激励包括正向激励和负向激励。约束机制是商业银行人事管理部门通过制定各种制度、办法、措施来限制银行员工的行为,使其在规定的范围内行使自己的工作职权,起到保护商业银行资金安全和员工切身利益的目的。1.商业银行员工的激励(1)商业银行员工的薪酬与福利管理。薪酬与福利管理是商业银行人力资源管理的重要环节,也是银行进行正向激励的重要内容。薪酬与福利管理主要包括对基本工资、绩效工资、奖金、各种津贴以及福利等薪酬与福利结构的设计
10、与管理。(2)商业银行员工内部持股制。商业银行员工内部持股制是根据商业银行员工的工作业绩以及在本银行工作的年限,以低于市场的价格向银行员工出售本银行的股票,而且规定该股票只能在员工离开商业银行或退休时方可出售的制度。16.2商业银行人力资源管理方法16.2.2商业银行员工激励与约束管理(3)商业银行员工的发展。商业银行员工的发展是指商业银行员工的职业生涯质量及个人的发展前程,其中包括晋升、深造、调动、奖励等。在一个人的职业生涯中,其价值观、工作动机和处世态度,会发生很大的变化。因此在人力资源管理的过程中,应认清员工职业生涯的不同阶段,帮助他们在各个阶段获得理想的发展。2.商业银行员工的约束商业
11、银行员工的约束包括劳动合同管理约束,商业银行员工的辞职、辞退与处罚约束,商业银行与员工的互为约束等。16.2.3商业银行员工考核与评价方法16.2商业银行人力资源管理方法员工考核与评价是商业银行人力资源管理的重要环节。考核是指对员工一定时期内完成岗位(或某项)工作进行考查与评价。1.商业银行员工的考核制度没有一个良好的、长期坚持的考核制度,商业银行的良好服务和经营目标是无法实现的。目前,商业银行应努力做到以下几点。(1)考核制度首先以岗位责任制为中心(2)坚持定期考核与不定期考核相结合的办法(3)考核指标尽可能量化(4)科学地设计商业银行员工绩效考核体系2.员工业绩的评价方法(1)员工特征导向
12、的评价方法，以员工特征为基础的业绩评价方法衡量的是员工个人特性(2)员工行为导向的评价方法，在工作完成的方式对于组织的目标实现非常重要的情况下,以员工行为为基础的业绩评价方法就显得特别有效。(3)员工工作结果导向的评价方法，以员工的工作结果为基础的评价方法是为员工设定一个最低的工作成绩标准,然后将员工的工作结果与这一明确的标准相比较。16.2.3商业银行员工考核与评价方法16.2商业银行人力资源管理方法16.3商业银行的机构设立与管理体系16.3.1商业银行的设立商业银行通过吸收存款和发放贷款来获取利润,具有十分明显的风险特征,对整个经济的正常运行有重要影响,这些给商业银行的创设带来了比较苛刻
13、的条件。1.商业银行创立的条件金融经济环境决定商业银行的经营与发展。商业银行创设的主要环境条件包括经济条件和金融条件两个方面。(1)经济条件。创立商业银行的经济条件包括人口状况、生产力发展水平、工商企业经营状况以及地理位置等方面。(2)金融条件。创设商业银行的金融条件包括该地区的经济货币化程度、金融市场的发育程度、机构和个人的信用意识、金融机构的竞争状况以及金融监管当局的有关政策等。16.3商业银行的机构设立与管理体系16.3.1商业银行的设立2.商业银行创立的程序(1)申请登记；(2)招募股份；(3)确立公司章程；(4)验资营业。商业银行法第十二条规定:设立商业银行,应当具备下列条件。(一)
14、有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程。(二)有符合本法规定的注册资本最低限额。(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。(四)有健全的组织机构和管理制度。(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。设立商业银行,还应当符合其他审慎性条件。公司法第八十一条规定:股份有限公司章程应当载明下列事项。(一)公司名称和住所。(二)公司经营范围。(三)公司设立方式。(四)公司股份总数、每股金额和注册资本。(五)发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间。(六)董事会的组成、职权和议事规则。(七)公司法定代表人。(八)监事会的组成、职权和议事规则。(九
15、)公司利润分配办法。(十)公司的解散事由与清算办法。(十一)公司的通知和公告办法。(十二)股东大会会议认为需要规定的其他事项。16.3.2商业银行的组织形式16.3商业银行的机构设立与管理体系从世界范围来看,商业银行的组织形式主要有以下四种。1.单一银行制。单一银行制是指那些不设立或不能设立分支机构的商业银行体制,所以也称为单元制。优点缺点限制银行垄断,有利于充分竞争银行规模一般都比较小,不能获得规模效益经营灵活,独立自主性强业务集中在一个地区,业务品种相对较少,抗风险能力较弱管理层次少,有利于提高管理效率银行的实力有限,制约现代科技手段的使用和金融创新与地方经济联系密切,有利于支持地方经济的
16、发展有利于银行监管当局对其进行有效监管表16-3单一银行制的优缺点单一银行制的优缺点16.3.2商业银行的组织形式16.3商业银行的机构设立与管理体系2.分支行制当今世界上,绝大多数国家都实行分支行制。所谓分支行制,是指在总行之下,可在本地或外地设立若干分支机构,并都可以从事银行业务的商业银行,所以又称为分行制。优点缺点有利于银行扩大业务范围,实现规模经济分支行制的商业银行一般规模比较大,容易形成垄断,不利于形成充分的竞争有利于银行调剂资金,转移、分散风险,增强抵抗风险的能力银行机构庞大,管理层次多,增加了银行管理的难度在不同地区拥有大量分支机构,资金来源广泛,有利于提高银行的竞争力总行家数相
17、对较少,有利于国家通过控制各商业银行总行来对商业银行进行管理,减少地方干预分支行制的优缺点16.3.2商业银行的组织形式16.3商业银行的机构设立与管理体系3.持股公司制由一个集团成立股权公司,再由该股权公司收购或控制若干独立的银行,持股公司一般有效控制银行25%以上的投票权,独立银行的业务和经营决策由股权公司控制,这种银行组织形式被称为持股公司制或集团银行制。优点缺点弥补单一银行制的缺陷,能够据以增强银行的实力、提高风险控制能力及市场竞争能力。容易形成银行垄断、不利于银行竞争,银行的经营自主权和金融创新受到一定的抑制股公司制的优缺点16.3.2商业银行的组织形式16.3商业银行的机构设立与管
18、理体系4.连锁银行制连锁银行制是指由某投资者或某企业集团控股若干银行的股份,但被控股的银行在法律上保持独立的法人地位,其所有权及其业务和经营决策权被某投资者或某企业集团控制。连锁银行制相当于是集团内部的各种联合,资本扩张受到集团的限制,因此,许多连锁银行制的银行相继转变为银行分支机构或组成持股公司。16.3.3商业银行的内部组织结构16.3商业银行的机构设立与管理体系商业银行的内部机构设置不尽相同,不过其内部组织结构大致包含决策、执行、监督、管理四个系统。1.决策系统。股东大会、董事会、董事会下设的各种专门委员会,是商业银行的主要决策系统。2.执行系统。商业银行的执行系统由总经理(行长)和副总
19、经理(副行长)及各业务职能部门组成。3.监督系统。商业银行的监督系统由股东大会选举产生的监事会及银行内部设立的审计稽核部门构成。4.管理系统。商业银行的管理系统一般由全面管理、财务管理、人事管理、经营管理和营销管理五个方面构成。商业银行的上述各项管理系统相互配合,形成银行的整体管理体系。通常各管理系统由相应的分管副总经理(副行长)或总监负责,但一些重要的管理部门也可以由总经理(行长)直接负责。16.4.1商业银行组织设计管理16.4商业银行组织管理方法商业银行组织设计(Organizations Designing),是指管理者将银行内各要素进行合理组合,建立和实施一种特定组织结构的过程。商业
20、银行组织设计可能有三种情况:新建的银行需要进行组织结构设计;原有组织结构出现较大的问题或企业的目标发生变化,原有组织结构需要进行重新评价和设计;组织结构需要进行局部的调整和完善。1.组织设计的任务组织设计的任务就是设计清晰的组织结构,规划和设计组织中各部门的职能和职权,确定组织中职能职权、参谋职权、直线职权的活动范围并编制职务说明书。具体来说,组织设计包含以下三方面任务。(1)承担着设计组织结构的任务。(2)承担着完善组织设计内容的任务。(3)承担着提供组织设计成果的任务。组织结构设计的成果表现为组织结构图、职位说明书和组织手册。16.4.1商业银行组织设计管理16.4商业银行组织管理方法16
21、.4.1商业银行组织设计管理16.4商业银行组织管理方法2.商业银行组织设计的要求(1)精简:注意避免机构重叠,头重脚轻,人浮于事。(2)统一:组织内的权力应相对集中,实施“一元化管理”。(3)高效:应使各部门、各环节、组织成员组合成高效的结构形式。3.商业银行组织结构总体设计必须考虑的因素商业银行组织结构总体设计必须考虑的因素包括环境因素、战略因素、过程因素、人员因素、技术因素、组织因素等。4.商业银行组织设计的步骤(1)确立组织目标(2)划分业务工作(3)提出组织结构的基本框架(4)确定职责和权限(5)设计组织的运作方式:包括:联系方式的设计;管理规范的设计;各类运行制度的设计。(6)决定
22、人员配备(7)形成组织结构(8)调整组织结构16.4.1商业银行组织设计管理16.4商业银行组织管理方法5.组织设计的重点(1)组织的目标性:使组织内各部分在银行整体经营目标下能充分发挥能力而达成各自目标。(2)组织的成长性:考虑银行的经营业绩与持续成长。(3)组织的稳定性:随着银行成长而逐步调整组织是必要的,但经常的组织、权责、程序变更将使员工信心动摇。(4)组织的简单性:组织的简单将有助于内部协调与人力分配。(5)组织的弹性:保持基本形态,又能配合各种环境条件的变化。(6)组织的均衡性:各部门业务量的均衡,将有助于内部的平衡与分工。(7)指挥的统一性:一人同时接受两位以上主管管理,将使其产
23、生无所适从的感觉。(8)权责明确化:权责或职责不清将使工作发生重复或遗漏、推诿现象,易使员工产生挫折感。(9)作业制度化:明确的制度与标准作业可减少摸索时间。16.4.1商业银行组织设计管理16.4商业银行组织管理方法16.4.2商业银行组织行为管理16.4商业银行组织管理方法1.商业银行组织的变革行为管理所谓商业银行组织变革,就是以组织理论为指导,通过银行组织环境分析、组织设计,从调整组织结构、改变组织形式和组织行为开始,进行组织转型,再通过组织创新或银行流程再造,从局部变革到整体变革以实现组织目标组织发展的行为过程。商业银行之所以进行组织变革,是因为其存在两个方面的动力。1）银行内部动力,
24、包括:变革推动者;人员素质的提高,价值观、态度、期望、信仰、能力、行为的进步;战略的确定、调整;组织结构的变革;产品的革新、新产品的创造与发明、新产品开发、新市场、服务创新等;新知识、新技术、新设备的创造、引进及其应用;资源配置结构的调整等。2）环境动力,包括:国内外的技术创新与发展,全球经济、金融、市场一体化或经济大变动的冲击,市场的日益成熟,社会趋势与社会制度的进步,世界政治格局与变化,顾客需要的变化,市场竞争格局的变动等因素,及其带来的机会、风险与挑战。商业银行组织变革可以选用两种方式:一是渐进式组织变革,即以循序渐进的方式和一系列持续的过程,经常地、逐步地影响、改变组织结构中的部分内容
25、,并维持着组织的一般平衡;二是激变式组织变革,即以剧烈的方式、多维度、多层次、不连续地打破组织原有的标准框架,使整个组织发生根本性转变,从而实现组织再造、观念更新和组织与环境关系的重构,达到一种新的平衡。但是,无论采用哪一种方式,商业银行必须为其组织变革行为创造条件。16.4.2商业银行组织行为管理16.4商业银行组织管理方法2.商业银行领导行为管理16.4.2商业银行组织行为管理16.4商业银行组织管理方法行为管理是一种通过提高组织中人们工作表现和发展个人与团队能力来为组织带来持续性成功的战略性、整体性的管理程序。通常,按照行为管理的主体不同,行为管理可以分为个体行为管理和群体行为管理。但是
26、,无论是个体行为管理还是群体行为管理,由于领导者自身的职权特征及其在群体中的影响力,领导行为管理便成为组织行为管理至关重要的内容。领导行为四分图16.4.2商业银行组织行为管理16.4商业银行组织管理方法(1)银行领导行为四分图分析。按照银行领导行为体现出对人和对组织关心程度的不同,可以分为关心人的领导和关心组织的领导,如图16-2所示。关心组织的领导重视组织设计,明确职责和关系,确立组织、团体和个人的工作目标;关心人的领导强调建立相互信任的工作关系,尊重下级的意见和职工的感情。因此,在商业银行领导行为管理方面,应该使领导者认识到人和组织之间协调的重要性,加强领导者对人和组织的关心,以使银行组
27、织中的每个人都能够得到领导者的关心,从而释放其对银行组织的归属感、对组织工作的积极性和创造性,以便实现银行的组织目标。16.4.2商业银行组织行为管理16.4商业银行组织管理方法(2)银行领导行为方格图分析。如果把以员工为中心和以工作为中心作为两个领导维度,分别以纵坐标和横坐标表示,并且每个维度分为9个等级,那么领导行为可以被分为五种主要类型,第一种类型,即1.1虚弱管理型第二种类型,即1.9乡村俱乐部型第三种类型,即9.1任务管理型第四种类型,即5.5中间型第五种类型,即9.9战斗集体型领导行为方格图16.4.2商业银行组织行为管理16.5本章回顾1）商业银行人力资源管理是：。2）商业银行人力资源管理的主要内容：3）商业银行人力资源管理和组织管理关系体现两个方面：4）商业银行的组织形式有：5)商业银行的内部机构大致包含：6)商业银行组织行为管理主要包括：关键词：人力资源人力资源管理商业银行薪酬管理商业银行内部员工持股制银行设立商业银行组织管理本章完本章完 谢谢谢谢！
