1、 早期的社会保障思想 现代社会保障思想理论体系 社会保障经典著作及其影响中国古代的社会保障思想（一）大同社会论（二）社会互助论（三）仓储后备论（四）社会救济论（一）空想社会论（二）宗教思想（三）人道主义（四）社会济贫制度一、国家干预的社会保障思想一、国家干预的社会保障思想（一）新历史学派（一）新历史学派 新历史学派，又叫讲坛社会主义，是德国19世纪70年代开始流行的一种改良主义思潮。新历史学派极力强调国家对经济发展的作用，主张国家干预经济生活。德国新历史学派的一批经济学教授瓦格勒、施穆勒、桑特巴、布伦坦诺等，在大学讲坛上鼓吹资产阶级改良主义，认为国家是超阶级的组织，可在不触动资本家利益的前提下
2、逐步实行社会主义。新历史学派的政策主张包括：新历史学派的政策主张包括：第一、国家的职能不仅在于安定社会秩序和发展军事实力，还在于直 接干预和控制经济生活，即经济管理职能第二、国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程。第三、经济问题与伦理道德是密切相关的，人类的经济生活并不仅仅 局限于满足本身的物质方面的欲望，而且还应满足高尚的、完善的道德方面的欲望。第四、劳工问题是德意志帝国面临的最严峻的问题。第五、国家应通过立法，实行包括社会保险、失业救济、劳资协调合 作等一系列的社会政策，自下而上地进行经济和社会改革。（一）福利经济学理论（一）福利经济学理论 代表人物：AC庇古（18771959），
3、是英国剑桥经济学派的主要代表之一，因研究社会福利经济而名声鹊起，是福利经济学的开山鼻祖。1920年出版发表福利经济学，标志着福利经济学的正式诞生。庇古在福利经济学中阐明“福利”系指个人获得的某种效用或满足，但只有可以直接用货币来计算的那部分福利，才可以称为经济福利。经济福利的增大，取决于国民收入总量的增大（做蛋糕）和分配的平均程度（切蛋糕）。他写道：“经济福利在很大程度上受影响于：国民收入的数量和国民收入在社会各成员间分配的方式”。这是检验社会福利的两个标准。庇古认为，为增加国民收入，从而增加经济福利，就必须解决生产资料在各生产部门之间如何配置的问题。如果这种配置达到最适宜的程度，各生产部门生
4、产出来的国民收入也就能达到最大的数量。这里的最适宜的程度是指，要使生产者个人从他所生产的产品中获得的利益恰恰等于整个社会从这种产品中获得的利益。他认为，在一般情况下，两者往往是不相等的，这就要求国家通过财政和税收等经济手段进行合理调节，使两者相等。政府通过这种调节作用，增加国民收入的数量，从而增加经济福利。庇古关于国民收入分配越平均，福利越大的论点，基于边际效用递减规律。他认为，把收入从相对富裕的人转移到相对贫困的人，从整体来说，就一定能够得到更大的满足。他从中得出结论说，在不减少国民收入总量的前提下，“提高穷人所获的实际收入的绝对份额，一般来说，将增加经济福利”。同时，他提出由国家采取征收累
5、进税、举办社会福利设施等措施，实行财富由富人向穷人的转移，达到收入的均等化。庇古的福利经济学相对于他以后的福利经济学来说，被称之为旧福利经济学。20世纪50年代以后，西方经济学在批判和吸收庇古福利经济学的基础上形成了新福利经济学，即就是现代西方福利经济学。福利经济学对社会保障实践影响福利经济学对社会保障实践影响 英国作为福利国家，是福利经济理论在现实经济领域的重要实践。战后英国社会保障的建立。在工党的政治活动和政治斗争中得到体现。工党为拉选票，将社会保障作为竞选纲领之一。是贝弗里奇报告的重要理论依据。影响英国社会保障政策长达30多年时间。（二）瑞典学派的社会保障理论 瑞典学派是19世纪末、20
6、世纪初形成并在此后得到很大发展的学说。代表人物主要有大卫达维逊（Davd Davidson）、古斯塔夫卡塞尔（Gustau Cassel）、克努特维克塞尔（Knut Wicksell）、伊里克林达尔（ErikLindahl）、阿萨林德伯克（Assar Lindbeck）等。主要观点及主张：把“充分就业”和“收入均等化”作为社会保障的两个主要内容。主张国家干预，通过宏观经济调控来平抑经济周期的波动以实现“充分就业”。同时，他们主张依靠收入再分配的方法，主要是利用累进所得税和转移性支付，举办社会福利设施，使社会各阶层、集团之间的收入和消费水平通过再分配趋于均等化，保障国民的最低生活标准，提高国民的
7、生活质量，从而实现收入平等。瑞典学派理论，被瑞典政府所采纳，使瑞典成为世界上第一个走上积极稳定政策道路的国家，同时也开创了以“国家干预”进行“充分就业”和“收入均等”的瑞典福利模式，成为独特的“混合经济”下的“福利国家”。代表人物：JM凯恩斯（18831946）是著名的英国经济学家。人们把他的就业、利息和货币通论（1936年）称誉为经济学中的“凯恩斯革命”，有人甚至把凯恩斯说成是“经济学领域的哥白尼”。他在通论中，提出一套对付资本主义经济危机的理论和政策主张，成为战后资产阶级国家制定经济政策和社会福利制度的主要理论依据。凯恩斯在通论中提出了“有效需求”不足理论，认为资本主义制度下存在着的生产过
8、剩和失业，是“有效需求”不足造成的。为解决“有效需求”不足的问题，他提出了政府要积极干预经济，推行扩张性的财政政策，扩大政府支出，实行赤字财政；政府要直接兴办公共工程，扩大社会福利设施，增加消费倾向，达到足够的总需求和充分就业；举办社会保障、消除贫民窟、累进税制、最低工资法等多种主张。罗期福的新政同凯恩斯理论不谋而合，为了寻找走出危机的道路，罗斯福采取了四项政策。第一，由国家控制金融命脉，抓住整个经济的核心;第二，颁布法令，扩大联邦政府干预经济的权力，用扩张政策刺激经济复兴;第三，由联邦政府大力兴办社会福利事业和公共工程，一方面作为救济措施和解决失业大军问题，以缓和日益尖锐的社会矛盾，另一方面
9、也作为扩张措施，刺激经济复苏。同时通过制定“社会保障法”，建立一套社会保障制度，作为反危机的一项对策。第四，通过立法确立工会和劳工运动的合法地位。“新政”引导美国走出了灾难的深渊，罗斯福因此获得了巨大荣誉，并四次当选美国总统。新剑桥学派的主要代表人物有琼罗宾逊、卡尔多、斯拉法、帕西内蒂等。他们都是英国剑桥大学的教授。其中琼罗宾逊和卡尔多是这个学派的实际领袖。新剑桥学派把改善资本主义社会收入分配结构，实行收入均等化，作为经济政策首要的、绝对的目标，其他目标均处于从属地位。现实社会中收入分配不合理、不公平的格局，不可能用传统办法或新古典综合派的那些主张来打破，而必须采取以收入再分配为中心目标的社会
10、政策。在收入分配调节政策中，他们主张实行累进的税收制度来改变社会各阶层收入分配不均等的状况；实行高额的遗产税与赠与税，以便消除私人财产的大量集中，政府还可以通过这一税收方式将所得到的财产用于社会公共目标和改善低收入贫困阶层的状况；通过政府的财政拨款对失业者进行培训，提高他们的文化程度和技术水平，以便使他们能有更多的就业机会，并能从事收入较高的技术性工作，从而拉平一些收入上的不均等状况；制定适应经济稳定增长的财政政策，减少财政赤字，逐步平衡财政预算。1998年9月，安东尼 吉登斯出版了第三条道路：社会民主主义复兴一书，提出“第三条道路”是超越左派社会民主主义与右翼新自由主义的 政治理论、意识形态
11、的一种中间道路。其中关于福利国家，第三条道路认为，福利国家需要进行根本性改革，使其成为“社会投资国家”。其准则是：将钱尽可能的用于人力资源投资，而不是直接用于福利支出。短期内增加政府开支以缓解失业；长期内增税减支以削减财政赤字（增税计划、减支计划、改革福利制度）。认为，自由市场会导致贫困等许多社会问题和阶级矛盾，需要国家进行干预；但另一方面，国家提供过多的社会保障与过多地干预和参与社会保障领域也会产生许多负面影响，最终会对社会经济的发展带来消极作用，因此“第三条道路”既不采取完全的市场形式，也不采用国家包揽方式，而是将效率与公平、自由市场与国家干预有机地结合起来，在经济发展和社会公平之间实现均
12、衡。布莱尔在养老保险、逐步废除固定退休年龄、劳动力市场管制、终身教育等方面采取了积极的措施。社会保障的第三条道路主张：国家与个人共同承担责任，社会保障应该是一项由国家、非政府机构、私营机构和个人共同参与的事业，国家提供给国民最基本的生活保障。重在强调：个人在社会保障中的责任。二、自由主义的社会保障思想（一）亚当斯密与古典自由主义 亚当斯密被称为经济学之父，他的代表作国富论与美国的独立宣言都于1776年发表，这两个文本被视为1776年发表的最重要文本，前者主张经济上的自由，后者呼吁政治上的独立。斯密认为每个国家富裕还是贫穷，主要取决于两个因素：一是这个国家总体上使用劳动技巧的熟练程度和国家生产率
13、的大小；另一个是从事有用劳动人数和那些不从事有用劳动人数的比例。斯密在国富论中的主要观点有：一是提出利己假说 二是认为分工提高生产率 三是对劳动价值论进行了论述 四是主张“自由放任”（二）供给学派 供给学派是20世纪70年代后期在美国出现的新自由主义的经济学流派，以拉弗、弗尔德斯坦为代表，针对美国采用凯恩斯主义经济政策而出现的“滞胀”现象，提出增加供给、减税减支以增加投资和储蓄，从而促进经济增长的政策。供给学派的主张 一是认为供给创造其自身的需求，而不是需求创造供给；二是强调国民产量增长率的主要决定因素，无论在短期还是长期内，都是经济中的劳动和资本的配置及有效利用；三是认为经济中的主要障碍是政
14、府干预过多，以及由于税收的水平和结构而引起对劳动和投资的抑制；四是认为为了保证无通货膨胀的经济增长，必须恢复金本位制，因为只有金本位制才能稳定货币价值。（三）现代货币主义 现代货币主义兴起于20世纪五六十年代美国的芝加哥大学，其创始人为美国著名经济学家米尔顿弗里德曼。1976年，弗里德曼因对消费的分析与在货币的历史与理论等方面的成就而被授予诺贝尔经济学奖。他的主要经济学著作有：资本主义与自由、实证经济学论文集、价格理论和美国货币史。现代货币主义的主张 一是现代货币主义主张自由放任，认为市场经济具有内在自动稳定性的功能；二是资本主义经济具有达到充分就业均衡的自然趋势，经济波动的主要原因是政府干预
15、的失误；三是提出了通过单一规则的货币政策来解决经济问题；四是主张用负所得税的办法来取代发放差额补助的福利制度。（四）哈耶克与新自由主义 哈耶克是20世纪新自由主义最有代表性的理论家。1974年与瑞典经济学家纲纳缪尔达尔一起被授予诺贝尔经济学奖。哈耶克的研究着重从理论的角度探讨自由与平等的含义，反对一切形式的国家干预，倡导实行竞争性私人货币制度下的自由市场经济。哈耶克的主要著作有：货币理论与经济周期、价格与生产、通往奴役之路。新自由主义的主张 新自由主义者认为，在社会保障方面，福利服务的市场化是最好的选择，应当降低并且转移国家的作用，让市场发挥主导作用。对政府而言，一方面是应当提供最基本的福利，
16、如安全网的建立；另一方面则是必须放弃那些不可能实现的关于建立平等和公正社会的目标。三、其它社会保障思想 列宁在建立社会主义国家过程中，系统而全面地创设和发展了社会主义社会保障的各种原则，构成列宁的社会保障理论。核心是国家保险列宁的社会保障思想具有以下几个特征：第一，保障对象具有普遍性 第二，由国家保障（国家举办保险）。第三，绝对公平。第四，保障内容且多样。第五劳动者不需负担费用。第六，工会管理社会保险，劳动者以各种方式参与国家的社会保障管理机构是美国经济学家米尔顿弗里德曼（M.Friedman）教授于1957年提出的一种消费理论。该理论假设消费者在其毕生总消费现值不超过毕生总收入现值的限制条件
17、下，在最适当的终生消费模式下，求取最大效用，即获得最高满足水平。该限制条件可以表示为：其中：Y为收入；r为利率；C为消费；T为个人预期寿命；t为时间年限。TTttttrCrY0011 弗里德曼认为典型的劳动者个人收入呈抛物线状，年轻时收入较低，然后随着知识和技术的积累，其收入逐渐上升，到达某一高点，便开始下降，当劳动者在其收入达到高峰时，应意识到将来退出劳动市场后，会丧失正常收入，因而必须考虑调整现有的消费水平，换言之，他必须在其终身生存期间，按照平均预期收入流量，平均其消费支出水平。因此，弗里德曼认为劳动者注重的应是永久收入而非当期收入，只有这样，才能维持永久消费水平，否则退出劳动市场后，生
18、活将陷入困境。生命循环储蓄理论是Irving Fisher在1930年提出的一种消费理论。该理论后由美国经济学家弗朗科莫迪利安尼（FModiglian）发扬光大。他们认为典型的劳动者在年轻和老年时期，生产能力较低，收入也随之较低，而中老年时期则因生产力较高，因此收入也较高。假设劳动者总消费的现值不能超过总收入，个人在一生中，希望能维持一种近乎固定或稍微递增的消费水平，即希望在其有生之年，把劳动期间积累的储蓄，分配到终生来消费，而使得在年老停止劳动后，也能维持一定的消费水平。从而就要求，劳动者在中年收入较高时期，应该事先从收入中提取一部分进行储蓄，以防备老年收入减少时，确保其生活安定做准备。YC
19、toTt 时时间间收收入入 Y消消费费 C图图 2-1 生生命命循循环环理理论论的的收收入入与与消消费费流流量量的的关关系系YCtoTt 时时间间收收入入 Y消消费费 CYCtoTt 时时间间收收入入 Y消消费费 C图图 2-1 生生命命循循环环理理论论的的收收入入与与消消费费流流量量的的关关系系生命循环理论的收入与消费流量的关系示意图生命循环理论的收入与消费流量的关系示意图 以上两种消费理论都假定个人收入量呈抛物线状，为了维持一定的消费水平，避免退出劳动市场后因收入丧失而降低消费支出，必须在其劳动期间将部分收入储蓄起来，供将来使用。因此，这两种理论也正显示了为确保居民年老后不能参加生产劳动时
20、的经济生活安全，建立社会保障制度是很有必要的，两种理论为社会保障制度的建立提供了一定的理论基础。一、贝弗里奇报告及其影响一、贝弗里奇报告及其影响（一）贝弗里奇报告产生的背景（一）贝弗里奇报告产生的背景贝弗里奇报告是人类社会发展进程中第一次提出建立全方位社会保障体系的福利国家思想福利国家思想。福利国家思想的提出是人类社会发展史上的一个伟大创举，为千古以来无数人们渴望社会生活平等、博爱的梦想在政府和社会层面的真正实践实践规划了宏伟蓝图。早在1516年，空想社会主义思想的创始人，英国的托马斯莫尔就针对英国工业化和资本主义发展过程的圈地运动所产生的“羊吃人”现象进行了批评和思考。1601年，英国颁布了
21、世界史上著名的伊丽莎白济贫法 1834年，英国颁布了新济贫法，即济贫法修正案。1908年，英国议会正式批准养老金法，英国建立了国家养老金制度（二）贝弗里奇报告的主要内容 贝弗里奇报告的正文共分为六部分。第一部分概要介绍了“调委会”的工作过程和整个报告的主要内容。第二部分审视了英国当时保障制度存在的诸多问题，详细论述了报告所建议的二十三项改革的理由及具体建议。第三部分重点讨论待遇标准和房租问题、老年问题以及伤残赔偿途径问题。第四部分主要涉及社会保障预算。第五部分为社会保障计划。第六部分为社会保障和社会政策。三条指导原则 第一，既充分运用过去积累的丰富经验，又不拘泥于这些经验，避免被经验积累过程中
22、形成的部门利益所限制和驱动；第二，把社会保险作为提供收入保障、消除贫困的一项基本社会政策；第三，确定国家提供福利的原则是基于国家利益而不是某些群体的局部利益，明确社会保障必须由国家和个人共同承担责任，通过国家和个人共同的合作来实现。社会保障应遵循以下四项基本原则 一是普遍性原则，即社会保障应该满足全体居民不同的社会保障需求；二是保障基本生活原则，即社会保障只能确保一个公民最基本的生活需要；三是统一原则，即社会保障的缴费标准、待遇支付和行政管理必须统一；四是权利和义务对等原则，即享受社会保障必须以劳动和缴纳保险费为条件。（三）贝弗里奇报告对社会保障实践的影响“贝弗里奇报告”倡导的两大基本思想之一
23、便是“社会保障应体现普遍性和全面性的原则，即应包括所有居民的需要”。它不仅是现代英国福利制度的框架思想，更为其他欧盟国家所仿效和奉行，成为英国等西方国家建立本国社会保险模式并向福利国家迈进的直接理论依据。“贝弗里奇计划”正式奠定了社会福利普遍性的基础，对今天欧盟各国的社会福利制度产生了无可比拟的影响。二、中国社会保障改革与发展战略及其影响（一）产生的背景（一）产生的背景 进入新世纪后，中国的社会保障体系建设步伐加快，社会保障改革也进入了深水区，面临着诸多困难和挑战。主要包括：一是城乡分割与地区发展失衡。二是人口老龄化与人口流动加速。三是快速工业化、城镇化与就业形式多样化。四是现行社会保障制度体
24、系残缺，有效性不高，相关制度配套改革不能同步。中国社会保障改革与发展战略由社会保障学界著名的社会保障专家郑功成教授于2007年5月发起并组织全国的社会保障专家和学者开展中国社会保障发展战略研究。全国有200多位专家教授和200多位各级政府官员及社团组织负责人参与。历时四年多（2007-2010），完成了中国社会保障改革与发展战略（以下简称发展战略）（1-4卷）发展战略由总论卷（2011）、养老保险卷（2011）、医疗保障卷（2011）、救助与福利卷（2011）组成。（二）（二）中国社会保障改革与发展战略中国社会保障改革与发展战略主要内容主要内容 在总论卷中，对中国社会保障改革所处的形势、面临的
25、挑战以及今后的重点任务进行了阐述，在此基础上提出了中国社会保障发展的理念、原则、目标及战略步骤，厘清了中国社会保障体制改革的目标、政府的责任以及制度优化方向，同时对中国社会保障建设中不可避免的基础建设、法制建设与配套改革等问题进行了讨论。总论卷强调坚持尊重社会保障制度客观发展规律与尊重发展变化中的中国国情相结合，坚持“广覆盖、保基本、多层次、可持续”的基本方针，坚持公平、正义、共享的价值理念和遵循普遍性、统一性、互助共济、可持续发展、以人为本与弱者优先、政府主导与责任分担的六大原则；主张建立在权利与义务相结合基础上的缴费型保险为主体的公平、普惠、可持续的社会保障体系，充分发挥中国传统的家庭保障
26、等非制度化措施以及社会机制、市场机制的积极作用；提出了从弥补制度缺失到循序渐进地迈向中国特色社会主义福利社会的战略目标，设计了三大战略步骤与目标任务，以及相应的城乡统筹、制度优化的行动方案与长效机制 养老保险卷提出最终建立起以缴费型国民养老保险制度为主体、物质保障与服务保障相结合、可持续发展的多层次养老保险体系、实现人人享有体面的老年生活、切实维护老年人的自由、平等与尊严。医疗保障卷提出最终建立全国统一的国民健康保障制度，实现“人人享有健康”的发展目标。救助与福利卷提出从生存性救助向促进发展型救助、从维持温饱型救助到追求一定生活质量型救助发展。1、简述大同社会论中有那些主要的社会保障思想？2、
27、简述空想社会论中有那些主要的社会保障思想？3、简述德国新历史学派主要的社会保障思想？4、简述凯恩斯理论的社会保障思想？5、庇古福利经济学的主要内容及其贡献？6、贝弗里奇报告的主要内容及其影响？7、简述中国社会保障改革与发展战略目标及其步骤？1.郑功成.社会保障学M.商务印书馆,20002.许琳等.社会保障学M.清华大学出版社会,20123.李珍.社会保障理论M.中国劳动社会保障出版社,20074.张士昌等.社会福利思想M.合肥工业大学出版社,20055.贝弗里奇.贝弗里奇报告M.中国劳动社会保障出版社,20086.郑功成.中国社会保障改革与发展战略（1-4卷）M.人民出版社,20117.周爱国.贝弗里奇报告研究J.湖北社会科学,20078.英庇古著，金镝译.福利经济学M.华夏出版社，2007
