1、单选题1、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（ C）。A.客户制定的格式合同 B.客户与存款机构协商的格式合同 C.存款机构制定的格式合同 D.口头形式2、根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（C ）。A.都是企业法人 B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元 C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司 D.都必须依法制定公司章程3、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ B ）。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年4、存款机构收妥存款资金人账，并向存款
2、客户出具存单或进账单是（ C）。A.要约邀请 B.要约 C.承诺 D.合同5、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A ）A.借走资料原件 B.抄录资料原件 C.复印资料原件 D.对资料原件照相6、商业银行法最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（C ）年2月1日起施行。A.2000 B.2002 C.2004 D.20077、中国反洗钱监测分析中心由（ C ）设立。A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局8、A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（D ）。A.A公司知
3、道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示 B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动 D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务9、根据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（ B ）。A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的实收股本总额 C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额10、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立
4、的具有法人资格的金融机构依法采取的（ C）的行政强制措施。A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产11、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（ C ）。A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D.中国人民银行开始行使直接检查监督权12、根据合同法的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（ D ）。A.合同当事人的法律地位平等 B.当事人依法享有自愿订立合同的权利 C.当事人应当遵循公平原则确
5、定各方的权利和义务 D.当事人不能委托代理人订立合同13、反洗钱法自（ C ）起施行。A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日14、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ B ）。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章 C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告15、B）是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 A.中央银行票据 B.商业汇票 C.本票 D.银行汇票16、以下哪种行为是触犯刑法的有关规
6、定的？（ B ）A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动 B.使用作废的信用证 C.村镇银行经批准吸收公众存款 D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体17、关于合同生效要件的说法，不正确的是（A ）。A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B.当事人意思表示真实 C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 D.合同标的须确定和可能18、关于合同成立条件的错误表述是（ D ）。A.承诺生效时合同成立 B.双方当事人订立合同必须是依法进行的 C.当事人必须就合同的主要条款协商一致 D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段19、根据票据法的规定，下列关于各
7、种票据行为的表述，不正确的是（ C ）。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款20、根据公司法的规定，下列说法不正确的是（ C ） A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任 B.公司营业执照签发日期为公司成日期 C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保 D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元21、A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过
8、程承担民事责任的是（ D ）。A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示 B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动 D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务22、下列不属于票据法中所指的票据的是（ C）。A.汇票 B.本票 C.发票 D.支票23、借款人的义务不包括（ C ）。A.按照借款合同约定用途使用贷款 B.按借款合同约定及时清偿贷款本息 C.接受借款合同以外的附加条件 D.依法如实提供贷款人要求的资料24、根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（D
9、 ）。 A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力 B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效 C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效 D.显失公平的民事行为无效25、根据公司法的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（ B ）。 A.股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金 B.资本公积金可用于弥补公司亏损 C.公积金可用于扩大公司生产经营 D.公积金可转为公司资本26、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ B ）。A.公司法允许公司资本的分批缴纳 B.股票发行价格不得高于票面金额 C.非货币出资不得高估作价 D.公司资本不得任意变更27、关于合同生效要件的说法，
10、不正确的是（ A ）。 A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B.当事人意思表示真实 C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 D.合同标的须确定和可能28、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（C ）对此负通知义务和举证责任。 A.借款人 B.原担保人 C.贷款人 D.人民法院29、以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（ C ）。A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C.金融机构应当
11、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录 D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度30、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（ D ）。A.承诺 B.民事行为 C.票据 D.合同31、下列属于大额交易的是（ A ）。A.一笔25万元人民币的现金汇款 B.当日累计支取人民币18万元 C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账32、A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（ D ）。A.A
12、公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示 B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动 D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务33、商业银行在贷款业务中，（ B ）。A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款 B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款 C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款 D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款34、商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（ C
13、 ）A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属35、根据公司法的规定，下列说法不正确的是（ C ）A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任 B.公司营业执照签发日期为公司成日期 C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保 D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元36、根据票据法的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（ D ）。A.背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为 B.以背书转让的汇票，背书应当连续 C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的
14、被背书人不承担保证责任 D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责37、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（ C ）。A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D.中国人民银行开始行使直接检查监督权38、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（C ）。A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分39、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的
15、银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ C ）的行政强制措施。A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产40、破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（A ）。 A.免偿部分债务 B.重整 C.和解 D.破产清算41、商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（ C ） A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属42、关于冻结单位存款
16、的利息计算，说法正确的是（ D ）。A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息43、在贷款合同中，撤销权的行使范围（ C ）A.以债务人的所有债务为限 B.以债务人能够承担的债务为限 C.以债权人的债权为限 D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限44、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ D ）。A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C.其他不依法履行职责的行为 D.按照规定建立反洗
17、钱内部控制制度45、根据合同法的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（D ）。A.合同当事人的法律地位平等 B.当事人依法享有自愿订立合同的权利 C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务 D.当事人不能委托代理人订立合同46、下列有限责任公司股东人数不符合公司法规定的（ D ）。A.l个法人 B.1个自然人 C.30个自然人 D.30个自然人和30个法人47、根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（ C ）。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付
18、汇票金额的票据行为 D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款48、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ C ）。A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分49、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（D ）起施行。A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日50、商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（ C ）。A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
19、 C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息51、根据公司法的规定，公司股东依法享有的权利不包括（C ）。A.资产收益 B.选择管理者 C.批准破产 D.参与重大决策52、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例53、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（ C ）对此负通知义务和举证责任。 A.借款人 B.原担保人 C.
20、贷款人 D.人民法院54、商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（B ）。A.不得低于75 B.不得高于75 C.不得低于25 D.不得高于2555、据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（ B ）。 A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的实收股本总额 C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额56、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（ A ）批准。 A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B.国务院银行业监督管
21、理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人 C.地方政府 D.当地公安部门57、商业银行冻结单位存款的期限不超过（ D ）A.1周 B.2周 C.1个月 D.6个月58、债权人行使撤销权的必要费用，由（B ）承担A.债权人 B.债务人 C.担保人 D.人民法院59、现行的破产法自（ D ）年6月1日起施行，原1986年通过的破产法（试行）同时废止。A.1990 B.1995 C.2005 D.200760、根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（ D ）。A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十 B.土地所有权可以抵押 C.债权消灭，抵押权继续存在 D.抵押权因抵押物灭失而消
22、灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产61、暂扣或者吊销执照属于（C ）A.刑事制裁 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究民事责任62、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ D）的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会 B.所有商业银行 C.中国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中心63、（ D）具体列举了商业银行的可疑交易标准。 A.反洗钱法 B.银行业监督管理法 C.金融机构反洗钱规定 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法64、根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（ A ）A.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款的本金和利
23、息企业存款的本金和利息 B.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息 C.个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用 D.企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用65、根据刑法的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（ A ）。A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款 B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率 C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限 D.某
24、企业以高利率向职工借款，用于公司经营66、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（ D ）批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行 B.地方政府 C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人67、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（ D ）。A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人68、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（B ）。A.张某承担民事责任 B.王某承担民事责任 C.张某与王某共同承担民事责任 D.张某与王某均不
25、承担民事责任69、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（ C ）公安局签发的“协助查询存款通知书”。A.省级（含）以上 B.市级（含）以上 C.县级（含）以上 D.镇级（含）以上70、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（C ）。 A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻 B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年 C.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结 D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结71
26、、根据票据法的规定，汇票的（ A ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。 A.出票人 B.背书人 C.保证人 D.承兑人72、下列选项中，不属于企业法人的是（ D ）。A.全民所有制企业 B.全民所有制企业的子公司 C.股份有限公司 D.股份有限公司的分公司73、破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（B ）。A.三十日内 B.最短三十日，最长三个月 C.最短三个月，最长六个月 D.随时申报74、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（ D ）。A.要求保证人归还贷款本金 B.要求保证人归还贷款利息 C.要求就担保
27、物优先受偿 D.扣押保证人财产75、根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（ C ）。A.都是企业法人 B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元 C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司 D.都必须依法制定公司章程76、下列行为没有违法的是（ D ）。 A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款 B.收买他人信用卡信息资料 C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资77、担保法于（ B ）年通过并实施。 A.199
28、3 B.1995 C.1997 D.199978、行政处罚（A ）A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁 B.是对触犯刑法的行为给予的刑事制裁 C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D.只针对公民，不针对法人79、商业银行法最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（ C ）年2月1日起施行。 A.2000 B.2002 C.2004 D.200780、破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（ A ）。A.免偿部分债务 B.重整 C.和解 D.破产清算81、实践中最常见的利率违规行为是（A
29、 ）。A.银行以高于法定利率吸收存款的行为 B.银行以低于法定利率吸收存款的行为 C.银行以高于法定利率发放贷款的行为 D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为82、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自（ B）起生效。 A.合同签订之日 B.登记之日 C.登记之日后一日 D.合同中约定之日83、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（ C ）。A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出
30、来，移交给银监会 D.中国人民银行开始行使直接检查监督权84、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（ B ）。A.要约邀请 B.要约 C.承诺 D.合同85、贷款人的权利不包括（ B ）A.要求借款人提供与借款有关的资料 B.自主决定贷款利率的区间 C.了解借款人的生产经营活动 D.根据借款人的条件，决定贷款金额86、中国人民银行法修正案于（ C ）通过。 A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日87、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（B ）进行的谈话。A.股东 B.董事
31、、高级管理人员 C.普通工作人员 D.客户88、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ B ）。A.公司法允许公司资本的分批缴纳 B.股票发行价格不得高于票面金额 C.非货币出资不得高估作价 D.公司资本不得任意变更89、国务院反洗钱行政主管部门是（ D ）。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行90、根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（D ）。 A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力 B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效 C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效 D.显失公平
32、的民事行为无效91、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（A ）。A.债权人会议 B.破产公司股东会（股东大会） C.破产公司董事会 D.人民法院92、合同成立需要具备要约和（ B）阶段A.执行 B.承诺 C.协商 D.登记93、A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价位为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回（ C ）。A.4000万元 B.6000万元 C.8000万
33、元 D.1亿元二、多选题1、借款人的权利包括（ BD ）。 A.自主决定向第三人转让债务 B.按合同约定提取和使用全部贷款 C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营 D.拒绝借款合同以外的附加条件2、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ABCD ）。 A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产 B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销 C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期 D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息3、中国人民银行对（ABCD ）有权进行检查
34、监督。 A.执行有关黄金管理规定的行为 B.执行有关反洗钱规定的行为 C.执行有关外汇管理规定的行为 D.执行有关人民币管理规定的行为4、银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ ABCD ）。 A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进人银行进行检查 C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况5、破坏金融管理秩序的行为包括（ AB ）。A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪
35、组织开立了资金账户6、金融犯罪的对象可以是（ ABCD ）。A.社会公众 B.金融机构 C.信用证 D.货币7、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ACD ）。A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位 C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易8、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责包括（BCD ）。 A.对公司增加或者减少注册资本作出决议 B.决定公司内部管理机构的设置 C.执行股东会决议 D.制定公司的基本管理制度9、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，
36、采取的措施有（ ABCD ）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D.停止批准增设分支机构10、广义的贷款法律关系包括（ ABCD ）。A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系11、破坏金融管理秩序的行为包括（ AB ）。A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D.银行工作人员在不知
37、情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户12、银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ ABCD ）。A.接管 B.重组 C.撤销 D.依法宣告破产13、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ABCD ）A.个人私设银行 B.企事业单位私设储蓄所 C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D.商业银行在客户存款时许诺先付利息14、银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ ABCD ）。A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进人银行进行检查 C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况15、根据民法通则的规定，民事法律行为应
38、当具备的条件是（ BCD ）。 A.行为主体为自然人 B.行为人具有相应的民事行为能力 C.意思表示真实 D.不违反法律或者社会公共利益16、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ ACD ）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。 A.委托收款凭证 B.货币 C.汇款凭证 D.银行存单17、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ABC ）。A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储 C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自
39、停止营业或者缩短营业时间 D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费18、根据票据法的规定，汇票到期日前，有（ABCD ）情形的，持票人可以行使追索权。 A.汇票被拒绝承兑 B.承兑人或者付款人死亡、逃匿 C.承兑人或者付款人被依法宣告破产 D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动19、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ABCD ）。A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产 B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销 C.银行发放给该企业未到期的债务视
40、为到期 D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息20、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ AD ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动21、根据民法通则的规定，代理包括（ ACD ）。A.委托代理 B.自愿代理 C.法定代理 D.指定代理22、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（ BCD ）。A.
41、直接审批、监管金融机构 B.维护币值的稳定 C.对金融市场进行宏观调控 D.货币政策的制定和执行23、表见代理的构成要件包括（ ABCD ）。A.代理人无代理权 B.相对人主观上为善意 C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形 D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为24、在（ ABC ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A.检查人员未出示检查通知书 B.检查人员未出示合法证件 C.检查人员少于2人 D.检查人员多于2人25、根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（ ABCD ）。A.修改公司章程
42、 B.公司增加注册资本 C.公司合并、分立、解散 D.变更公司形式26、广义的贷款法律关系包括（ABCD ）。A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系27、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ABC ）。A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储 C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费28、下列关于反
43、洗钱叙述正确的是（ AC ）。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报29、根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（ AB ）。 A.民事行为能力 B.民事权利能力 C.独立的财产 D.名称、组织机构和场所30、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ BC ）。A.中国银行天津分行 B.中国工商银行股份有限公司 C.花旗银行（中国）
44、有限公司 D.苏格兰皇家银行北京代表处31、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ACD ）。 A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位 C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易32、破坏金融管理秩序的行为包括（ AB ）。 A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户33、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（AD ）。 A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认 C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动34、根据公司法
