个人理财理论与实务

1、n第一节 个人理财需求分析n一个人理财需求的内容n人生的理财需求大致可以分为五类.n一实现收入和财富的最大化n二进行有效消费n三满足对生活的期望n四确保个人财务安全n五为退休和遗产积累财富n第一节 个人理财需求分析n二个人理财的目标n一短期。

2、n第一节 保险基础知识n一保险的定义n保险insurance是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡伤残疾病或者达到合同约定的年龄期限时承担。

3、第一节 现金n一现金管理的内容n现金管理与规划就是确保个人有足够的费用来支付计划中和计划外的费用,并且个人消费模式是在其预算限制之内.现金管理的内容包括两个方面.n第一节 现金n一现金预算n现金预算是为帮助个人达到短期财务目标的需要,通过评。

4、n第一节 银行理财概述n一银行理财的定义n银行理财,是指个人或家庭利用商业银行提供的包括个人财务设计投资理财代理收付代理保管转账汇兑结算资金融通信息咨询等在内的全方位综合性金融产品或服务来管理自己的财富,进而提高财富效能的活动.n第一节 银。

5、n第一节 股票基础知识n一股票的含义基本要素性质和特征n一股票的含义n股票是股份证书的简称,是股份有限公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券.每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权.n第一节 股票。

6、 第一节 个人理财概述 一个人理财的定义 国际理财协会对个人理财的定义是理财策划是理财师通过收集整理顾客的收入资产负债等数据,倾听顾客的希望要求目标等,在专家的协助下,为顾客制定储蓄计划保险投资策划节税策划财产事业继承策划经营策略等生活设计。

7、n第一节 债券基础知识n一债券的含义和性质n一债券的含义 n债券是国家或地区政府金融机构企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按特定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证.债券上一般均载有发行单位面额利率偿还期限。

8、n第一节 房地产投资的基本知识n一房地产的内涵及特征n一房地产的内涵n房地产是指房屋及其附属物与房屋相关的建筑物如小区设施建筑物附着物相关林木等和承载房屋及其附属物的土地,以及与它们相应的各种财产权利.n第一节 房地产投资的基本知识n一房地。

9、n第一节证券投资基金基础知识n一证券投资基金的含义与性质n一证券投资基金的含义n证券投资基金是投资基金的一种主要类型,是一种利益共存风险共担的集合证券投资方式.它是通过发售基金单位,集中投资者的资金形成独立财产,由基金管理人管理,基金托管人。

10、n第一节 外汇投资n一外汇及汇率n一外汇n外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段,通常包括可自由兑换的外国货币外币支票汇票本票存单等.n第一节 外汇投资n一外汇及汇率n二汇率n汇率,又称汇价.指一国货币以另一国货币表示的价格。