1、小积累，大财富基金定投地直支局地直支局胡笳胡笳一一 什么是基金定投什么是基金定投二二 为什么选择基金定投为什么选择基金定投三三 基金定投需要注意的问题基金定投需要注意的问题小积累，大财富小积累，大财富u 基金定投：在固定的时间（如每月1日）以固定金额（如：1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取的方式。u由于基金定投起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财术”。分批投资的特殊形式-定投一一 什么是基金定投什么是基金定投 基金定投的三大优点123分批投资，摊低成本，降低风险分批投资，摊低成本，降低风险长期投资，复利增长，积少成多长期投资，复利增长，积少成多自
2、动扣款，方便快捷，省心省力自动扣款，方便快捷，省心省力无需一次性投入大笔资金；约定简单，省时省力。无需一次性投入大笔资金；约定简单，省时省力。不但可以创造一定投资回报，还有持续的复利回报。不但可以创造一定投资回报，还有持续的复利回报。只需投资者通过专业银行等代销机构办理一次性手续，每月只需投资者通过专业银行等代销机构办理一次性手续，每月您的投资款项将可通过银行卡扣款或直接银行账户转账。您的投资款项将可通过银行卡扣款或直接银行账户转账。定期定额方式来投资，可以将您长期下来每个月定期定额方式来投资，可以将您长期下来每个月上上下下的平均投资成本拉低，降低投资风险。上上下下的平均投资成本拉低，降低投资
3、风险。通货膨胀，物价上涨月光族、啃老族高房价催生“还贷族”为什么要理财为什么要理财二二 为什么选择基金定投为什么选择基金定投投资方式投资方式1 股票2 债券3 基金4 金融衍生品5 房地产6 收藏品投资有风险，投资有风险，不投资更有风不投资更有风险！险！新发基金平均发行金额（新发基金平均发行金额（2004Q1-2010Q1）上证综指走势（上证综指走势（2004Q1-2010Q1）0204060801001202004年第2季2004年第3季2004年第4季2005年第1季2005年第2季2005年第3季2005年第4季2006年第1季2006年第2季2006年第3季2006年第4季2007年第
4、1季2007年第2季2007年第3季2007年第4季2008年第1季2008年第2季2008年第3季2008年第4季2009年第1季2009年第2季2009年第3季2009年第4季2010年第1季21.6017.0715.1715.2116.0021.6121.0038.0646.0123.9471.9465.6349.80105.3066.8235.3011.4715.6013.5722.5131.2938.6333.4310.45数据来源：数据来源：WIND，华安基金，华安基金，2010Q1数据截至数据截至2010-3-28投资方投资方式式投资金投资金额额收益率收益率投投资时资时间间总投资
5、额总投资额攒钱攒钱1000083年年 100万万存钱存钱10000.36%76年年92万元万元定投定投100010%22年年26.4万元万元 基金定投点金术基金定投点金术攒钱、存钱、定投攒钱、存钱、定投达到达到100100万所需时万所需时间和所投资金额间和所投资金额作为子女教育金、个人养老金您是否承担的起风险？基金定投需要注意的问题1、设定未来的 理财目标2、克服人性弱点贵在坚持3、选择适当的投资品种1、设定理财目标、设定理财目标 定期定额投资方式，以投资者每月投入小笔资金来从事理财投资，利用长期投资来增加投资复利的效果，降低短期波动的风险。2、贵在坚持、贵在坚持 定投适合长期投资，因此要克服
6、人性的弱点，坚持长期投资3、选择适当的投资品种、选择适当的投资品种l债券型基金、货币型基金收益较稳定，波动不大，定投不具备优势l股票型基金收益较高，波动较大，更加适合基金定投，而其中指数基金更是定投的合适品种您愿意做第一个吃螃蟹的人吗？邮银理财邮银理财-您身边的理财专家您身边的理财专家我们要做生活的智者对象：年轻人、单身人士、有富余资金投资的高收入人士 组合一：基金代码基金名称建议比例基金类型040035华安逆向策略30%混合型163415兴全商业模式优选30%混合型001878嘉实沪港深精选20%股票型000307易方达黄金ETF联接20%商品型 组合二：基金代码基金名称建议比例基金类型22
7、9002泰达宏利逆向策略30%混合型000523国投瑞银医疗保健行业30%混合型001878嘉实沪港深精选20%股票型000216华安易富黄金ETF联接A20%商品型对象：青年夫妇组合一：基金代码基金名称建议比例基金类型519069汇添富价值精选A40%混合型360011光大动态优选30%混合型002400南方亚洲美元债A20%QDII000307易方达黄金ETF联接10%商品型组合二：基金代码基金名称建议比例基金类型166005中欧价值发现A40%混合型202019南方策略优化30%混合型050030博时亚洲票息人民币20%QDII000216华安易富黄金ETF联接A10%商品型对象：中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户 组合一：基金代码基金名称建议比例基金类型485114工银瑞信添颐A30%债券型110017易方达增强回报A30%债券型420009天弘安康养老20%混合型040011华安核心优选20%混合型组合二：基金代码基金名称建议比例基金类型217022招商产业A30%债券型110008易方达稳健收益B30%债券型202101南方宝元债券20%混合型519183万家双引擎20%混合型感谢各位的聆听！THANK YOU！
