1、2020合规知识培训compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training宣讲人：某某某 时间：20XX.XXKNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE法律法规监管规定管理制度诚实守信目录合规为什么越来越重要？01我们身边有哪些合规风险？02合规为什么越来越重要？第一部分compliance knowledge tra
2、ining compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge合规为什么越来越重要？监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规风险保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任管理合规管理是保险公司通过建立
3、合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核合规合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告合规为什么越来越重要？合规管理框架合规三道防线框架保险公司各部门和各分支机构保险公司合规管理部门和合规岗位保险公司内部审计部门有效参与合规管理保险公司应当建立三道防线的合规管理框架确保三道防线各司其职协调配合合规为什么越来越重要？36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。36个省级监管局、306个地市监管分局、1730个县监管办，人员总数约23000人。保监系统省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构原省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构，保险监管基本
4、实现全覆盖。由原来的武汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的县支，从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风险。合规为什么越来越重要？作为管理者需要具备的技能我省系统直接面对监管的地市，由原来的武汉宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的县支，从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风险。2月13日，湖北银保监局下发关于开展保险业监管有效调研的通知，要求各监管分局充分了解本地保险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管有效性的举措。合规为什么越来越重要？偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险严重的公司。监管
5、机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施差异化监管政策。或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险较大的公司。偿付能力充足率达标偿付能力充足率不达标偿付能力充足率达标合规为什么越来越重要？执行力不强的表现（一）责令调整业务机构，限制业务和资产增长速度，限制增设分支机构，限制商业广告；（二）限制业务范围，责令转让保险业务或者责令办理分出业务；（三）责令整理资产结构或交易对手（一）对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问题，对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施；（二）
6、对战略风险较大的C类公司，针对公司在战略制定我们身边有哪些合规风险？第二部分compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge我们身边有哪些合规风险？处罚件数处罚金额处罚情况l 2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次l 2018年罚款金额总计2.4
7、亿元，同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。l 2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次，1919人次我们身边有哪些合规风险？l 人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身保险公司中01020304l 其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身进入保险业。l 平安人寿、阳光人寿等5家机构排在前列,受到处罚的分支机构都在10家以上l 地市分公司184家次、县支公司104家次、营销服务部26家次。我们身边有哪些合规风险？行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违
8、法所得责令改正责令停业责令停止接受新业务吊销业务许可证撤销任职资格警告或罚款。我们身边有哪些合规风险？l虚列差旅费及燃油费等l虚假客户信息,虚列会议费l、虚列费用、虚假理赔l虚假承保、虚假退保、虚挂保费我们身边有哪些合规风险？0102大家不要再有这样错误的认识不要认为只要不往自己腰包里装就没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏；不要以为是行业的潜规则就合法合规。关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知无论是以何种方式产生、无论是否形成资金沉淀、无论是以何种形态存在、无论最终是何种用途，只要是脱离了国家法定账簿，没有多少之分
9、，没有过去、现在之说，只要存在就认定是小金库。我们身边有哪些合规风险？欺骗投保人、被保险人或者受益人l对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过微信、朋友圈传播误导性内容l对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政l保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所我们身边有哪些合规风险？保险公司保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%保险监督该支公司的上述行为违反了保险法第八十四条的规定。依据保险法第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚
10、款2万元的行政处罚。我们身边有哪些合规风险？擅自变更营业场所,擅自新增营业场所保险公司支公司经批准的营业场所位于*市*路5号第4层。随着业务的发展，该支公司想扩大营业场所，希望增租物业第5层作为营业场所，但未得到同意。该支公司主要负责人擅自决定将第5层装修后作为支公司培训室，并于*年*月*日正式投入使用。我们身边有哪些合规风险？保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益，保险代理人利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益，66份行政处罚涉及，占处罚决定书总数的4.4%。虚列工资虚构银保代理人员虚列银保业务款项聘任不具有任职资格的人员，57份行政处罚涉及,未持有执业
11、证书的人员从事保险销售活动，51份行政处罚涉及,利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构,临时负责人实际任期超过规定期限未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险我们身边有哪些合规风险？对照履职清单，查漏补缺；2.抓住少数关键。规定缴存保证金或者投保职业责任保险保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益加强合规教育、提升合规意识；2.切实履行岗位职责；3.做好日常监督。加强合规教育责任重大对照履职清单2020合规知识培训compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training演 示 完 毕 感 谢 您 的 观 看KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE法律法规监管规定管理制度诚实守信
