1、1 工程风险管理工程风险管理 城市建设与管理学院 刘杨 myresearch_1981 18313876673 2 教材使用情况教材使用情况 3 参考教材参考教材 4 课程大纲课程大纲 第1章 工程风险管理概述 第2章 工程风险的识别 第3章 工程风险的估计 第4章 工程风险的评价 第5章 工程风险的决策 第6章 工程风险的应对与监控 第7章 工程保险 5 课程要求课程要求 平时成绩：10% 期中考试：20% 期末考试：70% 6 授课方式授课方式 讲解 案例分析 讨论 课上练习 课后思考 7 第第1章章 工程风险管理概论工程风险管理概论 1.1 1.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论
2、1.1.1 风险概述 1.1.2 风险管理概述 1.2 1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论 1.2.1 工程风险概述 1.2.2 工程风险管理概述 1.3 1.3 工程风险管理的发展历程工程风险管理的发展历程 1.3.1 国外工程风险管理的产生与发展 1.3.2 国内工程风险管理的产生与发展 8 宋朝吕蒙正的破窑赋：“天有不测风云， 人有旦夕祸福。” 风险无处不在（你能举几个例子吗？） 工程项目的特点决定了风险管理的重要性。 （工程项目有哪些特点呢？） 1.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论 引言引言 9 1.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论 汉书汉书霍光传霍光
3、传：客有过主人者，见其灶直突， 傍有积薪。客谓主人，更为曲突，远徙其薪； 不者且有火患。主人嘿然不应。俄而家果失火， 邻里共救之，幸而得息。于是杀牛置酒，谢其 邻人，灼烂者在于上行，余各以功次坐，而不 录言曲突者。人谓主人曰：“乡使主人听客之 言终亡火患。今论功而请宾，曲突徙薪亡恩泽， 焦头烂额为上客耶？”主人乃寤而请之。 1.1.1 风险概述风险概述 10 风险源于法文，在17世纪中叶被引入英文，拼写 成Risk。风险最早出现在保险交易中。 近年来，由于人们越来越认识到风险的普遍性以 及危害的严重性，因此其理论研究也得到了较大 的发展，但其定义并没有达成统一认识。 你能用你自己的语言描述一下
4、什么是风险吗？ 1.1.1 风险概述风险概述 （1） 风险的定义风险的定义 11 一些学者曾经这样概括风险： Mowbray（1955）：风险是一种不确定性。 Rosenbloom（1972）：损失的不确定性 Crane（1984）：未来损失的不确定性 Arther William（1985）：给定情况下的可能 结果的差异性。 1.1.1 风险概述风险概述 （1） 风险的定义风险的定义 12 risk risk n. 1.a source of danger; a possibility of incurring loss or misfortune 2.这句话该如何翻译？ 1.1.1 风险概
5、述风险概述 （1） 风险的定义风险的定义 13 1.1.1 风险概述风险概述 （1） 风险的定义风险的定义 通过上述定义可知，风险的构成应该具备两个因 素： 第一个因素：事件发生的不确定性 第二个因素：事件发生的后果具有消极性 两个条件缺一不可两个条件缺一不可 请问购买彩票算风险吗？请问购买彩票算风险吗？ 14 1.1.1 风险概述风险概述 （2） 风险产生的原因风险产生的原因 人们认识客观事物的能力是有限的人们认识客观事物的能力是有限的 例如例如：冬雨季施工 气象预测 信息的滞后性后知后觉 你能举几个例子吗？你能举几个例子吗？ 15 1.1.1 风险概述风险概述 （3） 与风险相关的基本概念
6、与风险相关的基本概念 风险因素因素 心理风险因素 道德风险因素 客观风险因素 风险事件事件 风险损失损失 损失概率概率 相关概念 16 风险因素（风险因素（Hazard） 风险因素是指：导致风险事件发生的潜在原因， 其直接或间接地造成了风险损失的产生。 例如：工人在施工现场吸烟 脚手架搭设时未按照规范 高空防护措施设置不当 地基处理不当导致不均匀沉降 你能举几个例子吗？ 17 心理风险因素（心理风险因素（Morale Hazard Morale Hazard ） 是与人的心理状态有关的无形的因素，它指由于 人的不注意、不关心、侥幸或存在依赖保险的心 理，以致增加风险事故发生的概率和损失幅度的
7、因素。如企业或个人投保了财产保险后放松对保 险财产的保护措施；投保人身保险后忽视自己的 身体健康等。 在工程建设中，工程保险投保后，建设单位可能 过分依赖保险公司而产生麻痹大意，从而疏忽对 潜在风险的防范。 风险因素风险因素 （1） 心理风险因素心理风险因素 18 道德风险因素（道德风险因素（Moral Hazard )Moral Hazard ) 道德风险因素与心理风险因素一样，属于意识形 态的风险因素，与人的品德修养有关。 这类风险是由于人们道德素质的缺失或受利益驱 使而产生的。 例如：某些不法商贩为了牟取暴利而销售假冒伪 劣产品，侵害消费者利益。 你能举几个例子吗？ 银行的理财产品 风险
8、因素风险因素 （2） 道德风险因素道德风险因素 19 客观风险因素（客观风险因素（Physical HazardPhysical Hazard） 按英文翻译，应该翻译为物质风险因素、实质风 险因素、自然风险因素等。但由于之前的心理风 险因素与道德风险因素均属于主观心理的因素， 为了与之对应，故将其翻译为客观风险因素。 该风险因素是指客观存在的、并能够直接导致某 种风险的事物。 例如：工程建设材料的质量缺陷、施工技术缺陷、 结构设计部合理等，这些都将导致工程建设质量 安全事故。 风险因素风险因素 （3） 客观风险因素客观风险因素 20 风险事件（风险事件（Peril，风险；冒险），风险；冒险）
9、风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用 而发生的造成财产损失和人员伤亡的偶发事件偶发事件。 风险事件直接或间接造成了损失的后果，是风是风 险发生的媒介。险发生的媒介。 例如：连日暴雨天气 + 疏松的土质导致泥石流 的发生和人员伤亡 21 连日暴雨天气+疏松的土质导致泥石流的发生和人员伤亡 我们怎么理解风险事件的概念呢？ 风险因素：暴雨天气（自然） 疏松土质（自然） 风险事件：发生泥石流 风险损失：人员伤亡 请注意：风险事件的发生是不 确定的，而这种不确定性是由 外部环境的复杂性和人们对于 未来变化的预测能力的有限性 造成。 22 风险损失（风险损失（Loss） 风险损失是指由于难以预料的事件
10、发生（风险事件）所 引起的财产损失和人员伤亡。 风险损失 直接损失 间接损失 直接财产损失 直接人员伤亡 额外费用损失 额外收入损失 额外责任损失 你能举个例子吗？ 23 风险损失（风险损失（Loss） 例如：工程项目中发生了坍塌事故，由此导致的 设备损坏、人员伤亡属于直接损失；塌陷后重新 施工、修缮或重新购买设备、救治赔偿伤亡人员 等支出费用就属于额外损失；由于清理现场、处 理事故而无法正常施工，进而导致利润的减少属 于收入损失；由此引起的进度计划的延误、违约 等依法应付的赔偿责任就属于责任损失。 例如：汶川地震 24 风险损失（风险损失（Loss） 因此，在进行风险损失研究的时候，要找出一
11、切 已经发生和可能发生的损失，尤其是对长期、难 以在短期内预测、弥补和扭转的间接损失，更要 引起注意。 在进行分析的时候，尽量做到定量分析，如果做 不到定量分析也要做定性分析，以便对损失后果 有一个全面客观的估计。 25 损失概率损失概率(probability) 损失概率是指风险损失出现的可能性，可以分为 主观概率和客观概率。 主观概率：指个人对某一事件发生的可能性的估 计，但是受很多主观因素的影响。例如：个人的 受教育程度、专业知识水平、实践经验等，也可 能与年龄、性别、性格等有关系。 客观概率：指长期历史统计资料显示的某一个事 件发生的概率，例如：木结构的房屋发生火灾造 成的概率远远大于
12、钢筋混凝土结构的房屋。 26 三者的关系三者的关系 三者的关系犹如多米诺骨牌效应。 客观风险因素 心理风险因素 道德风险因素 风险因素 风险事件 风险损失 直接损失 间接损失 引发 导致 27 风险的客观性 风险的普遍性 风险的随机性 风险的规律性 风险的可变性 风险的可预测性 风险的相对性 1.1.1 风险概述风险概述 （4） 风险的特征风险的特征 28 风险的客观性 风险不以人的意志为转移，是独立于人的意识之 外的客观存在。 不论风险主体是否意识到，只要条件具备，因缘 具足，风险因素便会诱发风险的产生进而造成损 失。 因此，人们只能在有限的空间和时间内改变风险人们只能在有限的空间和时间内改
13、变风险 存在和发生的条件存在和发生的条件，降低风险发生的概率，减少 损失，降低损失程度，但是很难完全避免风险。 29 风险的普遍性 风险的普遍性包含空间、时间的普遍性两个维度。 空间上看： 微观世界，如：企业 宏观世界，如：国家 时间上看： 微观世界，如：一个工程项目 宏观世界，如：人类历史发展 30 风险的随机性 “天有不测风云” 具体到每一个风险，其风险事件的发生都是多 种因素共同作用的结果。然而每一个因素的作 用时间、作用点、作用方向、作用顺序、作用 强度都是不确定的，这就导致了风险的偶然性 和随机性。 而风险发生后，其造成的结果是怎么样的也都 是不确定的。 因此，从发生到结果整个过程都
14、充满不确定性。 31 风险的规律性 从微观角度上看，个别风险事件的发生是偶然 的、无序的，然而从宏观上看，运用统计方法 去处理大量相互独立的风险事件资料，就能够 比较准确地发现风险的规律性。 例如：投骰子 32 风险的可变性 无论是风险的性质还是后果都会随着活动或事件 的进程而发生变化，这就是风险的可变性。 风险的可变性具体表现在风险性质的可变性，风 险数量的可变性，风险消除以及出现新风险4个方 面。 33 风险的可预测性 由于风险事件的发生具有一定的规律性，所以 可以利用数理统计方法和现代技术手段对风险 发生的概率、造成的后果进行分析和预测。 人们可以利用这些分析和预测的结果制定有效 的应对
15、措施和监控措施，预防风险的发生，减 少风险造成的损失。 例如：医生诊断遗传病的概率 正是因为风险的可预测性，风险管理才得以发正是因为风险的可预测性，风险管理才得以发 展成为一门独立的学科。展成为一门独立的学科。 34 风险的相对性 风险总是相对人类活动的主体而言的，不同的 主体由于收益、成本、地位以及拥有资源等的 不同，对风险的承受能力和态度是不一样的。 你能举一个例子吗？ 例如：房地产开发，大公司和小公司 巴菲特的左轮手枪 赌徒心理 工程索赔 35 1.1.1 风险概述风险概述 （4） 风险的分类风险的分类 36 风险管理（Risk Management）是指经济单位 通过风险识别、采用合理
16、的经济和技术手段对 风险因素进行估计、评价，并以此为基础进行 决策，合理的使用回避、转移、缓和或自留等 方法有效应对各类风险，并对其实施监控，妥 善处理风险事件发生后引起的不利后果，以保 证预期目标顺利实现的管理过程。 1.1.2 风险管理概述风险管理概述 （1） 风险管理的概念风险管理的概念 37 风险管理是一个系统、完整的过程，也是项目 管理的一个重要内容。首先，项目实施过程中 由专人负责，保证项目顺利实施。其次，项目 组织中的各个部门要共同参与、相互配合，确 保风险管理具体措施的有效落实。 虽然风险管理的过程和原理相同，但是由于主 体不同、目的不同，因此风险管理的侧重点也 是不同的。 1
17、.1.2 风险管理概述风险管理概述 （1） 风险管理的概念风险管理的概念 38 风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世 纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重 大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的 重要性。 其中一次是1953年8月12日通用汽车公司通用汽车公司在密执安 州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元， 成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之 一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起， 推动了美国风险管理活动的兴起。 1.1.2 风险管理概述风险管理概述 （2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展 39 后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类
18、 开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技 术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社 会带来了前所未有的风险。 1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故 1984年12月3日美国联合碳化合物在印度的一家农 药厂发生了毒气泄漏事故 1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事 故等一系列事件 1.1.2 风险管理概述风险管理概述 （2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展 40 上述风险事件的发生大大推动了风险管理在世界 范围内的发展。 同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如 何对企业的人员、财产、责任、财务资源等进行 保护的新型管理学科，这就是风险管理。 目前，风险管理已经发展
19、成企业管理中一个具有 相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和 发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战 略管理一样具有十分重要的意义。 1.1.2 风险管理概述风险管理概述 （2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展 41 美国项目管理协会（PMI）从广义角度认为， 项目风险是一种不确定的事件和条件，一旦发 生，对项目目标可产生某种正面或反面的影响。 对于工程的各个参与方来说，风险不仅仅是威 胁，也可能是机会。通过风险管理，不仅要降 低风险发生的概率，减少损失风险，而且要利 用风险，以增加其可能带来的收益。 1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论 1.2.1 工程风险
20、概述工程风险概述 42 从狭义角度来讲，国内有学者曾经指出，工程风 险是指在工程项目的施工过程中或一定的使用期 内出现的，与工程预期结果相背离，并使有关单 位或个人蒙受损失的可能性。 因此，我们可以这样理解工程风险：指工程项目 在决策、设计、施工和竣工验收等阶段中可能产 生的，与工程各个参与单位目标相背离的，会造 成人身伤亡、财产损失或其它经济损失后果的不 确定性。 1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 43 上述定义强调了以下几点： 工程风险存在于工程项目的各个阶段、贯穿于工 程项目整个过程。无处不在，无时不有。 工程风险的承担主体涵盖了
21、工程建设的各个参与 方。 工程风险可能发生也可能不发生，具有不确定性。 工程风险可能造成人身伤亡、财产损失或其它经 济损失，但对未来损失的影响程度是不确定的。 1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 44 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （2） 工程风险的特点工程风险的特点 风险存在的客观性和普遍性。 风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的 客观存在，在项目的全寿命周期内，风险是无处不 在、无时不有。人们只能在有限的空间和时间内改 变风险存在和发生的条件，减少损失，却不能完全 清除风险。 45 1.2.1 工程风险概述工程风险概述
22、 （2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程项目风险的不确定性。 风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性， 体现在风险事件是否发生?何时发生?发生后果怎 样?这都是不确定的。人们只能根据有关的记录 和经验，对其发生的可能性和后果进行分析预测， 但不能确定它一定会发生或保证它不会发生。 46 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程项目风险的相对性。 主要表现在：a.风险主体是相对的。相同的风险对不 同的主体产生的后果是不同的，对一方是风险，对另 一方来说也可能是机会;b.风险大小是相对的，同样 大小的风险对不同的主体风险是不同的。如同样是通 货膨胀风
23、险事件，在可调价格合同下，对业主来说是 相当大的风险，而对承包商来说则风险很小，但是， 在固定总价合同下，对业主来说就不是风险，而对承 包商来说是相当大的风险。 47 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程风险发生频率高。 由于建设安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大 型工程中，人为或自然原因造成的工程风险交集，进 而导致风险损失频发，据有关资料统计，国内建筑安 装工程风险发生频率仅次于挖掘业，位居第二。 48 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式 按工程风险的成因及性质分按工程风险的成因及性
24、质分 政治政治风险：政局不稳，罢工，战争等 经济经济风险：财政、税收、通胀、价格、工资等 社会社会风险：宗教、风俗、秩序、社会风气等 自然自然风险：台风、暴雨、洪水、地震、泥石流等 技术技术风险：设计缺陷、错误、遗漏、施工工艺落后、新技术 失败 商务商务风险：设计支付、变更、担保、违约等合同条款的漏洞 组织组织风险：内部不协调、配合不力 行为行为风险：偷工减料、以次充好等 49 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式 按风险因素的主要方面分按风险因素的主要方面分 技术、环境方面的风险 经济方面的风险以及 合同签订和履行方面的风险等三种。
25、50 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险 地质地基条件地质地基条件。 工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求， 但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇 到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。 水文气象条件。水文气象条件。 主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪 水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工 的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失 51 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险 施工准备。施工准备。 由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人 为的障碍或“三通一平”等准备工作不足，导致建筑企业 不能做好施工前期的准备工作，给工
26、程施工正常运行带来 困难。 设计变更或图纸供应不及时。设计变更或图纸供应不及时。 设计变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计 图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期 推延和经济损失。 52 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险 技术规范技术规范。 尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确 采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调 和统一，影响以后工程的验收和结算。 施工技术协调施工技术协调。 工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程 技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于 发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人 解决的技术
27、问题，而又没有作出及时答复。 53 经济方面的风险经济方面的风险 招标文件招标文件。 这是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、 工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在 的经济风险，必须仔细分析研究。 要素市场价格要素市场价格。 要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这 些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程 承包价格。 54 经济方面的风险经济方面的风险 金融市场因素金融市场因素。 金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影 响着工程项目的经济效益。 资金资金、材料材料、设备供应设备供应。 主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格 或供应不
28、及时。 国家政策调整国家政策调整。 国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑 企业带来一定的风险。 55 合同签订和履行方面的风险合同签订和履行方面的风险 存在缺陷存在缺陷、显失公平的合同显失公平的合同。 合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使 合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移 风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响 造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、 过于苛刻的权利等不平衡条款。 56 合同签订和履行方面的风险合同签订和履行方面的风险 发包人资信因素发包人资信因素。 发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程 款；发包人信
29、誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算， 有意拖欠工程款。 分包方面分包方面。 选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期 完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。 履约方面履约方面。 合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程 师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错 误指令等 57 1.2.1 工程风险概述工程风险概述 （3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式 按照工程参与者分类按照工程参与者分类 业主风险 承包商风险 58 业主风险业主风险 投资风险投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工 程项目的建设中它是指由于工期
30、、原材料价格、征地移民、 投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投 资总额膨胀的风险。 你能举一个和生活相关的例子吗？ 59 业主风险业主风险 经济风险经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运 的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响， 比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波 动等；有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业， 如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、 建材和人工费的涨落；还有一些经济风险是随着工程承包 活动而产生的，它仅仅影响到具体施工企业，比如业主的 履约能力和支付能力等。 在建筑工程中业主所承担的经济风险主要
31、还是信贷、财税 政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格 的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起 的财务、经济评价的风险。 60 业主风险业主风险 社会政治风险社会政治风险 社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致， 以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故 造成的社会风险 管理风险管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经 验和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。 61 业主风险业主风险 自然风险自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带 来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。 虽然自然环境是不可控
32、制的，但是通常可以通过识别其带 来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计 划进行调整，将特别容易受此类风险影响的工作安排在相 对适合的天气情况下进行。 62 业主风险业主风险 组织风险组织风险 项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、 应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进 展缓慢。即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因 同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。 请问，我们常见的组织结构形式有哪几种？它们各有什么 优缺点？ 63 业主风险业主风险 土木工程施工合同条件中规定，业主应承担的风险的内容具体包 括： 战争、敌对行动（不论宣战与否）、入侵
33、、外国敌人的行动、叛乱、 革命、保东、军事政变篡夺政权、内战； 除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱、 混乱外的一切骚乱、暴乱或混乱； 永久工程的任何部分为业主使用或占用； 由监理工程师的工程设计变更引起的原因造成的损失或损坏； 由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放射性的有毒炸药的燃烧 引起的粒子辐射或放射性污染； 以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行物引起的压力波； 一个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力的作用 等 64 承包商风险承包商风险 投标决策阶段投标决策阶段 在这个阶段主要内容包括是否进入市场，是否对某项目进 行投标；当决定进入市场或决定对
34、该项目进行投标时又必 须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略 才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风 险。 （1）信息失误风险。就是指在获得信息时，存在失误， 比如获得的信息是过时的信息等。 65 承包商风险承包商风险 投标决策阶段投标决策阶段 （2）中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务 人员为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双方成交，给交易双方带 来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低，使承包商的利益受到 损害；也有可能是代理人为私利与业主串通；还有可能是同时给多家 代理，故意制造激烈竞争气氛，使承包商利益受损。 （3）报价失误风险。低价夺标寄希望
35、于高价索赔；低价夺标进入市 场，如果判断失误，承包商投入全部精力和资金，并未获利，而业主 方无后续工程建设能力，既无后续市场，从而使承包商造成亏损；依 仗技术优势报高价；依仗关系优势而盲目乐观，从而报高价；选择合 作伙伴失误；自作聪明，弄巧成拙。 66 承包商风险承包商风险 签约履约阶段签约履约阶段 在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括以下几种情况： （1）工程管理风险。做好工程管理是承包商项目获得成功的一个很 关键的环节。在建筑工程项目中，参与实施的分包单位多，相互协调 工作难度大，在企业内部各职能部门与项目经理部的关系是否和谐， 项目管理的其他相关各主体间的配合是否协调，政府有关部门
36、的介入 等问题上，如果管理跟不上，不能应用现代管理手段，不提高自己的 全面素质，结果将导致整个项目的失败，由此可能造成巨大的损失。 （2）物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、 设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。 67 承包商风险承包商风险 签约履约阶段签约履约阶段 （3）成本管理风险。施工项目成本管理是承包项目获得理想的经济 效益的重要保证。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成 本核算，哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。 （4）业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款，也是承包商比 较头疼的一种风险。 （5）分包或转包风险。分包或转包
37、单位水平低，造成质量不合格， 又无力承担返修责任，而总包单位要对业主方负责，不得不为分包或 转包单位承担返修责任。这种情况往往是因为选择分包不当或非法转 包而又疏于监督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和监督就可以 避免。 68 承包商风险承包商风险 竣工验收与交付阶段竣工验收与交付阶段 在这个阶段的风险有时常会被一些经验不足的承包商所忽 略，其实这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收 的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要一 环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段。因 此施工方应全面回顾项目实施的全过程，以保证项目验收
38、 时能顺利通过。 69 竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作 工程竣工预验收工程竣工预验收 由监理公司组织，建设单位、承包商参加 工程竣工后，监理工程师按照承包商自检验收合格后提交 的单位工程竣工预验收申请表，审查资料并进行现场 检查 项目监理部就存在的问题提出书面意见，并签发监理工 程师通知书（注：需要时填写），要求承包商限期整改 承包商整改完毕后，按有关文件要求，编制建设工程竣 工验收报告交监理工程师检查，由项目总监签署意见后 ，提交建设单位。 70 竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作 工程竣工验收 由建设单位负责组织实施，工程勘察、设计、施工、监理 等单位参加 承包商： 承包商编制建设
39、工程竣工验收报告监理公司建设单位 工程技术资料（验收前20个工作日）; 监理公司（5个工作 日内）建设单位。 监理公司：编制工程质量评估报告建设单位。 勘察单位：编制质量检查报告 建设单位。 设计单位：编制质量检查报告 建设单位。 71 竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作 工程竣工验收 建设单位： 取得规划、公安消防、环保、燃气工程等专项验收合格文 件。 取得监督站出具的电梯验收准用证。 提前15日把工程技术资料和工程竣工质量安全 管理资料送审单交监督站（监督站在5日内返回工程竣 工质量安全管理资料退回单给建设单位）。 工程竣工验收前7天把验收时间、地点、验收组名单以书面 通知监督站 72
40、竣工验收必须具备的条件竣工验收必须具备的条件 1.完成工程设计和合同约定的各项内容。 2.建设工程竣工验收报告。 3.工程质量评估报告。 4.勘察单位和设计单位质量检查报告。 5.有完整的技术档案和施工管理资料。 6.有工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的进场试 验报告。 7.建设单位已按合同约定支付工程款。 8.有施工单位签署的工程质量保修书。 9.市政基础设施的有关质量检测和功能性试验资料。 73 竣工验收必须具备的条件竣工验收必须具备的条件 10.有规划部门出具的规划验收合格证。 11.有公安消防出具的消防验收意见书。 12.有环保部门出具的环保验收合格证。 13.有监督站出具的电
41、梯验收准用证。 14.燃气工程验收证明。 15.建设行政主管部门及其委托的监督站等部门责令整改的问 题已全部整改完成。 16.已按政府有关规定缴交工程质量安全监督费。 17.单位工程施工安全评价书 74 竣工验收的程序竣工验收的程序 验收会议上，工程施工、监理、设计、勘察察等各方的工程档案资料摆好备查， 并设置验收人员登记表，做好登记手续。 由建设单位组织工程竣工验收并主持验收会议（建设单位应做会前简 短发言、工程竣工验收程序介绍及会议结束总结发言）。 工程勘察、设计、施工、监理单位分别汇报工程合同履约情况和在工 程建设各环节执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。 验收组审阅建设、勘察、设计
42、、施工、监理单位的工程档案资料。 验收组和专业组（由建设单位组织勘察、设计、施工、监理单位、监 督站和其他有关专家组成）人员实地查验工程质量。 专业组、验收组发表意见，分别对工程勘察、设计、施工、设备安装 质量和各管理环节等方面作出全面评价；验收组形成工程竣工验收意 见，填写建设工 程竣工验收报告并签名（盖公章）。 75 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险 勘察、设计、监理单位接受业主的委托，在工程项目的实 施过程中提供勘察、设计、目标控制等方面的专业服务。 他们通常所面临的风险主要来自于：业主方面、承包商方 面以及自身的职业责任风险。 76 勘察、设计、监理单位的风险勘察、
43、设计、监理单位的风险 来自业主方面的风险来自业主方面的风险 工程在实施的过程中，业主的行为经常会影响勘察、设计、 监理单位工作的正常进行。例如：业主可能会不遵循客观 规律，对工程提出过分要求；业主单从自身角度出发，随 意做出变更决定，对勘察、设计和监理工作盲目干涉；工 程投资预算不足，使各个单位面临无米之炊的困境。 77 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险 来自承包商方面的风险来自承包商方面的风险 在工程施工阶段，监理单位可能会面临着来自承包商的行 为风险。例如：如果承包商在投标阶段以低价中标，则其 在施工过程中往往会不断提出索赔，从而给监理工程师施 加压力；也有一些承包商施
44、工技术水平不高，出现偷工减 料、不按图施工、对工程质量不负责任的现象，一旦发生 质量安全事故，监理单位也要承担相应的连带责任。 78 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险 来自自身的职业责任的风险来自自身的职业责任的风险 勘察、设计、监理单位分别与业主签订服务合同，履行各 自的职责。而如果这些单位没有做好职责范围内的工作， 就要承担相应的职业责任。例如：勘察设计单位提供的设 计方案不合理或存在重大的错误或漏洞；勘察、设计、监 理单位自身能力和水平不够，难以完成其承担的相应任务。 79 1.2.2 工程风险管理概述工程风险管理概述 工程风险管理是工程项目管理的重要组成部分，它是人
45、们 在追求可靠和安全的目标性，在传统管理思想和现代科技 理论相结合的基础上发展起来的一门新兴学科。 80 （1）工程风险管理的概念）工程风险管理的概念 所谓的工程风险管理即：依据工程所处的风险环境和预先 设定的目标，由工程管理人员对导致未来损失的不确定性 进行识别、估计、评价、应对和监控，以最小的代价，在 最大程度上保障工程总目标实现的的活动。 81 （1）工程风险管理的概念）工程风险管理的概念 工程风险管理包括两大部分内容：风险分析和风险处置。 风险分析包括风险的识别、估计、评价等步骤，其主要采 用实证分析的思路，对工程风险性质进行准确的描述，从 定性和定量两个角度认识项目所面临的风险。 风
46、险处置包括工程风险的决策、应对和监控等步骤，其主 要采用规范分析的思路，依据工程风险分析的结果并结合 工程项目的人员、资金和物质等条件，制定和实施风险处 置方案。 82 工程风险管理 风险分析 风险处置 风险识别 风险估计 风险评价 风险决策 风险应对 风险监控 工程风险管理的内容层次图 83 （2）工程风险管理的目标）工程风险管理的目标 工程风险管理的目标必须与工程建设项目的总目标一 致。通常的工程项目管理的目标涉及到进度、费用、 质量和安全四个方面。在工程实施过程中，各种风险 因素是影响上述思想目标的主要保障。 工程风险管理的目标还必须与风险管理的特定阶段相 协调。而目标又分为发生前的目标
47、和发生后的目标， 前者是减少风险事件形成的机会，后者是减少风险损 失和尽快使工程主体复原。 两阶段目标相结合，构成了完整的工程风险管理目标 体系。 84 从风险管理目标与工程总目标一致的角度分析从风险管理目标与工程总目标一致的角度分析 严格控制工程各项支出和工程变更，使实际投资不超过计 划投资。 最大限度地减少或消除项目实施的干扰因素，以保证实际 工期不超过计划工期，是项目能够如期完成。 构建全面地质量管理体系，是工程实际质量满足预期的质 量要求。 提供安全作业的环境和设施，进行安全作业教育，确保建 设过程中的安全生产。 85 工程风险损失发生前的风险管理目标工程风险损失发生前的风险管理目标
48、管理方案经济合理目标 工程风险管理要使潜在损失最小，因此最佳状态是以最小的成本获得 最大的安全保障。而这一目标的实现就需要选择最佳的风险决策优化 组合，使整个风险管理计划方案和措施经济合理。 工程建设安全状态目标 安全状态目标就是指在损失发生前，对工程项目的风险实施严格的监 测，预防风险的发生，使工程建设处于预期的状态下。 风险管理单位社会责任目标 风险管理单位在工程实施过程中，必然受到政府和主管部门、有关政 策和法规以及企业公共责任的制约，因此工程项目必须满足外部的附 加义务。例如：在工程实施过程中施工单位必须保证安全生产，做好 环境保护工作，全面实施好防灾防损计划，尽可能避免风险对社会造 成不利影响等，履行必要的社会责任。 86 在工程风险损失发生后的风险管理目标在工程风险损失发生后的风险管理目标 损失最小化目标 在风险事件发生后，风险管理的首要目标是要使实际损失减少到最低 程度。要实现这一目标，风险管理单位应采取积极的
